2024最新国开电大本科《个人理财》形考任务辅导资料.docx

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1、2024最新国开电大本科个人理财形考任务辅导资料学校:班级:姓名:考号:一、单选题(20题)1.下列理财目标中属于短期目标的是0。A.子女教育储蓄B.退休C按揭买房D.休假2 .行为税不包括：OA.车船使用税B.印花税C.个人所得税D,城市维护建设税3 .黄金T+D现货延期交收业务每H涨跌停幅度是上一交易日结算价的()A.5%B.7%C.10%D.15%4 .经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于。行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力5 .比较适合退休养老理财的渠道不包括：OA.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资6 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合

2、中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的OA.70%B.8()%C.90%D.I(X)%7 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：OA股票B.国债C人民币理财产品D.信托产品8 .员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：OA.分月发放奖金、分次支付劳务报酬9 .招福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制10 在我国多层次的养老保险体系中，()可称为第一层次,也是最高层次。A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障11 .当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为OA.升水B.贴水C升值A贬值

3、I1.保险人对人身保险的保险费，O用诉讼的方式来要求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定12 .一般而言，整个家庭的收入在。达到巅峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期13 .()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品二、多选题（15题）21 .信托关系大致由（）三方面的权利义务构成。A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人22 .根据风险和收益大小，外汇结构性存款可分为O两种。A.保本型B.不保本型C.固定收益型D.浮动收益型23 .黄

4、金有三种基本价格：OA.现货价格B.生产价格C市场价格D.官方价格24 .保险理财产品税收筹划方式包括：（）A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划25 .个人投资办学校的收筹划方法包括：OA.合理扩大成本费用开支法B.延期获得收入法C.收入分散筹划法D.延期申报、延期纳税筹划法26 .保险理财产品税收筹划的方式包括：OA.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划27 .沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价的OA.1O%B.2O%C.3O%D.5%28 .个人外汇买卖的风险主要ISrOA.汇率风险B

5、.利率风险C.政策风险D.信用风险29 .外汇必须具有以下三个基本特征：A.国际性氏可偿性C.可兑换性D.可流通性30 .下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品？（）A.外汇B.投资基金C.信托产品D.国债31 .“社会保障三大支柱”包括：OA.社会养老保险B.人寿保险C.企业年金D.个人的储蓄32 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购33 .实现个人理财目标应注意因素：OA.时间性B总体性C.可行性D.操作性34 .证券理财产品税收筹划方式包括：OA.所得再投资筹划B.投资国债C转化所得方式D.股票期权35 .根据外汇交割时间，汇率分为（）A.买入汇率B.卖出汇

6、率C.远期汇率D.即期汇率三、判断题（5题）36 .带有下影线的光头阳线，常常预示着空方的实力比较强.()A.正确B.错误37 .按照证券投资分析的理论，股票价格有其一定的运行规律。OA.正确B.错误38 .保险具有免于债务追偿功能。OA.正确B.错误39 .系统性风险是不可分散风险。A.正确B.错误4().处于中年段的投资者，家庭生活稳定，资金实力充裕，不妨选择一种由保守向激进发展，并逐渐偏向于激进的证券理财投资方式。OA.正确B.错误四、计算题(2题)41 .周先生在2012年底获得单位发放年终奖30000元，这笔收入应纳税额为多少？42 .张华某月工资薪金所得扣除费用后的应纳税所得额为3

7、600元，则张华当月应纳税所得额及应纳个人所得税税额各为多少？五、简答题(】题)43 .请简述房地产投资系统风险和非系统风险的含义,参考答案1 .D2 .C3.B4.D5.D6.B7.A8.B9.A10.B1I.B12.D13.B14.C15.D16.D17.C18.C19.B20.B21.ABC22.AB23. BCD24. ABCD25.ABD26.ABCD27.AD28.BD29.ABC30.BCD31.ACD32.BCD33.ACD34.ABCD35.CD36 .B37 .A38 .A39 .A40 .B41 .应纳个人所得税税额=个人当月取得的全年一次性奖金X适用税率一速克扣除数3(

8、XXX)12=2500适用税率为15%,速克扣除数125周先生年终奖应纳税=3OOOOx5%125=4375(元)42 .当月应纳税所得额=3600元应纳个人所得税税额=(36002000)x1.%-25=135元43 .系统风险是指那些影响所有投资者即整个房地产投资市场的因素引起的风险，例如，战争、通货膨胀、全国性国民经济衰退、国家法律及政策的变动等，这些因素波及所有投资者，因而不可能通过投资多样化来分散，因此又称不可分散风险。非系统风险是指发生于个别投资项目或某些投资活动的特有事件造成的，例如由经营策划失误、欠债过多等原因，造成实际投资收益低于预期收益或投发失败，这类风险可以通过多样化投资组合来分散或消除，因而又称可分散风险。