【《证券公司财富管理策略探究：以财通证券公司为例》开题报告文献综述5100字】.docx

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1、开题报告学生姓名：专业：指导敦师:论文题目：证券公司财富管理策丽究一以财通证券公司为例1、选题背景与意义22021年为国家十四五规划开局之年，在全球经贸规则博弈日趋激烈，疫情导致国际经贸合作壁垒持较消加的大背景下，中国积极构建“双循环”新发展格局，加快改革开放力度，2021年上半年，国内生产总值冏比增长12.7%,居民收入持续提升，理财需求日获增强。与此同时，国家加快金融体制改革和市场开放，资本市场先后推出新证券法、创业板注册制改革、公募REiTS基金试点、放开外资准入等多项举措，伴颜大数据、人工智能等金融科技应用的快速发展，新发展格局下的券商行业面临着全新的挑战和机遇，随着通遒业务收入逐渐收

2、窄，主动管理转型步伐加快，财富管理业务逐渐成为券商新的利润增长点和核心竞争力。从学术研究上来看，论文在过去财高管理相关研究结论的基础上进一步拓展研究，为财通证券公司财富管理黄略迂立新的理论框架，对今后研究提出了探究方向。于之前学者们受到当时科术发展水平的限制，原先看似无法实现的技术，如今在云计算、大数据时代巳经能够轻易实现。论财富管理是实现居民财富保值漕值的重要手段，财富管理行业的健康发展有利于改善居民收入结构、提高社会经济效率。在当前技术快速发展、外资准入放开，券商强强合并的市场环境下，大部分中小型证券公司存入如何解决财富管理业务拓展与企业竞争力提升困罐之间的矛盾。论文以财通证券公司财富管理

3、业务探讨为例，结合当前券商发展财富管理业务所处的政治经济社会技术环境，借塞国内外券商的发展经验，为其在当前市场背景下的业务创新和发展提供指导意见及相关对策,也为同类型证券公司财富管理业务发展提供新的思路和方向。论文通过探索新时代券商财富管理发展的相关规律，结合财通证券公司财富管理业务分析，为财通证券公司财富管理业务提出具体指导意见及策略，有利于其在财富管理业务发展中发挥自身比较优势,同时为我国同类型中小证券公司财富管理业务发展具有很好的理论和实践意义。2.文献尊述财富管理业务是源于欧洲，发展于北美等西方国家，尤其是伴随互联网技术的普遍应用，财富管理业务在美国得到快速发展,近几年来，随着社会经济

4、发展以及居民投资理念的转变，各类机构及个人财富管理霜求日英明显，国内财富管理市场规模持续扩大,相关研究在国内逐渐盛行。因此，学习国内外学者关于财富管理的研究成果.将有利于全面理解财富管理业务的内涵、起源、从而判断财富管理业务未来发展趋势,为后续财通证券公司财富管理策略研究奠定基础。2.1 2外研究概况1）财富管理的内涵及核心关于财富管理业务概念的研究,国外的研究相对较早、较多。意大利经济学家帕累托提出的“二八定律”正是财富管理理论的基础.我有80%.义上的利润来自于20%的重点客户，通过为少数中高端客户提供综合金融服务方案，获取更多的利润正是财富管理的雏形.早期财富管理相关学者BergqUiS

5、St(1999).JoeHnk1993)和Pi1.1.iPS指出财富管理业务是指为高净值客户提供财富规划，财富管理业务的开展包括了品牌建设、产品创新、营销黄珞、产品价格等多项具体业务”曾殖着财富管理业务的发展，学术界对财富管理的认识不断提高，认为财富管理不仅包括资产保值，更重要的是提供漕值服务.Maude等2006)将财富管理业务与其他业务进行比较，认为财富管理业务大致可以理蟀为为高净值客户本人及家庭提供金融服务。DenniS(2009)指出，客户细分是环富管理的基础，财富管理机构要为不同客户提供针对性的优质服务，使客户投资产品实现价值最大化J。哈罗彼埃文斯基，斯蒂芬M霍伦等人(2015)认为

6、，财寓管理的终极目标是满足客户预期收益目标，财富管理机构应加强投资僦问与客户的沟通交流。(2)证券公旬财富管理业务发展财富管理业务起源于欧洲，最初是专门为超高净值群体私人定制的财产管理服务，如进行房地产、私募股权、金融资产组合投资等，另外还有专门为超高净值家族而开设的家族财产信托办公室.MariaVakoIa(2018)针对欧洲银行业财富管理业务进行研究得出，2010-2016年同，欧洲财富管理市场规模不断扩展，增长率高达每年6.38%。BardayM(2018)指出财富管理业务是金融机构未来取得营业利润的核心业务。DavidAdIer(2018)从银行角度出发，提出财富管理业务发展依魁于特定

7、的环境，日益扩大的高净值群体将直接推动社会对财宫管理的需求增长。Sa1.ampasis等(2018)认为科技在金融界的应用将不断发展，证券公司由传统模式向财富管理方向发展将带来金融行业重大变革。2.2 国内班究祝况1)财富管理业务的内涵及核心国内的学者普遍认为财富管理业务的核心是客户,如王增武2014)等皆提出资产管理业务与财富管理业务不同，前者注重对当前资产的管理与运用,而后者则兼顾当前以及未来的资产、负债等诸多因素,从客户需求角度及长远发展的角度出发保持财富的累积，进而实现保值、增值等目的。而沈炜炜(2020)则认为财富管理是为客户提供环务规划的一揽子服务,对客户资产、负债、流动性进行管理

8、，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。财富管理包含资产管理、债务管理、风险管理、投资组合管理、退休计划及遗产安排等，资产管理仅是财富管理机构提供服务的一部分，财富管理机构本身不是投资者，而是一个服务平台。CiO卜振兴（2021）认为，驱动财富管理行业发展的三大力量是：经济发展和收入增长、绪构转变和观念升级、金融发展和技术迸步O发展前期因人员、技术等方面的限制，将客户限定在高端客户。殖着大数据、人工智能等技术的发展应用，财富管理将突破了人力、技术限制，拓展服务群体，使一股客户也能享受财富管理差异化的服务，科技赋能将为财富管理机构行业未来的发展提供更多可能。2.3文献评逑以上这些

9、学者的研究从不同角度对财富管理的内涵以及证券公司财常管理行业发展提出了不同的观点和见解，大大推进了财富管理的研究，但总体来杳这些研究还是不够完管，特别在国内证券公司财富管理的研究。（1）在概念上，未能清晰界定国内证券公司财富管理的内涵和外兔从国外证券公司财富管理业务发展来看，其财寓管理业务涵盖范围领域广泛且周期较长，包括了资产保值增值、医疗计划、子女教育等服务，甚至为客户的财富传承提供服务。但目前国内券商受限于金融髭业经营限制，无法接受客户全权委托或开展保险、出国、遗产信托等高净值客户财富管理业务，因此国内证券公司的财喜管理业务在这样的政策背景下有着自身独特的内涵和外奏。2）在所究视角下，缺乏

10、对于金融科技及互联网环境的考虑近年来我国专家学者在证券公司财富管理方面提出不少研究成果，多家头部券商在理论指导实践过程中也取得了一定成绩。但是随若国家和行业的发展，宏观环境发生了深刻变化,特别是金融科技的快速发展,大大降低了财富管理机构整体运营成本，提高管理效能,使中低端客户能够荻得差异化财富管理服务.证券公司需要立足新的技术环境研究财富管理转型思路。3）在实证上，现有研究缺少针对中小型券商财富管理业务发展的研究在实施资本市场改革、放开外资准入，推进市场转型的背景下，头部券商巴屋开始探索财富管理业务转型并取得一定成效，然而占据国内券商一半以上数量广大中小型券商在财富管理业务转型中应该何去何从.

11、箕在财富管理转型是否成功将成为衡量国内证券行业整体转型成败与否的关键及重要指标，但目前相关研究成果较少。综上所述，论文正是立足新环境下，以财通证券公司为代表的中小型券商财富管理业务发展进行研究，丰富我国证券行业财富管理的内涵和外延，为财通证券公司财富管理业务提出具体指导意见及策略。3,研究的主要内容与方法3.1 研究内容论文按照提出问题、分析问题、解决问题的思路来探究证券公司财富管理策略，理论引导和联系实际的基础上，结合财通证券公司财富管理业务发展情况，对其财富管理业务转型过程中出现的问题进行相应分析，并且剖析出现问题的原因,由此提出财通证券公司财富管理策略实施方案.时现有财富管理业务模式进行

12、改进，政后制定了相关策略实施的保障措施。具体研究内容如下：第一章为绪论部分。介绍了论文研究背景与意义。第二章为财通证券公司财富管理业务发展现状及存在问题分析。探究其相关问邈发生的原因，深入分析财通证券公司财富业务存在的问题，如专业人才紧缺、产品竞争力不足、客户分类不明确等.第三章为财富管理实施与保障提出措施.首先，提出具体的实施路径如提升核心业务,发扬区域品牌优势、合作拓展产品服务、互联网+引流等措施：其次，提出具体实施保障措施，如加快业务整合、完善考核激励机制、强化科技喊能、筑牢风险管控等.第四章为结论，在论文的研究基础上，自我剖析文章存在的不足之处，对今后的深入研究进行论述和阐明。通过持续

13、不断地改革、优化，鼎望提升金融科技在财通证券公司财富管理业务中的应用水平，加快传统经纪到财富管理的跨越，从而实现跻身国内证券业财富管理前列的目标。3.2 研究方法论文结合行业背景及公司现状，应用文献研究法、案例分析法、定性定量分析法等理论进行研究。文献研究法，通过阅读大量文献，分析我国经济环境下财富管理的发展现状与前景：案例分析法，通过学习国内外财富管理案例，借鉴业内优秀经验,提出财通证券公司财富管理业务优化策略：对财通证券公司财富业务发展的内外郎环境进行分析，总结财通证券公司财富管理业务发展的优劣势，从而提出相应的财富管理黄略：定性定量分析法，根据实地调查及网络平台查询取得的财通证券公司相关

14、资料，对获取的各种信息材料进行加工，根据研究对象的性质特点得出结论。各种方法的相互结合使用，给论文提供了夯实的理论基砒。1)文献研究法论文查阅国内外财富管理业务发展的相关著作、研究论文以及国家发布的制度文件和数据资料.了解财富管理发展的相关背景，在此基础上构建论文的研究框架。(2)案例分析法论文通过借鉴国内外券商发展经验,结合财通证券公司自身业务发展情况，针后耨型存在的问题，充分利用科技赋能.强化平台建设,制定具体优化措施及方案设计。(3)定性与定量分析相结合的方法论文通过运用归纳、概括与综合分析的方法,对获取的数裾信息进行加工，根据研究对象的性质特点得出结论。除运用上述研究方法外，论文还综合

15、应用多种分析方法对研究成果进行论证,例如运用比较分析法、实证分析法等研究方法，将上述方法恰当地运用于整个学位论文的研究之中。4.论文的结构1结论2财通证券公司财富管理业务发展现状及存在问题分析2.1 财通证券公司基本情况2.1.1 财通证券公司治理结构2.1.2 财通证券公司主要业务收入情况2.2 财通证券公司财富管理业务分析2.2.1 财通证券公司财富管理业务概况2.2.2 财通证券公司存在问题分析总结3财通证券公司财富管理保漳措就4优化策略实施保障措施4.1 加快业务整合配置4.2 加强客户细分体系徙设4.3 提升投顾团队专业能力4-4完善考核激尉机制4.5 筑牢风险管控底线4.6 强化科

16、技斌能应用55论5、参考文献1 JG1.,DJMPersonaIFinancia1.P1.anningMUSA:TheDrydenPressHarcourtBraceCO1.1.egePub1.ishers,1993.2 RPS1HEW.Princip1.esofSuccessfuISe1.fManagement:AGuidebookforUsingthePersona1.ityPreferenceProfiIeM.USA:HRDPress.1999.3 MAUDED.GIobaIPrivateBankingandWeaIthManagement(TheNewReaIities)TheFutu

17、reJ.2006,10.1002/9781118673386(257-282.4HE1.MONDDV.SegmentationofABNAMROPrivateBankingSingaporeCustomers.Bache1.orReportN.2009.5MariaVako1.a.MeasuringFactorsThatIfIuenceCustomers*SeIectiononWea1.thManagementServicesinTaiwanJ.AdvancesinEconomicsandBusiness,2018.6(5):85-90.6Barc1.ayM.FairfaxWeaIthMana

18、gementFirmDiscussesHowProfitSharingP1.ansWorkJ.M2Presswire.2018:1619.4 DavidAd1.er.NorthernTrust:MicHeIeHavenstoSucceedStevenBeIIasWea1.thManagementWestRegionPresidentJ.ManufacturingC1.ose-Up.2018:22-26.8Sa1.ampasisDvMentionA1.9A1.exanderK.WeaIthManagementinTimesofRobo:TowardsHybridHuman-MachineInte

19、ractionsJ.SociaIScienceE1.ectronicPub1.ishing.2018.9王增武、黄国平、传颂威.财富管理的内涵、理论与实证J.金融评论，2014(6)：113-12410沈炜炜.财富管理行业未来发展趋势分析J投资与创业，2020(23)：1-311陆岷峰，沈黎怡.关于证券公司中财宫管理业务痛点及策略研究J经济与管理,2018,32(01):38-45口2徐继新.证券公司财冷管理业务发展J科技经纪导刊，2019(27)：1-213张同胜,边绪宝.国外证券公司财富管理的启示Jj.金融发展研究,2020(03):90-9214卜振兴.我国财富管理发展的机遇与挑战J.金融市场研究.2021(02):76-88（可以插页）指导教师意见:指导敢婶签名：年月日