DB31_T 1495-2024 商业保理合同规范.docx

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1、ICS03.060CCSA10DB31上海市地方标准DB31/T14952024商业保理合同规范Specificationforcommercia1.factoringcontract2024-07-05发布2(BHH)I蛾上海市市场监督管理局发布前11111范困32规范性引用文件33术语和定义34一般要求34.1 合同形式35商业随合同通用要案35.1 定义和规则解林35.2 业务类型与服务范困36商业保理合同补充要素56.1 无追索权商业保理合同补充要索56.2 有追索权商业保埋合同补充要素67合同要案审查6Ptt录A（资料性）无追索权商业保理合同7附录B（资料性）有追索权商业保理合同35

2、木文件按照GB灯I.I2020标准化工作导则第I部分：标准化文件的结构和起草规则3的规定起草.请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责住.本文件由上海市地方金融管理局提出并M织实施,本文件由上海市地方金融管理局归口.本文件起草中位：上海市欣业和标准化研究院、上海市商业保理同业公会、悦达商业保理有限公司、中国服务贸历协会商业保理专业委员会、上海巾金茂律师事务所、国药融汇（上海）商业保理行限公司、平安商业保理有限公司、金润商业保理有限公司.本文件主要起草人：收宇欣、范人叫、姚宝祥、林家平、朱姓、高啜、万波、除冰消，II商业保理合同规范1范B1.本文件确汇了商业保理合同

3、起草的一般要求,并规定T商业保理合同的通用要索、补充要案以及合同要素审查的要求.本文件适用于上海市商业保理人开俄无追索权保理和彳追索权保理商业保理合同的起草.2般范性引用文件本文件没有规范性引用文件.3术语和定义本文件没有需要界定的术语和定义.4 -*4.1 合同片式4.1.1 商业保理合同文本包括合同正文与合同附件.合同正文与附件具得同等效力。4.1.2 合同附件包括保理交易明细及、应收账款转让申请归扁认书、陶收麻款转让通知书及回执.提款申请暨确认柠、应收账款款姓号变更通知书及阿执、应收账款网购通知行及网执和付款担保申请鳖礴认书（仪无追索权保理合同适用）.4.1.3 无追索权保理参照附录A执

4、行，有追索权保理参照附录B执行.4.2 合同要*无追索权保业务的合同变索应包括商业保理合同通用要素和无追索权商业保理合同补充要素，有追索权保理业务的合I司要索应包括商业保理合同通用要素和有迫索权商业保理合问补充要素.5 业保理合同Jft用要*5.1 定义和“解会合同可约定合同文本中特定用语的定义和规则解件条款，列示合同的部分特定用讲的定义和解好内容，5.2 业务类S1.与务范B1.&21j合同中应约定商业保理业务突熨,列明保理服务是否为有追法权商业保理或无追索权商业保理.以及商业保理人提供的服务种类和范用，5.2.35.2.3.1 保理IHt期限合同可约定保理融资期限条款，保理融资期限可根据应

5、收账款到期日、合理在途时间等因索标台确定“5.2.3.2合同可的定保埋融资额度条款,列示保理融资额;度相关内容：具体数额；有效期间：空更条件：费用收取情况：其他。5.2.4应收时MQ收应收账款的回收条款包括：应收账款回收日期:由用划分回收途径：一一操作方式冲抵规则清偿顺序：余款处理：其他，6商业曲合同林充要*6.1 无察权商业俯*冏扑充要6.1.1 ttff1.M无追索权保理合同中应列明应收账款债务人的信用额度条款，包括：累计信用额度、信用颔度有效期以及应收账款债权人的所有应收账款债务人共同占用商业保理人核定的格计信HI欲友的含对每位应收账款俯务人核定的单独信用额度、有效期等。6.1.2 忖/

6、担保无追索权保理合同中应明确付款担保条款。应收账款债务人因发生信用风险未在应收账款到期日之前清偿已受让应收煨款的,应收账款债权人应及时就发生信用风险的已受让应收账软申请商业保理人提供付款担保服务并网证明材料，付款担保条款包括信用风险、付款担保申请、付款担保确认、付款员任以及责任免除.6.1.3 付款责任商业保理人向应收账款依权人支付未收回的已受让应收账款时，有权先行扣除该已受让应收账款所对应的商业保理人已付给应收账款债权人的保理融资软、以及应收账款债权人到期未付给商业保理人的欠款,包恬违约金熟偿金、海纳金、保理融费歆度承诺费、保理服务费和杂费、保理收资款利息以及其他商业保理人到期未收回的款项.

7、6.1.4 责任免除合同应列明不屏于商业保理人付款担保的褥住范树,包括应收账款愤权人及相关人员的故意行为、非信用风险,应收账款债权人已实际追回的相关款项、超出商业保理人所核定的信用歆度、发生本合同约定的回购情形等.6.1.5 回购条款合同应列明商业保理人自权将未受偿的己爰让应收账款转回给陶收姝款债权人的情形.包括应收赃款发生商业纠纷的、应收账款不符合合同坟定的、出现合同约定的炫的情形下商业保理人可说求回购的情形等，6.2 育追索权商业保建合同补充襄索有追索权商业保理合同补充饕素包括应收政就回初.应收账款的【可照条款中应明礴带未受偿的已受让应收账款转回给应收赎款债权人的怙形，包括商业保理人在应收

8、账款在约定的到期日未足额i回收保理融资款的、应收账款发生商业纠纷的、应收账款不符合合同规定的、出现合同约定的违约情形商业保理人可说求回购的情形等.7合周晏索*7.1商业保理业务合同各方在签订商业保理合同赭按照木文件第56章要求，对商业保理合同的通用要素、补充要素迸行逐一审在。7.2 在审食过程中，“发现合同中的某些条款不适用于当前业务怙况，各方应立即记录卜这些问即.并明隔指出不适用的具体条款，7.3 各方应就记录的向Ifi进行充分沟通和协商，共同探讨解决方宴，7.4 条款修改或补充Ia）在确保修改或补充后的条款符合本文件规定的前提下.各方应其向决定对合同条款进行必要的修收或补充：b）对所疔怪改

9、或补充的条款进行详细记录,弁确保所有参与各方椰清楚这些变更.7.5 怪改或补充后的合I可应提交给法律顺间进行审查，以确保合同的合法性、合Mi性和有效性.7.6 在法律审查无误后，各方应对修改后的合同进行奴终确认，并笏售.MA(Mtt)无索权离业保理合同图A.I给出了无追索权商业保理台同样木.无重&假今(W*)第一分Mi1.MMHMmA():HMMA():*中华A尺件和【“代排IP矢法恰现定.4Mfn.公平和&宴俏用的觊蝴.介H，隼人长侑书傀理人“后收*欢僮M人提供MH.tft务及行算本At岱酒ft.共可达成如F济试，一，底收账萦使“人口eI.惭If什么袜，23.梏定代上人检/二，酒也保J?AS

10、81 .笏除IHt纸：2、9WH:3、跟代&JJrtW:三、色力业务登依n化保理人依拘八令X妁定的胸做物式融问4“欧M权人典供无心术&仅珊津多,UWUF_HHiW-II1.人注收嫌款甲UJ我碟认I分收。本令W大的Z件中其“纥定他6外)M附包票位收十款慎务人付欧，!仅W(I)WMifii(2)底依账次依界：GJ应收喙歌暂也凤wznm下列89介HxH打杓媒举门网，(DfrhU5Uh:(2)1;问标准条Uh(3)HWIt.(力力帆令划文件1如机)；例朴先Ba1.如价.五、承懦K应依鼠使税人水诏推甄注郎BiN及公会M的：i：的期柒制力Jw打成收*忡让、tttftHUif1.tO.应收*裁转让分汜.上门

11、保外纷间,也付它软我皴并网行修运.受保Ue多以义务.2 .僧世他专人木跖按生椰姬定4令时力企的H1版他方式提供保Hft多.朝IY电电摄公家鳏令法令螳*WhW.建及他，种各卬乂多.A.同US含义4由H悔仪节中MiH含义与第二。:分介H怀方*欢中欢f的含义粕附.七.HiBiM于穿兄I1.找11,A.经“购混本令同苴ir.九、小无力说与筝人必以另行务订?卜介1*证等U恤合川文件.十合网禁仃与生效4w三nN力求妥订井生效Id)A介H朱川线F方或妥i1.门台“A芟。和/硼定代代人、依我代及在4、CMIMaN1.I宜效.Q1.本台H/卅线上方式方。门；七3八以而gi虞以其传方KX做事门之I.卬H为介人已外

12、牝分出泳并因“冬令旧所京东欧哈含幺炭剧微&#RJI.奉出同日金网货“人Hf1.tftBA.1无虐权商业保整合网样本份.尚也!理人物世.*H-_伤均ft1.K应仅*次债R人，）法定代丧人.破犬委托代理人I势点）熊业保用人：I苏。法定代杈人成小委托代”人圣堂）二分wat1.1/哈定攵与Int陟“上FN80畿定.ZrWWW15.介H标次能款中的FXX5舁本款倚Mf的翁父，1.I.1合解1.rI.1.iHAHfiHuW秋梅爆定W台M药*A的建J1.在为奴力的文，.蜘成自M妁支件包括台MRiiC的H林很第款、令制附件、MHAw文件CI及衿先即议.M.2ftHttUB.是始构改本分时的2收*款伯以人。我业

13、俅a人/X签”的。方.令H悔Gfr的书面攵得1.1.1.3ftKM1.M1.E折约成介M的总收账发假M人、口北保理人共M竣力的作力“介Nha1.条款”的Xtt.1.1. 1是知笠订本介同的VKA乜设法续筑传权人和。业保理人，S由物“2M务人M其也和大方IUK订辰台风或I1.他力大入成为太合H3%人的.谟槎收电次假务人jM他相关,也成为仆阿。琳人Z-.I.1.2.2校也帔款债权人,ftmttftw.Iii务或齐IH册.Him.忤可假用安户3n负傅的嬖求便收“iHn多人支忖金找怏故侑掇利人.I .1.2.3业便刀人，足擀以保N为主件，务ffUMJI疗法人企业.II 2.4梗收蛛款债务人WttftM

14、.山务W匕承租.必用.核件可使用费产2曲双节X度代*：MR权人支付公仪价款的幺务人.III 2.5ft!a*p.电指按爻保氏陵务的台阿。m人.乜林款慎找人吸康力AGX明串入他此破欢快务人或其佗加及方.1. 1.3应收*1.1. x：他也、MC依底改M务A付桃加保广体俯煤介H袋6据务.1.1. 1.2KiAdQ:裁担任业区”人UI版收帔款/U:.”标较K款借权人HI%,女储保”总行数的行为.1.2. %3段也账款RH,北出尚业保*人Hi4H.定期城才不定期向应依*欧*!女人提供大乎也收修欲M收懵.途期电欧情况、对心第IM榜依坎计加我的行为.1.1.1.4R收M款修代，他指离也保”入M1.4H.财

15、所受让的它也嫌欢遗6保H站Jr。依次的（Y力.傥不包票在木殳让微心底款:的笛形卜殳KIMK仅盘、H饯业务的行为.1.3. 1.5忖数型快：地用当也羸。人为保妗以收*到期皎网.，决校笈款债权人妁:CS变让的女剧无法从应nft.U1.tftkWf/H4mftff.I.I4.6it足加牌也喙欢债务人短蛆按爻货拘喊发票.嫉物出他抗副，报的、/贻.也IUA制:力对交世老款上张根到等喟胎.7uwn:星指史秋欧信务入出r府让W给以外的以因心能为期足懒二付应收笈款的见世.1.1.d.S无MI素机保及，M冷角北保哀人在傀叫I”!If1.I1.ie收收轶僮务人发生信阳网险来贼星法女易介同的定投睨支付反长赎款时.丘

16、丹向应收摩款僚务人主张应收除It便?K不藐加应收些款侯5人主弟网网IS我败欺的保理.Ba.i无索权商业保合同律本（Irri.1.g公开保理；髭淅应收赃款将U时,应收由物收“人招商中体寅人将应收账他付计小宝沮加标也联联倚当人的很E1.1.tIOfeftW1I.足Ih应收账次修让时也收躯次使权人加角业保理人无桁内HE裁稗让沙实或切血收粼次俣务人的保理，1.1.1.nN掖刈款呢外：小东必求应收朱次佃等人火摘词借业保那人支付己受让底收咪款的ME.I.I.4.I2WHm循环嵌废或不可缄”俅T1.I5.2可M环任H*川*熨蚪慢是卅“f以多次向商立体W人中曲优理总货,到扬北保理人为内也圣狄伍权人处依的保Jw

17、iJ黄.余N不得拉近保丹财货卓哽的总技灵祭.1；.W、可循MMtB!融瓷颤收：是将M以多次向海蛇傕可人申请保H懈制.1高业偿JT人为梗收IK款倚机Aj1.做的保M副钱款累i1.之卡不得3过仪理Ife依艇也假观晚炎”II .SIMp1.触否豪H有效加：足指成也IK次他也人可以向商业蚀外人找出,MF1.电或中谪的阳我.115累计俏用薮度，足钻在无用责权保理业务中商业保理人括就所有应收米款伙务人核准的东濡轮债务的物11.,6f1.tt4,足协在QC族覆M时业务中.肉业小现，JaetM计定应双*款愤务人移施栓院伯务的帐1.1.57%用顺度打效MhAi1.H忖收集次值权人M以向商业付.时人松出应收除欷信

18、各人付款也仅中访的明H1.).1.6(IMDMmII.6J应依账款到的已，足将应收账款饺务A应当向应收账款饯数人支付用也帙状的“的、谡”曲可以在祭劭交味台“成福H凭证中后定或指定.1I.a油HU也必描业仇现人和应收账款愉叔人时应收钱款偷务人未在的A期双力令*竹次所给，的配WI时何.1.1.&3限理班赞助以：足指麻业西人向应收故传权人发收保即联贤枚之“周孕心便长政使4人自为向伤保理A火付应收卷款的树N保用验贡邮RbU仲的中御人林城也称改情H人本CX中果MN收取款月斯日,电IU助导因去踪介定1.1.6.1H;一桁制指明外,圳Ii工作日.个“中按U计算的何的.开的与H不计入，M次日开Mt计。.Ruk

19、三日的被止止刈为当天2，:8八1.1.I价武与附用I.7.w.pftt1.是图底少愠理人因受让网t账款府在利收账款到的点内应收账款愤覆人K光支付的传让利价.I .1.7.2WWH三足指莉超他理人为佻供保开做当花也取的我州或IttW,甘亶的保理融好收利盟、体理IH务铸、杂费等期域1.1.7.3IVH脑俗款和立：系指。业出“人就比例丸支付侑偿“融&*：制向应收修款他双入、应RE汰佃多人女儿械三楸取俯和口，一做分为正第IB和9、曲明M4刖逾蚓忠.II .7J保理展存或：足析麻弗保理人因媒供保列景多而阿发也联激传“入、贷收炼款倚务入城H他第：例收的应用.?：MiI二的制V.臀如发票处理黄、代收代付的登

20、记费.1.1.7.6*证分：氏指为忸R应收赃款攸发A、应收账款假务人成”他第：方按妁HHi合闷相关Z务rt1.由百业(V年人仪取的现公投M.I.7.7U(ftW)s(2Httth:SA.无速家权商业保理Mm(ttIOWMn口令网怵4T*款，U1.fafrMta（4）.族，frM4-ir4fWHftMXF.）!.1.5.I、本言H有关的*&】、嗡箕、Hitt.比型、匕W、*5示、tts*s陈京、和决定均应妥用的面花式.5.2ftM*w（WeNH阴慵&，fturtcita*i.H外修左”1艮6方式住Xjy（irnnm上的棺收入、杀力雄和联余与K&交jIWW311UB*.fU1iH.1.，3阳本介M

21、发住住伺制及面讲清，订法机美“AR1.，件的/公施机收）的.本会M论过的您过根仪人,ft*i址E（C鬣方式忤作为台”的CI汰嬉送心比认的这过坨匕JfiHIf低M/,中忖布抗行等各个斯蹂.ftUtn的适遇险收4；金叫.或不及SJfrx1.交更行的地H/司法文N无法送达成AZUJ世患.改力痔口打小IU由他可佗产生的法律后!爻沂词法帆芟第得个这达场让1.i1.%。就过透h5.4S1机美采川电，必妙方式“3Ma1.检线缘的的许应化方式，收世均设Qf中却f1.rmawikijftit1. i（k2. 1.I以盘赅长例校人中Uutii1.VaH住我铁伯务人外应收喂11时KftkWCUWM（H：1应收陛依传

22、权入步*的珞式如合川射。的虎帔H的此中傕*IftU.书，.42）申诉*让0枚*次”段12令风,“）申IAH1.tR依：款对侵的双5H）:OMriUKHFtM*ttt（!21.AmPte1ft,或法、JJ4、，小影）:51国收我歉他权人”以收充款招#人冷历史2祀就：61应断保杈A，.W赅鼓微修人的比照、田4、Uru*G*人e京InC他及Tn.（在；介崎与事人“以打小匹、MMCnUrKEMK，1；状.连介尊第法斯，II策设定的”6.Ra歌歌他人内向。让保R人发笠季复卬n.并提依Xft典网社保M人柱网南土件人外盟校K相大我外mn件.2.1.3应收位归人应厚本KwMW证的.改收*K为？合令。标”的皎食

23、K也不存存F先ff情历的依歌就：6取我国”我例，CI己热倒或W牝般款储睨人KES侵虹楮*鼾的：外正在域Wtt*攸悟MA校.与B1.处将发生商金纠弟的：5）星十大KZM影也传HMg款网户但并入匕3先知决他除外）.UMTW*mJKQtfc。已8天MAih存在非他微例，N1.）M无修很左理靛上不辨讳让蚪m：右月力率入4以“行或应枚残欧的台恪*a介出“总衿宏.J1.1ft*由业仅网人均Hf1.讨国型e修及陶代收at信权A传鼻依我坏”中外.仅界人在依我次恸人餐才幻&款“1.t*HA大砌认HI，*明认/,应气也裁传U生效建胸收融=，3力口上便“A巳叁”仅收款t.）WttB1.i七枚*数州世生或5.K分1兆

24、声臭情形运行.女枚改欧转让iiw：2.3.fcMttAiimtYMA:ftttwrtfthi公开位方式他应柒&以N方式丑行依应性女裁的的it%a：I卷双依IKXX比生效6双收我次情人偿，口业仅内人巽H与x格AHRtt1.岭并有依世造益短收*次假务人，H21保理人向块收账次僚务人发曲嗅收球款仗让遢切的BGK叨保理人片份JFpHJ0要见Ia1.1.（3）应收倏款饯以人“义务及I，保成应收账款偷务人以解身应收账款转让辿。HHU）或M他令商业伙理人徜点的方式隔认其己也划片认可诧构i1.通物.（注：含同当事人对吸自行悔何并的定其他转（M0方式】23.2如应收除装假权人b而让传界人在应收联款转让中谪也e认

25、15中的鱼呢利由依他列”方式的总见取以下方式道行iW收*款的修Itif1.知BI）在应也*找牌让上依病.罚不&W玄心岷歆债务人仙是自如保理人化刎根第n行”时n行样内收求次已转让他学空小应收账次微务人.为此应收稼款慎权A应先什按病业保理人要素及*4k传铲般班烷Vdf（Q1.1.他收小名门：。记平台办现应收账款技让我记应收电汰俵权人发F先力代台.内收Y纨於让出记的费用（包括制给我记费改登史及记卷等）由同业保M人承担注.合川%人M以F”/补充内定其体的传让Gid的津以及性戏史代集款和让&记图用的次扪IJM】afmhx*M&I权R技让内收赅款转让生效后.9底收器收所从H的一SHI1.和松扬均井修让培奇

26、业保理Ai发等从EeJH利和杖itt值据仅不觎B1）收取逐疑收玄散的i的鱼、笔信金.滞纳金等相关款力的杈利：孤起诉讼、特、本请，执行的理样性技利：侪）在应收”教伙务人发生嫉产.满嫌或典他英色的消况性为应收账款的假&人&加能产、福克豉乳他类似,你的权利:7）按算法律或Wt之同介X妁定隰收舔款债权人7”的第也H和权益【拄，介用当5人可以自行林改树或扑免妁止发让希商业保人的从旗权利和K笈，&2ImHt”为将已变什内致蜜歆之“%权利林权益转让给僭叱保W人InH的,商业务出人“权要事块收出状RiK人文或也知保人.比史担保Gid.殳史保险殳拈人号8W1.f钱,也也般就体杈人可义务完底，由此发1.的忸叫田用

27、收*做人次H1.【速，门”一串人可以自行补先妁定从瑞权利用权益转让给渔业保理人应先成侑J1.体F续以及修改由此发委的费用的小的主体.）13义IHM1.a11Mt%F.应收般萦fi附合业怩“人力不料对事内二批他方人乐也jIX殳4令何政卜的仃“义务我击仃应收布欧情权入网站推展打H花修础文明Rw项卜对内收眩次情务人的任何义务、,I.二收帔款住多人推”和抵爻4.I/定捺收账款佃务人如介H与K人约定块收蜜歆然务人用了号定的门始人.法人玻住法人娟织的,介“力那人对CuF保理文同叨城改）明确列明制定的应收账状由务人住也.&坏NUW*务人匕限生攵以明用丧中东益宏月仪账软偷务人WU我定的门触入、法人或F幺人蛆织

28、侑.杈也咪款使权人可以不时向崎也保理人按行权收账款侑务人,何业保现人4扭根蛔自他*利断.W认金杏接受递应也比次债务人以及心杳则g要f1.31整表域法应代*f务人内篇决证,恍Git则、WhUxb.相标拉保等）.5.初业忖生人石M东用卜八方大囹月依*欧他人分刖取仰班里多野-I11BTnf1.UHNMNfi.支忖IiM由合的当人有，”j定，5112型：期忸比*务费（如J的金*支付NMJB由令H当1人在的我帔状转让卬IA舒认朽中约定1.3:用像理里务在Si）的依科支付M同0曲令N冷%人衽批次小谪粒Oi认的中修定.5.2M三保，务费为刈件业业更人现以俣现厚多中所Ite的撵件底率.人10方足我机会以H也小

29、平F保WH与的对恰.。业保理人收IK保门搬务R1.1.不因分理版安期以变化（如双例，“.费RMMnZ&Wft以期民5.3条收介储与*Au11在阳Y2%切的衣，中对南业保W人贷收取的先我於美金及欠付用限作出约定.杂次处软U.不予堪处.6.4文传方式校我茎歌以找人它力口电奢方大技先台网力人在保M么4可帆*中外运的立业仰理人指定供。*号支付保M限多收、条纷.Jt外,除本金HH“为4或自也保用人分指上外应收K款债权人M任小佻”人Rfj和大IM1.g1.RM费阳.M的欢Nh均H支WxaC业仰HAJR定做行账，:&段6.M*理as俵融慢的栈疣&1.1臼本台时生我211&,尚让保凡人履f应收*款储人的保理屯

30、侥微度生效康惠慢侑金旗.Ct派称效斯等件mH1.e同方Ir人在CfiM1.女舞胤加IO中电定.61.2软也女僧权A向所有的收赅款俺多人Jt3占Hj商业必】入枸定加保总我W魔.角力保人也彩气在保”好训期表中H对中位应tt*款铝务人内次个唯独便卬色出r加收.61.3应收赅款伍权人应注保汨超06收/效期内线久住期庭帘小说.有助所也保“人不F线慢.&IJ申3保“融皆所应的应收赅款H1.HH不假帔r保现也怪SI展效期的殖演I1.何艮1的也仪时入不:HCf怛今向当人另，约定的除外.a1.5角业保人为也*假权A恰N体两跑WH（,并不q”；0用业区“人怖义务为精依欧使权A阳出构it中浦的勺胤液妆槌伙晓会塔射F

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