14.中国十九冶集团有限公司资金管理实施细则.docx

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1、标二匕中国十九冶集团有限公司11.ChinaWMeta1.1.urgica1.Corporstm咨仝管理立浦细则（修订）编-SIV/C1.-A71-1，、，e,Cvrzsrv.fir*u-4-i1.1.1.ijni.UU.TTTV1.2Q23-i4-W-4-1.4编制I1,1*4*1清欠办*i*.V4i；4iA11ri,JIIMA.浜Jv11-第一章总则第一条为实现中国十九冶集团有限公司（以下简称公司）资金高效管理，进一步提升资金精细化管理水平，防范和控制资金风险，确保资金安全，依据公司相关管理规定，结合公司实际，制定本细则。第二条本细则适用于公司总部、事业部、分（子）公司（包括分公司、全资子

2、公司、控股子公司、实际控制的参股子公司）以及厂、处、车间、项目经理部等单位（以下简称“各单位”）的资金管理。第三条资金管理的内容包括但不限于以下内容：资金集中管理、银行账户管理、网银密钥管理、资金预算管理、资金审批及支付管理、现金及备用金管理、商业汇票管理、内部银行管理、内部借款管理、授信及融资管理、供应链融资管理、银行重要空白凭证管理、财务印鉴管理。第二章资金集中管理第四条各单位一切资金由公司统筹调度，充分发挥整体资金优势，提高资金效益。标二匕中国十九冶集团有限公司11.ChinaWMeta1.1.urgica1.Corporstm咨仝管理立浦细则（修订）编-SIV/C1.-A71-1，、，

3、e,Cvrzsrv.fir*u-4-i1.1.1.ijni.UU.TTTV1.2Q23-i4-W-4-1.4编制I1,1*4*1清欠办*i*.V4i；4iA11ri,JIIMA.浜Jv11-第五条各单位一切资金均由公司资金管理部（清欠办）集中收付，严格执行收支两条线管理，资金收入及时归集，资金支出必须严格按照资金预算执行。第六条按合同约定或政策规定的受限不能归集的资金，应按合同约定和政策规定，严格在预算范围内控制使用。笫七条原则上基本账户每日可用余额不大于500万元；专用账户按审批时核定的余额每日控制到最低额度；融资账户除结息日或贷款归还日外，每日余额不大于10万元；其他一般账户每日余额不大于

4、1万元。每天下午结算时，账户中超过核定限额的部分，将通过自动或手动归集收回到公司收入账户，再归集至中国中冶资金中心内部银行账户中。第三章银行账户管理第八条公司资金管理部（清欠办）既是银行账户主管部门又是协助各单位银行账户管理执行部门。负责与公司主办银行、各地省分行、总行进行沟通、协调，以及对公司银行账户进行有效的日常动态管理。各单位财务管理部门负责对本单位账户进行日常维护管理，并确保银行账户状态正常有效。标二匕中国十九冶集团有限公司11.ChinaWMeta1.1.urgica1.Corporstm咨仝管理立浦细则（修订）编-SIV/C1.-A71-1，、，e,Cvrzsrv.fir*u-4-

5、i口期_UU.TTTV1.2Q23-i4-W-4-1.4编制I1,1*4*1清欠办*i*.V4i；4iA11ri,JIIMA.浜Jv11-笫九条银行账户是指各类本、外币存款账户，主要包括:基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户等各类账户。第十条银行账户的开立、注销、变更实行单位负责人审批制度。各单位财务管理部门通过OA系统上报的开立申请经公司审批同意后，形成对中冶集团的书面开户申请报告，并通过账户管理系统提交中冶集团审批，获得中冶集团批复后，方可办理开户相关手续。开户银行的选择必须在中冶集团直联银行名录内，若选择非直联银行，必须提供相关支持性材料，并获得批准。第十一条银行账户的

6、开立、注销、变更所需资料的提供。各单位在通过OA系统上报公司开立（延期、注销）银行账户申请表时，需列明所需资料清单，清单中基础资料所需法人身份证由公司经理办公室提供，其余基础资料由公司资金管理部（清欠办）统一协助提供，并加盖使用限制章，注明资料使用范围及用途（详见附件1：开立（延期、注销）银行账户申请表）。第十二条银行账户的开立、注销、变更业务原则上不得将公司印章、营业执照及法人身份证原件借用带出。一般情况下由开户行申请公司所在地主办银行进行代理见证；特殊情况，需走单独的请示报告流程，获批后与公司经理办公室及资金管理部（清欠办）协调，公司派专人护送。十九冶能团有限公司ie*Meta1.1.ur

7、gica1.Ccrporstm编-Ur1.1.AN1.-1J1.-XII.t1.1.1.fI1Aabce*h.fir*uC11i11口期_UU.TTTV1.HI1.1.编制1,1*1Fr:FTRuW上*i*.V4i；4iA11riz,J11MA.浜Jv11-第十三条银行账户开立、注销、变更业务时效规定。当成立的新公司或项目开立新设账户获批后，所开账户必须严格按照中冶批复的账户性质并在有效期内办理完结。在开户后10个工作日之内，将开户资料及网银盾移交至资金管理部（清欠办）。当公司名称、单位负责人（授权人）、业务经办人、开户馄行名称发生变化时，需在具备变更账户条件后30个工作日内办理完成变更手续，

8、并在变更后10个工作日内，将变更资料报送至资金管理部（清欠办）。当公司已注销、项目已完结（撤销），为专项用途开立的、现职能已履行完毕以及其他不再使用的银行账户，需在具备销户条件后30个工作日内办理完成注销手续，并在账户注销后的10个工作日内，将注销账户申请书及销户证明原件报送至资金管理部（清欠办）。第十四条公司所有银行账户由资金管理部（清欠办）统一管理，银行账户做到日清月结，所有从银行购买的各类票据全部由公司资金管理部（清欠办）统一管理。每月按开设的银行账户及时取得银行对账单并进行核对，由非出纳人员编制银行余额调节表，并由会计机构负责人或资金主管审核签字确认。公司银行账户实行按月对账制，根据不

9、相容岗位由不同人员编制和审核银行余额调节表。对未达账项，必须及时查明原因，十九冶能团有限公司ie*Meta1.1.urgica1.Ccrporstm编-Ur1.1.AN1.-1J1.-XII.t1.1.1.fI1Aabce*h.fir*uC11i11口期_UU.TTTV1.HI1.1.编制1,1*1Fr:FTRuW上*i*.V4i；4iA11riz,J11MA.浜Jv11-及时处理。馄行未达账项原则上账龄不得超过2个月，年终原则上不得有未达账项，个别情况必须专项说明。公司总部对账每月末由总部资金管理部（清欠力、）出纳将银行流水明细导出，交由财务管理部进行预对账，次月3日前由资金管理部（清欠办）

10、专人（非出纳）去各银行打印对账单，交付财务管理部，财务管理部根据财务账套中数据与加盖银行鲜章的纸质银行对账单进行银企对账，并编制银行余额调节表，经财务管理部门领导审核后，按月装订成册存档。各单位对账每月末由财务管理部出纳将各单位银行流水明细导出，交由各单位财务管理部进行预对账，各单位安排专人去银行打印对账单交由核算会计，核算会计根据财务账簿中数据与加盖银行鲜章的纸质银行对账单进行银企对账，并编制银行余额调节表，经财务管理部门领导审核后，按月装订成册存档。境外账户对由境外财务或项目人员取得纸质银行对账单，境外财务人员负责编制银行余额调节表，境外项目经理或其他管理人员审核后按月上报各主责单位财务管

11、理部，境外账户银行余额调节表由各主责单位财务管理部汇总、审核后上报公司财务管理部。第四章网银密钥管理标二匕中国十九冶集团有限公司11.ChinaWMeta1.1.urgica1.Corporstm咨仝管理立浦细则（修订）编-SIV/C1.-A71-1，、，e,Cvrzsrv.fir*u-4-i1.1.1.ijni.UU.TTTV1.2Q23-i4-W-4-1.4编制I1,1*4*1清欠办4iA11ri,JII.浜Jv11-第十五条网银密钥包括银行账户网银盾、工资发放盘、支付密码器等银行网银支付密钥。各单位需在银行账户开立完成后10日内将网银密钥交至公司资金管理部（清欠办），公司资金管理部（清欠

12、办）指定专人管理网银密钥，并建立保管台账。第十六条资金管理部（清欠办）出纳人员为网银密钥的录入人员，资金管理部（清欠力、）审核人员为网银密钥的复核人员，岗位严格分离。第十七条资金支付业务经审批后，由出纳根据业务单据在网银中录入收款单位账户、开户行、账号、金额、付款用途等信息，经审核人员复核后完成网银支付操作。在持密钥登录网银过程中，由于网络、系统或其他原因造成收支业务出现可疑指令,应立即与网银所在银行进行咨询、确认，当天原则上不可再次操作，待问题解决后，确定是否再次操作。第十八条网银密钥持有人变动或离岗、脱岗时，应办理书面移交手续，必并由第三人监交。接任人员应及时变更密码，并更换为与本人身份信

13、息匹配的网银密钥。第十九条网银密钥的保管网银密钥实行专人专管专用，密钥密码需定期更换，持有人不得擅自将网银密钥和密码转借、告知他人。持有人暂时离开岗位时，必须退出网银操作系统，并将密钥从计算机上拔出。标二匕中国十九冶集团有限公司11.ChinaWMeta1.1.urgica1.Corporstm咨仝管理立浦细则（修订）编-SIV/C1.-A71-1，、，e,Cvrzsrv.fir*u-4-i1.1.1.ijni.UU.TTTV1.2Q23-i4-W-4-1.4编制I1,1清欠办4iA11ri,JII.浜Jv11-非工作时间，不同操作权限的网银密钥分别放置于专用的网银密钥箱中，实现独立保管不同权

14、限的密钥。同时放置于公司保险柜中，由资金管理部（清欠办）分专人分别保管保险柜2枚钥匙。公司保险柜室实行全天24小时视频监控。第二十条网银密钥发生损坏时，及时上报资金管理部（清欠办）部门负责人，经审核批准后重新办理。网银密钥丢失时,应以确保资金安全为前提，及时与申领银行联系密钥挂失，并上报资金管理部（清欠办）部门负责人，经审核批准后重新办理。银行账户注销时，已作废网银密钥由资金管理部（清欠办）专人集中保管，定期销毁，并建立网银密钥销毁登记台账。第二十一条资金管理部（清欠办）负责人不定期地对网上银行的操作、保管情况进行稽核，确保网银业务安全。第五章资金预算管理第二十二条资金预算是公司全面预算管理的

15、重要组成部分，是公司经营管理的重要内容，应充分体现优化资源配置、量力而行、收支双控的原则；对资金实行事前有预算、事中有控制、事后有分析的全过程管理。第二十三条资金预算以项目为基础，以出、入口合同为准绳，将资金支付按类型分为日常经营支出、项目支出和专项支出三大类。同时以目标责任合同、入口合同、出口合同和协同合同标二匕中国十九冶集团有限公司11.ChinaWMeta1.1.urgica1.Corporstm编-SIV/C1.-A71-1，、，e,Cvrzsrv.fir*u-4-i口期_UU.TTTV1.2Q23-i4-W-4-1.4编制I1,1清欠办4iA11ri,JII.浜Jv11-四大合同为依

16、据，进一步将项目支出分为正常项目支出和非正常项目支出两大类。第二十四条各单位按项目根据合同约定的进度在计量范围内于每月5日、15日上报资金预算。所有资金支付全部纳入资金预算管理，切实做到无预算不支付，项目资金以收定支。笫二十五条资金预算以项目为单位，由各分、子公司财务管理部门汇总经财务负责人、单位负责人审批后签字上报公司资金管理部（清欠办），资金管理部（清欠办）收集、汇总、审核后报公司总会计师、董事长审批后执行。第二十六条非正常项目预算和正常项目预算追加采用“一事一议”政策，由资金管理部（清欠办）审核后报公司总会计师、董事长审批后执行。经审批后的资金预算，统一录入到用友NC“资金计划”中控制，

17、严禁擅自改变资金用途。第二十七条各单位应通过完整的预算申报、追加、审批、执行程序，达到对本单位通过预算控制支付的目的。每月公司资金管理部（清欠办）根据各单位资金预算执行情况对资金预算进行监控与分析。资金预算偏离度是资金预算的分析指标，纳入各单位年度综合绩效考核。第六章资金审批及支付管理标二匕中国十九冶集团有限公司11.ChinaWMeta1.1.urgica1.Corporstm咨仝管理立浦细则（修订）编-SIV/C1.-A71-1，、，e,Cvrzsrv.fir*u-4-i1.1.1.ijni.UU.TTTV1.2Q23-i4-W-4-1.4编制I1,1*4*1清欠办*i*.V4i；4iA1

18、1ri,JIIMA.浜Jv11-第二十八条公司建立健全资金授权和审批制度，并按照规定的权限和程序办理资金支付业务。对资金业务进行严格的授权审批，明确市批人对资金业务的授权审批权限、责任和相关控制措施，严格按照授权审批制度执行。第二十九条资金业务按照其类型以及金额大小制定资金业务分级标准（详见附件2：资金审批授权明细表）。笫三十条资金支付的管理支付申请。各单位业务人员，根据业务类型分类填写付款申请，单据内容应包括但不限于准确描述摘要、金额、支付方式等其他必填内容。附件材料。根据业务类型包括但不限于合同原件、发票原件、投入产值计量汇总表、出入库单等支持性材料。支付审批。各级审批人员根据其职责、权限

19、和相应程序对支付申请进行审批并签署明确意见。支付复核。资金管理部（清欠办）应当对批准后的支付申请进行复核，复核支付审批程序是否完善、相关单证是否齐备、金额计算是否准确、支付方式是否妥当等，复核无误后方可办理支付。第七章现金及备用金管理标二匕中国十九冶集团有限公司11.ChinaWMeta1.1.urgica1.Corporstm咨仝管理立浦细则（修订）编-SIV/C1.-A71-1，、，e,Cvrzsrv.fir*u-4-i1.1.1.ijni.UU.TTTV1.2Q23-i4-W-4-1.4编制I1,1*4*1清欠办4iA11ri,JIIMA.浜Jv11-第三十一条现金是指为了支付日常零星款

20、项而掌握的现款，主要包括公司的库存现金和备用金。各单位应严格规范现金使用，可通过银行转账结算的交易严禁使用现金。第三十二条根据公司资金管理相关规定，并结合实际情况，对境内各单位库存现金实行控制管理，未经特批，各单位不得有现金收支行为。对境外各单位，结合其实际情况，确定现金开支范围和现金支付限额，严格执行现金收支两条线，不得坐支现金，严禁大额库存现金，严禁超范围超限额使用现金。第三十三条各单位出纳应每日对现金进行盘点，做到“日清月结”。各单位应派专人定期（至少一个月）或不定期地对现金进行盘点，填制“现金盘点表”。发现差错应及时查明原因。原则上无法退还的长款归公，短款追究责任人，并由责任人负责赔偿

21、。第三十四条备用金实行分类管理，分为个人备用金、业务专项备用金及工程项目备用金三类。备用金必须专款专用，不准以任何名义挪用或长期占用公司资金，一经发现严肃处理。个人备用金是指公司员工因差旅、招待等因公零星业务支出等而借用的款项,必须用于与公司经营业务相关的事项。公司员工是指纳入人力资源部管理的在册员工。个人备用金原则上个人限额1万元。标二匕中国十九冶集团有限公司11.ChinaWMeta1.1.urgica1.Corporstm咨仝管理立浦细则（修订）编-SIV/C1.-A71-1，、，e,Cvrzsrv.fir*u-4-i1.1.1.ijni.UU.TTTV1.2Q23-i4-W-4-1.4

22、编制I1,1*4*1清欠办4iA11ri,JIIMA.浜Jv11-业务专项备用金是指向税务机关缴纳税金等专门事项而借用的款项，须由各单位采取一事一议核定金额后办理。工程项目备用金是指用于现场零星支出，经项目经理授权专人经力、，且专卡专用，专人及专卡需报各级资金管理部（清欠办）备案，实行定额管理，定额备用金期间的利息收入必须按季上交入账。根据工程项目入口合同分类分档管理，合同额超过5亿元,备用金最高限额10万元；合同额在1亿元至5亿元，备用金最高限额6万元；合同额在1亿元以下，备用金最高限额3万元。第三十五条备用金借款人应如实、规范填写备用金借款申请单。特别是用于业务专项备用金，需提供相关支持性

23、材料作为支撑，获一事一议审批后，方可办理借款手续。第三十六条备用金执行“前款不清，后款不借”的原则。备用金必须定期清理，及时归还，减少资金占用。在相关业务处理完成后，5个工作日内进行核销（缴纳税金等专项备用金必须在当月月底前完成核销），严格实行谁借支谁报销的原则。特殊时点如半年末及年度终了时必须清零。第八章商业汇票管理第三十七条商业汇票是一种由出票人签发，委托付款人在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持有人的票据。商业汇票包括银行承兑汇票和商业承兑汇票。标二匕中国十九冶集团有限公司11.ChinaWMeta1.1.urgica1.Corporstm咨仝管理立浦细则（修订）编-SIV/C1.-

24、A71-1，、，e,Cvrzsrv.fir*u-4-i1.1.1.ijni.UU.TTTV1.2Q23-i4-W-4-1.4编制I1,1*4*1清欠办4iA11ri,JIIMA.浜Jv11-第三十八条公司依托银行电子票据系统对商业汇票实行集中管理。各单位应严格依据合同约定收款方式，提前与付款方沟通，应充分考虑资金时间成本及商业汇票的可流转性，避免单张超大额汇票收取，造成商业汇票因金额及时间错配增加的二次成本。商业汇票公司统一收取，由各单位认领后入内部银行账户。为规避票据风险，提高票据流转效率，原则上各单位不得私自收取纸质商业汇票。第三十九条商业汇票收取应严格筛查票据承兑人，应选择承兑能力强，且

25、未被资本市场纳入风险黑名单的银行及企业开立的承兑汇票。第四十条结合公司资金管理相关规定，商业承兑汇票、供应链产品及财务公司承兑的银行承兑汇票均纳入“一事一议”范畴，需经公司专项审批同意后方可收取。（详见附件3：商业承兑汇票、供应链收取请示审批表）第四十一条商业汇票的支付在资金业务审批完成后，可根据资金状况或合同约定，采用商业汇票方式支付。公司资金管理部（清欠办）可根据应收票据库存情况，采用现有票据背书转让或办理新开票据支付。支付票据必须以真实的交易和债权债务为前提。第四十二条商业汇票的保管和登记十九冶能团有限公司ie*Meta1.1.urgica1.Ccrporstm编-Ur1.1.AN1.-

26、1J1.-XII.t1.1.1.fI1Aabce*h.fir*uC11i11口期_UU.TTTV1.HI1.1.编制1,1*1Fr:FTRuW上*i*.V4i；4iA11riz,J11MA.浜Jv11-各单位按不相容岗位原则应做好票据台账、实物的登记、保管核对工作以及其他资料（合同、发票）的收集、保存，记录和实物保管。每日均保证应收票据账实相符，每月末由不相容岗位进行账实、账账核对，编制应收票据盘点表，由财务负责人签字确认。笫四十三条商业汇票的托收和承兑收到的商业汇票在到期日前10内，由公司资金管理部（清欠办）委托开户银行向承兑银行办理托收手续，确保到期收回款项。各单位负有本单位票据到期承兑催

27、收及追索义务，确保票据如期承兑。因付款人无力支付票款，收到银行退回的商业汇票、委托收款凭证、未付票款通知书或拒绝付款证明等或超过承兑期限1个月未能兑付的商业承兑汇票，按商业票据的账面余额转回应收账款，并向对方行使追索权。商业汇票在需要行使追索权时,相关职能部门应积极配合商业汇票管理部门的工作，保证企业利益不受损失。第四十四条公司资金管理部（清欠办）根据各单位实际业务需要，可解决商业汇票因时间错配和金额错配的问题，依据市场机制有偿服务的原则，各单位可根据实际支付需要向公司申请办理票据拆零或票据贴现业务。票据拆零按票面金额1%收取手续费；银行承兑汇票贴现按照年化5%收取贴现息；商业承兑汇标二匕中国

28、十九冶集团有限公司11.ChinaWMeta1.1.urgica1.Corporstm编-SIV/C1.-A71-1，、，e,Cvrzsrv.fir*u-4-i1.1.1.ijni.UU.TTTV1.2Q23-i4-W-4-1.4编制I1,1清欠办4iA11ri,JIIMA.浜Jv11-票贴现结合项目情况，贴现息不低于年化6队除此之外，各单位禁止在非银行类金融机构进行票据贴现，票据贴现业务由公司统筹管理。（审批流程详见附件4：银行承兑汇票贴现申请表、附件5：银行承兑汇票解零申请表）第九章内部银行管理第四十五条公司下属各单位及各项目独立账套必须在总部开立内部银行账户。内部银行账户分为货币账户、银

29、行承兑汇票账户、商业承兑汇票账户、供应链账户。第四十六条内部银行职能范围对内结算。公司内部各核算单位及项目之间的经济往来，原则上以内部银行进行结算。资金集中。通过公司外部银行归集各单位银行账户余额及由总部银行账户收取的各类款项；通过总部支出户集中支付各单位各类付款，资金收支反映到内部银行资金的增减。内部借款及票据贴现。采用外部银行信贷机制，坚持资金有偿占用原则，实现调剂资金的作用。第四十七条内部之间的经济活动模拟市场机制运行。各单位及项目在办理内部银行委托收款或付款时，必须取得经公司审批后的付款流程，由资金管理部（清欠办）统一进行收付处理。标二匕中国十九冶集团有限公司11.ChinaWMeta

30、1.1.urgica1.Corporstm咨仝管理立浦细则（修订）编-SIV/C1.-A71-1，、，e,Cvrzsrv.fir*u-4-i1.1.1.ijni.UU.TTTV1.2Q23-i4-W-4-1.4编制I1,1*4*1清欠办*i*.V4i；4iA11ri,JIIMA.浜Jv11-总部支付的各单位工资性支出和分摊费用时，由总部直接扣划各单位内部银行资金。内部银行利息。活期存款利息，参照中国人民银行确定的银行存款利率；定期存款利息参照中国人民银行确定的银行存款利率上浮30%。内部借款利息。按照公司内部借款审批中约定的借款利息执行。内部票据贴现利息。参照外第三十七条执行。头寸管理。所属各

31、单位单笔付款金额大于500万需提前3天提出申请，特殊情况应附专项说明。第十章内部借款管理第四十八条内部借款遵循的基本原则：从整体经济效益出发，本着合理、节约的原则，提升内部借款的使用效益；各单位不得擅自互相拆借资金。内部借款原则上指项目借款或其他专项借款。第四十九条内部借款的审批各单位根据实际经营情况，结合资金需求及成本效益等因素,经本单位决策机构审议，上报公司资金管理部（清欠办），由资金管理部（清欠办）会同相关业务部门审核，经公司专题会议审议后执行。标二匕中国十九冶集团有限公司11.ChinaWMeta1.1.urgica1.Corporstm咨仝管理立浦细则（修订）编-SIV/C1.-A7

32、1-1，、，e,Cvrzsrv.fir*u-4-i1.1.1.ijni.UU.TTTV1.2Q23-i4-W-4-1.4编制I1,1*4*1清欠办4iA11ri,JII.浜Jv11-第五十条内部借款需提供的资料借款报告：包括但不限于借款资金分析、项目基本情况分析、借款理由阐述、本单位党委会和经理办公会会议纪要、子公司借款还应报告税务合规性方案，考虑税务成本及风险。（详见附件6：内部借款审批表，附件7-1：工程项目资金情况表，附件7-2：工程项目借款拟支付情况统计表，附件7-3：工程项目还款计划表）第五十一条内部借款拨付和归还内部借款的拨付按照各单位提交的借款拨付申请，并参考资金计划所列的项目进

33、度予以拨付。公司资金管理部（清欠办）根据公司资金情况采用货币资金、银行承兑汇票、商业承兑汇票及其他供应链融资等组合形式拨付。内部借款的归还按照资金计划中的还款计划来执行，项目回款时优先扣还借款本息。资金管理部（清欠办）在每笔借款到期前15天，提前通知各借款单位准备相应资金，以便到期及时归还。各借款单位因特殊原因确实无法按期归还的借款，需提前15天提出续借申请，并提供相关资料报资金管理部（清欠办），上报资料和审批权限参照本条款的相关规定执行。笫五十二条内部借款最长期限一年，借款利率按照5.5%执行（未来根据宏观经济形势和货币政策适时调整），借款利息按月从借款单位内部银行账户中扣划。标二匕中国十九

34、冶集团有限公司11.ChinaWMeta1.1.urgica1.Corporstm咨仝管理立浦细则（修订）编-SIV/C1.-A71-1，、，e,Cvrzsrv.fir*u-4-i口期_UU.TTTV1.2Q23-i4-W-4-1.4编制I1,1*4*1清欠办4iA11ri,JIIMA.浜Jv11-笫五十三条罚则内部借款如逾期未归还1个月内在合同利率的基础上上浮10%,逾期1-3个月在合同利率的基础上上浮20%,逾期3-6个月在合同利率基础上上浮30以逾期6个月后资金只进不出，原则上直至偿还全部借款本金及利息。凡存在逾期偿还借款及利息的项目，一年内再次借款时，利率在公司确定利率的基础上上浮20

35、%。第十一章授信及融资管理第五十四条授信是指银行向客户直接提供资金支持，或对客户在有关经济活动中的信用向第三方作出保证的行为，包括贷款、贸易融资、票据融资、信用证、供应链融资、保函等业务。（详见附件8：入口保函业务办理申请、附件9：供应商保函业务办理申请、附件10：融资业务办理申请：）第五十五条公司资金管理部（清欠办）是公司授信及融资业务的主责部门及实施部门，各单位未经授权审批，不得与任何金融机构做授信及融资业务。第五十六条授信及融资管理根据公司授信及融资需求，年度授信及融资计划根据“三清单一流程”决策制度进行审批。授信及融资机构原则上优先选择“总对总”名单内机构，办理银行授信业务实行授信额度

36、总量控标二匕中国十九冶集团有限公司11.ChinaWMeta1.1.urgica1.Corporstm咨仝管理立浦细则（修订）编-SIV/C1.-A71-1，、，e,Cvrzsrv.fir*u-4-i口期_UU.TTTV1.2Q23-i4-W-4-1.4编制I1,1*4*1清欠办4iA11ri,JIIMA.浜Jv11-制，并及时报中冶集团备案。融资业务需获中冶集团审批后，在规定期限及成本范围内办理。公司资金管理部（清欠办）负责收集金融政策、金融形式分析、融资成本，每周形成书面报告，为公司决策融资事项提供支持。笫五十七条融资业务的管理融资业务包括但不限于银行借款、基金、应收账款保理、资产证券化、

37、信托融资、债券融资、融资租赁等。公司资金管理部（清欠办）根据年度融资计划和负债类指标,以保证施工生产、经营和建设为前提，以降低融资成本为目标的情况下，均应符合国家相关法律法规及上级集团相关制度规定。除银行借款外的融资方式，还应经会计师事务所认定出表后，按照“三清单一流程”制度进行内部决策，获得公司内部批准后,上报中冶集团审批。向金融机构询价、议价，根据金融机构报价情况，编制融资方案，融资方案内容包括但不限于融资金额、融资用途、融资期限、偿还条件、融资成本以及合同条款、内容等。第五十八条公司资金管理部（清欠办）负责保管与融资活动相关的文件、合同、协议等相关资料，并对授信或融资的金额、时间、期限、

38、融资方式以及其他相关信息建立有效的、实时的动标二匕中国十九冶集团有限公司11.ChinaWMeta1.1.urgica1.Corporstm咨仝管理立浦细则（修订）编-SIV/C1.-A71-1，、，e,Cvrzsrv.fir*u-4-i口期_UU.TTTV1.2Q23-i4-W-4-1.4编制I1,1*4*1清欠办*i*.V4i；4iA11ri,JIIMA.浜Jv11-态管理台账，由不相容人员对台账的信息进行复核并保留审核记录，每月必须账账相符、账表相符、我企相符。第十二章供应链融资管理第五十九条供应链融资是指通过互联网融资服务平台或银行网络系统开展的应付账款保理融资业务。供应链融资业务开展

39、模式是公司利用自身授信与银行合作，通过市场平台开展供应链融资业务，供应商凭借对公司的债权，获得银行较低成本的融资，从而降低采购延期支付中的加价成本。第六十条供应链融资的原则：坚持低成本、高效率原贝h以不增加公司带息负债总规模、不加大金融杠杆为原则；融资风险可控制原则。供应链融资由公司统一集中办理，各单位未获得授权审批不得开展供应链融资业务。第六十一条供应链融资业务办理各单位必须在付款审批完备后进行申请办理供应链融资，办理时需提供的相关资料，经资金管理部（清欠办）审核后，根据公司银行授信等情况统筹安排实施。公司资金管理部（清欠办）在供应链融资到期前负责筹措资金，确保按期办理兑付工作。第六十二条供

40、应钱融资的管理标二匕中国十九冶集团有限公司11.ChinaWMeta1.1.urgica1.Corporstm咨仝管理立浦细则（修订）编-SIV/C1.-A71-1，、，e,Cvrzsrv.fir*u-4-i1.1.1.ijni.UU.TTTV1.2Q23-i4-W-4-1.4编制I1,1*4*1清欠办4iA11ri,JIIMA.浜Jv11-公司资金管理部（清欠办）根据集中采购、资金成本、银企合作情况以及具体业务需求，统筹选择战略合作银行或平台，并进行授信协调和管理。公司资金管理部（清欠办）是供应链融资业务的管理主责及实施部门，建立有效的、实时的动态管理台账，并由不相容人员对台账的信息进行复核

41、并保留审核记录，每月必须账账相符、账表相符、狼企相符。第十三章银行重要空白凭证管理第六十三条银行重要空白凭证包括但不限于银行支票、银行汇票、银行本票、划付款报单等，由银行签发给公司用于存、付款业务。公司银行重要空白凭证由资金管理部（清欠办）出纳统一管理，并建立银行空白凭证登记制度。第六十四条各单位资金支付审批流程完成后，由资金管理部（清欠办）审核人员审核付款信息无误后通知出纳按付款信息填写重要空白凭证，资金管理部（清欠办）科室负责人复核后加盖法人章，各单位业务经办人员领取后回本单位加盖财务印鉴章。各单位业务经办人需在银行凭证登记簿上完整登记所领取银行凭证的信息，包括编号、金额、日期、领用人、用途等事项,并由领用人和资金管理部（清欠办）科室负责人共同签字确认方可领取。标二匕中国十九冶集团有限公司11.ChinaWMeta1.1.urgica1.Corporstm编-SIV/C1.-A71-1，、，e,Cvrzsrv.fir*u-4-i1.1.1.ijni.UU.TTTV1.2Q23-i4-W-4-1.4编制I1,1清欠办4iA11ri,JII.浜Jv11-第六十五条重要空白凭证经填写后不得涂改。原则上不得在银行重要空白凭证上加盖印鉴章，确因工作需要加盖印章的，必须在空白凭证上注明“仅供（某具体事