伪造购房合同骗贷.docx

《伪造购房合同骗贷.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《伪造购房合同骗贷.docx（6页珍藏版）》请在课桌文档上搜索。

1、SS-:胜利堵我利用虚宜银行流水果贷的案例胜利堵St利用虚假银行流水望宽的某例一、案例经过11月下旬的某一天,该行客户经理接到一簿个人住房贷款申请,在检查借款人供应相关贷款资料时,发觉借歉人没有供应板行卡,客户杨理在说明须要办理银行卡的缘由后.要其去W业大厅办理银行卡，这时，该客户脱口而出祢其不会运用锹行卡，这话忽然引起客户羟理怀疑，假如不会运用银行卡,都供应的蚯半年的银行流水是从何而来,再者客户经理看到该客户的工作证明.该客户是某广告公司工作人员,该公司规模不小，工资埼定是通过限行卡,不会发觉金,不至于没运用过银行卡。于是，客户经理把客户银行流水细致视察，发觉祓银行金子压在其下的借款人名字,

2、姓氏与后两字大小不一,有通如电脑软件更改烯凝.客户短理当即推断银行流水、包括工作证明存在虚假可能，在与客户就此不进行核实时，客户对此矢口否认.于是.该行客户经理提出上门核实工作状况的要求。客户见状先是佯装推托.在客户坡理一再坚持下，该客户承认自己确是供应了虚假的银行流水和工作证明，但购房行为璜底其实行为。该客户有意供应虚假收入证明，并一再做踊银行,其有意瞪瞒虑实工作状况的行为已及使银行对其诚信度产生质疑。为姬开更大的信贷风客户圾理做出拒货确定。二、案例分析该行工作人员识别和堵截诈编行为.是坚持我行基本理念的详细表现。把冈除芒理和内部限制作为实现健康发展的基础工程,加快形成更加规范、严谨、稳健的

3、风险管理和内部限制文化。限若科技的不断发展,金和诈骗的表现形式日益呈多元化、智能化，不仅影响了金利行业健康发展，也影响了社会是济的和西发展。作为金融工作人员,要在思想意识上时刻堆紧防诈骗这根弦，时刻提高警惕,遇到可疑状况，多问多看多想。三、案例启示已控从银行拿走了大笔现金，留下无法转手的房子。更为再要的是没有任何方法去追回这笔现金.因为这个过程看起来是合法的。2,胃按羯比比皆是曲对巨颔骗货案.业内人士和专家却坦言，在房地产行业内假按揭普遍存在,早就不再是隐私7,此次中行案件只不过是冰山一角。其实这在地产圈是一个潜规则，IR行或多或少也知道这事情.但看到开发商出具的交了苛付的发票，银行依旧会把钱

4、货出去，也就是把钱打入开发商的户头，许多的开发商联是靠这样的手段在进行资金周转。而银行的贷款.在很长一段时间内,则是由开发商自己还款。这个过程中.假如有人真的要买房子，那开发商就会告知这个真正的购房者.他门和以前买房子的人已蛭解除了合同,这个房子现在是可以出售的。房子天经地义就会爽给自正的购房者,按揭也就起先由真正的购房者来担当，这个“洞”自然而然就会被堵住，但信如始蜂没有合适的购房者出现，那河就会越来越大，最终以致于开发商也无法将其掩苦住了。中运达房地产公司正是这样才露出了马脚。只能说他命不好.这样的事情在圈子里是再正常不笈的了。因为这样做,不但房价可以上去，开发商也有相应的可以周转的钱,何乐而不为呢？即使S终实在无法还款了,那就由银行把房子收走好了，反正许多开发商从银行套的钱已及远运高于楼的实际恰值。3、从森豪公宙案看监管部门的对策1998年中国银行发布的个人住房贷款管理方法、个人住房贷款管理实施细则（试行门和2001年发布的M个人住房货款业务操作方法，对个人住房货款条件有明确规定,其中包括借款人必需具有堤定的眼业和及济收入，信用良好,有偿如货款本息的实力等。同时,银行内部还规定了个人住房货款审货分别和尽职调亘制度，要求信贷业务