办公文档范本银行自查报告及整改措施.docx

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1、银行自查报告及整改措施篇一：银行自查报告合规管控管理管控和风险防控年自查报告为规范业务经营，强化风险管控管理管控，扎实推进“合规管控管理管控和风险防控年”活动，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我社进行了严格规范的自查行动。按照联社相关要求对照河北省农村信用社管控管理管控规章制度规章汇编、最新文件规定、相关岗位操作审批相关流程和有关规章制度规章办法，认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”规章制度规章、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。自查柜面业务操作。对柜面业务操作审批相关流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金

2、情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管控管理管控，股金管控管理管控，反洗钱等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作审批相关流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题,并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。自查服务形象。按照辛集县农信联社“统一着装，树立新形象”的相关要求，对各柜员“统一着装，微笑服务”执岗情况进行自查，同

3、时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报相关公司正式正式合约生效方法，促使企业有关员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现“合规管控管理管控，风险共防，和谐共赢:通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件规章制度规章进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高企业有关员工素质作为工作中的一个基本点，学习有关内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操

4、作能力。全员行动，按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管控管理管控体系”做足准备。四,整改措施及今后工作思路今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规相关有关人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。（一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全社企业有关员

5、工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体有关内容和相关要求，定期集中学习，通过学习SC6000系统业务风险要点、业务审批相关流程合规操作手册、信贷管控管理管控文件等各项规章规章制度规章及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作审批相关流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。（二）加强对自己的金融政策、法律规章制度规章，财经纪律、职业道德教育，规范企业有关员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位相关有关人员及“九种人”定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高企业

6、有关员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。（三）积极参加全社企业有关员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高企业有关员工风险防范意识和防范能力。（四）以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想,严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控规章制度规章、财务帐务、综合业务、信贷管控管理管控和安全保卫等方面的检查工作。特此报告篇二：银行自查自纠整改报告中国银行民权支行自查自纠整改报告根据县政府统一安排和部署，我行的民主评议行风活动已按照相关要求完成了宣传发动、征求意见、自查自纠等阶

7、段。为确保此项工作不走过场，取得实效，我行对征求到的意见和建议进行认真梳理汇总，高度重视，认真查找原因，研究整改措施，积极抓好整改，务求取得实效。现将整改工作的有关情况报告如下：一、高度重视，认真对待今年以来，民权支行从全局发展的高度充分认识政风行风评议工作的重要意义，根据系统统一安排，结合单位实际，及时制定了年度行评工作方案，分阶段明确了工作重点，成立了相关领导人小组，扎实有效地开展了一系列工作。针对市纠风办反馈给我行的行风评议群众代表提出的意见和建议，我行高度重视，认真对待，一是迅速召开会议，统一思想，提高认识，端正态度，确定整改的重点有关内容。二、明确责任，量化任务按照谁主管谁相关相关本

8、次项目、谁的问题谁整改的相关要求，主要相关领导人亲自抓，分管相关领导人各负其责，各部室具体相关相关本次项目各自业务范围内的整改工作，各部室相关相关本次项目人为具体责任人，明确整改标准和整改时限，确保整改各项措施的落实。三、一边抓整改，一边抓巩固行风评议我行的主要问题集中在办理业务速度慢，客户等待时间长上，我行对此进行了迅速整改，八月份我行新装修营业厅已投放使用，从而结束了长达三个月临时营业场所，新增设了2个柜员窗口，新营业厅环境优美，设施齐全，与临时营业场所相比有了全面改观。同时我行狠抓文明优质服务和技术练兵，要求，各个岗位服务到位，完全按照我行服务标准严格执行,每天对服务进行检查，对发现的服

9、务问题及时进行处理，若属于企业有关员工的问题进行重罚；全面加强技术练兵工作，制定技术练兵方案，对于能手级企业有关员工进行重奖，对于长期技术不达标企业有关员工要待岗培训直至清退。经过整改我行服务水平得到全面提升，客户满意度大大提高。今后，我行要把整改主要有关内容目标化、规章制度规章化，对一时不可能解决的问题研究长效措施分步整改，常抓不懈。力求通过整改，解决好我行工作作风中存在的一些实际问题，进而推动整体工作，通过整改收到实实在在的效果。中国银行XXXX民权支行二OO九年八月八日篇二：银行行风评议自查自纠报告银行行风评议自查自纠报告我支行行风建设工作坚持以党的三个代表重要思想为指导，按照镇党委镇政

10、府行风工作的统一安排和布署，深入落实科学发展观，以规范服务行为，强化服务意识，改善服务态度，提高服务质量为目标，以群众满意为标准，从解决群众关心的热点和难点问题入手，使行业作风得到明显改善。一、认识明确，高度重视，积极安排部署。组织召开支行企业有关员工会议，围绕本支行行风建设工作进行了专题部署。并安排我支行营业主管为行风监督员，认真制定了一系列措施，确立了谁主管、谁相关相关本次项目的工作目标，将目标任务进行细化、量化、硬化。全行形成了上下联动，创先争优，整体互动的氛围。二、完善措施，狠抓落实，加强服务精神教育，提高全行企业有关员工自觉性，我们紧紧围绕转变服务理念、改善服务态度、提高服务质量这个

11、主题，结合治理服务水平专项工作，在全行深入开展了思想教育和树立金融行业新风尚教育，全行层层动员，上下宣传，利用晨会、周例会强化服务教育，使全行工作者树立了爱岗敬业、诚信立业的服务理念。2、深入开展行风评议，完善行风监督机制。以客户意见薄为基础接受社会和客户的意见和建议，召开行风监督征求意见座谈会，多层面、广范围的开展自查自纠，制定出了整改方案，对征求到的意见和建议梳理归类，限时整改。通过行风评议活动，促进了服务质量和管理水平及工作效率的提高。3、落实便民服务措施，努力提高服务质量。我们把人民群众满意不满意作为衡量工作实效的标准，一切为了客户，一切方便客户，保障客户利益,收到了良好的社会效益。我

12、们在全系统全面推行首问相关相关本次项目制，谁的客户谁接待谁相关相关本次项目，在第一时间段内给客户以满意明确的答复。大堂设置了咨询服务台和便民服务台，充实了人性化服务有关内容。4、建立信息公示规章制度规章，拓宽社会监督渠道。推行行务公开规章制度规章，并在营业厅显著位置公示“为民服务创先争优服务监督牌”并公示举报相关公司正式正式合约生效方法、等接受群众监督。通过不断深化公开有关内容，丰富公开形式，提高公开质量，增强公开实效,拓宽社会监督渠道，增加服务工作透明度。尽管我们在金融行业作风建设、服务质量管控管理管控方面做了大量而有效的工作，确实也取得了一定的成绩，但仍存在一些突出问题，根据我们层层自查和

13、客户意见薄登记结果的反馈，主要表现在：一是服务态度方面，存在服务不主动、不热情、不到位现象；二是工作管控管理管控方面，存在一些审批相关流程落实不到位现象，办业务程序方面不清晰，客户盲目办业务；三是存在沟通、告知不到位现象；四是安全保卫宣传工作有待加强。针对存在的问题制定整改措施如下：（一）服务不主动、不热情、不到位问题1、加强职业素质教育和培训。培训有关内容重点是爱岗敬业、服务礼仪以及客户沟通；培训重点人群是前台柜员以及新入行工作相关有关人员。2、创新机制，开展特色服务。我行以确保客户资金安全为前提，改变工作思路，完善服务审批相关流程，推出一系列人性化特色服务，满足群众服务多层次、多方面的需求

14、。3、加强大堂服务，分流等待客户。在办理业务高峰期，大堂经理应及时与柜台沟通，增加窗口，教会客户使用自助取款机及时分流客户。（二）加强企业有关员工工作管控管理管控问题1、严格执行以岗位责任制为中心有关内容的各项规章规章制度规章，认真履行各级各类相关有关人员岗位职责，严格执行各种操作规程。2、加强规章制度规章管控管理管控，层层落实责任。支行长，营业主管具体相关相关本次项目本行企业有关员工的考核，进一步加强层级管控管理管控，做到工作到位，责任到人。改善营业厅环境问题；加大巡查力度；加强对保洁工作相关有关人员的培训和考核，重申保洁管控管理管控规章制度规章，保持厅堂干净卫生整洁。（三）沟通告知不到位问

15、题要充分告知，即客户在办理业务过程中的需要了解和知道的各种事情都要进行告知。建立和完善沟通规章制度规章、投诉处理规章制度规章，及时受理和处理客户投诉，定期收集客户对服务中的意见，及时改进。严格落实服务质量和与安全责任制和责任追究制。（四）安保宣传工作需加强问题一是对客户加强安全告知，多说一句话提醒客户注意个人资产安全；二是加强巡视,尽量避免危险事故现象发生；三是加强与镇派出所的沟通联系，共同维护好银行的安全环境。我支行建立行风工作长效机制，对行风工作长抓不懈，防止行风问题的反弹回潮。让群众真正感受到行风评议带来的效果，推进邮储银行辛安镇支行行风建设上一个新台阶。篇三：银行合规回头看自查自纠报告

16、“合规建设回头看”自查自纠报告“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”。合规是风险管控管理管控的相关要求，对我们金融行业而言，就是要使我们所有经营活动符合相应的法律法规和监管规定。2011年，结合第八个“安全年”工作相关要求，省分行继续推进合规教育活动，我支行结合自身实际情况，在部内开展了形式多样的主题教育和业务检查，通过开展合规学习教育和自查自纠，增强风险控制意识，强化合规经营理念。现就“合规建设回头看”自查自纠工作报告如下：一、合规风险管控管理管控总体情况2011年上半年，为进一步牢固树立“安全第一，安全促效益”的观念，积极有效推进案件防控和“安全年”风险防范工作，我支行制定并下发了*支行201

17、1年“安全年”公司业务条线专项检查计划，认真梳理2010年以来的各项业务检查，如内控工作专项检查，对2010年末有余额以及2011年以来新发生的存单质押对公授信业务，对保理业务到期检查，对2010年全年外汇业务、省级财政国库集中支付业务的检查，每月贷后团队对贷后管控管理管控情况进行统计通报等，检查涵盖对公条线各机构部门机构，业务范围广，包括各类专项检查，定期和因需检查相结合，力争及早发现各项业务中的问题并及时纠正，防患于未然。同时，不放松对相关有关人员因素的合规检查，从相关领导人到企业有关员工，开展一系列的合规教育和培训，如“每季一课”、“一班一讲一主题”教育、晨会案例学习、专题座谈会等，开展

18、公司条线合规规章制度规章建设,树立合规文化。二、合规回头看规章制度规章建设及落实情况（一）管控管理管控层高度重视，以身作则，发挥旗帜带动作用。结合相关领导人相关有关人员“每季一课”相关要求，*副行长作了题为学*、明*、守规范报告，对公司业务条线各机构部门机构的全体工作相关有关人员及机构部门机构对公客户经理进行了一次廉洁从业教育，并与与会相关有关人员重温了*行关于廉洁自律和合规从业方面的有关规定和相关要求；支行相关领导人班子成员、各机构部门机构主要相关相关本次项目人参加省分行组织的相关领导人相关有关人员廉洁从业教育辅导讲座。在日常工作之余，各部门相关领导人相关有关人员还通过自学，按时完成廉洁从业

19、各项规定学习任务，深入思考和积极践行，重点掌握“四十五个不准”的涵义，全面提高自己的廉洁自律意识。（二）落实日常合规工作，使合规工作基础牢靠，扎在实处。持续开展“一班一讲一主题”教育，大力宣传“安全年”活动的有关相关要求，机构部门机构及团队相关相关本次项目人定期召集开小组讨论会，加强沟通，及时了解了企业有关员工思想动态，部署工作，提出合规相关要求，切实提高全体企业有关员工的安全合规的意识；金融行业各项政策及管控管理管控办法更新很快，需要及时向机构部门机构各岗位传达最新的办法并组织学习，例如银监会最新相关要求，流动资金贷款支用单笔超过IOOO万元的，必须采用受托支付正式正式合约生效，而原来是以3

20、000万元为标准；按照各机构部门机构业务开展阶段分工，营销岗严格按照各项业务操作规定开展新业务，贷后管控管理管控机构部门机构落实新发生业务的首次信贷检查、存量业务的季度定期检查，每月对公司类贷款客户档案进行检查，并且每月对对公贷款贷后管控管理管控情况进行总结及通报，使得各项业务开展有章可循、控制化、反馈化、规范化；根据相关要求，与机构部门机构企业有关员工签订了*支行营业场所社会治安综合管控管理管控、消防安全及安全生产管理工作目标、营业场所安全员及义务消防员责任书，并且外请消防机构部门机构专业相关有关人员组织安全（三）组织合规自查自纠，排除隐患，向安全要效益。一是团队内部自查和外部各类检查相结合

21、，严格按照规章制度规章相关要求，发现问题，不论大小，如实通报，最大程度地挖掘各类潜在问题，才能防患于未然，疏漏或者对一个小的细节问题忽视大意，就可能会造成巨大的危害，千里之堤，溃于蚁穴，充分说明了这个道理。二是整改查出问题，坚持“不放过”原则，明确责任，逐一落实,比如支行开展的企业有关员工积分规章制度规章，定期召开积分相关有关人员参加培训，解疑各类问题，让企业有关员工知其所以然，从根本上纠正了各种不合规现象。三是开展企业有关员工违规行为排查，主要针对商业贿赂、虚开账户和客户资料遗失等重大违规，及时掌握企业有关员工行为动态。（四）开展合规规章制度规章建设，建设合规文化，不断改进创新工作。一是落实

22、日常学习制度，督促企业有关员工定期更新自身合规知识框架，保证合规工作的常态化，如*、”*支行2011年“安全年”活动方案“等各项合规教育文件，提高合规业务水平和案件防范能力，推动支行整体的风险管控管理管控能力建设；二是各团队根据需要，对分工范围内业务审批相关流程的创新、优化与修改，适应的内外部环境变更修改相关要求，如我支行门制定了*支行贷后管控管理管控工作考核办法，*支行中小企业贷后管控管理管控办法，明确各项管控管理管控相关要求，使合规工作有制可循，有规可依，也便于考核工作效果，通过二次绩效分配积极反作用于企业有关员工，努力达到考核办法的相关要求，形成规章制度规章化的治理机制。三是树立榜样，每

23、季度评选出“合规之星”等，适时组织合规经验交流，制作平面展板加强宣传，强化合规意识。四是进行合规考核制，将合规工作与二次分配绩效联系起来，使合规建设与企业有关员工收益挂钩，引导企业有关员工主动参与合规建设。总体上，大机构部门机构下的团队细致化管控管理管控、责任到人、业务审批相关流程的有机衔接、内外部检查结合、基础工作与改进工作并进的正式正式合约生效，增强了风控意识，规范经营。让合规作为经营的一项基本前提条件和重要组成部分，力求覆盖到每一项业务环节上，渗透到每一位企业有关员工心中，不仅要做到“有规可循”，还要做到高层发动、基层响应，由上至下垂直落实，使每位企业有关员工都成为合规文化建设的倡导者、

24、策划者、推动者，在全行推行诚信、正直的行为准则，确立为客户提供最佳服务。三、发现问题与下一步措施本次自查自纠主要发现两大问题，一是每月对对公贷款贷后管控管理管控情况进行了检查及通报，并对一季度客户经理贷后管控管理管控工作进行了考核并通报。检查中，发现存在良好欠息和质量本协议合同支付资金服务覆盖率不达标等问题，目前已在落实整改中；二是发现个别对公客户经理工作台存放大量客户回单及已加盖企业公章的重要空白凭证，经过培训学习，此问题已经基本解决。下一步我支行将采取三大措施，一是业务条线应主动进行日常和定期的合规性自查，主动向合规机构部门机构提供合规风险信息，积极支持、配合合规机构部门机构进行合规风险监

25、测和评估。二是开展有效的合规培训和教育，包括对新入行企业有关员工的合规培训和合规测试，以及所有企业有关员工的定期合规培训等。三是培育合规文化。进行持续的渗透教育;鼓励基层企业有关员工及时发现和报告合规隐患及风险；及时总结具体操作中的经验做法，加强合规文化的有效传承。篇四：2015自查自纠整改报告2015自查自纠整改报告第1篇：民主评议政风行风自查自纠及整改情况报告根据xx县关于开展2015年度民主评议政风行风工作实施方法和市分行关于2015年度全行民主评议政风行风工作实施办法，在纠风办的具体指导下，我行全面启动民主评议政风行风工作（以下简称行评工作），扎实有效推进全行政风行风的自查工作，并对自

26、查中发现的问题及时进行整改，政风行风建设取得阶段性成效。现将我行开展行评及整改工作的有关情况汇报如下：一、主要经营管控管理管控情况（一）主要经营情况（截止7月末）1、累计投放各类贷款29987、50万元，同比增加16270万元，各项贷款余额86679、65万元。2、累计收回各类贷款58800、50元，其中粮食政策性财务挂账贷款16825万元，准政策性贷款30880、50万元，产业化龙头企业贷款8800万元，县域城镇建设贷款1825万元，农业小企业贷款350万元，仓储设施贷款120万元。3、日均存款15377万元，同比增加3027万元。4、完成中间业务收入40、56万元，占全年计划76%。5、贷

27、款利息综合收回率94、5%o6、实现账面赢利1258、25万元，占全年计划的70虬7、清收不良贷款30万元。8、上缴利税307万元。（二）人力资源状况我行现有企业有关员工19人，平均年龄41岁，党员12人,具有全日制大专以上学历9人，企业有关员工的学历结构、年龄层次和综合素质不断优化并持续向好。管控管理管控层由3位高级管控管理管控相关有关人员组成，均具有10年以上经济、金融和管控管理管控工作经历，经营管控管理管控经验丰富。（三）主要客户群体目前，我行开户企业40家，贷款企业35家。客户群体以优质农业产业化龙头企业和涉农中小企业客户为主，客户基础稳定。（四）主要职责、业务范围和服务农发行主要职责

28、是按照国家的法律、法规和方针、政策，以国家信用为基础，筹集资金，承担国家规定的农业政策性金融业务，代理财政支农资金的拨付，为农业和农村经济发展服农发行坚决服从和服务于国家宏观调控，全面落实国家各项强农惠农政策，把实现良好的社会效益作为最重要的价值追求。目前，形成了以支持国家粮棉油购销储业务为主体、以支持农业产业化经营和农业农村基础设施建设为两翼的业务发展格局，初步建立现代银行框架，经营业绩实现大发展，有效发挥了在农村金融中的有关员工骨干企业有关员工和支柱作用。二、积极开展政风行风评议工作自接到市分行和XX县文件关于民主评议政风行风工作以来，刚开始，我们对此认识不足，重视不够，存在一些问题，后来

29、在县纪委相关领导人和纠风办亲临的指导下，我行对行风建设工作十分重视，精心安排，认真组织，扎实推进行评各阶段的工作。从加强银行从业相关有关人员行为准则教育、转变工作作风、提高服务质量入手，坚持面向社会、面向客户开门评议，坚持行风建设与社会评议相结合，内部管控管理管控与社会监督相结合，突出规章制度规章建设，注重整改成效，促进本行建设与社会需求和谐一致，力求形成常态化工作机制和良好的工作作风。（一）高度重视，加强相关领导人为深入贯彻落实上级关于2015年度民主评议政风行风工作的意见和实施办法，支部高度重视。为保证组织相关领导人，成立了以行长为组长政风行风评评工作相关领导人小组，确保行评工作的有效推进

30、。党支部多次就行评工作进行讨论研究，为确保行评活动的贯彻落实，提出了具体相关要求：一是相关要求把行评工作摆到重要议事日程，认真落实对外服务承诺，提升服务质量，加强检查督促，主动接受监督，确保行评工作健康有序进行；二是相关要求统筹兼顾开展行评工作，树立全局观念和责任意识，既不能脱离经营工作孤立抓行评工作，又不能因为任务重、工作多而不认真开展行评工作，要结合全行开展的优质服务年活动，做到统筹兼顾，以行评工作为契机，通过行评工作查找、发现业务发展和内控管控管理管控中存在的问题，制订和落实具体的整改措施，提高服务效率和服务水平，提升市场竞争力，切实转变工作作风，促进业务发展；三是强调要严格遵守纪律，对

31、违反规定的，要依照有关规定给予责任人严肃处理，并追究责任。（-）广泛发动，精心组织一是组织召开动员大会。在全行干部职工参加动员大会上，行长对行评工作进行了动员和部署。二是对内对外公开服务承诺。以实际行动开展行风建设、接受社会监督、推行优质服务。三是在全行广泛开展优质服务年活动、合规教育活动等，通过这些活动不断规范企业有关员工的职业操守，提高窗口服务水平和全行案件风险防控水平，深入推进行风建设。（三）广征意见，开门评议通过多种渠道，我行广泛征集广大客户的意见，实行开门评议。一是通过各种宣传渠道公示投诉相关公司正式正式合约生效方法，通过相关公司正式正式合约生效方法渠道征集意见。二是在营业网点设立意

32、见箱、意见簿，开展客户满意度调查，现场征集意见。三是召开客户座谈会，通过面对面交流征求意见和建议。（四）全面部署，整体推进一是强化服务理念，切实提高干部职工对行风建设的认识。倡导至诚服务、有效发展、篇三：银行检查整改报告某分行关于季度会计检查的整改报告a分行：根据xx分行2013年一季度会计检查意见书相关要求,我行由财会部部牵头，组织XX分行营业部、b支行、b支行对意见书中指出的相关问题进行了逐一整改、落实、现将相关情况汇报如下：一、组织工作2月中旬财会部总经理组织召开了2月份会计主管例会，XX营业部、a支行、b支行会计主管及财会部检辅相关有关人员参加了会议，会议对整改工作进行了详细布置，相关

33、要求各机构于2月22日将检查发现问题整改完毕，提交整改报告向财会部汇报整改措施及整改结果。财会部在一季度会计检查中对整改情况进行追踪检查。二、整改措施及整改完成情况（一）加强会计业务培训，提高会计相关有关人员风险意识针对“会计相关有关人员风险意识淡薄”“查询查复不规范。”的情况，我行加强了会计相关有关人员风险意识、合规意识培训，利用晨会、营业结束后组织集中培训。会计管控管理管控机构部门机构根据实际需要不定期地对会计相关有关人员进行业务培训，更新知识，及时掌握新政策、新规定，最大限度减少因制度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量。财会部总经理牵头组织了兴业银行商业汇票业务会计操作规程和票

34、据业务风险提示的学习，参加相关有关人员为各级会计管控管理管控相关有关人员、XX行营业部主任和票据岗专管员。对票据签发、解付、查询查复、质押、贴现业务逐项对照规章制度规章解读，纠正我行做业务中的偏差，进一步加强了票据业务的操作和管控管理管控。各机构定期向财会部报告问题库等规章制度规章规章的学习情况，财会部根据报送的记录抽查录像，跟踪查看企业有关员工学习的动态，通过季度考试、监督传票质量、会计检查等，落实学习效果。(-)加强会计队伍建设，做好会计相关有关人员的梯队培养针对“会计相关有关人员不足，存在风险隐患”的情况,我行进行了一系列的会计相关有关人员调整，充实一线会计企业有关员工队伍，加强后备会计

35、相关有关人员储备。具体是，第一步，由b行二级主办C接替ZX担任b支行会计主管。ZX调回XX分行工作，主要相关相关本次项目票据管控管理管控等重要职责。e支行录用的会计主管在对公柜台担任会计经办工作。第二步，新入行的柜员先到现金柜台临柜学习，将现金区工作满3年的老柜员逐步安排到对公区进行岗位轮换。此次相关有关人员调整是为了充实XX营业部会计相关有关人员队伍，由老企业有关员工带好新兵，并加强柜面票据、账户管控管理管控。另外财会部加紧了事监督岗位相关有关人员的招聘，预计近期会计管控管理管控相关有关人员会增加充实。（三）建立健全岗位责任制，明晰会计岗位职责“会计档案管控管理管控混乱”“现金和重要物品管控

36、管理管控存在风险隐患”的问题，我行分析原因是由于柜员间职责不清，操作不规范导致的。整改措施是，对营业室相关有关人员进行明确分工，进一步健全会计岗位责任制。会计相关有关人员要按照岗位标准对所做的每项业务进行自查和改进，发现问题，及时解决。具体为：各机构会计主管梳理本机构会计相关有关人员岗位，结合本行的实际情况重新拟定岗位职责，加强各岗位的协调性，和操作的连贯性，尤其将大量的会计后台业务做明细划分，避免一人兼职过多，无法履职的情况。会计主管将新一版的岗位职责表报送财会部，财会部对职责表进行把关，提出意见建议，并照此分工进行会计监督检查。（四）优化改革柜面审批相关流程，强化各项规章制度规章实施细则的

37、建设目前我行存在柜面审批相关流程不尽合理，柜员操作存在逆审批相关流程的现象。对此问题我行采取的措施是，根据兴业银行会计内控要点、必知必会、综合业务核算操作规程等的相关要求来确定。制定会计管控管理管控规章制度规章实施细则，本着保证会计工作有序进行，科学合理，便于操作和执行的原则。全面规范本单位的各项会计工作。只有制定了先进合理的实施细则和操作审批相关流程，会计工作才能避免出现跳漏和风险。近期财会部下发了关于加强会计管控管理管控工作的通知对风险监测信息回复相关要求、会计管理、业务操作提出了相关要求。修订了现金管控管理管控实施细则对现金管控管理管控、查库管控管理管控执行操作按上级行规章制度规章做出了

38、新的规定。营业室制定了印鉴卡领用、出售、建库管控管理管控操作审批相关流程，对印鉴卡使用管控管理管控审批相关流程进行了规范，（五）提高会计管控管理管控相关有关人员素质，加强会计业务检查监督针对“检查问题整改不到位”“屡查屡犯问题严重”、“大额及对账业务不规范”等问题，我行分析了存在问题的原因。主要是由于会计管控管理管控相关有关人员没有严格履行审核和监督的职责，审查力度不够。下一步工作中会计管控管理管控工作相关要求：一是检查突出重点；二是违法必究。突出重点，就是要集中力量深入检查，重点突破，避免做表面文章，避免查而不处、不了了之。违法必究，是检查工作的关键环节。检查工作的落实，关键在于要严格执行：

39、对于问题责任人，一是通报。二是罚款。三是行政处分。各级会计管控管理管控相关有关人员要严格相关要求自己，紧跟规章制度规章规章更新的步伐，做好规章规章制度规章的解读、传达、再培训。检查辅导相关有关人员要加强事中监督，避免以罚代管的工作正式正式合约生效，将监督重心前移。（六）整改完成情况本次检查中发现的大多数问题都已按相关要求整改完毕，一户专用账户“XX”由于需要客户配合重开财政五联单，正在积极整改中。对于“对2012年11月起开立的结算账户进行机构信用代码证的核对并留存复印件。”的情况，已对11月份以来开户的单位逐个打相关公司正式正式合约生效方法联系，目前还有20个账户没有提供机构信用代码证。三、

40、处罚情况XX分行给予相关相关有关人员处罚如下：。各罚款IOO元。附表：2013年一季度检查XX分行整改落实情况表XX银行XX分行财会部？x年X月X日篇二：银行整改报告整改报告市分行审计组于2011年1月25日对我支行进行审计检查工作，并下发了牡丹江市分行审计报告书（牡内审报字2011年第1号）我支行接到通知后，支行高度重视检查结果并认真提出整改措施，现将有关整改措施报告如下：一、个人业务1、柜员离席必须双人清点现金，做临时轧账处理2、atm现金长短款当天需及时处理3、及时清理储蓄系统内无关相关有关人员的工号4、大额现金须及时锁入金柜5、早、晚必须双人拆封款袋6、日终正式轧账后必须会同综合柜员清

41、点现金7、汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记簿8、柜员长时间离席必须做系统临时签退，收起章戳9、早晚接送款车相关有关人员必须双人进入、离开工作场地10、柜员不得代用户填写单据二、公司业务1、尽可能减少验印时的强制通过率2、公司业务对账单由专人保管3、清除公司业务柜员在其它系统中的工号三、进一步加强内控管控管理管控的措施和安排1、提高思想认识，形成抓好内控管控管理管控工作为全行第一要务的共识。提高内控管控管理管控对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险。提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作行为。提高对规章制度规章建设、规章制度规章执行认识，在规章制度规章建设上完善自我

42、，在规章制度规章执行中制约自我。2、严抓规章制度规章落实到位，堵塞管控管理管控漏洞,落实各项内控规章制度规章，落实责任人、实施人，确保规章制度规章落实不留空白，责任明确不模糊。加强考核评价，落实审核工作，发现问题及时通报，及时整改，奖优罚劣，大力营造执行规章规章制度规章光荣，违反规章规章制度规章可耻的良好氛围。5、正视存在的问题，今后将进一步加强企业有关员工规章规章制度规章学习，加大企业有关员工业务操作方面培训力度，强化内控规章制度规章贯彻执行，不断提高全行企业有关员工综合业务素质，不断提高企业有关员工对操作风险的防范意识。对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育企业有关员工，

43、在规章制度规章上制约企业有关员工，进一步提高我行整体内控管控管理管控水平，把操作风险降到最低限度。篇三：关于对银行卡业务风险排查工作的整改报告关于银行卡业务风险排查工作的整改报告2011年3月14日至2011年3月23日，XX联社银行卡风险排查工作相关领导人小组对我支行营业部2010年度银行卡业务进行了全面风险排查，总行也于近日下发了关于对商业银行银行卡业务风险排查中存在问题进行整改的通知（农商行发2011130号），接到通知后,我支行相关领导人高度重视检查结果并提出了整改意见，同时相关要求营业部相关有关人员务必认真对照检查中存在问题，及时做好整改工作和整改报告。现将我部有关整改措施汇报如下：

44、1）我部在领取珠江平安卡重空时，设立了出入库登记簿,并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。2）我部对申领到的珠江平安卡空白卡做到及时登记，并将当天重空出入库电脑打印流水装订保管。3）我部对新开卡的客户均在新系统开户验证模块进行了联网核查确认，同时在身份证复印件a4纸空白处加盖“与联网核查一致戳记”。4）我部近日已对2011年珠江平安卡开户资料以一个月或一季度为单位进行了装订保管，下来将对2010年以来没有装订成册保管的珠江平安卡开户资料进行完善。5）我部对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托单位签订相关批量开卡业务协议，且相关要求委托单位至少派两名财务相关有关人员到我网点相关领导人批量新卡

45、。6）我部下来将继续做好自助设备的日常维护与管控管理管控，设立“自助设备巡查专用卡”，坚持每天早、中、晚各巡查和取款测试一次，确保我支行自助设备正常供客户使用。7）我部将继续严格执行atm清加钞过程双人操作的规定,同时做好清加钞后的取款测试工作。8）我部对atm长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认且通过监控进一步核实，及时联系客户，并做好清算工作。9）我部对atm吞没的银行卡，做到及时取出并登记到吞没卡登记簿，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。10）我部已于2011年3月11日将2010年吞没卡和作废卡上缴总行个人银行部集中销毁，下来将继续做好按季上缴工作。11）我部自银行卡业务风险排查

46、后，作废卡登记簿已按有关规定进行登记，下来将继续做好对作废卡的管控管理管控和上缴工作。通过此次检查与整改，我部从中发现了不少问题，今后，我部将继续努力做好如下工作：1、提高全员认识，强化内控管控管理管控。一是要提高内控管控管理管控对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险；二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作；三是要提高对规章制度规章执行的认识，在规章制度规章执行中制约自我。2、严抓规章制度规章、责任落实到位，堵塞管控管理管控漏洞。只有规章制度规章和责任落实到位，风险才有可能避免和消除。3、严把客户身份识别规章制度规章关，规范银行卡发卡行为。认真做好审查客户资料的真实性与

47、有效性，杜绝情面或走过场情况。4、继续加强对自助设备的日常维护与管控管理管控，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正常运作。5、加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务风险。今后，我支行将进一步加强企业有关员工规章规章制度规章的学习，加大银行卡业务知识的宣传与培训，强化内控规章制度规章的贯彻执行，不断提高我支行企业有关员工的综合业务素质和增强企业有关员工的规范操作意识，加强对atm的日常管控管理管控与维护，在学习上教育企业有关员工，在规章制度规章上制约企业有关员工，不断提高我支行整体内控水平，努力将银行卡业务风险降到最低，确保我支行各项业务安全、稳健发展。篇四：关于农村中小金融机构现场检查工作的整改报告关于农村金融机构现场检查工作的整改报告中国银行业监督管控管理管控委员会XXXX分局：根据X银监分局办公室现场检查意见书（X监发201161号）的相关要求，针对贵局2011年7月25日至8月19日对我社2010年