八月上旬《证券从业资格》考试补充习题（附答案）.docx

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1、八月上旬证券从业资格考试补充习题（附答案）一、单项选择题（共80题，每题2分）。1、非法集资罪说法正确的是（ ）（ ）I .犯罪主体可以是单位，也可以是自然人II .犯罪主观方面是故意III .犯罪客体是国家金融管理秩序IV .犯罪客体方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为A、I、IIEIVB、 I、II、IVC、 II、IIID、 I、II、III、IV【参考答案】：D【解析】非法集资类犯罪的构成包括：（1）犯罪主体包括自然人和单位。（2）犯罪主观方面是故意。秩序。（4）犯罪客观方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为。（3）犯罪客体是国家金融管理2、关于上市交易申请的说法，错

2、误的是（ ）（ ）A、申请证券上市的公司应与证券交易所签订上市协议B、中国证监会根据国务院授权的部门的决定安排政府债券上市交易C、申请证券上市交易，应当向证券交易所提出申请D、证券交易所根据国务院授权的部门的决定安排政府债券上市交【参考答案】：B【解析】中华人民共和国证券法第四十八条规定，申请证券上市交易，应当向证券交易所提出申请，由证券交易所依法审核同意，并由双方签订上市协议。证券交易所根据国务院授权的部门的决定安排政府债券上市交易。因此，B项说法错误。3、目前我国货币市场基金不得进行投资的金融工具主要包括（）。I.股票IL可转换债券III.剩余期限超过365天低于397天的债券W.信用等级

3、在AAA级以下的企业债券A、I.IIIB、I.IVC、II.III.IVD、I.III.IV【参考答案】：B【解析】货币市场基金不得投资于以下金融工具：（1）股票。（2）可转换债券。（3）剩余期限超过397天的债券。（4）信用等级在AAA级以下的企业债券。（5）国内信用评级机构评定的A7级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券。（6）流通受限的证券。（7）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。4、证券公司应当（ ）（ ）对证券经纪业务实施集中统一管理，防范公司与客户之间的利益冲突.切实履行反洗钱义务.防止出现损害客户合法权益的行为。A、建立健全证券经纪业务管理制度B、

4、严格执行证券经纪业务监督管理制度C、建立健全证券监督业务管理制度D、积极发展证券经纪业务【参考答案】：A【解析】证券公司应当建立健全证券经纪业务管理制度，对证券经纪业务实施集中统一管理，防范公司与客户之间的利益冲突，切实履行反洗钱义务.防止出现损害客户合法权益的行为。5、合格境外机构投资者可以参与（）。I.新股发行可转换债券发行III.股票增发IV.配股的申购A、I.III.IVB、I.II.IIIc、.m.wD、I.II.IILW【参考答案】：D【解析】合格境外投资者（简称“QFII”）可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。6、境内上市外资股的投资主体为（ ）（ ）I .外

5、国的自然人、法人和其他组织II .定居在国外的中国公民III .中国港、澳、台地区的自然人IV,拥有外汇的境内居民A、I.I.IVB、I.II.IIIC、I.IVD、I.m.IV【参考答案】：A【解析】境内上市外资股的投资主体限于以下几类：外国的自然人、法人和其他组织；中国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织；定居在国外的中国公民；拥有外汇的境内居民；中国证监会认定的其他投资人。7、证券公司主要业务包括（ ）（ ）I.证券投资咨询业务IL证券资产管理业务IH.证券承销与保荐业务IV.担保业务A、I、IEIIEIVB、 I、IIC、 II、III.IVD、 I、II、III【参考答案】：

6、D【解析】2006年1月1日起施行的经修订的证券法按照证券经纪、证券投资咨询、财务顾问、证券承销和保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务类型进行管理，并按照审慎监管的原则，根据各项业务的风险程度，设定分类准入条件。8、关于证券公司在经营过程中调整业务范围，下列说法错误的是（ ）（ ）A、国务院证券监督管理机构可以根据证券公司财务状况对其业务范围进行调整B、国务院证券监督管理机构不可以根据证券公司专业人员数量对其业务范围进行调整C、国务院证券监督管理机构可以根据证券公司合规程度对其业务范围进行调整D、国务院证券监督管理机构可以根据证券公司高级管理人员业务管理能力对其业务范围进行调整【参

7、考答案】：B【解析】国务院证券监督管理机构可以根据证券公司专业人员数量对其业务范围进行调整9、与传统金融工具相比，下列不属于金融衍生品特征的是（ ）（ ）A、杠杆比例高B、定价复杂C、全球化程度高D、低风险性【参考答案】：D【解析】与传统金融工具相比，金融衍生品有以下特征：（1）tz杆比例高；（2）定价复杂；（3）高风险性：（4）全球化程度高。10、保荐机构应当指定（ ）名保荐代表人具体负责1家发行人的保荐工作，出具由法定代表人签字的专项授权书，并确保保荐机构有关部门和人员有效分工协作。A、2B、3C、5D、8【参考答案】：A【解析】保荐机构应当指定2名保荐代表人具体负责1家发行人的保荐工作，

8、出具由法定代表人签字的专项授权书，并确保保荐机构有关部门和人员有效分工协作。11、记名股票的特点不包括（ ）（ ）A、安全性较差B、可以一次或分次缴纳出资C、股东权利归属于记名股东I）、转让相对复杂或受限制【参考答案】：A【解析】记名股票便于挂失，相对安全。12、非法设立期货公司或其他期货经营机构，或者擅自从事期货业务的，予以取缔，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得小于20万元的，应当处以（ ）罚款。A、20万元以上100万元以下B、15万元以上120万元以下C、25万元以上120万元以下D、20万元以上120万元以下【参考答案】：A【解析】期货交易管理条

9、例第七十五条第二款规定，非法设立期货公司或其他期货经营机构，或者擅自从事期货业务的，予以取缔，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不满20万元的，处20万元以上100万元以下的罚款。对单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处1万元以上10万元以下的罚款。13、关于通过银行系统发行的凭证式国债，以下说法错误的是（ ）（ ）A、可以到原购买网点提前兑取B、可以上市流通C、可以挂失D、可以记名【参考答案】：B【解析】我国的凭证式国债通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行，券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额，是一

10、种国家储蓄债，可记名、挂失，以凭证式国债收款凭证记录债权，不能上市流通，从购买之日起计息。14、在上市公司增资发行方式中，公司发行可转换债券的主要动因是（）。A、不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的改立或转制,成为一家上市公司B、扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中C、保护原股东的权益及其对公司的控制权D、增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金【参考答案】：D【解析】可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常转化为普通股票，公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，

11、能以较低的成本筹集到所需要的资金。15、下列事项须经代表2/3以上表决权的股东通过的有（ ）（ ）I.公司合并.公司分立HL修改公司章程IV.对外担保A、I.IIIB.III.IVC、I.IVD、I.II.III.IV【参考答案】：A【解析】根据公司法第43条的规定，股东会的议事方式和表决程序，除本法有规定的外，由公司章程规定。股东会会议作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经代表2/3以上表决权的股东通过。16、已发行股票的流通转让市场叫做股票的（ ）（ ）A、发行市场B、初级市场C、二级市场D、一级市场【参考答案】：C【解析】已发

12、行股票的流通转让市场叫做股票的二级市场。17、下列关于协议收购的说法，不正确的是（ ）（ ）A、收购人不得进行股份转让B、达成协议后，收购人必须在3日内将该收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，并予公告C、协议双方可以临时委托证券登记结算机构保管协议转让的股票,并将资金存放于指定的银行D、收购行为完成后，被收购公司不再具备股份有限公司条件的，应当依法变更企业形式【参考答案】：A【解析】根据证券法第94条的规定，采取协议收购方式的，收购人可以依照法律、行政法规的规定同被收购公司的股东以协议方式进行股份转让。以协议方式收购上市公司时，达成协议后，收购人必须在3日内将该收购协议向

13、国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，并予公告。在公告前不得履行收购协议。18、证券市场上的机构投资者包括（ ）（ ）I.企业和事业法人H.金融机构III.政府机构IV.各类基金A、I.IIB、II.IIIC、I.ILIIID、I.ILIILW【参考答案】：D【解析】证券投资人是指通过买入证券而进行投资的各类机构法人和自然人。相应地，证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两大类。其中，机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等。19、对于首次公开发行股票申请文件中需要发行人律师鉴证的文件.发行人律师应做到（ ）（ ）I .在该文件首页签名或签署鉴证日期II .律师

14、事务所在该文件首页加盖公章III .在该文件首页注明“以下第XX页到第XX页与原件一致”W.律师事务所在该文件第XX页至第XX页侧面以公章盖骑健章A、I.II.III.WB、I.II.IIIC、I.IVD、.III.IV【参考答案】：A【解析】A20、直接融资的特点有（ ）（ ）L资金供应者和资金需求者之间建立直接的债权债务关系II.不同企业信誉好坏有较大差异III .相对较强的自主性IV .全部具有可逆性，通过融资中介的直接融资属于借贷性融资，到期均须返还A、I、II、HI、IVB、 I、IIC、 I、IVD、 I、II、III【参考答案】：D【解析】直接融资具有部分不可逆性，比如说投资者购

15、买了股票,无权中途要求退还资金，只能到市场上出售股票。21、关于中国证监会对期货交易所的监管描述正确的是（ ）（ ）I .可对期货交易所实行现场检查II .可查阅、复制相关资料HL查阅与被调查事件有关的单位的保证金账户和银行账户IV .进入涉嫌违法行为发生场所调查取证A、 I、IIIB、 I、IVC、 I、II、III、IVD、 I、II、III【参考答案】：C【解析】上述选项均正确。22、从2002年5月1日开始，（）的交易佣金实行最高上限向下浮动制度。I.A股ILB股IIL权证IV.证券投资基金A、I.IVB、LIILIVC、I.ILIILWD、I.III【参考答案】：A【解析】从2002

16、年5月1日开始，A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限向下浮动制度。23、金融期权中，属于实值期权的有（ ）（ ）I.看涨期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格II.看涨期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格IIL看跌期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格IV.看跌期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格A、I.IIB、I.IIIC、II.IIID、.IV【参考答案】：B【解析】实值期权是指具有内在价值的期权。当看涨期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格时，该看涨期权具有内涵价值；当看跌期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格时，该看跌期权具有内涵价值。

17、也就是说，当看涨期权的执行价格远远低于当时的标的物价格时，该期权称为极度实值期权；当看跌期权的执行价格远远高于当时的标的物价格时，该期权称为极度实值期权。24、证券公司从事证券资产管理业务，接受一个客户的单笔委托资产价值低于规定的最低限额的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得（ ）的罚款。A、1倍以上3倍以下B、1倍以上5倍以下C、1倍以上10倍以下D、1倍以上15倍以下【参考答案】：B【解析】证券公司从事证券资产管理业务，接受一个客户的单笔委托资产价值低于规定的最低限额的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款。25、下列关于远期交易、现货交易和

18、期货交易说法中正确的是（ ）（ ）I .远期交易和现货交易都是实物商品II .远期和现货交易目的都是为了商品所有权的转移和商品价值的实现III .期货交易的标的物是标准化期货合约IV .期货交易实质是证券交易A、I、ILIIEIVB、I、IIC、H、IIKIVD、I、II、III【参考答案】：A【解析】上述说法都正确。26、证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和委托单在（ ）方面进行审查。I.合法性.真实性HL可靠性IV.同一性A、I.IIB、IILIVC、II.IIID、I.IV【参考答案】：D【解析】证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和委托单在合法性和同一性方

19、面进行审查。这些审查是为了维护交易的合法性，提高成交的准确率，避免造成不必要的纠纷。27、美国资本市场体系中，在（ ）上市的公司具有高科技含量、高风险、高回报、小规模特征。A、纳斯达克市场B、纽约证券交易所C、美国证券交易所D、场外交易市场【参考答案】：A【解析】美国资本市场体系中，在纳斯达克市场上市的公司具有高科技含量、高风险、高回报、小规模特征。28、根据中华人民共和国证券法的规定，对内幕交易行为人可能采取的行政处罚措施包括（ ）（ ）L责令处理非法持有的证券H.没收违法所得，并处罚款IIL暂停或撤销相关业务许可IV.单处罚款A、I、II、IVB、II、IIEIVC、I、IIEIVD、I、

20、II、III【参考答案】：D【解析】中华人民共和国证券法第二百零二条规定，证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足三万元的，处以三万元以上六十万元以下的罚款。单位从事内幕交易的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款。证券监督管理机构工作人员进行内29、（ ）几乎与银行的活期储蓄同样便利。A、货币市场基金B、债

21、券型基金C、开放式基金D、收入型基金【参考答案】：A【解析】货币市场基金被称为准储蓄，它可以给中小投资者带来相对安全的增值收益，同时又与一般开放式基金一样有较好的流动性.几乎与银行的活期储蓄同样便利。30、下列选项中，说法正确的是（ ）（ ）A、取得从业资格的人员提供虚假材料，已颁发执业证书的，由协会注销其执业证书B、参加证券从业资格考试的人员，违反考试规则，扰乱考场秩序的，3年内不得参加资格考试C、证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保证金。保证金只能以标的证券充抵D、证券公司应建立健全自营决策机构和决策程序，重点防范规模失控、决策失误、超越授权、变相自营、账外自营、操纵市场、内

22、幕交易等的风险【参考答案】：A【解析】根据证券业从业人员资格管理办法第21条的规定，取得从业资格的人员提供虚假材料，申请执业证书的，不予颁发执业证书，已颁发执业证书的，南协会注销其执业证书。故选项A正确。根据证券业从业人员资格管理办法第20条的规定，参加资格考试的人员，违反考试规则，扰乱考场秩序的，2年内不得参加资格考试。故选项B不正确。证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保证金。保证金可以标的证券以及交易所认可的其他证券充抵。故选项C不正确。根据证券公司内部控制指引第47条的规定，证券公司应建立健全自营决策机构31、首次公开发行股票数量在（ ）亿股以上的.可以向战略投资者配售股票

23、。A、1B、2D、4【参考答案】：D【解析】略32、将投资人、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人的基金是（）。A、封闭式基金B、开放式基金C、契约型基金D、公司型基金【参考答案】：C【解析】将投资人、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人的基金是契约型基金。33、我国证券投资基金法规定，基金份额持有人享有（ ）等权利。I.依照规定要求召开基金份额持有人大会II .分享基金财产收益III .依法转让或申请赎回其持有的基金份额IV .参与分配清算后的剩余基金财产A、I.IIB、II.IIIC、I.II.IIID、I.I.IV【参考答案】：D【解析】D34、申请证券执业证书的申请人不符合规定条件

24、的，不予颁发执业证书，并应当自收到申请之日起（ ）日内书面通知申请人或者机构，并书面说明理由。A、15B、20C、30D、60【参考答案】：C【解析】申请人符合规定条件的，协会应当自收到申请之日起30日内，向中国证监会备案，颁发执业证书；申请人不符合规定条件的，不予颁发执业证书，并应当自收到申请之日起30日内书面通知申请人或者机构，并书面说明理由。35、我国建立了多层次的证券市场。其中.设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是（ ）（ ）A、中小企业板市场B、创业板市场C、主板市场D、代办股份转让市场【参考答案】：B【解析】B36、投资决策机构是自营业务投资运作的最高管理机构，负责（

25、 ）事务。I.具体投资项目的决策和执行H.确定具体的资产配置策略I确定投资事项IV.确定投资品种A、 I、IIIB、I、II、IIEIVC、I、II、IVD、II、IIEIV【参考答案】：D【解析】具体投资项目的决策和执行由自营业务部门负责。37、债券申请上市应当符合（ ）（ ）I .已获批准并公开发行II .实际发行债券的面值总额不少于500万元III .申请上市时仍符合法定的债券发行条件IV .证券公司认可的其他条件A、I、II、IIEIVB、 I、II、IIIC、 II、IIID、I、HI、IV【参考答案】：D【解析】实际发行债券的面值总额不少于5000万元；证监会认可的其他条件。38、

26、金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立（ ）（ ）I.转融通专用证券账户II.转融通担保证券账户IIL转融通证券交收账户IV.转融通专用资金账户A、II.IIIB、I.III.IVC、I.IID、I.ILIII【参考答案】：D【解析】证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立转融通专用证券账户、转融通担保证券账户和转融通证券交收账户。39、国债公开招标方式中关于“荷兰式”，下列说法正确的是（ ）（ ）I.标的为利率或利差时，以最高中标价格为当期国债的承销价格.标的为利率或利差时，均按面值承销m.标的为价格时，最高中标价格为当期国债的承

27、销价格IV.标的为价格时，均按发行价承销A、I.IIIB、.IVC、I.II.IILWD、.III.IV【参考答案】：B【解析】荷兰式招标的标的为利率或利差时，全场最高中标利率或利差为当期国债票面利率或基本利差，各中标机构均按面值承销；标的为价格时，全场最低中标价格为当期国债发行价格，各中标机构均按发行价格承销。40、公司法规定，以下出资额占公司资本总额为（）的公司股东可能不是公司控股股东。A、0.51B、0.5C、0.6D、0.4【参考答案】：D【解析】控股股东是指以其出资额占有限责任公司资本总额50%以上或者其持有的股份占股份有限责任公司股本总额50%以上的股东；出资额或者持有股份的比例虽

28、然不足50%,但依其出资额或者持有的股份所享有的表决权已足以对股东会、股东大会的决议产生重大影响的股东。因此，D项为正确答案。41、证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设（ ）,行使公司章程规定的职权。I .薪酬与提名委员会II .审计委员会in.风险控制委员会IV .风险规避委员会A、 II、III、IVB、 I、IVC、I、II、IIEIVD、I、II、III【参考答案】：D【解析】证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风

29、险控制委员会，行使公司章程规定的职权。42、集合资产管理业务的特点不包括（ ）（ ）A、集合性B、分散性C、投资范围有限定性和非限定性的区分I）、比较严格的信息披露【参考答案】：B【解析】集合资产管理业务的特点有：集合性，即证券公司与客户是一对多；投资范围有限定性和非限定性的区分；客户资产必须托管；专门账户投资运作；比较严格的信息披露。43、下列（ ）属于证券经纪业务营业部管理方面的法律法规。I .证券业从业人员资格管理办法II .证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法III .证券员行为守则（试行）IV .证券公司融资融券业务试点管理办法A、 I、II、IIIB、 I、II、IVC

30、、I、IIEIVD、I、II、III、IV【参考答案】：A【解析】证券经纪业务部管理方面的法律包括证券从业人员资格管理办法证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法和证券从业人员行为守则（试行）等。选项IV属于融资融券方面的法律法规。44、依据（），可将优先股分为可赎回优先股和不可赎回优先股。A、优先股能否由原发行的股份公司出价赎回B、优先股票在公司盈利较多的年份里，除了获得固定的股息以外,能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配C、优先股在一定条件下能否转换成其他品种D、优先股息在当年未能足额分配时，能否在以后年度补发【参考答案】：A【解析】依据优先股能否由原发行的股份公司出价赎回，可将优

31、先股分为可赎回优先股和不可赎回优先股。45、从事期货投资咨询业务的人员应（ ）（ ）I .取得证券投资咨询从业资格II .取得期货投资咨询从业资格IIL加入一家有从业资格的期货投资咨询机构W.加入一家有从业资格的证券投资咨询机构A、IKIIIb、I、mC、I、II、m、IVD、I、IV【参考答案】：A【解析】从事期货投资咨询业务的人员，必须取得期货投资咨询从业资格并加入一家有从业资格的期货投资咨询机构后，方可从事期货投资咨询业务。46、“熊猫债券”（ ）（ ）I .是国际多边金融机构在中国发行的人民币债券II .是国际多边金融机构在中国发行的美元债券IH.属于欧洲债券IV.属于外国债券A、 I

32、I、IIIB、 II、IVC、 I、IIID、 I、IV【参考答案】：D【解析】“熊猫债券”是国际多边金融机构在中国发行的人民币债券，其属于外国债券。47、下列关于国际债券的说法中，正确的是（ ）（ ）I .外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销II .欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多IIL欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异W.欧洲债券由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行，在一个国家或几个国家同时承销A、I、II、InB、I.ILIVC、IKIIhIVD、I、III、IV【参考答案】：B【解析】Ill项中，在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的

33、税法管制，而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税。48、关于国债，下列说法正确的有（ ）（ ）L中期国债是指偿还期限在1年以上，10年以下的国债H.政府发行短期国债，一般用于弥补赤字或用于投资HL从偿还期限上来说，除了短期国债、中期国债和长期国债外，还有无期国债IV.国债是政府债券市场上的最主要的投资工具A、I、II、HI、IVB、 I、II、IVC、 I、IID、I、IIEIV【参考答案】：D【解析】国债是政府债券市场上的最主要的投资工具。政府发行短期国债，一般是为满足国库暂时的人不敷出之中期国债是指偿还期限在1年以上、10年以下的国债，政府发行中期国债筹集的资金或用于

34、弥补赤字，或用于投资，不再用于临时周转；长期国债常被用作政府投资的资金来源。短期国债、中期国债以及长期国债都属于有期国债。在国债发展史上，一些西方国家政府还曾发行过一种无期国债。49、（ ）负责受理短期融资券的发行注册。A、中国银监会B、中国银行间市场交易商协会C、中国人民银行D、商务部【参考答案】：B【解析】根据银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引和银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则的规定，中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。50、我国发行金融债券的政策性银行包括（ ）（ ）I .中国进口银行II .国家开发银行HL中国银行IV .中国人民银行A、I、II、

35、IIEIVB、 I、II、IVC、 I、IID、 I、IV【参考答案】：C【解析】我国的三大政策性银行包括：中国进出口银行、国家开发银行、中国农业发展银行。中国银行是商业银行；中国人民银行是我国的中央银行。51、融资买入、融券卖出的申报数量应当为（ ）股（份）或其整数倍。A、10.0B、100.0C、500.0D、1000.0【参考答案】：B【解析】融资买入、融券卖出的申报数量应当为100股（份）或其整数倍。52、公司章程的内容包括绝对记载事项、相对记载事项和（ ）（ ）A、任意记载事项B、或有记载事项C、法律规定事项D、协商记入事项【参考答案】：A【解析】公司章程的具体内容可因公司种类、公司

36、经营范围、公司经营方式的不同而有所区别，但都可以归为绝对记载事项、相对记载事项和任意记载事项三类。53、融券保证金比例是指客户融券卖出时支付的保证金与融券交易金额的比例，计算公式为（ ）（ ）A、融券保证金比例=保证金/（卖出证券数卖出价格）100%B、融券保证金比例二保证金/（融券卖出证券数量卖出价格）100%C、融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量证券市价）100%D、融券保证金比例二保证金/（融券卖出证券数量收盘价）100%【参考答案】：B【解析】融券保证金比例是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例，其计算公式为：融券保证金比例二保证金/（融券卖出证券数量卖出价格）1

37、00%。54、中华人民共和国证券法规定，投资咨询机构、财务顾问机构从事证券服务业务，须经（）批准。A、证券交易所B、中国证券业协会C、证券公司D、国务院证券监督管理机构【参考答案】：D【解析】中华人民共和国证券法规定，投资咨询机构、财务顾问机构从事证券服务业务，须经国务院证券监督管理机构批准。55、证券公司代发行人发售证券，在承销期结束后，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是（ ）（ ）A、全额包销B、余额包销C、代销D、经销【参考答案】：C【解析】证券公司代发行人发售证券，在承销期结束后，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是代销。56、根据证券公司风险控制指标管理办法的规定，持有

38、一种权益类证券的成本不得超过净资本的（ ）（ ）A、1.0B、0.5C、0.3D、0.2【参考答案】：C【解析】根据证券公司风险控制指标管理办法的规定，自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的500%；自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100%；持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5%；持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%（ ）57、商业银行混合资本债券期限在（）年以上，发行之日（ ）年内不可赎回的债券。A、5；3B、 10；10C、 15；10D、 15；15【参考答案】：C【解析】商业银行混合资本债券期限在15年以上，发行之日起10年内不可赎回的债券

39、。58、关于集合资产管理计划的估值，证券公司应该做到的是（ ）（ ）I.制订健全、有效的估值政策和程序II .定期对估值政策和程序执行效果进行评估III .保证计划估值公平、合理A、I.IIIB、II.IIIC、I.ILIIID、I.II【参考答案】：c【解析】证券公司客户资产管理业务管理办法第二十条规定，证券公司应当根据有关法规，制订健全、有效的估值政策和程序，并定期对其执行效果进行评估，保证集合资产管理计划估值的公平、合理。估值的具体规定，由中国证券业协会另行制定59、下列关于大额可转让定期存单，说法正确的是（ ）（ ）I .有固定利率，也有浮动利率II .利率高低取决于发行银行的信用评级

40、IIL利率高低取决于存单的期限IV .利率高低取决于经济形势V .利率高低取决于发行量A、I.II.IIIB、I.II.III.WC、I.I.MVD、II.III.W【参考答案】：A【解析】大额可转让定期存单亦称大额可转让存款证，是银行印发的一种定期存款凭证，凭证上印有一定的票面金额、存入和到期日以及利率，到期后可按票面金额和规定利率提取全部本利，逾期存款不计息。利率既有固定的，也有浮动的，一般比同期限的定期存款的利率高；不能提前支取，但是可以在二级市场上流通转让。利率高低取决于发行银行的信用评级和存单的期限。60、收购人或收购人的控股股东，利用上市公司收购，损害被收购公司及其股东合法权益，责

41、令改正，给予（ ）处分；情节严重的，给予明款的处分。A、警告B、通报批评C、记大过D、辞退【参考答案】：A【解析】收购人或收购人的控股股东，利用上市公司收购，损害被收购公司及其股东的合法权益的，责令改正，给予警告；情节严重的，处以10万元以上60万元以下的罚款。61、基金管理人或者基金托管人不按照规定召集基金份额持有人大会的，责令改正，可以处（ ）万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格。A、10B、7C、5D、3【解析】中华人民共和国证券投资基金法第一百三十三条规定,基金管理人或者基金托管人不按照规定召集基金份额持有人大会的，责令改正，可以处五万

42、元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格。62、公司在发行不动产抵押公司债券时通常用作抵押的有（ ）（ ）I .有价证券II .邮票I房产IV.土地使用权A、I、IEIIEIVB、I、H、IVC、II、IIID、IIEIV【参考答案】：D【解析】不动产抵押公司债券是指以公司的不动产（如房屋、土地等）作为抵押而发行的债券，是抵押债券的一种。只有房契和地契属于不动产，而有价证券和邮票都不属于公司的不动产，因此不能作抵押而发行不动产抵押公司债券。63、关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是（ ）（ ）I.同次发行的有面额股票的每股票面金额是相等的II

43、.中华人民共和国公司法规定股票发行价格可以按票面金额,也可以超过票面金额或低于票面金额HL无面额股票也称为比例股票IV.无面额股票只注明它在公司总股本中所占的比例A、I、HI、IVB、I.IkIVC、IkIVD、I、II、III、IV【参考答案】：A【解析】中华人民共和国公司法规定股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。64、债券合约中明确规定，在债券存续期内，定期对持有人支付利息（通常每半年或每年支付一次）的是（ ）（ ）A、浮动利率债券B、息票累积债券C、零息债券D、附息债券【参考答案】：D【解析】债券合约中明确规定，在债券存续期内，定期对持有人支付利息（通常每

44、半年或每年支付一次）的是附息债券。65、股票是一种资本证券，属于（ ）（ ）A、真实资本B、实物资本C、虚拟资本D、风险资本【参考答案】：C【解析】股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金,是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。66、证券公司从事介绍业务时，与期货公司签订的书面委托协议应当载明的事项包括（ ）（ ）I.介绍业务的范围IL介绍业务对接规则III .执行期货保证金扣缴制度的措施IV .客户投诉的接待处理方式A、I、HEIVB、I、II、HI、IVC、

45、 I、II、IIID、 I、II、IV【参考答案】：D【解析】证券公司从事介绍业务，应当与期货公司签订书面委托协议。委托协议应当载明下列事项：（1）介绍业务的范围。（2）执行期货保证金安全存管制度的措施。（3）介绍业务对接规则。（4）客户投诉的接待处理方式。（5）报酬支付及相关费用的分担方式。（6）违约责任。（7）中国证监会规定的其他事项。E、 、股票基金的投资目标侧重于追求（）。I .公司控股权II .长期资本增值IIL资本利得IV.优先认股权A、I.IIB、II.IIIC、I.III.IVD、I.ILIII【参考答案】：B【解析】股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。68、下列选项中，属于证券承销业务种类的有（ ）（ ）I.自销.包销m.经销w,代销A、I.IIB、IILIVC、I.IIID、W【参考答案】：D【解析】根据证券法第28条的规定，发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议。证券承销业务采取代销或者包销方式。69、金融危机的类型包括（ ）（ ）