《证券从业资格》综合测试卷（含答案）.docx

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1、证券从业资格综合测试卷（含答案）一、单项选择题（共80题，每题2分）。1、诚信信息的收集、记录和使用，应当遵循的原则有OOI.真实.准确III.公正IV.规范A、II.III.IVB、.IVC、I.III.IVD、I.II.IILIV【参考答案】：D【解析】根据中国证券业协会诚信管理办法第6条的规定，诚信信息的收集、记录和使用，应当遵循真实、准确、公正、规范的原则。2、 O年，中国证监会成立。A、 1949.B、 1979.C、1984.D、1992.【参考答案】：D【解析】1992年，中国证监会成立。3、下列选项中，属于证券公司在从事证券经纪业务过程中禁止的行为的有OOI .为牟取佣金收入，

2、诱使客户进行不必要的证券买卖II .在批准的营业场所之外私下接受客户委托买卖证券III .泄露客户资料IV .侵占、损害客户的合法权益A、II.III.WB、I.IILIVC、I.II.IIID、I.II.IILIV【参考答案】：D【解析】根据证券法等相关法律法规和中国证券业协会证券业从业人员执业行为准则的规定，证券公司在从事证券经纪业务过程中禁止下列行为：挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金;或将客户的资金和证券借与他人：或者作为担保物或质押物；或违规向客户提供资金或有价证券；侵占、损害客户的合法权益；未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；违背客户的委托为其

3、买卖证券：接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格；代理买卖法律规定不得买卖的证券；以任何方式对4、股权类期权包括OoI.单只股票期权.股票组合期权III .认股权证期权IV .股票指数期权A、.IILIVB、I.II.IILIC、I.WD、I.II.W【参考答案】：D【解析】与股权类期货类似，股权类期权包括三种类型：单只股票期权、股票组合期权和股票指数期权。5、证券公司自营业务面临的主要风险是O.A、法律风险B、经营风险C、政策风险D、市场风险【参考答案】：D【解析】市场风险主要是指因不可预见控制的因素导致市场波动，造成证券公司自营亏损的风险。这是证券公司自营

4、业务面临的主要风险。6、股票、基金、权证交易单笔申报最大数量应当不超过（）万股。A、60B、100C、160D、300【参考答案】：B【解析】股票、基金、权证交易单笔申报最大数量应当不超过100万股。7、评价保荐机构及其保荐代表人从事保荐业务是否诚实守信、勤勉尽责的重要依据性文件是OOA、保荐总结报告书B、工作底稿C、审计报告D、律师工作报告【参考答案】：B【解析】评价保荐机构及其保荐代表人从事保荐业务是否诚实守信、勤勉尽责的重要依据性文件是工作底稿。8、降低利率，降低存款储备金，以促进经济增长。这种手段属于OOA、收缩性货币政策B、收缩性财政政策C、扩张性货币政策D、扩张性财政政策【参考答案

5、】：C【解析】所谓货币政策，是指中央银行为实现既定的经济目标.运用各种工具调节货币供给和利率，进而影响宏观经济的方针和措施的总和。货币政策分为扩张性的和紧缩性的两种。扩张性的货币政策是通过提高货币供应增长速度来刺激总需求，在这种政策下，取得信贷更为容易，利息率会降低。9、证券业从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后（）日内向协会报告。A、10B、15C、20D、30【参考答案】：A【解析】根据证券业从业人员资格管理办法第16条的规定.证券业从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分

6、的，该机构应当在处分后10日内向协会报告。10、以下不属于无面额股票特点的是OOA、转让价格灵活B、为股票发行价格的确定提供依据C、便于股票分割D、发行价格灵活【参考答案】：B【解析】无面额股票具有以下特点：(1)发行或转让价格较灵活；便于股票分割。11、有限责任公司监事的任期每届为OOA、不少于3年B、不少于2年C、3年D、2年【参考答案】：C【解析】根据公司法第52条的规定，监事的任期每届为3年。监事任期届满，连选可以连任。监事任期届满未及时改选，或者监事在任期内辞职导致监事会成员低于法定人数的，在改选出的监事就任前，原监事仍应当依照法律、行政法规和公司章程的规定，履行监事职务。12、下列

7、关于可交换债券与可转换债券区别的叙述中，正确的是()。I .发债主体和偿债主体不同II .发行目的不同IIL交割方式不同W.所换股份的来源相同A、I.II.IIIB、I.II.IVC、II.III.WD、I.II.IILIV【参考答案】：A【解析】交换公司债券与可转换公司债券的不同之处有：（1）发债主体和偿债主体不同。（2）适用的法规不同。（3）发行目的不同。（4）所换股份的来源不同。（5）股权稀释效应不同。（6）交割方式不同。（7）条款设置不同。13、下列证券公司章程中的条款属于重要条款的是OoA、证券公司的解散事由与清算办法B、证券公司的业务范围C、证券公司的注册资本D、证券公司股权结构的

8、重大调整【参考答案】：A【解析】证券公司章程中的重要条款，是指规定下列事项的条款：（1）证券公司的名称、住所。（2）证券公司的组织机构及其产生办法、职权、议事规则。（3）证券公司对外投资、对外提供担保的类型、金额和内部审批程序。（4）证券公司的解散事由与清算办法。（5）国务院证券监督管理机构要求证券公司章程规定的其他事项14、证券公司长期次级债计入净资本的数额不超过净资本的OoA、0.2B、0.3C、0.4D、0.5【参考答案】：D【解析】证券公司长期次级债计入净资本的数额不超过净资本的50%o15、按照证券投资顾问业务暂行规定的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行公开咨询与投资顾问业务，应

9、当提前O个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。A、7B、3C、2D、5【参考答案】：D【解析】按照证券投资顾问业务暂行规定的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行公开咨询与投资顾问业务，应当提前5个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。16、关于中国证券业协会的叙述正确的是OoL中国证券业协会是证券行业自律性组织，具有独立法人地位IL中国证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会III .中国证券业协会采取会员制的组织形式IV .中国证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面A、 I、II、III、IVB、 I、IIC、II、IIKIVD、I、II、III【参考答案】

10、：A【解析】上述关于中国证券业协会的叙述都是正确的。17、.客户委托资产应当交由O等其他资产托管机构托管。I.负责客户交易结算资金存管的指定商业银行II .中国证券登记结算有限责任公司III .中国证监会指定的商业银行IV .中国证监会认可的证券公司A、II.III.WB、I.WC、I.II.IIID、I.III.IV【参考答案】：B【解析】客户委托资产应当交由负责客户交易结算资金存管的指定商业银行、中同证券登记结算有限责任公司或者中国证监会认可的证券公司等其他资产托管机构托管。V 8、有限售条件股份包括OoI .其他内资持股II .国有法人持股III .外资持股IV .国家持股A、I.IIB

11、、IIIIIC、I.II.IIID、I.II.IILIV【参考答案】：D【解析】有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份，包括因股权分置改革暂时锁定的股份、内部职工股、董事、监事、高级管理人员持有的股份等。具体包括：（1）国家持股；（2）国有法人持股；（3）其他内资持股；（4）外资持股。19、下列选项中，属于证券公司申请融资融券业务应当具备的条件有（）。I .财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定II .有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员III .具有证券经纪业务资格IV .证券公司治理结构健全，内部控制有效A、II.III.WB、

12、I.IILIVC、I.II.WD、I.II.IILW【参考答案】：D【解析】根据证券公司融资融券业务管理办法第7条的规定，证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件：具有证券经纪业务资格；公司治理健全。内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险；公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形；财务状况良好.最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定；客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实；已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善20、债券付息方式包括OoI,息票方

13、式.折扣利息IIL分期付息IV.本息合一A、 I、II、III、IVB、 I、II、IIIC、 I、II、IVD、II、IIEIV【参考答案】：C【解析】债券付息方式主要包括息票方式、折扣利息和本息合一三种方式。21、封闭式基金上市交易需要满足的条件包括OoI .基金募集金额不低于1亿元人民币II .基金合同期限为5年以上IIL基金募集金额不低于2亿元人民币W.基金份额持有人不少于IOOO人A、II.IILWB、I.II.IIIC、I.II.IILWD、I.II.W【参考答案】：A【解析】封闭式基金份额上市交易应符合的条件有：基金的募集符合中华人民共和国证券投资基金法的规定；基金合同期限为5年

14、以上；基金募集金额不低于2亿元人民币；基金份额持有人不少于IoOO人；基金份额上市交易规则规定的其他条件。22、证券市场监管的手段包括OoL法律手段.经济手段IIL行政手段IV.道德手段A、I、IEIII、IVB、I、IIC、II、IIEIVD、I、II、III【参考答案】：D【解析】证券市场监管的手段包括：法律手段、经济手段和行政手段。23、基金托管人在基金信息披露方面的主要职责是OoA、复核信息披露文件。并对其真实性、准确性和完整性负责B、编制月报、基金公告等各类临时报告C、复核信息披露文件.维护基金当事人尤其基金份额持有人的权益D、编制季报、年报等各类定期报告【参考答案】：A【解析】证券

15、投资基金法规定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。基金托管人主要负责办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。24、实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为（）。A、经营租赁B、融资租赁C、短期租赁D、长期租赁【参考答案】：B【解析】融资租赁又称设备租赁或现代租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。25、下列关于证券公司申请IB业务资格应当符合的条件的说法中,不正确的是OOA、具有满足业务需要

16、的技术系统B、申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准C、已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度D、配备必要的业务人员，公司总部至少有3名具有期货从业人员资格的业务人员【参考答案】：D【解析】D项应表述为：配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。26、投资基金由一管理、_托管、投资收益归所有。OA、基金份额持有人；托管人；管理人B、托管人；管理人；基金份额持有人C、管理人；托管人；基金份额持有人D、管理人；托管人；管理人【参考答案】：C【解析】证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和

17、运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。27、证券的代销、包销期限最长不得超过O日。A、15B、30C、60D、90【参考答案】：D【解析】根据证券法第33条的规定，证券的代销、包销期限最长不得超过90日。证券公司在代销、包销期内，对所代销、包销的证券应当保证先行出售给认购人，证券公司不得为本公司预留所代销的证券和预先购入并留存所包销的证券。28、一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是OoA、普通债券、普通股票、国债B、国债、普通债券、普通股票C、普通股票、国债、普通债券D、普通股票、普通债券、国债【参考答案】：B【解析】一般而言

18、，高风险总是伴随着高收益。国债的风险最小，其收益也最低：股票风险最大.收益最高。29、金融债券存续期间.发行人应当于每年()前向投资者披露年度报告且应当于每年0前披露债券跟踪信用评级报告。OA、6月30日：9月30日B、6月30日：12月31日C、4月30日；9月30日D、4月30日；7月31日【参考答案】：D【解析】金融债券存续期间，发行人应当于每年4月30日前向投资者披露年度报告，年度报告应包括发行人上一年度的经营情况说明、经注册会计师审计的财务报告以及涉及的重大诉讼事项等内容。此外.发行人应当于每年7月31日前披露债券跟踪信用评级报告。30、关于债券期货交易说法正确的是OoI .债券期货

19、交易在时间、空间上把债券的成交和交割两个环节完全分离开来II .期货交易功能是规避风险和价格发现in.期货交易大多数都通过对冲平仓方式了结IV.期货实施每日无负债结算制度A、 I、II、III、IVB、 I、IIC、 II、IIID、 I、III【参考答案】：A【解析】上述关于债券期货交易的说法均正确。31、证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务时，不得提供的服务包括OOI.协助办理开户手续II.提供期货行情信息I.代理客户进行期货结算IV.代理客户进行期货交易A、II.IILWB、I.II.IIIC、I.WD、I.II.W【参考答案】：C【解析】证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，应当提

20、供下列服务：协助办理开户手续；提供期货行情信息，交易设施；中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。32、上证380指数样本股的选择主要考虑OoI .盈利能力II .成长性III .负债比率IV .新兴行业的代表性A、 I、II、III、IVB、 I、II、IVC、II、IIEIVD、II、IV【参考答案】：B【解析】上证380指数样本股的选择主要考虑公司规模、盈利能力、成长性、流动性和新兴行业的代表性。33、期货交易所允许会员在保证金不足的情况下进行期货交易的，对直接负责的主管

21、人员和其他直接责任人员给予纪律处分，处（）万元以上O万元以下的罚款。A、 1；10B、 3；10C、 3；30D、 5；20【参考答案】：A【解析】期货交易所允许会员在保证金不足的情况下进行期货交易的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，处1万元以上10万元以下的罚款。34、在O下，只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进人登记结算系统参与结算业务。A、分级结算制度B、结算参与人制度C、货银对付的交收制度D、净额结算制度【参考答案】：A【解析】在分级结算制度下，只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进入登记结算系统参与结算业务。35、

22、在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票。在收购行为完成后的()个月内不得转让。A、1B、3C、6D、12【参考答案】：D【解析】根据证券法第98条的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的12个月内不得转让。36、契约型基金与公司型基金的区别有()。I.资金性质不同.投资者的地位不同IIL基金的营运依据不同IV.发行规模不同A、I.II.IIIB、I.IVC、II.IILWD、I.II.III.W【参考答案】：A【解析】契约型基金与公司型基金的区别主要有以下三点：（1）资金的性质不同。（2）投资者的地位不同。（3）基金的营运依据不同。37、政

23、府为了修建铁路和公路而发行的国债属于OoA、特种国债B、赤字国债C、建设国债D、战争国债【参考答案】：C【解析】A项，特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债；B项，赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债；D项，战争国债专指用于弥补战争费用的国债。38、证券金融公司的资金可以用于OoI.银行存款H.购买国债IIL购置自用不动产W.证监会认可的其他用途A、II、III、IVB、I、IIIC、I、II、III、IVD、I、IV【参考答案】：C【解析】证券金融公司的资金，除用于履行证监会规定的转融通职责和维持公司正常运转外，只能用于以下用途：银行存款；购置国债、证券投资基金份额等经证监会认可

24、的高流动性金融产品；购置自用不动产；证监会认可的其他用途。39、每日交易结束后，由（）根据交易所成交数据自动进行进账清算，并打印出相关清算数据。A、交割员B、清算员C、开户银行D、客户【参考答案】：B【解析】清算交割包括根据成交单与委托单配对，为客户办理交割,打印交割单，应客户要求查询交易结果、证券及资金余额，打印对账单等。每日交易结束后，由清算员根据交易所成交数据自动进账清算，并打印出股票、债券及回购等清算数据。40、下列选项中，说法正确的是OoA、证券公司的董事应当在任职前取得经国务院证券监督管理机构核准的任职资格B、证券公司增加注册资本应当经国务院财政部门批准C、收购期限届满，被收购公司

25、股权分布不符合上市条件的，该上市公司的股票应当由证券交易所依法暂停上市交易D、上市公司在1年内出售重大资产超过公司资产总额30%的，应当由董事会作出决议【参考答案】：A【解析】根据证券公司监督管理条例第24条的规定，证券公司的董事、监事、高级管理人员应当在任职前取得经国务院证券监督管理机构核准的任职资格。故选项A正确。根据证券公司监督管理条例第13条的规定，证券公司增加注册资本且股权结构发生重大调整，减少注册资本.变更业务范围或者公司章程中的重要条款，变更业务范围、分立，设立、收购或者撤销境内分支机构，在境外设立、收购、参股证券经营机构，应当经国务院证券监督管理机构批准。故选项B不正确。根据证

26、券法第97条的规定，收购期限届满，被收购公司股权分布不符合上市条件的41、按是否记载股东姓名，股票可以分为OoI.普通股票II.优先股票I.记名股票W.无记名股票A、I.IIB、I.II.IIIC、I.WD、I.IV【参考答案】：D【解析】按是否记载股东姓名，股票可以分为记名股票和无记名股票。记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票。无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。42、.下列属于股份有限公司发行记名股票应当记载在股东名册上的事项有OOII .各股东所持股份数III .各股东取得股份的日期IV .各股东所持股票的编号A、I.II.III

27、B、I.III.IVC、II.IVD、I.ILIILIV【参考答案】：D【解析】根据公司法第130条的规定，公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载下列事项：股东的姓名或者名称及住所；各股东所持股份数；各股东所持股票的编号；各股东取得股份的日期。43、企业集团财务公司发行金融债券应具备OoI.良好的公司治理机制.资本充足率不低于10%IIL风险监管指标符合监管机构的有关规定IV.近3年无重大违法违规记录A、I.II.IIIB、I.IILIVC、.IILIVD、I.II.IILIV【参考答案】：D【解析】企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件：（1）具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机

28、制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统。（2）具有从事金融债券发行的合格专业人员。（3）依法合规经营，符合中国银监会有关审慎监管的要求，风险监管指标符合监管机构的有关规定。（4）财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%,发行金融债券后，资本充足率不低于10%。（5）财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的营利预期。（6）申请44、下列属于内幕信息知情人的有OoI.发行人的高级管理人员IL发行人控股的公司HL证券监督管理机构工作人员IV.保荐人A、 I、IIIB、 I、II、III、IVC、 I、II、IVD

29、、 II、IV【参考答案】：B【解析】内部信息知情人包括：发行人的董事、监事、高级管理人员。持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员。发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员。由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员。证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员。保荐机构、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员。国务院管理机构证券监督规定的其他人。45、下列关于公司债券的特点，正确的有OoI.公司债券是公司与特定债权人形成的债权债务关系II.公司债券是一种可转让的

30、债权债务关系III.公司债券不是通过其他债权文书形式表现的W.同次发行的公司债券的偿还期是一样的A、I.IIB、II.IIIC、I.II.IIID、II.IILW【参考答案】：D【解析】D46、单独或者合并持有公司表决权股份总数O以上的股东或者监事会提议董事会召开临时股东大会时.应以书面形式向董事会提出会议议题和内容完整的提案。A、0.05B、0.1C、0.03D、0.49【参考答案】：C【解析】公司法规定，单独或者合并持有公司表决权股份总数3%以上的股东或监事会有权向董事会提出会议议题。47、深圳证券交易所根据会员的申请和业务许可范围，为其设立的交易单元设定O交易或其他业务权限。I.融资融券

31、交易II .交易型开放式指数基金(ETF)、上市开放式基金(IOF)及非上市开放式基金等的申购与赎回III .特定证券的主交易商报价IV .协议转让A、I.II.IILWB、I.II.IIIC、I.II.WD、I.IILIV【参考答案】：A【解析】深圳证券交易所根据会员的申请和业务许可范围，为其设立的交易单元设定下列交易或其他业务权限：（1）一类或多类证券品种或特定证券品种的交易；（2）大宗交易；（3）协议转让；（4）交易型开放式指数基金（ETF）、上市开放式基金（1OF）及非上市开放式基金等的申购与赎回；（5）融资融券交易；（6）特定证券的主交易商报价；（7）其他交易或业务权限。48、深圳证

32、券交易所于O正式营业。A、 1990/8/3B、 1992/6/3C、 1989/5/3D、 1991/7/3【参考答案】：D【解析】1991年7月3日深圳证券交易所正式营业。49、“熊猫债券”OOI.是国际多边金融机构在中国发行的人民币债券.是国际多边金融机构在中国发行的美元债券I.属于欧洲债券IV.属于外国债券A、 II、IIIB、 II、IVC、 I、IIID、 I、IV【参考答案】：D【解析】“熊猫债券”是国际多边金融机构在中国发行的人民币债券，其属于外国债券。50、证券公司发行承销业务的监管由O负责。A、中国银监会B、中国证券业协会C、中国证监会D、证券交易所【参考答案】：C【解析】

33、证券公司发行承销业务的监管由中国证监会负责。51、以下关于契约型基金的表述正确的是（）oI.具有法人资格II .依据基金合同成立III .依据基金合同营运基金IV .监督约束机制较为完善A、I.IIB、II.IIIC、I.II.IIID、I.II.III.W【参考答案】：B【解析】公司型基金具有法人资格，契约型基金不具有法人资格。公司型基金的优点是法律关系明确清晰，监督管理机制较为完善；契约型基金在设立上更为简单易行。所以I、IV项说法错误,正确答案为II、Illo52、证券公司设立集合资产管理计划，应当符合的条件包括OoI .募集资金规模在50亿元人民币以下II .客户人数在200人以下II

34、I .证券公司主管人员担任计划管理人IV .单个客户参与金额不低于100万元人民币A、II.IILWB、I.II.WC、I.II.IIID、I.II.IILIV【参考答案】：B【解析】根据证券公司集合资产管理业务实施细则第5条的规定，证券公司从事集合资产管理业务.应当为合格投资者提供服务，没立集合资产管理计划（以下简称集合计划或计划），并担任计划管理人。集合计划应当符合下列条件：募集资金规模在50亿元人民币以下；单个客户参与金额不低于100万元人民币；客户人数在200人以下。53、货币政策的操作目标有OOL货币供给量II .基础货币III .存款准备金IV .短期利率A、 I、II、IIIB、

35、 I、IVC、 I、II、III、IVD、II、IIhIV【参考答案】：D【解析】货币供应量、长期利率和贷款量是中介目标；基础货币、短期利率和存款准备金是操作目标。54、对于采取余额包销方式销售的公司债券，其销售期限最长不得超过OOA、60日D、 180日E、 3600D、90日【参考答案】：D【解析】对于采取余额包销方式销售的公司债券，其销售期限最长不得超过90日。55、企业发行企业债券应具备以下哪些条件OoI.企业规模达到国家规定要求；企业财务会计制度符合国家规定.企业经济效益良好，发行企业债券前连续3年营利IIL企业发行企业债券总面额不得大于企业自有资产净值IV.所筹集资金用途符合国家产

36、业政策A、 I、II、III、IVB、 I、II、IIIC、 II、IIID、 I、III【参考答案】：A【解析】企业发行企业债券应具备条件：企业规模达到国家规定要求；企业财务会计制度符合国家规定；具有偿债能力；企业经济效益良好，发行企业债券前连续3年营利；企业发行企业债券总面额不得大于企业自有资产净值；所筹集资金用途符合国家产业政策。56、通过证券从业资格考试的基金销售人员，基金销售机构应统一办理（）。L执业注册.后续培训III .执业年检IV .身份证明A、 I、II、III、IVB、 I、II、IVC、I、IIEIVD、I、II、III【参考答案】：D【解析】通过证券从业资格考试的基金销

37、售人员，基金销售机构应统一办理执业注册、后续培训、执业年检。57、（）是指为证券的发行、交易提供服务的各类机构。A、证券市场中介机构B、自律性组织C、证券监管机构D、证券业协会【参考答案】：A【解析】证券市场中介机构是指为证券的发行、交易提供服务的各类机构。在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构,通常把两者合称为“证券中介机构”。证券业协会属于自律性组织。58、证券、期货交易内幕信息的知情人员在涉及证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，买卖该证券，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下的罚金；没有违法所得或者违法所

38、得不足3万元的，处以O的罚款。A、10万元以上30万元以下B、3万元以上60万元以下C、10万元以上50万元以下D、5万元以上30万元以下【参考答案】：B【解析】证券、期货交易内幕信息的知情人员在涉及证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，买卖该证券，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下的罚金；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上60万元以下的罚款。59、（）是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。A、汇率风险B、信用风险C、经营风险D、操作风险【参考答案】：B【解析】信用风险又被称为违约风

39、险，是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。60、未经O批准，任何公司和个人不得委托或者接受他人委托持有或者管理期货公司的股权。A、工商管理部门B、财政部C、国务院期货监督管理机构D、人民银行【参考答案】：C【解析】期货交易管理条例第十六条第四款规定，未经国务院期货监督管理机构批准，任何单位和个人不得委托或者接受他人委托持有或者管理期货公司的股权。61、深证100指数以成分股的可流通A股数为权数，采用（）编制而成。A、除数修正法B、派许综合法C、市值总价加权法D、加权平均法【参考答案】：B【解析】深证100指数以成分股的可流通A股数为权数，采用派许综合法编制而成。62、

40、下列关于证券公司开展中间介绍业务的有关规定的说法中，错误的是OOA、期货公司与证券公司应当建立介绍业务的对接规则。明确办理开户、行情和交易系统的安装维护、客户投诉的接待处理等业务的协作程序和规则B、证券公司与期货公司应当集中经营.不需要保持财务、人员、经营场所等分开隔离C、证券公司应当根据内部控制和风险隔离制度的规定。指定有关负责人和有关部门负责介绍业务的经营管理D、证券公司应当配备足够的具有期货从业人员资格的业务人员，不得任用不具有期货从业人员的业务资格的业务人员从事介绍业务【参考答案】：B【解析】B项应为“证券公司与期货公司应当独立经营，保持财务、人员、经营场所等分开隔离”。63、中国金融

41、期货交易所是由O共同发起设立的。I.香港交易所.上海期货交易所III.深圳期货交易所IV.大连商品交易所A、I.IIB、II.IIIC、II.IVD、I.II.IV【参考答案】：C【解析】中国金融期货交易所于2006年9月8日在上海成立，是经国务院同意、中国证监会批准，南上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、上海证券交易所和深圳证券交易所共同发起设立的中国首家公司制交易所.注册资本为5亿元人民币。64、银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向O投资者。A、企业B、银行和非银行金融机构C、个人D、国外机构【参考答案】：B【解析】记账式国债的发行分为证券交易所市场发行、银行间债券市场发行

42、以及同时在银行间债券市场和交易所市场发行（又称为跨市场发行）3种情况Q个人投资者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债，而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。65、证券公司对其证券经纪业务和证券资产管理业务混合操作的，可采取的处罚措施有OOI .处以30万元以上60万元以下的罚款II .撤销直接负责的主管人员的任职资格III .由公司登记机关吊销其公司营业执照IV .撤销相关业务许可A、I.IIB、I.IVC、III.WD、I.IILIV【参考答案】：B【解析】根据证券法第220条的规定，证券公司对其证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务、证券资产管理业务，

43、不依法分开办理，混合操作的，责令改正，没收违法所得，并处以30万元以上60万元以下的罚款；情节严重的，撤销相关业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的.撤销任职资格或者证券从业资格Q66、下列不属于非法集资特征要求的是OA、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、承诺在一定期限内返还本金D、向社会公众（不特定对象）吸收资金【参考答案】：C【解析】非法集资是指未经有关部门依法批准吸收资金，并通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还

44、本付息或者给付回报，向社会公众（不特定对象）吸收资金。67、关于混合资本债券，以下说法正确的是OoL商业银行为补充附属资本发行的，清偿顺序列于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后IL期限15年以上、发行之日起10年内不可赎回III .发行混合资本债券与发行金融债券应具备条件完全相同IV .混合资本债券可以公开发行，也可以定向发行A、I、n、III、IVB、 I、II、IIIC、 II、IIID、 I、IV【参考答案】：A【解析】上述关于混合资本证券的说法均正确。68、证券公司的自营、受托投资管理、财务顾问和投资银行等业务部门的专业人员，在离开原岗位（）内不得从事面向社会公众开展的证券投资咨

45、询业务。A、3个月B、9个月C、6个月D、12个月【参考答案】：C【解析】证券公司的自营、受托投资管理、财务顾问和投资银行等业务部门的专业人员，在离开原岗位6个月内不得从事面向社会公众开展的证券投资咨询业务。69、下列关于融资租赁的说法，错误的是OoA、融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择,向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动B、融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人C、融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权.还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式D、融资租赁与经营租赁的根本区别在于.融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险.而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险【参考答案】：C【解析】经营租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式。70、下列属于部门规章及规范性文件的有OoI .证券发行与承销管理办法II .中华人民共和国证券法III .证券公司融资融券业务管理办