XX县地方金融突发事件应急预案.docx

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1、XX县地方金融突发事件应急预案1总则Ll编制目的迅速有效处置我县地方金融突发事件，规范金融突发事件应对活动，最大程度地预防地方金融突发事件的发生和减少其对经济社会造成的危害和损失，维护金融和社会稳定，保障全县经济金融持续健康发展。L2编制依据依据国家金融突发事件应急预案、XX省地方金融监管职责和风险处置责任实施办法、XX省地方金融突发事件应急预案、XX市人民政府突发公共事件总体应急预案、XX市地方金融突发事件应急预案等规定，结合我县实际，制定本预案。L3适用范围本预案所称地方金融突发事件，是指由我县地方金融风险或地方金融机构引发的严重影响或可能严重影响金融稳定、需要立即处理的金融事件。本预案适

2、用于县级人民政府在监管和风险处置责任范围内处置的金融突发事件。根据国家金融政策法规，县级人民政府承担不吸收公众存款、限定业务范围、风险外溢性较小的金融活动和农村合作金融组织的监管职责和风险处置责任。主要包括以下地方金融突发事件：(1)国内发生重大事件引发的危及本县地方金融稳定的地方金融突发事件；(2)因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件和社会安全事件或者因金融机构市场退出等因素而导致的地方金融突发事件;(3)中国人民银行XX县支行及本县各乡、镇人民政府按照各自职责不能独立解决，必须通过跨部门、跨乡镇协调才能解决的地方金融突发事件；(4)因本县地方金融机构出现大规模挤提、挤兑等情况引发的该金融机构

3、所属系统或全县金融系统挤提、挤兑等情况的地方金融突发事件；(5)发生在或波及XX县的非法设立地方金融机构、非法开办金融业务以及地方金融机构违法违规经营等引起的严重危害金融稳定的地方金融突发事件；(6)其它原因引起的地方金融突发事件。L4工作原则(1)坚持统一领导、综合协调、分类管理、分级负责、属地管理的原则，建立健全金融突发事件应急管理体制。(2)及时掌握情况，果断采取措施。将负面影响控制在最小范围，最大程度地减少危害和损失。防止地方金融突发事件对金融稳定、经济安全和社会稳定产生不良影响。(3)统一指挥，协调配合。金融监管部门和政府有关部门在地方金融突发事件的处置过程中，既要强调统一指挥，又要

4、注重协调配合。(4)依法处置，稳妥缜密。在处置地方金融突发事件的过程中，要坚持依法有序处置、积极稳妥缜密的原则，防止风险进一步扩散和蔓延，避免对社会造成严重的影响。(5)自救为主、救助为辅。地方金融机构应建立应急资金救助机制，为风险处置及时提供资金保障。2分级标准2.1 特别重大地方金融突发事件(I级)(1)发生在我县具有全市性、全省性乃至全国性影响的地方金融突发事件；(2)金融同业已出现或将要出现连锁反应的地方金融突发事件；(3)我县不能单独应对的地方金融突发事件。2.2 重大地方金融突发事件(H级)(1)在本县范围内发生、具有全县性影响但未造成全市性、全省性影响的金融突发事件;（2）在本县

5、范围内发生、所涉及乡（镇）不能单独应对、需进行跨乡（镇）协调处置的金融突发事件；（3）在本县范围内发生地方金融突发事件，未波及金融同业的。2. 3较大地方金融突发事件（III级）（1）在乡（镇）内发生、其影响主要限于本乡（镇）内的金融突发事件；（2）所涉及乡（镇）能单独应对、不需要进行跨乡（镇）协调的金融突发事件；（3）所涉及地方金融机构能单独应对，不需要进行跨部门协调的地方金融突发事件。当地方金融突发事件等级指标有交叉、难以判定级别时，按较高一级地方金融突发事件处理。3组织指挥体系与职责分工发生级及以上地方金融突发事件后，应立即成立XX县地方金融突发事件应急领导小组，由分管金融工作的县级领导

6、任组长，负责统一领导、指挥、布置、协调地方金融突发事件的应急处置工作。领导小组办公室设在县金融局。3.1各成员单位职责分工（1）人行XX县支行对金融监管部门通报的地方金融突发事件的风险程度做出评估，判断是否需要提供流动性支持；提出是否启动本预案的建议；及时启动本系统处置金融突发事件应急预案，负责处理本部门职责范围内的事项；向县政府及人行XX县支行上级行报告有关信息，同时抄送县金融办；按人行XX县支行上级行批准的流动性支持方案，提供流动性支持，保证资金及时到位。(2)县金融局、县商务局、县农委等地方金融业务监管部门及时启动各自监管范围内金融组织和金融业务突发事件应急预案，负责处理本部门职责范围内

7、的事项；向上级部门、县政府报告有关信息，同时抄送县金融办和人行XX县支行；提出是否启动本预案的建议。(3)与地方金融突发事件直接联系的其它行业，根据“谁审批、谁监管，谁主管、谁负责”的原则，由其主管部门及时启动各自监管范围内突发事件应急预案，负责处理本部门职责范围内的事项；向上级部门、县政府报告有关信息，同时抄送县金融办和人行XX县支行；提出是否启动本预案的建议。(4)县公安局指导全县公安机关制定相关工作预案；依法参与或指导、协调各级公安机关参与处置地方金融突发事件。在处置地方金融突发事件过程中，对发现涉嫌犯罪的，公安机关应及时进行调查取证，构成犯罪的应予以立案侦查，对犯罪嫌疑人应采取积极有效

8、措施，严防潜逃，有关单位应予积极配合；需要派警力维持现场秩序的，由县政府负责，上级公安机关应依法指导和协调事件发生地公安机关执行。（5）县法制办负责收集研究处置过程中涉及的法律问题,与有关司法部门协商提出解决办法。（6）县委宣传部负责协助做好地方金融突发事件舆论引导工作，加强新闻媒体及互联网等新兴媒体宣传报道的管理，及时封堵和删除有害信息，营造良好社会氛围。按照领导小组要求，组织召开新闻发布会，及时发布权威信息，主动回应社会关切。对债权人、被保险人等的宣传、解释、说服工作，由乡（镇）政府及驻固金融监管部门负责。3. 2其他部门的职责县发改委、县人大法工委、县检察院、县法院视情况协助；县监察委员

9、会对地方金融突发事件过程中出现的违法违纪、失职渎职行为进行监察,对达到立案条件的，移送司法机关处理，进行立案查处。各单位应指定联络员负责联络事宜。领导小组成员单位可根据事件情况作适当调整。本预案启动后，各事件发生地乡（镇）政府、各有关单位应快速响应，配合做好各阶段的处置地方金融突发事件工作。事件发生地乡（镇）政府负责组织地方力量参与处置，协调辖区内各职能部门之间的关系。4预防预警4.1预防机制4. L1地方金融机构要建立本单位重大问题、敏感问题的定性、定量预警监测指标体系，加强跟踪、监测、分析。重要信息应及时报送县政府，抄送县金融办、人行XX县支行和有关金融监管部门。4. L2人行XX县支行要

10、加强对金融监管部门通报的有关信息汇总分析，注重对影响宏观金融稳定的省内外地方金融突发事件跟踪研究。重大事件要及时报送县政府，抄送县金融办。4. L3人行XX县支行每半年应向县政府报送本系统金融突发事件评估情况，并抄送县金融办。4. 2预警行动4.1.1 人行XX县支行、县金融局、县商务局、县农委等对其监管职责范围内发生的重大地方金融突发事件，应在接到报告后及时（最迟不超过2小时）向县政府提出预警报告，同时通报人行XX县支行。人行XX县支行在各部门通报的信息基础上提出综合性预警报告。4. 2.2各部门应对本部门的预警支持系统（包括报警服务系统、信息报送与反馈系统等）进行定期的演练和维护，定期对本

11、部门的应急预案进行修改和完善。5应急响应5. 1I级响应由县政府报请市政府应急处置，或者根据市政府部署进行应急处置。5. 1.1响应程序(1)特别重大地方金融突发事件发生后，县政府及时启动相应预案，并确定应急组织机构和相关人员开展处置工作。(2)县政府报请市政府成立领导小组，启动预案开展处置工作。6. L2决策及应急措施(1)县专项应急组织机构和事件所涉及部门启动应急响应,在职责范围内指导、组织和实施处置工作，及时切断风险源，防止风险进一步扩散。(2)县专项应急组织机构组织县有关部门、金融管理部门及其他事件涉及单位按照市政府处置方案部署，积极开展应对处置工作，共同维护金融稳定。7. L3落实措

12、施(1)按照市政府处置方案部署，由领导小组办公室督促各有关单位组织实施。(2)对经批准给予流动性支持的，按照有关规定，由人行XX县支行负责办理流动性支持的有关手续、监督相关资金的使用和收回。（3）对需要采取接管、撤销、重组、申请破产等形式进行风险处置的，应当按照相关法律法规的规定，由金融监管部门、存款保险基金管理机构依据其监管职责和权限履行担任接管组织或破产管理人、促进收购与承接、及时偿付存款人和实施清算等风险处置职能。（4）领导小组根据事件发展情况，适时启动本预案的相应处置程序，开展处置工作。5.2 H级响应重大地方金融突发事件发生后，县政府启动级响应程序。5.2.1 事件发生地乡（镇）政府

13、会同事件涉及的有关单位立即启动本单位应急预案，在职责范围内指导处置工作，及时切断风险源，防止风险进一步扩散。5.2.2 2.2领导小组召开成员单位会议，分析研究地方金融突发事件的基本情况、性质和成因，提出处置方案，报县政府批准后实施。处置方案由县政府上报市政府备案。5.2.3 事件发生地乡（镇）政府负责对本行政区域各有关单位的处置工作进行协调，维护本行政区域的社会稳定。5.3 I级响应发生较大地方金融突发事件后，所在乡（镇）政府启动In级响应程序。5.3.1 由事件发生地乡（镇）政府会同事件涉及的有关单位共同协商制订处置方案，上报县政府备案。5.3.2 事件发生地乡（镇）政府负责对本行政区域各

14、有关单位的处置工作进行协调，维护本行政区域的社会稳定。5.3.3 3县金融办和有关部门要密切关注，并给予必要的指导、协调。发生的较大地方金融突发事件，所涉及地方金融机构能单独应对，不需要进行跨部门协调的，由地方金融机构启动In级响应程序，事件发生地乡（镇）政府和县金融办、有关部门要密切关注。其中，XX县法人金融机构发生较大地方金融突发事件，由县有关金融监管部门等负责处置，所在地乡（镇）政府要积极配合。5.4 信息报送5.4.1 地方金融突发事件发生时，事件发生单位应立即向当地政府、上级主管部门、相应的金融监管部门报告，同时通报人行XX县支行和县金融办、维稳办。5.4.2 2特别重大和重大金融事

15、件发生后，有关金融监管部门和事件发生地乡（镇）政府，接报后1个小时内报送县政府，同时抄送县金融办、人行XX县支行和县维稳办，并在遵守保密的原则下根据情况需要与有关单位实现信息共享。5.4.3 县金融办、人行XX县支行在汇总、分析各有关单位情况报告的基础上，对事件的性质及严重程度进行分析和判断，初步判定应急等级并及时报告县政府。报告的内容包括：突发事件发生的机构、时间、性质、原因、危害程度、影响范围、可能造成的损失、已采取的措施、发展态势、需要有关部门采取的救助措施等。5.5应急处置顺序5.5.1初级阶段：地方金融突发事件发生时，事件发生的单位应积极进行自救，相应金融监管部门启动本部门的应急预案

16、实施处置。5.5.2中级阶段：如初级阶段无法得到妥善处置的，根据响应级别启动XX县地方金融突发事件应急预案实施处置。正式处置方案经县政府和本系统上级机关批准后，由领导小组办公室督促有关部门和单位组织实施。5.5.3高级阶段：人民银行紧急救助。对符合流动性支持条件、经人民银行批准给予流动性支持的，人行XX县支行应当按照有关规定负责办理有关手续，保障资金及时到位，并监督相关资金的使用和收回。5. 5.4最终阶段：市场救助或退出。如市场救助失败，应当按照中华人民共和国银行业监督管理法、中华人民共和国商业银行法、中华人民共和国保险法、金融机构撤销条例、存款保险条例等有关规定，由金融监管部门、存款保险基

17、金管理机构依据其监管职责和权限履行担任接管组织或破产管理人、促进收购与承接、及时偿付存款人和实施清算等风险处置职能。各相关部门应做好协调配合工作，以保证市场退出工作平稳、顺利开展。6后期处置6. 1善后工作按分级响应程序的职责分工，分别由各有关单位和地方政府负责落实。具体包括：(1)对被关闭的地方金融机构的印章、业务档案、账目妥善保管并进行清理，对被关闭的地方金融机构的个人债权进行核实，落实兑付和补偿措施；(2)对地方金融突发事件的全过程进行彻底调查，查清事件的原因，追究相关人员的责任；(3)对因地方金融突发事件而发生的直接损失和间接损失进行评估。6.2评估与总结1.1. 1地方金融突发事件处

18、置完毕后，参与处置的有关单位要对处置工作进行总结，报送县金融办和有关金融监管部门。1.2. 2领导小组办公室应对事件的发生、应急处置、处置结果及损失进行全面评估与总结，总结报告上报县政府，抄送人行XX县支行和有关金融监管部门。1.3. 3县金融局、有关金融监管部门要针对处置过程中暴露出来的问题，进一步修改完善有关监管措施、风险监测及预警指标体系、风险提示和防范手段及应急预案。6.2.4参与处置工作的各有关单位应针对协同处置地方金融突发事件过程中暴露的有关问题，提出修订本预案的意见和建议。6.3责任与奖惩对在处置工作中有突出贡献的集体和个人，要按规定给予表彰和奖励；对参与处置工作不负责任、办事不

19、力、扯皮推诿，造成严重后果的人员，对失职、渎职的有关责任人，要严肃追究责任，构成犯罪的，依法追究刑事责任。6.4检查与审计6.4.1县审计局依法组织或指导对地方金融突发事件处置工作中所动用的公共资金的使用情况进行检查审计。6.4.2人行XX县支行根据有关规定对地方金融突发事件处置工作中流动性支持资金的使用情况进行检查。6. 4.3县监察委员会根据有关规定对地方金融突发事件发生过程中违法违规、失职渎职行为进行监察，对达到立案条件的，移送司法机关处理，进行立案查处。7应急保障7.1通信保障7. 1.1各成员单位之间应确保至少一种通信方式的稳定通畅。7.1. 2领导小组办公室、各成员单位与事件发生地

20、乡（镇）政府保持必要的联系。7. 1.3领导小组办公室应与各有关成员单位、人行XX县支行、金融监管部门以及事件发生地乡（镇）政府建立信息共享平台，互通信息。7. 1.4所有通信及信息共享应符合有关保密规定。7.2技术保障7. 2.1各有关单位应确保本系统计算机设备及网络系统有足够的软硬件技术支持，有关信息有计算机备份。7.2 .2核心账务数据应实现异地备份，建立数据备份中心。7.2.3要害岗位至少有两名人员备用、替换，确保不因人员缺岗而影响整个系统的正常运行。7.3 安全保障各有关单位应确保工作场所的安全性和保密性，确保有关工作人员的人身安全。7. 4人力资源保障7.1.1 各乡（镇）及各有关单位应加强应急队伍建设，根据工作需要及时补充人员。7.1.2 各乡（镇）及各有关单位可根据实际需要定期或不定期举办培训班，并利用处置地方金融突发事件的具体案例，采取以案说法的形式进行培训，总结经验，汲取教训，防止类似事件的再次发生。7. 4.3应定期对应急预案进行演练，并不断加以完善。8附则7.1 各乡（镇）及各有关单位应根据本预案，制定本地、本单位的地方金融突发事件应急预案。8. 2本预案由县金融局负责解释。