XX县国库集中支付代理银行评定工作方案.docx

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1、XX县国库集中支付代理银行评定工作方案为提高国库集中支付代理银行服务质量，增加预算单位对服务银行的选择面，满足日益增长的财政业务需要，XX县财政局将新增XX县国库集中支付代理银行，且原签订的授权支付委托代理协议已到期，需对原代理银行进行综合业务考评，现根据财政部、中国人民银行及XX省财政厅有关规定，制定本工作方案。一、新增代理银行（一）申请资格申请代理国库集中支付业务的商业银行，应当具备以下条件：1、于2021年12月31日前取得中国人民银行XX县支行出具的县本级国库集中支付代理银行资格认定的国有商业银行。2、持有中国人民银行核发的金融机构法人许可证或金融机构营业许可证，以及工商行政管理部门颁

2、发的营业执照,并年检合格。3、资金实力雄厚，资产状况良好，申请前三年内无重大金融、财经违法行为，具有较强的风险控制能力和较好的经营业绩。4、能够满足代理国库集中收付业务需要的经营网点规模。5、具备先进的资金汇划清算系统，保证本行系统同城转账实时、异地转账两小时内到账。6、具备先进的信息反馈系统，能够及时、全面、准确地反映所代理的财政支付业务信息。7、能够保证资金汇划系统和内部网络的安全性，并承担自身网络安全问题方面的有关责任。8、内部管理规范，内控制度健全，具有严格的操作规程和保密措施。9、财政部和中国人民银行规定的其他条件。(二)申请时限本方案印发后在XX县人民政府网公示,有意向且符合申请资

3、格的商业银行于公告之日起10日内向XX县财政局提出书面申请，并附上相关证明材料及材料真实性法律责任声明，逾期视同自动放弃。(三)申请文件申请文件须包括基本情况、服务方案、服务承诺三部分。1、基本情况(1)商业银行的基本情况及近三年的运营情况；(2)XX县区域内的服务网点情况；(3)服务地方政府和经济发展情况(包括贷款、纳税等)；(4)财会、审计、统计、金融运作制度的简要描述；(5)资金汇划和信息管理系统建设管理情况；(6)金融机构法人许可证或金融机构营业许可证复印件；(7)中国人民银行XX县支行签发的国库集中支付代理银行资格认定文件；(8)其它重要事项说明及承诺(如有，请简要叙述)。2、服务方

4、案(1)国库集中支付业务处理流程；(2)预算单位零余额账户开设与管理措施；(3)保证及时、安全、准确、规范办理资金支付和清算的控制措施；(4)特别紧急事项业务处理程序和时间限定；(5)保证及时、准确对账的具体措施与手段；(6)代理XX县国库集中业务专线与信息系统建设措施；(7)及时、准确、安全进行信息要素传递及信息反馈的具体措施与手段；(8)保证电子化实时支付及查询的措施与手段；(9)保证本行各营业网点做好国库集中的具体措施；(10)风险控制及保密措施；(11)组织管理及协调机制；(12)代理授权支付使用的计算机软、硬件及相关设备；(13)其他需要说明的内容。3、服务承诺商业银行须在书面申请中

5、做出如下承诺：(1)商业银行在收到预算单位的支付指令当日，应当及时办理资金支付手续，因客观因素无法办理的应及时反馈XX县财政局和预算单位，商业银行不得随意压票。因特别紧急事项发出的支付指令，商业银行按照加急业务处理程序，进行实时支付。(2)商业银行应及时向XX县财政局和所代理预算单位定期报告财政资金的支付、相关银行账户的支出情况，并向XX县财政局提供电子化查询，向所代理预算单位提供优质服务。(3)商业银行应接受XX县财政局的检查指导，确定专门机构、专职人员负责办理代理支付和清算业务,加强内控管理、规范操作，不断提高代理业务水平。同时，商业银行应确定专职人员，负责对接XX县财政局及中国人民银行X

6、X县支行办理清算及对账等业务。(4)各商业银行要按业务需求开发代理财政支付业务的管理信息系统,做到财政支付系统与本行的资金汇划系统一体化;配备必要的设备，为代理财政业务提供技术支撑。前述开发费用和设备购置费用以及系统网络连接费用由各商业银行自行承担。(5)承诺免收办理国库集中支付业务的手续费，包括免收财政专户和预算单位零余额账户的现金管理服务费、账户管理服务费、垫付资金利息费用和资金汇划手续费以及其他费用。(6)商业银行对XX县财政局及所代理预算单位提供的各种信息、凭证等承担保密的责任。二、原代理银行根据财政部中央财政国库集中支付银行代理业务综合考评暂行办法财库(2006)41号文件，对原代理

7、银行进行考评,按照文件规定，综合考评由代理银行服务质量问卷调查考评、银行协议履行情况考评和代理银行年度报告考评三部分组成，对综合考评结果为“优”的代理银行，可优先签订下年度委托代理协议。需要明确的是，预算一体化的运行及电子化的实现，财政拟不再进行代理银行手续费的支付，原代理银行需于公告之日起10日内，对免收办理国库集中支付业务的手续费事项做出书面承诺，不做承诺的将按放弃代理资格处理。三、其它事项1、资格批复。XX县财政局对商业银行的申请材料进行审核，经财政局局务会议集体研究，提请县政府同意后，将发函批复申请银行可作为XX县国库集中代理银行,并具备开立集中支付零余额账户资格。2、协议签订。待代理银行被预算单位选择为集中支付零余额账户开户行，且国库集中支付系统对接调试成功后，XX县财政局再与代理银行正式签订委托代理协议;原有3家代理银行,依据考核结果，进行协议签订。3、新增代理银行后，代理银行总数不超过5家。