广西壮族自治区融资租赁公司监管评级与分类监管办法(征求意见稿).docx
《广西壮族自治区融资租赁公司监管评级与分类监管办法(征求意见稿).docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《广西壮族自治区融资租赁公司监管评级与分类监管办法(征求意见稿).docx(6页珍藏版)》请在课桌文档上搜索。
1、附件1广西壮族自治区融资租赁公司监管评级与分类监管办法(征求意见稿)第一章总则第一条为加强广西壮族自治区(以下简称广西)辖内融资租赁公司监督管理,促进我区融资租赁行业规范有序高质量发展,根据融资租赁公司监督管理暂行办法(银保监发(2020)22号)、广西壮族自治区地方金融监督管理条例及广西壮族自治区融资租赁公司监督管理实施细则(试行)(桂金监壹(2022)义号)等相关规定,制订本办法。第二条本办法适用于广西辖内依法设立的融资租赁公司法人机构的监管评级与分类监管。本办法所称融资租赁公司,是指广西辖内依法设立的专门从事融资租赁业务的有限责任公司或股份有限公司。第三条广西壮族自治区地方金融监督管理局
2、(以下简称自治区地方金融监管局)负责统筹组织实施全区融资租赁公司的监管评级与分类监管工作。根据需要,监管评级工作可聘请专业机构协助服务,并与其签署保密协议。第四条融资租赁公司监管评级与分类监管,是指自治区地方金融监管局根据现场检查结果及日常监管掌握的情况以及其他相关信息,按照本办法对融资租赁公司的公司治理、风险控制、业务情况及财务管理、合规经营等要素作出评价判断,对融资租赁公司进行监管评级,并根据评级结果依法依规对融资租赁公司进行分类监管。第五条监管评级要坚持以下工作原则:全面性原则。依据融资租赁公司全面信息,综合分析融资租赁公司合规情况、经营情况与风险水平状况等信息。客观性原则。自治区地方金
3、融监管局应严格依照评级操作程序规范开展评级工作,保证评级结果客观公正。真实性原则。参评融资租赁公司应确保报送资料真实、准确、完整和及时。第二章评级要素和等级划分第六条融资租赁公司监管评级要素主要包括公司治理、风险管控、业务情况及财务管理、合规经营、加分事项、违规违法或重大风险减分项。要素下分为若干要点,每个要点根据重要程度赋予一定分值,具体如下:(一)公司治理。考评治理结构、履责情况、运营体系、内控制度、部门构成、人员配备、管理团队配备等要素。(二)风险控制。考评业务操作、资产分类、客户信用、登记制度、关联交易、关联度、集中度、拨备覆盖率、资本充足率等要素。(三)业务情况及财务管理。考评注册资
4、本、总资产规模、资产负债率、主营业务比重、直租业务比重、风险资产比重、固定投资比重、不良资产率、净资产收益率、总资产收益率等要素。(四)其他。考评数据报送、监管配合、行业自律、办公人员、人员发展、客户投诉等要素。(五)加分事项。包括创新产品和服务方式得到设区市级人民政府及以上部门单位表彰的;特殊时期发挥积极作用,如疫情期间为客户减免费用或延期的;在省部级及以上刊物发表行业论文、课题、报道的可按规定予以加分等情况。(六)违规违法或重大风险减分项。包括年度内发生有责投诉3次以上的;面向个人客户业务存在风险揭示不足、融资金额、费用收取等关键合同条款内容不明晰等问题的;发生单笔金额超过净资产10%的重
5、大损失或赔偿责任的;公司5%以上股份被质押、冻结、司法拍卖、托管、设定信托或被依法限止表决权等情况。第七条评级结果根据各评级要素得分,总分为100分,总分超过100分的,计100分。第八条评级等级共分四级,以A级、B级、C级、D级表示。其中:A级:得分为90分(含)以上。公司治理规范,运营稳健,业务活动总体合规,积极认真落实各项监管要求,风险管理能力与持续发展能力较强。B级:得分为75分(含)至89分。公司治理基本规范,运营正常,业务活动基本合规,基本落实各项监管要求,具有风险管理能力与持续发展能力。C级:得分为60分(含)至74分。公司治理不够规范,运营存在薄弱环节,业务活动存在一定违规,落
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 广西壮族自治区 融资 租赁 公司 监管 评级 分类 办法 征求意见
链接地址:https://www.desk33.com/p-314745.html