十二月中旬《证券从业资格》冲刺阶段冲刺检测卷（附答案和解析）.docx

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1、十二月中旬证券从业资格冲刺阶段冲刺检测卷（附答案和解析）一、单项选择题（共80题，每题2分）。1、以下关于股票的说法，正确的有OOI.股票是一种虚拟资本，无价证券II .股份有限公司的资本划分为股份，每一股份的金额相等III .股票实质上代表了股东对股份公司的所有权IV.同种类的每一股份具有不同权利A、I.IIB、II.IIIC、.I.IVD、I.ILIILW【参考答案】：B【解析】股票是一种有价证券.它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。股份有限公司的资本划分为股份，每一股份的金额相等。公司的股份采取股票的形式。股份的发行实行公平、公正的原则，同种类的每一股份具有同等权利。2、200

2、4年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意在O设立中小企业板块。A、深圳证券交易所主板市场内部B、深圳证券交易所主板市场之外C、上海证券交易所主板市场内部D、上海证券交易所主板市场之外【解析】2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意在深圳证券交易所主板市场内部设立中小企业板块。3、取得证券执业证书的人员，连续O年不在证券经营机构从业的，由证券业协会注销其执业证书。A、2B、4C、3D、5【参考答案】：C【解析】取得证券执业证书的人员，连续3年不在证券经营机构从业的，由中国证券业协会注销其执业证书。4、基金管理公司开展特定客户资产管理业务时的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资

3、目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的OOA、0.5B、0.6C、0.7D、0.8【参考答案】：B【解析】特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60%o5、申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备O等条件。I.具有符合证券市场资信评级业务管理暂行办法规定的高级管理人员不少于3人II.具有证券从业资格的评级从业人员不少于10人III .最近5年未受到刑事处罚IV .最近5年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良朗信记录A、I.IIB、II.IIIC、II.IILWD、I.III

4、【参考答案】：D【解析】具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人。故Il项说法错误。最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录。故IV项说法错误。6、证券发行市场又称OoA、二级市场B、次级市场C、流通市场D、一级市场【参考答案】：D【解析】发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。流通市场也称二级市场、次级市场，是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场。7、证券公司从事发行上市保荐业务，应向O申请保荐机构资格。A、银监会B、财政部C、证监会D、国务院【参考答案】：C【解析】证券公司从事发行上市保荐业务，应向证监会申请保荐机构资格。8、存款准备

5、金政策是中央银行实施货币政策的重要工具，其主要内容包括OOI.规定存款准备金计提的基础II .规定法定存款准备金率III .规定存款准备金的构成IV .规定存款准备金的上限V.规定存款准备金提取的时间A、I.II.VB、II.IIIC、I.II.IILWD、I.II.III.V【参考答案】：D【解析】存款准备金政策不规定存款准备金的上限，超过部分构成超额存款准备金。9、下列可以成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人的情形的是（）。A、净资产低于实收资本的50%B、不能清偿到期债务C、因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕逾5年D、负债达到净资产的50%【解析】根据证券公司监督管理条例第10

6、条的规定，有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人：因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年；净资产低于实收资本的50%,或者或有负债达到净资产的50%;不能清偿到期债务；国务院证券监督管理机构认定的其他情形。10、下列各项属于场外交易市场功能的是OoA、对整个证券市场进行一线监控B、是证券发行的场所C、及时准确地传递上市公司的财务状况D、形成较为合理的价格【参考答案】：B【解析】ACD三项属于交易所的功能。11、金融衍生工具市场的作用包括OoI.促进了资本垄断的形成.促进了一个国家或地区金融市场国际竞争力的提高III.完善了现代金融市场的组织体系W.

7、提供了抵抗金融风险的市场基础和手段A、I.II.IIIB、I.IVC、I.II.III.WD、.III.IV【参考答案】：D【解析】金融衍生工具市场的作用包括：首先，金融衍生工具市场的发展对完善国家金融市场体系，提高金融运作效率，维护金融安全有重要意义；其次，金融衍生产品交易是现代金融市场的重要内容，金融衍生工具市场提供的金融衍生产品合约和交易平台，推动了现代金融市场的发展，对提高金融竞争力有重要的意义；再次，金融衍生工具市场特有功能与提供的金融衍生产品是金融市场风险管理的基础和手段，对国内金融机构分散金融风险，提高风险管理能力，减缓国际金融风险的冲击有重要意义。总之，金融衍生产品的发展，完善

8、了现代金融市场的组织体系，提供了抵抗12、货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。关于货币政策基本特征的说法，错误的是OOA、货币政策是宏观经济政策B、货币政策是调节社会总供给的政策C、货币政策主要是间接调控政策D、货币政策是长期连续的经济政策【参考答案】：B【解析】货币政策是调节总需求的政策。13、关于一级交易商的说法正确的有OoI.符合条件的交易商可以申请一级交易商资格II. 一级交易商必须对上海证券交易所指定的关键期限国债进行做市III. 一级交易商对选定做市的特定固定收益证券进行连续双边报价IV. 一级交易商履行做市义务的，可在交易所规定的额度内申报卖出

9、固定收益证券A、IILIVB、.III.IVC、I.IVD、I.ILIILW【解析】略14、融券保证金比例是指客户融券卖出时支付的保证金与融券交易金额的比例，计算公式为OOA、融券保证金比例二保证金/（卖出证券数卖出价格）100%B、融券保证金比例二保证金/（融券卖出证券数量卖出价格）100%C、融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量证券市价）100%D、融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量收盘价）100%【参考答案】：B【解析】融券保证金比例是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例，其计算公式为：融券保证金比例二保证金/（融券卖出证券数量卖出价格）100%。15、王先生

10、想做证券投资，证券公司直接与王先生签订证券投资合同，然后交给其证券投资风险揭示报告，并告知其带回家研究。关于证券公司的做法，下列说法正确的是OOI .是正确的II .错误的，证券公司应该先与王先生签署证券投资风险揭示报告III .错误的，证券公司应该当场考核王先生对证券投资风险揭示报告的理解程度IV .错误的，证券公司应该告知证券投资风险的各种事项A、0、HI、IVB、I、H、InC、I、II、III、IVD、I.IkIV【解析】风险防控需要在投资产品前了解。16、为了防范公司与客户之间的利益冲突，切实履行反洗钱义务，证券公司应当建立健全O制度。A、上市管理B、投资咨询业务管理C、证券经纪业务

11、管理D、证券监督管理【参考答案】：C【解析】证券公司应当建立健全证券经纪业务管理制度，对证券经纪业务实施集中统一管理，防范公司与客户之间的利益冲突.切实履行反洗钱义务.防止出现损害客户合法权益的行为。17、O负责建立保荐信用监管系统，对保荐代表人进行持续动态的注册登记管理。A、证监会B、银监会C、中国人民银行D、财政部【参考答案】：A【解析】根据证券发行上市保荐业务管理办法第63条的规定,中国证监会建立保荐信用监管系统，对保荐机构和保荐代表人进行持续动态的注册登记管理。18、关于证券公司办理集合资产管理业务运作的基本规范，以下说法正确的是OoI.证券公司进行集合资产管理业务投资运作，在证券交易

12、所进行证券交易的，应当通过专用交易单元进行II.集合资产管理计划推广期间的费用，应当从集合资产管理计划的资产中列支L集合资产管理计划申购新股，其申报金额不得超过该计划的现金总额IV.证券公司应当委托证券登记结算公司对集合资产管理计划的资产进行托管A、II.IIIB、I.ILIILWC、I.IIID、I.IV【参考答案】：C【解析】证券公司、推广机构和份额登记机构不得将集合计划销售结算资金归入其自有资产，Il错误。证券公司应当将集合计划资产交由取得基金托管业务资格的资产托管机构托管，IV错误。19、下列对基金托管人与管理人之间的关系认识正确的是OOA、是委托人、受益人与受托人的关系B、基金份额持

13、有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人；基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理C、是所有者和经营者之间的关系D、是相互制衡的关系【参考答案】：D【解析】基金托管人与管理人之间是相互制衡的关系。20、单位从事内幕交易的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以O的罚款。A、10万元以上30万元以下B、3万元以上60万元以下C、3万元以上30万元以下D、5万元以上30万元以下【参考答案】：C【解析】单位从事内幕交易的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。21、证券自营权益类证

14、券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的OOA、0.5B、1C、0.3D、5【参考答案】：B【解析】证券公司风险控制指标管理办法第二十二条规定，证券公司经营证券自营业务的，必须符合下列规定：(1)自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100%。(2)自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的500%。(3)持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%。(4)持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5%,但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外。22、期货交易所允许会员在保证金不足的情况下进行期货交易的，应()。I .责令改正，给予警告，没收违法所得II .处违法所得1倍

15、以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，处10万元以上50万元以下的罚款；情节严重的,责令停业整顿III .对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，可以并处1万元以上10万元以下的罚款IV .责令退还多收取的交易手续费A、 I、III、IVB、 I、IVC、I、II、HI、IVD、I、II、III【参考答案】：D【解析】期货交易所允许会员在保证金不足的情况下进行期货交易的的，应责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，处10万元以上50万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿。对直接负责的主管人

16、员和其他直接责任人员给予纪律处分，可以并处1万元以上10万元以下的罚款。23、下列关于基金运作方式的说法，正确的有OoI.基金合同应当约定基金的运作方式II .基金的运作方式可以采用封闭式、开放式或者其他方式III .封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变IV .开放式基金的基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回A、I.II.HI.IVB、I.IIIC、 IILIVD、I.II.W【解析】根据证券投资基金法第44条的规定.基金合同应当约定基金的运作方式。根据第45条的规定，基金的运作方式可以采用封闭式、开放式或者其他方式。采用封闭式运作方式的基金（简称封闭式基金），是指基

17、金份额总额在基金合同期限内固定不变.基金份额持有人不得申请赎回的基金；采用开放式运作方式的基金（简称开放式基金），是指基金份额总额不固定.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。采用其他运作方式的基金的基金份额发售、交易、申购、赎回的办法.由国务院证券监督管理机构另行规定。24、又称为股票净值或者每股净资产的是OoA、清算价值B、内在价值Cs票面价值D、账面价值【参考答案】：D【解析】账面价值又称股票净值或每股净资产。25、证券金融公司应当每年按照税后利润的O提取风险准备金。A、0.05B、0.1C、0.15D、0.2【参考答案】：B【解析】证券金融公司应当每年按照税后利润的

18、10%提取风险准备金。26、（）制度是一国在货币没有实现完全可自由兑换，资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。A、ETFB、LOFC、 QDIID、 QFII【参考答案】：D【解析】QFll制度是一国（地区）在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地吸引外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。这种制度要求外国投资者若要进入一国证券市场，必须符合一定的条件，经该国有关部门的审批通过后汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场。27、下列关于证券公开发行的说法，正确的有OoI .未经依法核准，任

19、何单位和个人不得公开发行证券II .向不特定对象发行证券的，为公开发行III .向特定对象发行证券累计超过100人的，为公开发行IV .公开发行证券，不得采用广告的方式A、IILIVB、I.IIC、.IVD、I.III【参考答案】：B【解析】根据证券法第10条的规定.公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准；未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券。有下列情形之一的，为公开发行：向不特定对象发行证券的;向特定对象发行证券累计超过200人的；法律、行政法规规定的其他发行行为。非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。

20、28、根据我国现行交易规则的规定，关于证券交易所证券交易的收盘价.下列说法正确的有OOI .当日无成交的.以前收盘价为当日收盘价II .深圳证券交易所证券交易的收盘价为当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均值（含最后一笔交易）III .当日无成交的.以前一交易日的均价为当日收盘价W.上海证券交易所证券交易的收盘价为当Et该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）A、LIVB、 I.IVC、I.IID、I.III【参考答案】：A【解析】在收盘价的确定方面，上海证券交易所和深圳证券交易所有所不同。上海证券交易所证券交易的收盘价为当E1该证券最后一笔交易前

21、1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）。当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。深圳证券交易所证券的收盘价通过集合竞价的方式产生。收盘集合竞价不能产生收盘价或未进行收盘集合竞价的.以当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）为收盘价。当日无成交的，也以前收盘价为当日收盘价。29、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件之一是：有O万元人民币以上的注册资本。A、IOOB、200C、 IOOOD、 2000【参考答案】：A【解析】申请证券期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件之一是：有100万元人民币以上的注册资本。30、为了控制风险，下列

22、关于证券公司客户资产管理业务试行办法和证券公司集合资产管理业务实施细则要求的说法正确的是()OL证券公司开展资产管理业务，应当在资产管理合同中明确规定，由证券公司和客户自行承担投资风险IL在签订资产管理合同之前，证券公司应当了解客户身份、财产与收入状况、风险承受能力以及投资偏好等基本情况IIL客户应当对客户资产来源及用途的合法性作出承诺IV .证券公司向客户介绍投资收益预期，必须恪守诚信原则，提供充分合理的依据A、I、IIEIVB、I、II、IIEIVC、 II、III、IVD、 I、II、IV【参考答案】：C【解析】证券公司开展资产管理业务，应当在资产管理合同中明确规定，由客户自行承担投资风

23、险。31、证券金融公司与证券公司签订转融通业务合同，应当以证券公司的名义，为其开立OOL转融通专用证券账户H.转融通担保证券明细账户in.转融通证券交收账户IV.转融通担保资金明细账户A、 I、II、IIIB、 II、IVC、I、IIEIVD、 II、III【参考答案】：B【解析】证券金融公司与证券公司签订转融通业务合同，应当以证券公司的名义，为其开立转融通担保证券明细账户和转融通担保资金明细账户。32、证券业投资咨询机构及其从业人员的一般性禁止性行为包括OOI.买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票H.与委托人约定分享投资收益IIL代理委托人从事证券投资IV.利用传播媒介传播虚假或者误导投资者

24、的信息A、I、H、IIEIVB、I、IEIVC、I、IIEIVE、 I、II、III【参考答案】：A【解析】题干选项均为证券业投资咨询机构及其从业人员的一般性禁止性行为。33、公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经O决议。A、股东（大）会B、董事会C、监事会D、董事长【参考答案】：A【解析】公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会决议。34、储蓄国债（电子式）与记账式国债相比，不同之处在于OoI流通或变现方式不同II.到期前变现收益预知程度不同HL付息方式不同IV.发行利率确定机制不同A、I、II、HI、IVB、 I、II、IVC、 I、IID、 I、IV【参考答案】：B【

25、解析】除B所述三项外，二者的不同还包括发行对象不同：记账式国债的发行对象包括机构和个人，而储蓄国债（电子式）的发行对象仅限个人。35、对公司申请公司债券上市交易的条件。说法正确的是OoI .公司债券的期限为1年以上II .公司债券的实际发行额不少于人民币5000万元m.债券须经资信评级机构评级，且债券的信用级别良好W.公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件A、I.IIB、II.IIIC、I.ILIIID、I.ILIILW【参考答案】：D【解析】D36、1983年国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能,其主要职责不包括OOI.管理征信业IL制定和执行货币政策III .制定银行业金

26、融机构的审慎经营规则IV .审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围A、 I、IVB、 III.IVC、 I、II、IIIIVD、II、IIEIV【参考答案】：B【解析】制定银行业金融机构的审慎经营规则和审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围是银监会职责。37、股票发行制度主要有OoI.审批制IL核准制IV.监管制A、I、II、IIEIVB、I、II、IIIC、II、IIEIVD、II、IV【参考答案】：B【解析】股票发行制度主要有审批制、核准制和注册制。38、股票账面价值不等于股票市场价格的原因有OoI.会计价值通常反映的是历史成本.不等于公司资产的实际价格II .

27、会计价值是按某种规则计算的公允价值.不等于公司资产的实际价格III .账面价值并不反映公司的未来发展前景IV .账面价值与公司未来的发展前景密切相关A、I.IIB、II.IIIC、I.ILIIID、I.II.W【参考答案】：C【解析】通常情况下，股票账面价值并不等于股票的市场价格，主要原因有两点：一是会计价值通常反映的是历史成本或按某种规则计算的公允价值，并不等于公司资产的实际价格：二是账面价值并不反映公司的未来发展前景。39、由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于OA、经济周期波动风险B、购买力风险C、利率风险D、违约风险【参考答案】：B【解析】A项，经济周期波动风险是指证券市场

28、行情周期性变动而引起的风险；C项，利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性：D项，信用风险又称违约风险，指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。题中所述的风险属于购买力风险。40、在中央银行的职能中.“银行的银行”的职能主要是指OoA、垄断发行货币.调节货币供应量B、代理国库.对政府融通资金C、集中保管存款准备金.充当最后贷款人D、实施货币政策.制定金融法规【参考答案】：C【解析】中央银行集中保管商业银行的准备金，并对它们发放贷款,充当最后贷款者；作为全国票据的清算中心.并对所有金融机构负有监督和管理的责任。41、按照交割时间，金融市场可以分为OoA、股票市场

29、和债券市场B、货币市场和资本市场C、有形市场和无形市场D、现货市场和期货市场【参考答案】：D【解析】按照交割时间，金融市场可以分为现货市场和期货市场。42、按照上海证券交易所会员客户证券交易行为管理实施细则的规定，会员应重点监控O的交易行为。I.证券交易所列为限制交易账户II .在最近一季度被交易所列为监管关注账户III .其他需要重点监控的账户IV .持续盈利的账户A、II、III、IVB、I、IIIC、I、II、III、IVD、I.ILIV【参考答案】：B【解析】上海证券交易所会员客户证券交易行为管理实施细则第二十一条规定，会员应当重点监控下列证券账户的交易行为：被本所列为限制交易账户；在

30、最近一季度被本所列为监管关注账户；其他需要重点监控的账户。43、证券公司在与客户签订融资融券业务合同前，应向客户履行的告知义务有（）OI.以口头形式向客户提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险II .指定专人向客户讲解融资融券业务规则、业务流程和合同条款III .告知客户将信用账户出借给他人使用，可能带来法律诉讼风险,提示客户妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码IV .以书面形式向其提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险A、I.III.IVB、I.II.IIIC、ILnLlVD、.

31、IV【参考答案】：C【解析】证券公司在与客户签订融资融券业务合同前.应以书面形式向其提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险。故选项I错误。44、私募基金募集完后，私募基金管理人在向基金业协会办理基金备案手续时，需报送的材料不包括OOA、基金募集账户和基金清算账户B、主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别C、基金合同、公司章程或者合伙协议D、采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议【参考答案】：A【解析】私募投资基金监督管理暂行办法第八条规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本

32、信息：（1）主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。（2）基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。（3）采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。（4）基金业协会规定的其他信45、基金按O,可分为封闭式基金和开放式基金。A、投资标的划分B、基金的组织形式不同C、投资目标划分D、基金运作方式不同【参考答案】：D【解析】基金按照运作方式不同，可分为封闭式基金和开放式基金。按照组织形式不同，可分为契约型基金和

33、公司型基金46、证券公司应当由专门的部门负责定向资产管理业务，做到与O业务严格分离、独立决策、独立运作。I.证券自营.证券承销与保荐HL证券经纪IV.证券结算A、I、IIEIVB、I、II、IIEIVC、 I、II、IIID、 II、IV【参考答案】：C【解析】证券公司应当由专门的部门负责定向资产管理业务，做到与证券自营、证券承销与保荐、证券经纪业务严格分离、独立决策、独立运作。47、普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，普通股东行使剩余资产分配权的先决条件是OOA、出席股东大会的股东所持表决权的、2/3以上通过B、公司解散清算C、公司连续5年亏损D、股东大会作出减少公司注册资本的决议【

34、参考答案】：B【解析】普通股东行使剩余资产分配权的先决条件是公司解算清算之时。48、依照证券投资基金法的规定，属于基金管理人职责的有OOA、安全保管基金财产B、计算并公告基金资产净值C、对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见D、按照规定开立基金财产的资金账户【参考答案】：B【解析】B49、证券交易所具有的特征是OOI.有固定的交易场所和交易时间II.投资者直接进入交易所买卖证券IIL通过公开竞价的方式决定证券交易价格IV.交易对象限于合乎一定标准的上市证券A、I.ILIILWB、I.IVC、I.II.IIID、I.III.IV【参考答案】：D【解析】证券交易所的特征有：（1）有固定的交易场

35、所和交易时间。（2）参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易。（3）交易的对象限于合乎一定标准的上市证券。（4）通过公开竞价的方式决定证券交易价格。（5）集中了证券的供求双方，具有较高的成交速度和成交率。（6）实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交易加以严格管理。50、O是指债券持有人具有按约定条件将债券与债券发行公司以外的其他公司的普通股票交换的选择权。A、附有出售选择权条款的债券B、附有赎回选择权条款的债券C、附有可转换条款的债券D、附有交换条款的债券【参考答案】：D【解析】附有出售选择权条款的债券

36、表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券卖回给发行人的权利；附有赎回选择权条款的债券表明债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利；附有可转换条款的债券表明债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股票的选择权；附有交换条款的债券是指债券持有人具有按约定条件将债券与债券发行公司以外的其他公司的普通股票交换的选择权。51、关于股票型上市公司必须符合的条件，下列叙述有误的是OoA、最近3年无重大违法行为B、公开发行的股份占公司股份总数25%以上，股本总额超过4亿元的，向社会发行比例10%以上C、开业时间3年以上，最近3年连续盈利D、发行前股本总额不少于人民币5000万元【参考

37、答案】：D【解析】在我国，公开发行股票的条件为：发行前股本总额不小于人民币3000万元。52、证券市场监管的意义有OOI .加强证券市场监管是保障广大投资者权益的需要H.加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要II 1.加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要IV.准确全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据A、I、II、HI、IVB、I、IIC、IKIII.IVD、I、II、III【参考答案】：A【解析】上述说法均正确。53、商业银行的风险对冲分为（）。I .自我对冲II .市场对冲IIL内部对冲IV.外部对冲A、I.IIB、ILiVC、I.I.IVD、I.ILIII【参

38、考答案】：A【解析】商业银行的风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲两种情况。54、下列关于公司债券上市的说法中，错误的是OoA、债券发行额不低于人民币一千万元B、公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件C、债券期限不低于1年D、申请可转换为股票的公司债券上市交易，还应当报送保荐人出具的上市保荐书【参考答案】：A【解析】中华人民共和国证券法第五十七条规定，公司申请公司债券上市交易，应当符合下列条件：（1）公司债券的期限为一年以上。（2）公司债券实际发行额不少于人民币五千万元。（3）公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。故A项说法错误。55、证券经纪业务的特点包括OoI.证券经纪商的

39、中介性III 业务对象的广泛性IV I.客户资料的保密性V V.客户指令的权威性A、II.III.WB、I.II.IIIC、I.WD、I.II.III.W【参考答案】：D【解析】证券经纪业务的特点包括：业务对象的广泛性；证券经纪商的中介性；客户指令的权威性；客户资料的保密性。56、下列选项中，正确的是OoA、证券公司停止全部证券业务，应当将经营业务许可证交工商管理机构注销B、经营证券业务许可证应当载明证券公司或者境内分支机构的证券业务范围C、证券公司可以直接撤销境内分支机构D、证券公司应当向中国证券业协会申请颁发或者换发经营证券业务许可证【参考答案】：B【解析】证券公司监督管理条例第十七条规定

40、，公司登记机关应当依照法律、行政法规的规定，凭国务院证券监督管理机构的批准文件，办理证券公司及其境内分支机构的设立、变更、注销登记。证券公司在取得公司登记机关颁发或者换发的证券公司或者境内分支机构的营业执照后，应当向国务院证券监督管理机构申请颁发或者换发经营证券业务许可证。经营证券业务许可证应当载明证券公司或者境内分支机构的证券业务范围。未取得经营证券业务许可证，证券公司及其境内分支机构不得经营证券业务。证券公司停止全部证券业务、解散、破产或者撤销境内分支机构的，57、下列各项中，关于非公开募集基金的表述正确的有OoI.非公开募集基金，可以向合格投资者之外的单位和个人募集资金H.除基金合同另有

41、约定外，非公开募集基金应当由基金托管人托管III,担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向基金行业协会履行登记手续，报送基本情况IV.按照基金合同约定，非公开募集基金可以由部分基金份额持有人作为基金管理人负责基金的投资管理活动，并在基金财产不足以清偿其债务时对基金财产的债务承担无限连带责任A、I、II、HI、IVB、 I、II、IVC、II、IIEIVD、II、III【参考答案】：C【解析】非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。58、证券公司、资产托管机构应当为集合资产

42、管理计划单独开立()OL证券账户II .证券交易账户III .资金账户IV .资金交易账户A、IIEIVB、I、IEIIEIVC、 I、IIID、 II、IV【参考答案】：C【解析】证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立证券账户和资金账户。59、下列不能提议召开临时股东会会议的是OoA、拥有20%表决权的股东B、1/3的董事C、设立监事会的公司的监事D、监事会【参考答案】：C【解析】根据公司法第39条的规定，股东会会议分为定期会议和临时会议。定期会议应当依照公司章程的规定按时召开。代表1/10以上表决权的股东，1/3以上的董事，监事会或者不设监事会的公司的监事提议召开临时会议的，

43、应当召开临时会议。60、扩张型货币政策措施包括OoI .降低法定存款准备金率II .提高再贴现率III .降低再贴现率IV .在公开市场上卖出有价证券V .扩张贷款规模A、I.IIB、I.IILVC、I.ILIIID、I.III.MV【参考答案】：B【解析】扩张型货币政策措施包括：降低法定存款准备金率、降低再贴现率、在公开市场上买进有价证券、扩张贷款规模等。61、投资机构本身通过()从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。A、自律管理B、科学管理C、廉洁自律D、规避监管【参考答案】：A【解析】投资机构本身通过自律管理，从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，

44、维护自己在社会上的信誉。62、下列不属于证券公司内部控制应当遵循的原则的是OoA、健全B、合理C、及时D、独立【参考答案】：C【解析】证券公司内部控制应当贯彻健全、合理、制衡、独立的原则，确保内部控制有效。63、如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率OOA、大体保持相对稳定的关系B、保持相反的关系C、两者没有任何关系D、大体保持相等的关系【参考答案】：A【解析】从单个债券和股票看，它们的收益率经常会发生差异，而且有时差距还很大。但总体而言，如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系，其差异反映了二者风险程度的差别。64、虚报注册资本取得公司登

45、记的，由公司登记机关责令改正，对虚报注册资本的公司，处以虚报注册资本金额O的罚款。A、10%以上15%以下B、5%以上15%以下C、1万元以上3万元以下D、5万元以上50万元以下【参考答案】：B【解析】根据公司法第198条的规定，违反本法规定，虚报注册资本、提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记的，由公司登记机关责令改正，对虚报注册资本的公司，处以虚报注册资本金额5%以上15%以下的罚款。65、担任发行人股票首次公开发行的主承销商自确定并公告发行价格之日起（）日内，不得发布与该发行人有关的证券研究报告。A、30B、40C、50D、60【参考答案】：B【解析】担任发行人股票首次公开发行的保荐机构、主承销商或者财务顾问，自确定并公告发行价格之日起40日内，不得发布与该发行人有关的证券研究报告。66、债券投资不能收回的情况有OoI.债务人清算后没有剩余余额.发行可转换债券IIL债务人不履行债务IV.债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失A、I、II、IIEIVB、 I、II、IVC、 I、IID、IIEIV【参考答案】：D【解析】债券投资不能收回有两种情况：债务人不履行债务，即债务人不能按时足额履行约定的利息支付或者偿还本金，不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的，一般