中国银保监会关于修改部分行政许可规章的决定.docx

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1、附件中国银保监会关于修改部分行政许可规章的决定（征求意见稿）为进一步推进简政放权工作，优化银行业市场准入工作 程序，银保监会决定对部分行政许可规章进行修改：一、删去中国银保监会中资商业银行行政许可事项实 施办法第十条第（一）项：“（一）最近1年年末总资产原 则上不少于IOO亿美元二第十五条第二款修改为：“城市商业银行法人机构的筹 建申请，应当由发起人各方共同向拟设地省级派出机构提交, 拟设地省级派出机构受理并初步审查，银保监会审查并决定。 银保监会自受理之日起4个月内作出批准或不批准的书面决 定。”第四十八条修改为：“本节变更事项，决定机关自受理 之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。”第

2、五十三条修改为：“本节变更事项，决定机关自受理 之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。”第五十七条第二款修改为：“城市商业银行解散由所在 地省级派出机构受理并初步审查，银保监会审查并决定。银 保监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决 定。”第五十九条第三款修改为：“申请城市商业银行破产的, 由所在地省级派出机构受理并初步审查，银保监会审查并决 定。银保监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书 面决定。”第六十三条第二款修改为：“城市商业银行申请开办外 汇业务或增加外汇业务品种，由机构所在地地市级派出机构 或所在城市省级派出机构受理，省级派出机构审查并决定。 省级派出机构自受理

3、之日起3个月内作出批准或不批准的书 面决定。”第六十五条修改为：“国有商业银行、股份制商业银行 申请资本工具（含全球系统重要性银行总损失吸收能力非资 本债务工具）计划发行额度，由银保监会受理、审查并决定。 银保监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决 定。“城市商业银行申请资本工具计划发行额度，由所在地 省级派出机构受理、审查并决定。所在地省级派出机构自受 理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。“商业银行可在批准额度内，自主决定具体工具品种、 发行时间、批次和规模，并于批准后的24个月内完成发行； 如在24个月内再次提交额度申请，则原有剩余额度失效，以最新批准额度为准。“国有商业

4、银行、股份制商业银行应在资本工具募集发 行结束后10日内向银保监会报告。城市商业银行应在资本 工具募集发行结束后10日内向所在地省级派出机构报告。 银保监会及省级派出机构有权对已发行的资本工具是否达 到合格资本标准进行认定。“国有商业银行、股份制商业银行应在非资本类债券募 集发行结束后10日内向银保监会报告。城市商业银行应在 非资本类债券募集发行结束后10日内向所在地省级派出机 构报告J第七十六条第二款修改为：“城市商业银行申请开办现 行法规明确规定的其他业务和品种的，由机构所在地地市级 派出机构或所在城市省级派出机构受理，省级派出机构审查 并决定。省级派出机构自受理之日起3个月内作出批准或不

5、 批准的书面决定。”第七十八条第二款修改为：“中资商业银行行长、副行 长、行长助理、风险总监、合规总监、总审计师、总会计师、 首席信息官以及同职级高级管理人员，分行行长、副行长、 行长助理，分行级专营机构总经理、副总经理、总经理助理 等高级管理人员，须经任职资格许可J第七十八条增加一款，作为第五款：“中资商业银行内 审部门、财务部门负责人，支行行长、专营机构分支机构负 责人等其他管理人员应符合相关拟任人任职资格条件。”第七十八条增加一款，作为第六款：“持牌营业部总经 理（负责人）的任职资格条件和程序按照同级机构负责人相 关条件和程序执行。”第八十六条第（七）项修改为：“（七）拟任总审计师 或内

6、审部门负责人的，应当具备本科以上学历，取得国家或 国际认可的审计专业技术高级职称（或通过国家或国际认可 的会计、审计专业技术资格考试），并从事财务、会计或审 计工作6年以上（其中从事金融工作2年以上）。其中，拟 任内审部门负责人没有取得国家或国际认可的审计专业技 术高级职称（或通过国家或国际认可的会计、审计专业技术 资格考试）的，应当从事财务、会计或审计工作7年以上（其 中从事金融工作5年以上）”。第八十六条第（八）项修改为： （A）拟任总会计师 或财务部门负责人的，应当具备本科以上学历，取得国家或 国际认可的会计专业技术高级职称（或通过国家或国际认可 的会计专业技术资格考试），并从事财务、会

7、计或审计工作 6年以上（其中从事金融工作2年以上）。其中，拟任财务 部门负责人没有取得国家或国际认可的会计专业技术高级 职称（或通过国家或国际认可的会计专业技术资格考试）的, 应当从事财务、会计或审计工作7年以上（其中从事金融工 作5年以上）”。第八十七条第（一）项修改为：“（一）拟任国有商业银 行、邮政储蓄银行一级分行（直属分行）行长、副行长、行 长助理，分行级专营机构总经理、副总经理、总经理助理的， 应当具备本科以上学历，从事金融工作6年以上或从事经济 工作10年以上（其中从事金融工作3年以上第八十七条第（三）项修改为：“（三）拟任股份制商业 银行分行（异地直属支行）行长、副行长、行长助理

8、，分行 级专营机构总经理、副总经理、总经理助理的，应当具备本 科以上学历，从事金融工作5年以上或从事经济工作9年以 上（其中从事金融工作2年以上），第八十七条第（四）项修改为：“（四）拟任城市商业银 行分行行长、副行长、行长助理，分行级专营机构总经理、 副总经理、总经理助理的，应当具备本科以上学历，从事金 融工作4年以上或从事经济工作8年以上（其中从事金融工 作2年以上第八十七条第（五）项修改为：“（五）拟任中资商业 银行支行行长或专营机构分支机构负责人的，应当具备大专 以上学历，从事金融工作4年以上或从事经济工作8年以上 （其中从事金融工作2年以上）”。第九十条修改为：“国有商业银行、邮政储

9、蓄银行、股 份制商业银行法人机构董事和高级管理人员的任职资格申 请，由法人机构向银保监会提交，由银保监会受理、审查并 决定。银保监会自受理之日起30日内作出核准或不予核准 的书面决定。”第九十三条修改为：“城市商业银行法人机构、分行、 分行级专营机构董事和高级管理人员任职资格申请，由法人 机构向拟任职机构所在地地市级派出机构或所在城市省级 派出机构提交，由其受理并初步审查，省级派出机构审查并 决定。省级派出机构自受理之日起30日内作出核准或不予 核准的书面决定。”第九十三条后增加一条，作为第九十四条：“中资商业 银行内审部门、财务部门负责人，支行行长、专营机构分支 机构负责人等其他管理人员应在

10、任职后5日内向任职机构所 在地地市级派出机构或所在城市省级派出机构报告。任职人 员不符合任职资格条件的，监管机构可以责令中资商业银行 限期调整该任职人员。”第九十七条改为第九十八条，第一款修改为：“中资商 业银行董事长、行长、分行行长、分行级专营机构总经理, 中资商业银行从境内聘请的中资商业银行境外机构董事长、 行长（总经理）、代表处首席代表的任职资格未获核准前， 中资商业银行应当指定符合相应任职资格条件的人员代为 履职，并自指定之日起3日内向负责任职资格审核的机关报 告。代为履职的人员不符合任职资格条件的，监管机构可以 责令中资商业银行限期调整代为履职的人员。”第一百零三条改为第一百零四条，

11、修改为：“中资商业 银行发起人和股东除应符合本办法对于投资入股的相关规 定外，还应符合银保监会关于持股比例的规定。境内外银行 投资入股中资商业银行的持股比例不受限制。”第一百零四条改为第一百零五条，修改为：“本办法中 的日均为工作日，本办法中以上均含本数或本级J二、将中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项 实施办法第八十三条修改为：“农村中小银行机构申请资 本工具计划发行额度，由地市级派出机构或所在城市省级派 出机构受理，省级派出机构审查并决定，事后报告银保监会。“农村中小银行机构可在批准额度内，自主决定具体工 具品种、发行时间、批次和规模，并于批准后的24个月内 完成发行；如在24个月内再

12、次提交额度申请，则原有剩余 额度失效，以最新批准额度为准。“农村中小银行机构应在资本工具募集发行结束后10 日内向所在地省级派出机构报告。省级派出机构有权对已发 行的资本工具是否达到合格资本标准进行认定。“农村中小银行机构应在非资本类债券募集发行结束 后10日内向所在地省级派出机构报告J第一百零一条第二款修改为：“农村商业银行、农村合 作银行、村镇银行的行长、副行长、行长助理、风险总监、 财务总监、合规总监、总审计师、总会计师、首席信息官以 及同职级高级管理人员，农村信用合作社主任，农村信用合 作社联合社、农村信用合作联社、农村信用联社的主任、副 主任，省（自治区）农村信用社联合社主任、副主任

13、、主任 助理、总审计师以及同职级高级管理人员，办事处（区域审 计中心）主任，贷款公司总经理，农村资金互助社经理，农 村商业银行分行行长、副行长、行长助理，农村商业银行专 营机构总经理、副总经理、总经理助理等高级管理人员须经 任职资格许可J第一百零一条第三款修改为：“农村商业银行、农村合 作银行、村镇银行营业部负责人、支行行长、内审部门负责 人、财务部门负责人、合规部门负责人，省（自治区）农村 信用社联合社合规部门负责人，县（市、区）农村信用合作 社联合社、农村信用合作联社、农村信用联社营业部负责人 和信用社主任，地市农村信用合作联社、农村信用联社营业 部负责人和信用社主任、副主任，农村商业银行

14、分行营业部 负责人应符合拟任人任职资格条件J第一百一十二条第（二）项修改为：“（二）地市农村商 业银行副董事长、董事、董事会秘书、副行长、行长助理、 风险总监、财务总监、合规总监、总审计师、总会计师、首 席信息官”。第一百一十二条第二款修改为：“农村商业银行、农村 合作银行、村镇银行营业部负责人和支行行长、内审部门负 责人、财务部门负责人、合规部门负责人，省（自治区）农 村信用社联合社合规部门负责人，县（市、区）农村信用合 作社联合社、农村信用合作联社、农村信用联社营业部负责 人和信用社主任，地市农村信用合作联社、农村信用联社营 业部负责人和信用社主任、副主任，农村商业银行分行营业 部负责人任

15、职应报告地市级派出机构或所在城市省级派出 机构。”第一百一十六条修改为：“董事（理事）和高级管理人 员的任职资格谈话由决定机关或由决定机关委托受理机关 进行J第一百二十条第二款修改为：“农村商业银行、农村合 作银行、村镇银行营业部负责人、支行行长、内审部门负责 人、财务部门负责人、合规部门负责人，省（自治区）农村 信用社联合社合规部门负责人，县（市、区）农村信用合作 社联合社、农村信用合作联社、农村信用联社营业部负责人 和信用社主任，地市农村信用合作联社、农村信用联社营业 部负责人和信用社主任、副主任，农村商业银行分行营业部 负责人在提交任职报告前不得到任履职，拟任人不符合任职 资格条件的，监

16、管机构可以责令农村中小银行机构限期调整 任职人员三、将中国银保监会外资银行行政许可事项实施办法 第四十六条第三款修改为：“银保监会或者拟设机构所在地 银保监局应当自受理之日起4个月内，作出批准或者不批准 筹建的决定，并书面通知申请人。决定不批准的，应当说明 理由。特殊情况下，银保监会或者拟设机构所在地银保监局 可以适当延长审查期限，并书面通知申请人，但延长期限不 得超过3个月J第九十九条第一款修改为：“银保监会直接监管的外商 独资银行、中外合资银行申请关闭一级分行或者分行级专营 机构，由银保监会受理、审查和决定。银保监会直接监管的 外商独资银行、中外合资银行申请关闭二级分行，其他外商 独资银行

17、、中外合资银行申请关闭分行或者分行级专营机构, 由拟关闭机构所在地银保监局受理、审查和决定。外国银行 分行的关闭申请，由拟关闭机构所在地银保监局受理和初审, 银保监会审查和决定J第一百一十条修改为：“银保监会直接监管的外商独资 银行、中外合资银行申请资本工具计划发行额度，由银保监 会受理、审查和决定，其他外商独资银行、中外合资银行申 请资本工具计划发行额度，由所在地银保监局受理和初审， 由银保监会审查和决定。“外商独资银行、中外合资银行申请资本工具计划发行 额度，申请人应当向银保监会或所在地银保监局提交申请资 料。所在地银保监局应当自受理之日起20日内将申请资料 连同审核意见报送银保监会。银保

18、监会应自申请受理之日起 3个月内，作出批准或不批准的书面决定，并书面通知申请 人。决定不批准的，应当说明理由。“外商独资银行、中外合资银行可在批准额度内，自主 决定具体工具品种、发行时间、批次和规模，并自批准之日 起24个月内完成发行；如在24个月内再次提交额度申请, 则原有剩余额度失效，以最新批准额度为准。“银保监会直接监管的外商独资银行、中外合资银行应 在资本工具募集发行结束后10日内向银保监会报告，其他 外商独资银行、中外合资银行应在资本工具募集发行结束后 10日内向所在地银保监局报告。银保监会或所在地银保监局 有权对已发行的资本工具是否达到合格资本标准进行认定。“银保监会直接监管的外商

19、独资银行、中外合资银行应 在非资本类债券募集发行结束后10日内向银保监会报告， 其他外商独资银行、中外合资银行应在非资本类债券募集发 行结束后10日内向所在地银保监局报告。”第一百一十一条修改为：“外商独资银行、中外合资银 行申请资本工具计划发行额度，应当向银保监会或者所在地 银保监局提交下列申请资料（一式两份）：（一）申请人董事长或者行长（首席执行官）签署的申请书；“（二）可行性研究报告及洗钱和恐怖融资风险评估报 告；“（三）资本工具计划发行额度登记表；“（四）申请人关于资本工具计划发行额度的董事会决 议；“（五）申请人股东关于资本工具计划发行额度的董事 会决议；“（六）申请人最近3年经审计的财务会计报告；“（七）募集说明书；（A）发行公告或者发行章程；“（九）申请人关于债券偿债计划及保障措施的专项报 告；“（十）信用评级机构出具的资本补充工具信用评级报 告及有关持续跟踪评级安排的说明，但申请人赴境外发行资 本补充工具的除外；“（十一）银保监会要求的其他资料。”此外，对相关部门规章中的条文序号作相应调整。中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法 中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法 中国银保监会外资银行行政许可事项实施办法根据本决 定作相应修改，重新公布。