2024年国开《个人理财》期末考试题库及答案.docx

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1、2024年国开个人理财期末考试题库及答案学校:班级:姓名：考号:一、单选题（20题）1 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍。A.5B.8C.I0D.122 .寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时3 .下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不耍”理财法的是OA.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业4 .上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为OA.HIBORB.S1BORC.1.IBORD.SHIBOR5 .投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（

2、），二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B.配股C资本利得D.股份公司的盈利6F列O不是指数基金的优点?A.风险较小B.收益较高C监控管理工作简单D.延迟纳税7 .保费支出的适当比重应为家庭年收入的A.8%B.I0%C.15%D.20%8 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A升水B.贴水A升值A贬值9 .根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为0。A.尽可能多地储备资产、积累财富B妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强10 .布宙顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换O

3、盎司黄金。A.1/5B.1/7C.1/10D.1/3511 .下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是0。A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品12 .下列理财目标中属于长期F1.标的是（）。A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场13 .假设某I英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为：（）A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%14 .下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是OA.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于

4、中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱15 .一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：OA.确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型一选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型一确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户一确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户一在各资产类别中选择投资类型16 .下列信息中属于客户的定量信息的是0。A.收入与支出B.就业预期C.投资

5、偏好D.风险特征17 .保险人对人身保险的保险费，O用诉讼的方式来要求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定18 .一般而言，整个家庭的收入在O达到巅峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期19 .行为税不包括：（）A.车船使用税B印花税C个人所得税D.城市维护建设税2（）.房地产的投资方式不包括0。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款二、多选题（15题）21 .信托关系大致由O三方面的权利义务构成。A.委托人B.受托人C受益人D.信托人22 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购23 .艺术品

6、投资风险主要表现在以下方面：OA.流通性差B.变现性差C.环境风险D.艺术品保管有一定的难度24 .金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有。的特点。A.资金融通期限短B.高流动性C.高收益性D.低风险E.交易量小25 .要达到财务策划师资格认证的教育要求，可以有以下三种方式：OA.注册教育课程B.教育都免申谙C学校教育D.证书评估26 .红利分配有两种方式：（）A.现金领取B.现金红利C增额红利D.抵缴保险费27 .实现个人理财目标应注意因素：OA.时间性B.总体性C.可行性D.操作性28 .根据投资对象的不同，基金可分为OA.开放基金B.债券基金C货币市场基金D.指数基金29

7、.按照保险标的不同，保险可以分OA.人身保险B.财产保险C.责任保险D.医疗保险30 .银行理财是指商业银行的下列哪些行为？（）A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目标和计划D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标31 .外汇必须具有以下三个基本特征：（）。A.国际性B.可偿性C.可兑换性D.可流通性32 .个人理财目标有以下几方面的特征：OA.周期性B.阶段性C个人性D.总体性33 .成色的高低，可把熟金分为O三种。A.纯金B.赤金C.色金D.矿金34 .基金的当事人包括0。A证券交易所B.基金投资人C基金管理人D.基金托管人E.证监会35 .家庭的生命周期是指O

8、的整个过程。A.家庭成熟期B.家庭成长期C家庭建立期D.家庭形成期E.家庭衰老期三、判断题（5题）36 .封闭型基金市场价格与其每份基金的单位资产净值不存在必然联系。OA.正确B.错误37 .我国个人所得税实行纳税人自行申报纳税的征税方式。OA.正确B.错误38 .如果投资期限越短，投资风险较低的金融工具比率就应当越低。OA.正确B.错误39 .出现十字星的K线往往暗示者行情要反转。（）A.正确B.错误40 .公益信托的存续期无限，不会被终止。（A.正确B.错误四、计算题（2题）41 .张华某月工资薪金所得扣除费用后的应纳税所得额为3600元，则张华当月应纳税所得额及应纳个人所得税税额各为多少

9、？42 .小王出租了一套房屋，每年租金收入2万元，年初收取，如果从第一年年初开始出租，共出租1()年，利率为6%,那么，这10年的租金现值是多少?在第10年年末的终值又是多少？五、简答题(】题)43 .简述购买银行理财产品的方法。参考答案1.C2.A3.C4.D5.A6.B7.B8.B9.A10.D11.B12.A13.C14.D15.A16.A17.B18.D19.C20.D21.ABC22.ABCD23.ABD24.ABD25.ABD26 .BC27 .ACD28. BCD29.ABC30.ABCD31.ABC32.ABD33.ABC34. BCD35. ABDE36. A37.B38.B39.A40 .B41 .当月应纳税所得额=3600元应纳个人所得税税额=(36OO-2OOO)1O%25=135元42 .已知：C=20000,i=6%,t=1.OPV=C1-(1.+i)-ti(1.+i)=156033.85元FV=C(1.+i)t-1.i(1.+i)=279432.85元43 .(1)了解自己的理财目标；(2)评估自身风险承受能力；(3)了解投资者购买的产品：(4)选择一个信任的银行：(5)选择一个好的理财经理.；(6)跟银行洽谈签订合同。