“十五五”金融业发展规划.docx

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1、“十五五”金融业发展规划目录一、规划背景（一）发展基础（二）发展环境二、总体思路（一）指导思想（二）基本原则（三）目标定位三、空间布局（一）一区：中央商务区（二）一谷：汉峪金谷（三）一园：新金融产业园（四）多点：特色金融功能区四、路径举措（一）补齐做强金融组织体系，夯实金融产业发展基础（二）实施科技赋能战略，打造金融数字化转型高地（三）强化科创金融改革试验，打造科创金融发展高地（四）创新产业金融服务，助力强省会实现新跨越（五）加强金融要素市场化改革，激发要素活力（六）积极扩大金融开放，提升国际化发展水平（七）优化金融生态环境，打造金融营商环境高地五、实施保障（一）完善规划落实机制（二）建立督导

2、激励机制（三）加强资源保障机制（四）构建全面参与机制名词解释为全方位推动省会金融业高质量发展，提升金融资源集聚力和服务辐射力，引导金融业更好服务经济社会发展转型，高规格创建国家科创金融改革试验区，打造具有全国影响力的产业金融中心，根据省“十五五”金融业发展规划市国民经济和社会发展第十四个五年规划和二。三五年远景目标纲要要求，结合我市金融业发展实际，编制本规划。本规划基期为2020年，规划期限为2026-2030年。一、规划背景（一）发展基础。1 .“十四五”时期金融业发展成就。“十四五”期间，我市坚持以产业金融中心建设为目标，紧密围绕服务实体经济、防范金融风险、深化金融改革三项任务，着力优化金

3、融供给结构、提升金融服务质效、壮大金融产业规模，“十四五”时期规划主要目标任务顺利完成，金融业实现较好较快发展，为“十五五”时期迈向更高发展阶段奠定了坚实基础。(1)金融业发展保持良好势头，支柱产业地位愈加巩固。2020年，全市完成金融业增加值968.52亿元，居全省首位，五年年均增速8.4%11第四次经济普查后，金融业增加值减计近100亿元。，金融业增加值占全市GDP比重达到9.6%,占比仅次于工业、批发和零售业、建筑业，位居第四位；占服务业增加值比重达到15.5%,金融产业已成为重要支柱产业。实现金融业税收173.6亿元，五年年均增速5.6%0金融机构本外币存款余额达到2.11万亿元，五年

4、年均增速8.2%；贷款余额达到2.07万亿元，五年年均增速12.7%；实现保费收入628.04亿元，五年年均增速23.0%o主要金融指标在全省首位度不断巩固。(2)金融组织体系更加完备，金融资源集聚能力显著增强。充分发挥省会优势，制定较为完善的金融扶持政策，营造了良好的金融发展环境。全力实施“双招双引”，推动金融资源加快集聚。“十四五”期间，全国性股份制商业银行恒丰银行迁址我市，以中国银行省分行、中德住房储蓄银行分行、泰合资产管理公司、和泰人寿等为代表的一批金融机构总部和区域总部落户，村镇银行实现县域全覆盖，农信社银行化改革全面完成，地方金融组织不断壮大，对全市金融业发展形成有力支撑。截至20

5、20年年末，全市各类法人金融机构达到41家，特别是产业金融特征明显的财务公司达到12家，数量位居15个副省级城市首位。(3)创新“金政企”合作模式，金融普惠度大幅提升。积极探索更加有效的“金政企”合作模式，建立中小微企业贷款风险分担和损失补偿机制，风险补偿资金规模达到20亿元，中小微企业应急转贷引导基金规模达到1亿元，大力推广全国“信易贷”平台及小额贷款保证保险“政银保”合作模式，引导银行、保险等金融机构加大对中小微企业、科技型企业以及“三农”的支持力度。“十四五”期间，中小微企业贷款呈现“量增价降”的良好态势，小微型企业贷款余额由2016年的1202.1亿元增加到2020年的2328.5亿元

6、,年均增长17.97%0(4)积极搭建产融对接平台，运用大数据等科技手段提升金融服务效能。抓住大数据、云计算、区块链等新技术发展机遇，支持金融机构利用科技手段创新金融产品，搭建全市统一的政务区块链平台一一“泉城链”，着力推进个人和企业政务信息在金融领域的应用，建设推广以省融资服务网络平台、银税互动融资服务平台、数字金融“一贷通”、泉城科创交易大平台等为代表的线上融资服务平台，有效缓解了制约银企对接实效的信息不对称等问题，金融服务质效大幅提升。(5)加强境内外资本市场利用，直接融资水平大幅提升。抢抓资本市场发展重大机遇，大规模开展企业规范化公司制改制，建设“四个资源库”，强化上市后备企业培训指导

7、，成立上交所资本市场服务基地，引导金融机构、大型民营企业、国有企业在境内外发债融资，吸引私募投资机构集聚发展，有效提升了多层次资本市场利用水平。“十四五”期间，全市直接融资占社会融资规模增量比重由2016年的12.8%上升至2020年的32.6%；20162020年，新增境内外上市公司17家，其中2020年新增8家，是我市历史上年内新增上市企业最多的一年；截至2020年年末，上市公司总数达到45家，股票47只，在中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理机构达到190家，管理基金435只，管理基金规模达到993.24亿元。(6)稳健发展地方金融组织，畅通金融服务微循环。以省地方金融条例为指导，不

8、断完善地方金融监管制度,有效平衡监管和发展的关系，大力支持小额贷款公司、融资性担保公司、融资租赁公司、商业保理公司、典当行、民间资本管理机构等地方金融组织发展，着力服务中小微企业，畅通资金流向实体经济的“最后一公里”。2020年，全市39家小额贷款公司累计发放贷款145.5亿元;26家民间资本管理公司累计投资116.8亿元；30家典当行典当总额10亿元；26家融资担保公司在保余额89.4亿元。(7)金融集聚区建设成效显现，金融承载力大幅提升。大力推动金融资源集聚，中央商务区、汉峪金谷、新金融产业园等金融集聚区建设取得显著成效，形成功能突出、错位竞争、集聚发展的良好态势。中央商务区作为金融核心区

9、，明确“总部+金融”功能定位，已入驻世界500强企业30家,全国500强企业21家，各类金融企业330余家。汉峪金谷突出科技金融特色，财务公司、融资租赁、商业保理、股权投资基金等新兴金融业态快速发展。新金融产业园瞄准新兴金融发展方向，重点引进各类私募股权投资基金、政府和社会资本合作基金，形成了具有一定影响力的新金融产业特色发展集聚区。(8)金融人才集聚效应凸显，金融交流合作再上新台阶。坚持人才是第一资源，加强金融人才招引和地方金融监管人才队伍建设，扩大开放交流合作，营造良好的金融发展氛围。“十四五”期间，我市金融人才发展环境不断完善，金融人才加快流入，金融从业人员年均增速位居全国金融中心城市前

10、列；搭建金融交流合作平台，连续举办三届中国O产业金融国际论坛，联合国家高端智库连续发布三期中国产业金融发展指数，成为我市产业金融中心的特色名片，有力提升了美誉度和影响力。(9)加强地方金融风险防范，金融生态环境进一步优化。坚持把防范化解地方金融风险作为金融工作的根本性任务，加大非法金融活动预防和查处力度，加强金融风险防范宣传引导，设立一批“泉城金融卫士宣传站”，打出“疏、防、控、打”四管齐下的风险防控组合拳，以P2P为重点的互联网金融整治取得显著成效，连续五年被省防范和处置非法集资工作领导小组办公室评为“综合治理考核优秀单位”，先进经验获全国推广。加大不良贷款处置力度，“十四五”期间全市银行业

11、累计处置不良贷款971亿元，截至2020年年末，全市不良贷款率为1.14%,处于全省较低水平。2 .“十四五”时期金融业存在的问题。“十四五”时期,我市金融业虽然取得了显著成绩，但仍然存在较多短板和不足，“十五五”时期需要找准症结、精准发力，力争在关键领域取得重要突破。一是地方法人金融机构规模小、影响力弱，缺少具有较强引领带动作用和全国服务能力的龙头金融机构，金融科技创新能力有待提升。二是资本市场利用水平有待提高，资产证券化水平整体偏低，上市公司数量偏少，已上市企业再融资及并购等活动不活跃，天使、创投等私募股权投资机构发展不充分。三是金融平台载体建设有待加强，能够落实政府发展战略意图和发挥金融

12、资源整合、金融产业引导培育等功能的政府性平台公司不多，国有金融控股公司、政府性担保机构等影响力不足。四是地方要素交易市场发挥作用有限，特色大宗商品、农村产权等要素交易市场发展滞后。五是金融生态环境仍有较大改进空间，金融人才规模质量均有不足，社会信用体系与金融法治建设和高质量发展的要求相比仍有差距，地方金融监管力量薄弱，金融监管科技手段缺乏，金融国际化水平和影响力有待提升。（二）发展环境。1 .发展机遇。（1）多重国家战略政策叠加，我市已进入城市能级跃升的关键时期，为金融业增强竞争力提供了良好支撑。黄河流域生态保护和高质量发展重大国家战略加快实施，把我市放在国家战略发展大局、生态文明建设全局、区

13、域协调发展布局中高点定位；中国O自由贸易试验区片区、新旧动能转换综合试验区、新旧动能转换起步区等多重国家政策支持，为我市提供了更高发展平台，发展战略空间将全面拓展,战略潜力也将充分释放；省委十一届十二次全会明确提出实施“强省会”战略，支持我市建设国家中心城市，这都要求金融业为实体经济发展和城市建设提供强力支撑，充分发挥金融先导作用，引导经济逆周期调节，优化资源配置，为城市能级跃升作出积极贡献。（2）全球金融科技蓬勃发展，金融业发展格局加快重塑，为金融业赢得追赶超越的发展空间。以互联网、大数据、云计算、人工智能、区块链等为代表的新兴科技不断推动金融产品服务创新、金融效率提升和成本降低，金融数字化

14、智能化转型加快推进，新兴金融业态不断涌现。新冠疫情加快推动金融服务线上化，金融竞争更加注重线上服务能力，金融发展格局加快重塑，我市要发挥在新一代信息技术、大数据等领域的相对优势，大力集聚金融科技要素资源，推动传统金融转型升级，不断缩小与先进地区的差距，加快实现追赶超越。(3)我国金融改革开放持续深化，金融生态环境持续优化，为金融业高质量发展提供了良好环境。我国金融供给侧改革持续深化，利率市场化完成关键性改革，存贷款基准利率与市场利率加快并轨，倒逼银行业转变发展方式、完善法人治理、提升服务质效；注册制改革、保护中小投资者等基础制度进一步健全，推动资本市场市场化、法治化、国际化水平提升以及资本市场

15、功能完善，更多企业将走向资本市场；新一轮金融高水平双向扩大开放深入实施，外资金融机构加快涌入。我市要抓住我国金融改革开放尤其是区域全面经济伙伴关系协定(RCEP)签署的新机遇，深化以自贸试验区金融为牵引的金融开放创新，加强面向日韩的经济金融合作，提高金融国际化水平，加大资本市场利用力度，推动金融业提质增效，提升支柱产业地位及其在全国的影响力。2 .发展挑战。(1)新冠疫情深刻影响全球经济，金融发展环境不稳定性不确定性增强，对金融风险防范提出新挑战。当今世界正经历百年未有之大变局，国际环境日趋复杂，国际经济治理体系“逆全球化”趋势抬头，我国金融业发展受全球货币量化宽松、金融市场波动、国际经贸关系

16、不确定性影响较大,金融风险跨市场、跨行业、跨领域交叉传导特征也日益凸显。受新冠疫情影响，全球经济复苏前景不容乐观，我国面临实体经济增长下行、企业盈利能力下降、经济杠杆率抬头的压力增大，中小金融机构经营风险和不良资产隐患增加，对全市金融业风险经营能力和可持续发展能力提出了更高要求。(2)以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局，对金融业提质增效提出新要求。一方面，我国正加快构建以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局，金融发展需要更加聚焦服务实体经济，我市要强化产业金融功能定位，在科创金融、产业链供应链金融等领域深度创新，推动金融业在服务“五个”建设和全省乃至全国发展

17、中展现更大作为；另一方面，随着居民财富的不断增加，财富管理服务和多元化投资需求与日俱增，推动金融服务和产品创新市场空间不断扩大，我市金融业要更加注重从需求侧推动居民收入和消费能力同步扩张，形成更大财富效应和投资效应，畅通资本形成渠道和链条，为实体经济导入更多金融资源。(3)城市金融资源竞争激烈，金融中心加速分化，为金融业跨越式发展增添新难度。城市金融发展是“市场潜力”与“经济区位”共同作用的结果，金融中心一旦形成就会形成资源集聚自我强化效应。近年来，各大城市将金融业作为重点发展的核心产业，不断加大扶持力度，金融资源向先进城市集聚的趋势越发明显，受区域新经济发展相对滞后、创新创业活力不强、转型升

18、级压力大等因素影响，我市对金融资源的吸引力不强，金融发展实现追赶超越的难度加大。“十五五”时期，我市要全面、辩证、长远地审视发展环境的深刻变化，胸怀大局，服务全局，树立宏大发展目标,增强危机意识和风险意识，遵循金融发展规律，顺应金融发展趋势，呼应实体经济金融需求，努力在危机中育新机、于变局中开新局，坚定信心，奋发作为，努力开创省会金融业发展新局面。二、总体思路（一）指导思想。坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的十九大和十九届二中、三中、四中、五中全会精神，牢牢把握习近平总书记对、对工作的重要指示要求，围绕“五个中心”“五个”的新目标、新要求，突出产业金融核心功能定位，以创

19、建国家科创金融改革试验区为牵引，以推动金融数字化转型为主攻方向，以金融要素市场化改革为根本动力，以金融开放合作为重要支撑，统筹金融发展和金融安全，加快构建服务于实体经济和科技创新的现代金融体系，打造产业金融中心、科创金融发展高地和金融数字化转型高地，提升金融产业能级和竞争力，增强产业金融中心的全国影响力和服务辐射力。（二）基本原则。1 .以服务实体经济为根本宗旨。完善机构体系、市场体系和产品体系，畅通金融传导机制，提升金融服务供给质量,更好满足实体经济高质量发展和居民多样化财富管理需求，在服务国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局中展现更大作为。2 .以市场化改革为根本动力。遵循

20、金融业发展市场规律，激发金融市场主体活力动力，完善市场化经营机制，提升资产管理水平和风险管理能力，发挥市场在资源配置中的决定性作用，同时，在环境营造、风险分担、引导撬动、解决信息不对称等方面更好发挥政府作用。3 .以金融科技为重要引领。推动金融与科技深度融合，引导金融机构充分运用现代科技成果创新金融产品、经营模式、业务流程，持续优化盈利模式、业务形态、资产负债、渠道拓展，不断增强核心竞争力，提升金融服务质量与效率。4 .以金融安全为基本底线。在加强金融改革创新的同时，强化底线思维，深刻把握新冠疫情对全球经济金融发展格局的深远影响，加强地方金融风险研判，健全优化多渠道监测预警机制、多部门监管联动

21、机制和风险处置机制，守住不发生区域性、系统性金融风险底线。（三）目标定位。1 .功能定位。综合考虑国内外经济金融发展形势和全市金融产业发展基础条件，坚持目标导向与问题导向相结合，坚持守正和创新相统一，到“十五五”期末形成全牌照覆盖、核心竞争力突出的金融机构体系，资源配置能力强、辐射范围广的金融要素市场体系，公平法治、高效透明的金融营商环境，金融与产业紧密结合、金融与科技深度融合的金融产业发展格局，将我市打造成为具有全国影响力的产业金融中心、科创金融发展高地、金融数字化转型高地，形成一批突破性、标志性成果。(1)具有全国影响力的产业金融中心。金融与产业发展深度融合、协同发展，产业资本资源加快转化

22、为金融发展动力，金融资源流向实体经济的通道更加顺畅，金融支持供应链优化畅通、产业链延伸拓展、产业集群培育创新的模式不断涌现，产业金融服务辐射能力和品牌影响力大幅提升。(2)全国科创金融发展高地。创建全国科创金融改革试验区，建成体系健全、结构合理、配套完善、保障有力的科创金融服务体系，形成覆盖科技创新全链条的金融生态链，打造“数据驱动”的科创金融服务模式，为科创、数字、全省新旧动能转换提供强大金融支撑，形成更多引领性、首创性、开拓性的科创金融成果。(3)全国金融数字化转型高地。瞄准数字经济、数字城市、数字生活发展新趋势，推动本地金融机构率先完成数字化转型，持续增强科技应用能力，形成具有高度适应性

23、、竞争力、普惠性的现代金融机构体系，培育一批具有全国知名度和影响力的金融科技市场主体，金融发展的数字化、网络化、智能化水平走在全国前列，打造数字经济发展新高地。2 .发展目标。（1）金融总量发展目标。到2030年年末，金融业增加值突破1560亿元，金融业税收达到240亿元，金融机构本外币存、贷款余额分别达到3.4万亿元、3.3万亿元，年保费收入突破900亿元，保险深度达到6.3%,保险密度达到9000元/人。（2）金融资源集聚目标。到2030年年末，累计引进或新设10家以上法人金融机构或金融机构区域性、功能性总部，累计引进银行、证券公司、保险公司、公募基金公司等一级分支机构30家以上，新增地方

24、金融组织50家以上。（3）金融服务实体目标。到2030年年末，资本市场利用水平大幅提升，上市公司数量力争达到85家左右，年度直接融资达到3650亿以上，普惠小微企业贷款力争年均增长20%以上，小微企业“首贷率”和信用贷款占比大幅提升。“十五五”时期金融业主要发展目标指标2020年2030年年均增长一、总体目标（一）金融业增加值（亿元）968.52156010%（二）金融业增加值占GDP的比重（）9.611-（三）金融业税收（亿元）173.62407%（四）法人金融机构数（家）4150-（五）上市公司数量（家）4585左右-二、行业目标（一）金融机构本外币存款余额（万亿元）2.113.410%（

25、二）金融机构本外币贷款余额（万亿元）2.073.310%（三）银行业总资产（万亿元）3.044.910%（四）年度新增直接融资额（亿元）2269.53365010%（五）年保费收入（亿元）628.0490010%（六）保险深度（%）6.196.3-（七）保险密度（元/人）68259000-三、空间布局加强金融资源集中集聚，以中央商务区为金融核心承载区，汉峪金谷突出“科技+金融”特色，新金融产业园着力培育新金融业态，形成“一区一谷一园”三大金融集聚区功能互补、错位发展的金融空间布局，鼓励区县（含代管镇、街道的功能区，下同）开展金融创新，打造多点特色金融功能区。（一）一区：中央商务区。1 .提升中

26、央商务区金融总部功能。以中央商务区为产业金融核心载体，对标上海陆家嘴，进一步夯实新经济总部、金融总部集聚基础，增强引领创新、聚集辐射等核心功能，完善金融产业链，构建全国一流的空间载体、产业布局、金融集群、产融生态，提升科技金融大厦等载体的培育孵化功能，依托自贸试验区扩大金融开放，推动“产业+金融”深度融合，全力打造京沪之间区域性现代金融高地。2 .提升中央商务区管理运营水平。强化中央商务区建设运营主体的产业引导、资本招商、金融创新、法人机构培育等功能，以参股、控股等方式吸引骨干金融机构入驻。搭建集聚区经济运行服务平台，增强运营管理、企业商务服务、高端物业管理、产业数据统计及科技创新创业孵化等综

27、合运营管理能力，提升运营智慧化水平。借鉴上海陆家嘴等先进金融集聚区发展经验，充分调动集聚区市场主体积极性，吸收集聚区重点企业、行业组织、楼宇业主组建业界共治理事会，共同谋划区域建设发展，推动业界自律自治，形成市场主体高度参与、责任共担、利益共享的发展机制。3 .优化中央商务区招商引资机制。调动全市招商引资积极性，按照“共招、共享”原则，探索“飞地招商”机制，鼓励各区县突破行政区划限制，加强招商引资合作和机构互荐互引，依据招商贡献大小在GDP计算、税收分成等方面确定合理的分享比例，更加有效地推进金融资源集聚和空间优化。鼓励集聚区楼宇业主和运营企业开展联合招商，并按规定给予奖励。（二）一谷：汉峪金

28、谷。1 .打造科技金融集聚区。进一步集聚风险投资机构、产业基金、融资租赁、商业保理等新兴金融机构及人力资本服务机构、知识产权运营机构等专业服务机构，推进科技金融产品和服务模式创新，培育全方位、多元化的科技金融生态。鼓励金融机构根据科技企业生命周期阶段，匹配创业投资、银行、小额贷款、基金等融资渠道，为科技企业开发个性化定制金融产品。激励市场化投融资机构向中小微企业、高新技术企业、科技创新项目提供融资服务。依托高新区基金大厦载体，加快集聚股权投资基金资源，吸引合规私募投资企业入驻，推动资金链与创新链、产业链匹配融合，打造具有区域吸引力的基金载体和基金品牌。2 .加快布局金融科技产业。充分发挥高新区

29、金融资源、科技资源聚集优势，营造鼓励金融科技创新的良好生态，着力为创新主体提供集聚空间和政策支持，聚集金融科技前沿要素，在有效防范金融风险的前提下，扎实推进金融与科技互动融合发展。以金融科技赋能人力资本创新为特色，重点聚焦监管科技、风险管理、金融安全等领域发展金融科技产业，集聚培育区块链、大数据、人工智能等金融科技底层技术企业，打造区域金融科技发展高地。（三）一园：新金融产业园。1 .支持新金融产业园扩容发展。支持新金融产业园运营服务输出，在科技成果转化、企业上市培育等方面形成示范效应。加快建设新金融产业园二期，择机规划产业园三期，以市场化经营主体运营发展载体，集聚私募股权投资基金、私募证券投

30、资基金、商业保理、融资租赁等新金融业态，打造特征鲜明、产业布局合理、市场主体活跃、管理服务高效的金融产业集聚区。2 .创建新金融创新发展示范园。发挥市中区金融机构集聚优势、数字经济产业园科技优势和大学国家大学科技园人才科技富集优势，规划建设科创金融示范基地、地方金融组织集聚区、保险业创新发展示范区、金融科技产业园，构建数字金融产业链，在推动传统金融转型升级等方面先行探索。支持新金融产业园完善多层次、分类别线上线下金企对接平台，提升金融辅导队、金融管家功能，探索创投退出税收奖励、减免等政策，力争建成全省乃至全国新金融发展示范园。（四）多点：特色金融功能区。1 .支持新旧动能转换起步区开展金融创新

31、。支持新旧动能转换起步区布局下一代金融基础设施，在科技金融、征信等领域开展试点。创新绿色金融发展模式，围绕碳达峰、碳中和开发金融支持工具，加大对生态产品价值实现、生态产品价值异地转化等重点领域的金融支持，探索生态农产品收益保险和绿色技术研发保险等产品创新，力争绿色金融发展走在全省前列。2 .加快建设槐荫数字金融产业园。支持槐荫区依托西客站片区高水平规划开发建设数字金融产业园，聚焦数字金融创新应用，积极承接京沪外溢金融资源，引进各类数字科技机构，发掘区块链、大数据、云计算等技术促进泉城产业金融发展，打造集新金融场景应用、高品质生态载体有机共融的金融科技产业示范区。吸引和培育私募股权、私募证券等投

32、资机构，打造金融创新开放、机构投资活跃、政策服务有力的特色基金集聚区。3 .规划建设莱芜区、钢城区大宗商品产业园。发挥莱芜区、钢城区作为“三辣一麻”重要产区、华东重要钢铁生产基地优势，规划建设大宗商品产业园，探索开展具有金融属性的大宗商品交易，集聚期货公司、供应链金融服务平台、金融投资机构及贸易商、物流公司，构建“商品流转+投融资+增值服务”综合服务体系，打造具有全国影响力的特色大宗商品交易集散地、定价中心和供应链中心。加强期货知识普及，拓宽“期货+保险”应用范围，鼓励企业采用期货价格开展远期点价、基差贸易等新型贸易定价模式，积极利用场内期权、场外期权、互换等衍生品降低经营风险。4 .创新建设

33、历城特色金融承载区。加快推进历城金融大厦、唐冶片区、自贸金融城、科创金融城等特色金融载体建设，设立区级产业引导基金，加大对金融机构和上市公司的招引力度，发挥金融产业联盟作用，强化区内金融对实体经济的服务功能，创建金融支持城乡融合发展试验区，作为我市产业金融中心建设的重要组成部分。5 .推动建设章丘产业金融集聚区。发挥章丘东部区位优势，推动建设章丘产业金融集聚区，吸引基金公司入驻和基金产品孵化，形成行业集聚效应，打通金融资本对接实体经济的渠道，有力支撑区域经济结构调整和产业转型升级。打造科技金融、供应链金融等金融板块，丰富金融业态，形成产业与金融的良性互动，为新旧动能转换提供强大支撑。四、路径举

34、措(一)补齐做强金融组织体系，夯实金融产业发展基础。坚持金融招商引资与本地机构培育相结合，进一步丰富金融牌照，提升金融机构实力，提高分支机构能级，打造与我市产业金融中心地位相匹配的金融组织体系。1.大力培育本地法人金融机构，提升金融服务辐射能力。(1)提升本地法人银行价值创造能力。支持本地法人银行加强资本市场利用，增强资本实力，聚焦主责主业，推动业务重心下沉，寻找差异化定位，实现做优做强。支持协助本地法人银行获取理财子公司、消费金融、金融租赁、基金投顾等业务牌照，丰富业务资质，加强人才储备、资质储备，更好把握未来金融综合经营机遇。鼓励本地法人银行加大金融科技投入，加强与金融科技公司、第三方平台

35、的合作,加快数字化转型，提升精细化配置资源能力、抗风险能力、定价能力、科技能力和治理能力。(2)增强本地证券期货法人机构核心竞争力。引导本地证券期货法人机构优化股权结构，完善激励约束机制，积极利用资本市场进行多渠道、多形式融资，开展境内外优质金融资源整合并购，力争实现资本实力、资产质量、业务规模行业领先。支持证券期货业法人金融机构设立资产管理子公司、境外子公司等专业子公司，在夯实服务实体经济能力的前提下，加强专业化、科技化、国际化布局，完善深化资产定价、风险管理等面向客户的综合服务能力。(3)推动本地保险法人机构转型发展。支持本地保险法人机构强化人才队伍、客户经营及金融科技开发应用，以客户需求

36、为中心不断丰富定制化、高端化产品种类，加快线上线下深度融合，提高智慧化、精细化运营水平。探索保险服务生态圈建设，提升差异化发展能力。支持保险法人机构设立保险资产管理子公司等专业子公司，提升组合管理及特色投资能力。鼓励法人保险公司加大对我市基础设施建设、重大项目、重点产业的投资力度，探索开展本地企业流动性困境投资和不良资产处置等工作。专栏1法人金融机构做优做强工程总体目标：至“十五五”末，本地法人金融机构规模实力、核心竞争力、品牌影响力、资本市场利用能力大幅提升。重点工作：(1)银行业：支持恒丰银行依托省会城市优势资源和便利条件，增强全国性股份制银行总部的辐射力、带动力和影响力。推动齐鲁银行发挥

37、上市公司优势做大资产规模，加强资本运作、市值管理，提升综合实力。推动莱商银行、农商行等法人机构加快上市步伐。吸引有条件的产业集团在济设立法人财务公司，鼓励市外法人财务公司在济设立分公司，保持财务公司数量在全国领先。(2)证券期货业：推动中泰证券、鲁证期货等本地证券期货法人机构加强资本市场利用，增强资本实力，提升行业排名。支持证券期货业法人金融机构设立资产管理子公司、境外子公司等专业子公司。(3)保险业：推动设立1-2家专业保险公司、再保险公司或保险资产管理子公司。(4)信托业：推动国际信托有限公司形成高质量平稳运行、业务转型创新实现突破的金融集团，主要业务指标在行业中的排名有较大提升。2.支持

38、全国性金融机构在济发展，加强重点领域招商引资。(1)支持全国性金融机构拓展业务。大力吸引全国性金融机构在济设立区域总部、功能总部、专业子公司或分公司，提升分支机构能级、扩大审批权限、优化网点布局，在信贷资金、保险资金运用、股权投资、证券发行等方面争取支持，提高对“1+6”省会经济圈及新旧动能转换、基础设施建设、新旧动能转换起步区建设等重点领域的金融服务水平。(2)强化重点金融领域招商引资。以总部金融机构、外资金融机构和新兴金融业态为重点，吸引境内外资本发起设立公募基金公司、证券公司、期货公司等金融机构，填补相关领域法人金融机构空白。力争中国进出口银行设立驻济机构。大力支持在济设立金融科技、绿色

39、金融、普惠金融、财富管理等领域的专营机构、事业部及业务创新中心。(3)加强金融资源引进和承接。充分发挥我市连接南北、承接东西的区位优势，抢抓首都功能疏解、新一轮金融扩大开放等战略机遇，优化专项政策，完善平台载体，加强合作共赢，扩大招商引资“朋友圈”，创新资本招商、合伙人招商、以商引商等模式，加快引进和承接一批我市亟需的金融资源。加快推动我市大型企业、金融机构在外地设立的法人金融机构总部回归。专栏2金融招商引资工程发展目标：至“十五五”末，法人金融机构数量达到50家，力争公募基金、消费金融公司等领域法人金融机构实现零的突破。重点工作：(1)重点推动设立专业子公司。大力吸引国内外法人金融机构在济设

40、立金融科技、金融租赁、资产管理、汽车金融、理财子公司等持牌专业子公司。(2)实施城市合伙人计划。吸引一批头部投资机构、知名投资人、著名企业家作为金融城市合伙人，构建招商引资利益捆绑机制，形成利益共同体。(3)构建全球化招商网络。加快建设金融重点招商引资项目库、籍金融企业家数据库、招商工作站等重点项目，适时在全球金融中心城市召开金融招商引资推介活动。(4)实施“三企入济”行动。大力吸引央企、民企、外企金融投资业务板块、金融分支机构落地。3.创新发展地方金融组织，增强普惠金融服务能力。(1)创新地方金融组织发展模式。支持业务经营状况良好、风险控制水平较高的小额贷款、融资租赁、商业保理等地方金融组织

41、以增资扩股、兼并重组、上市挂牌、集团化发展等方式做大做强，以为总部基地拓展区域及全国市场，形成一批资金实力雄厚、竞争优势突出、业务模式领先的骨干企业。发挥地方金融协会、联盟作用，推动地方金融组织与银行、保险、信托、基金等机构合作，为中小企业提供“投保联动”“投贷联动”等创新金融服务。(2)加大对地方金融组织的扶持力度。引导地方金融组织运用科技手段优化经营模式，提高竞争力。加大政策扶持力度，引导符合条件的地方金融组织利用国内外资本市场开展资产证券化，拓宽融资渠道，降低融资成本。加大对地方金融组织定位的宣传，推动其在公共数据获取、资产处置、诉讼等方面享受与金融机构同等待遇。(3)做大做强地方金融平

42、台。强化金融控股集团、融资担保集团、市财政投资基金控股集团等地方金融平台与金融监管部门的协作联动，鼓励申请金融牌照，构建市场化激励约束机制，更好发挥社会资金动员、招商引资、产业培育、金融创新引导等功能。大力支持省属金融控股平台拓展省会业务和金融牌照资源，做大金融资产投资与管理业务，提升在全国乃至全球的影响力。4.培育引进专业服务机构，保障金融服务顺畅。（1）完善专业服务产业链条。着力培育保险经纪、公估、代理等保险中介机构，大力引进国内外知名信用评级机构、大数据征信机构、第三方支付机构，积极发展法律咨询、财务咨询、投资顾问、金融资讯、财经媒体、资产评估等中介服务机构，为金融机构提供多元化服务，降

43、低金融机构营运成本，力争在大数据征信、投资咨询、信息咨询、财经媒体等重点领域培育一批知名品牌。（2）用好金融协会联盟资源。更好发挥各类行业协会的自我监管、自律服务、消费者权益保护、教育培训等功能,增强信息共享、资源互通、业务协同效应，密切与政府的互动交流，成为地方金融监管与发展的得力助手。支持组建各类金融产业联盟，发挥桥梁和纽带作用，推动金融产业链上各类机构资源共享、优势互补、联动发展。专栏3金融中介服务机构培育引进工程发展目标：打造种类齐备、专业高效的金融中介机构体系，形成与金融产业相互促进发展的良好局面。重点工作：（1）培育本地征信服务机构。支持本地征信机构开展大数据征信，依法拓展全国业务

44、，力争培育12家具有全国影响力的本地征信机构。(2)引进培育保险中介机构。培育和引进保险经纪、公估、代理等保险中介机构，创新“保险超市”发展模式，促进保险中介机构集聚发展，力争通过新设、并购等方式打造1家国有控股全国性或区域性保险经纪公司。(3)优化金融中介服务机构扶持政策。在金融中介机构落户、办公用房等方面加大支持力度，对主办券商、会计师事务所、律师事务所等中介机构参与企业上市挂牌、直接融资等业务给予奖补。(二)实施科技赋能战略，打造金融数字化转型高地。把握产业数字化、数字产业化发展趋势，推动传统金融机构加快数字化转型，抢跑金融科技竞争新赛道，分享数字经济发展红利。1.深化金融科技开发应用，

45、赋能金融机构数字化转型。(1)鼓励金融机构加大数字化转型投入。优化支持政策，鼓励本地法人金融机构加强数字化转型顶层设计，加大数字化研发投入，加快系统架构升级，加强科技人才配备，深化与金融科技企业、大型互联网平台的合作，拓展服务场景，加快实现业务数据化、数据业务化，构建基于客户数据分析的个性化、智能化和定制化的金融服务，完成智能风控、服务创新、流程优化、精准营销等全面数字化转型，构筑全新商业模式，提升市场竞争力。(2)鼓励拓展金融科技应用场景。鼓励金融机构运用科技手段将支付、融资、理财等金融产品无缝嵌入教育、医疗、出行、餐饮等民生消费和企业生产场景。加快城市管理、卫生健康、信用信息、政府服务、公

46、共安全等领域的金融科技场景拓展。支持金融机构建设金融开放平台，借助应用程序编程接口（API）、软件开发工具包（SDK）等手段深化跨界合作，在依法合规前提下将金融业务整合解构和模块封装，实现金融账户、产品及服务能力与第三方平台、场景、流量相结合，构建全链条开放的金融平台与生态。推动人民银行贸易金融区块链平台项目应用，更好服务本地跨境贸易融资。专栏4金融科技企业培育工程发展目标：至“十五五”末，本地法人金融机构、地方金融组织科技化、数字化经营能力普遍增强，金融科技在社会民生等领域的覆盖面和便利性大大提升，涌现一批金融科技创新企业。重点工作：（1）培育金融科技领军企业。加强数据、业务等资源倾斜，推动

47、城商行联盟、浪潮天元大数据信用管理等本地金融科技型企业做大做强，力争培育12家金融科技领军企业。（2）培育金融科技瞪羚企业。在全市范围内遴选一批在金融科技领域具有高成长性的企业入库，开展重点培育，提供投融资、人才引进、项目对接等精准服务，加快培育金融科技瞪羚企业。(3)招引金融科技分支机构。推动全国股份制商业银行、大型券商及保险公司在济设立金融科技子公司、金融科技研发中心。吸引建信金融科技等金融科技公司在济设立分支机构。争取引进12家隶属于保险企业总部且独立运作、产生的保费收入计入区域总部或分支机构的全国性互联网业务中心。(4)推动金融与科技深度合作。鼓励管理规范、实力雄厚的金融科技企业参与地

48、方金融机构改组改造，发起或参股各类地方金融机构。2.加强金融科技企业培育，完善数字金融创新生态圈。(1)打造金融科技培育孵化载体。构建多元化、多层次、多渠道的金融科技培育体系，建设一批金融科技孵化器、加速器、创客空间、创新工场等孵化平台，提升对金融科技企业的投资、孵化、加速功能。立足齐鲁科创大走廊建设，围绕金融科技软硬件开发，依托大学、龙头金融机构、科研院所建设金融科技实验室、金融科技测评中心、认证中心等创新平台。研究在高新区、大学国家大学科技园等有条件的区域规划建设金融科技产业集聚区，形成金融科技集聚发展生态。(2)加强金融科技产学研合作。鼓励金融产学研深度融合，加强金融科技国内外交流合作，

49、建设一批产学研合作基地，营造良好的金融科技创新氛围。支持区块链研究院密码应用与创新示范基地、产业技术研究院等平台建设，加快汇聚起一批金融科技底层技术创新人才和创新团队，开展金融科技底层重大科学问题和核心关键技术攻关，完善需求导向的科技成果转化机制，建立“需求一研发一应用”闭环创新体系。支持驻济高校院所申办金融科技学科专业，建设金融科技研究院，开展金融科技人才培养、产学研合作和成果转化。（3）围绕金融科技龙头企业建链补链。发挥城商行联盟等金融科技龙头企业的带动作用，引导助力上下游、生态圈企业共同发展，完善金融科技产业结构和产业链条。重点发掘培育人工智能、区块链、生物识别、信息安全领域等底层技术创新企业，支持在合规前提下与金融机构共同推动技术研发与创新应用。