商业银行业务文件归档范围和档案保管期限、归档章式样、案卷、卷内文件目录、备考表、卷盒式样.docx

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1、附录A（资料性）商业银行业务文件归档范围和档案保管期限表A.1对公信贷业务文件归档范围和档案保管期限表序号归档范围保管期限备注1借款人、担保人基本资料1.1营业执照或事业法人证书10年1.2法人授权委托证明书10年1.3法定代表人身份证明10年1.4特殊行业经营许可证10年1.5企业资质等级证书10年1.6组织机构代码证、税务登记证10年1.7验资证明10年1.8公司章程及成立批复、批准证书10年1.9各期财务报表、审计报告10年1.10印鉴卡（法定代表人、负责人或代理人签字和公章样本）10年1.11董事、股东的签字、印章样本10年1.12企业改制、重组等重大行为的相关资料10年1.13人民银

2、行征信信息查询授权书10年1.14其它需归档的借款人、担保人基本资料10年2授信审批类2.1授信业务申请书10年2.2调查报告10年2.3评价报告10年2.4评审报告10年2.5贷审会审议表、会议纪要、表决表10年2.6授信审批书10年2.7授信批复10年2.8客户信用等级评价报告10年2.9保证人、抵（质）押物担保能力调查报告10年2.10工商登记信息、人民银行征信信息等查询结果10年2.11项目可行性研究报告10年2.12项目立项批复10年2.13项目水、电、环保、消防、规划和土地等部门的批复文件10年2.14项目资本金到位证明或依据资料10年2.15其它需归档的授信审批相关文件10年3要

3、件类3.1信贷业务申请书、展期申请书10年3.2董事会同意申请办理信贷业务的决议10年3.3担保人法定代表人的授权书10年3.4董事会同意提供担保决议10年3.5共有人同意抵（质）押书面证明10年3.6有权机关办理的抵（质）押登记10年3.7抵（质）押物清单及评估报告10年3.8各类信贷主合同、展期合同、补充合同10年3.9各类保证合同、抵押合同、质押合同10年3.10授信额度协议10年3.11最高额保证合同、最高额抵押合同、最高额质押合同10年3.12根据授信审批要求签订的其他合同10年3.13自然人保证人及配偶身份证，配偶同意担保的书面文件10年3.14核保书、抵质押核实书、面签声明及现场

4、照片等10年3.15法律审查意见10年3.16授信启用/发放审查表10年3.17放款通知书、额度启用通知书、借据10年3.18面签声明、现场照片10年3.19押品出入库单10年3.20商品采购及销售（劳务）合同、发票或证明文件10年3.21工商登记信息、人民银行征信信息等查询结果10年3.22落实授信条件相关资料10年3.23其它需归档的要件类文件10年4贷后管理类4.1贷后检查报告、定期检查表10年4.2贷后检查分析报告10年4.3客户回访记录10年4.4资金流向监控表10年4.5客户各期财务报表10年4.6信贷资产风险分类资料10年4.7贷后管理台账10年4.8贷款到期通知书10年4.9提

5、前还款申请书10年4.10提前归还贷款通知书10年4.11逾期催收通知书及回执10年4.12风险预警报告10年4.13风险处理情况报告10年4.14限制性条款落实情况报告10年4.15重大事件报告材料10年4.16项目贷款监管资料10年4.17还款凭证10年4.18其它需归档的贷后管理相关文件10年5保全类5.1资产保全业务申报书10年5.2相关审批表、批复和决策结果10年5.3责任认定报告、认定审查表10年5.4催收记录及证明材料10年5.5客户信用评级报告10年5.6行内相关决议、会议纪要10年5.7相关方出具的董事（股东）会决议10年5.8与债务人谈判记录、会议纪要、会谈备忘录等10年5

6、.9涉及诉讼、仲裁等法律文件，包括起诉状、立案通知书、判决书、调解书等10年5.10资产保全过程中签订的相关合同、协议等10年5.11账务处理、记账凭证10年5.12抵债资产清单及权属证明10年5.13抵债资产评估报告10年5.14抵债资产现场检查、日常管理资料10年5.15重组方案、还款计划及方案证明材料10年5.16债权人委员会表决方案、意见、决议等10年5.17呆账核销申报材料10年5.18法律审查意见书10年5.19减免申请书10年5.20减免依据10年5.21减免通知书10年5.22不良资产转让申请10年5.23尽职调查报告、估值定价报告10年5.24借款人（担保人）同意贷款转让的回

7、执10年5.25公开竞价、招标相关资料10年5.26竞价成交资料10年5.27转让资产档案移交资料10年5.28其它需归档的保全类资料10年注：1 .借款人、担保人基本资料保管期限从客户全部信贷业务结清后次年开始计算；2 .授信审批类保管期限从授信项下全部信贷业务结清后次年开始计算；3 .要件类保管期限从对应全部信贷业务结清后次年开始计算；4 .贷后管理类保管期限从客户全部信贷业务结清后次年开始计算；5 .保全类保管期限从对应全部信贷业务结清后次年开始计算；对保留追索权的已核销资产，档案永久保管。表A.2个人信贷业务文件归档范围和档案保管期限表序号归档范围保管期限备注1管理类1.1合作企业项目

8、文件材料1.1.1开发商基本情况资料1.1.1.1带有统一社会信用代码的营业执照5年1.1.1.2组织机构代码证、税务登记证明（已办理三证合一，有统一社会信用代码的除外）5年1.1.1.3公司章程、联营协议5年1.1.1.4资质证书5年1.1.1.5贷款证（卡）、企业信用等级认定书5年1.1.1.6按业务规定应提交的财务报告5年1.1.1.7股东会或董事会等有权机构同意提供保证的决议或具有同等效力的书面证明5年1.1.1.8其他5年1.1.2项目资料1.1.2.1国有土地使用权证5年1.1.2.2建设用地规划许可证5年1.1.2.3建设工程施工许可证5年1.1.2.4建设工程规划许可证5年1.

9、1.2.5商品房销（预）售许可证5年1.1.3调查报告5年1.1.4项目审批资料5年1.1.5商品房销售合作协议5年1.1.6竣工验收报告5年1.1.7其他5年1.2合作中介机构文件材料（包括房屋经纪公司、律师事务所、汽车经销商等）1.2.1中介机构基本材料5年1.2.1.1企业法人（合伙企业）营业执照5年1.2.1.2法人组织机构代码证、税务登记证明5年1.2.1.3公司章程、合伙协议5年1.2.1.4法人代表（负责人）身份证5年1.2.2中介机构调查评价报告5年1.2.3合作协议5年1.2.4其他5年1.3合作评估机构文件材料1.3.1评估机构基本材料1.3.1.1企业法人（合伙企业）营业

10、执照5年1.3.1.2法人组织机构代码证、税务登记证明5年1.3.1.3公司章程、合伙协议5年1.3.1.4法人代表（负责人）身份证5年1.3.2评估机构调查报告1.3.2.1评估机构的资质证书5年1.3.2.2评估人员执业资格证书5年1.3.2.3对评估机构业务规模、业内声誉等情况的报告5年1.3.3合作协议5年1.3.4其他5年1.4公积金个人住房贷款合作方文件材料1.4.1委托人资料1.4.1.1协议签约资料1.4.1.1.1与委托人签订的委托协议（合作协议）5年1.4.1.1.2当地住房公积金管理规章制度5年1.4.1.1.3当地住房公积金贷款管理办法5年1.4.1.1.4委托人向我行

11、出具的具体委托要求5年1.4.1.2协议执行基本资料1.4.1.2.1向委托人报送的我行尽职操作标准和操作细则文件5年1.4.1.2.2委托人向我行出具的同意签约客户明细表（清单式）5年1.4.1.2.3委托人向我行出具的同意放款明细表（清单式）5年1.4.1.2.4委托人向我行出具的委托扣款明细表（清单式）5年1.4.1.2.5委托人向我行出具的同意利率变更明细表（清单式）5年1.4.1.2.6委托人向我行出具的同意合同变更明细表（清单式）5年1.4.1.2.7向委托人报送的贷款发放明细表（清单式）5年1.4.1.2.8向委托人报送的贷款本金回收明细表（清单式）5年1.4.1.2.9向委托人

12、报送的贷款利息回收明细表（清单式）5年1.4.1.2.10向委托人报送的贷款利率调整明细表（清单式）5年1.4.1.2.11向委托人报送的贷款合同变更明细表（清单式）5年1.4.1.2.12向委托人报送的贷款逾期明细表（清单式）5年1.4.1.2.13向委托人报送的贷款核销明细表（清单式）5年1.4.1.3我行受托事项另行需要资料1.4.1.3.1逾期贷款催收通知书（委托人联）5年1.4.1.3.2向委托人报送的贷后检查明细表（清单式）5年1.4.1.3.3向委托人报送的贷后监测明细表（清单式）5年1.4.1.3.4向委托人报送的贷后催收明细表（清单式）5年1.4.1.3.5向委托人报送的贷款

13、担保明细表（清单式）5年1.4.1.3.6向委托人报送的贷款合同变更明细表（清单式）5年1.4.1.3.7向委托人报送的贷款逾期明细表（清单式）5年1.4.1.4协议执行交接记录材料1.4.1.4.1我行公积金贷款资料（接件、送件）登记台账（按月/季/年）5年1.4.1.4.2与委托人之间材料流转交接签收记录（按月/季/年）5年1.4.2合作担保机构资料1.4.2.1保证人营业执照及法人组织机构代码证5年1.4.2.2保证人法定代表人身份证明5年1.4.2.3保证人在我行开立存款账户资料5年1.4.2.4保证人履行连带保证责任承诺书5年1.4.3其他资料2经营类2.1自营性个人贷款文件材料2.

14、1.1借款人基本情况资料2.1.1.1合法有效的身份证件5年2.1.1.2婚姻状况证明5年2.1.1.3配偶的合法有效身份证件5年2.1.1.4偿还能力证明5年2.1.1.5个人征信查询相关资料（如：个人信用报告、个人征信查询授权书、个人征信记录表等）5年2.1.1.6共同借款人基本情况资料5年2.1.1.7其他5年2.1.2担保证明资料2.1.2.1抵押物或质押权利清单2.1.2.2抵（质）押权属证明文件5年2.1.2.3有处分权人同意抵押（质押）的书面证明5年2.1.2.4抵（质）押物评估报告或价值确认书5年2.1.2.5抵（质）押人有关身份证明5年2.1.2.6抵押登记证明或质权设定证明

15、5年2.1.2.7保证人（个人保证）的身份证明5年2.1.2.8保证人担保能力证明5年2.1.2.9保证人（法人保证）的合法生产及经营能力证明5年2.1.2.10保证人（法人保证）的股东会或董事会等有权机构同意提供保证的决议或具有同等效力的书面证明5年2.1.2.11其他5年2.1.3贷款发放及变更资料2.1.3.1从借款申请受理到发放阶段2.1.3.1.1个人借款申请书5年2.1.3.1.2面谈记录5年2.1.3.1.3个人信贷业务申报审批表5年2.1.3.1.4借款合同、保证合同、抵押合同、质押合同5年2.1.3.1.5贷款用途证明材料（如：购房合同或协议、首付款证明、购车协议、购车发票、

16、住房装修协议、商品购物发票、借款人经营实体的销售协议或商品订单合同等）5年2.1.3.1.6开立贷款帐户通知书5年2.1.3.1.7个人贷款支付凭证5年2.1.3.1.8支用申请相关材料5年2.1.3.1.9其他5年2.1.3.2贷款发放后至回收期间形成的档案资料2.1.3.2.1调整利率通知书（人民银行统一调整利率的除外）5年2.1.3.2.2提前还款申请审批表5年2.1.3.2.3提前归还贷款通知书5年2.1.3.2.4催收利息通知书5年2.1.3.2.5催还逾期信贷通知书及回执5年2.1.3.2.6调整信贷期限申请书及调查、审批报告5年2.1.3.2.7调整信贷期限协议书及担保文件5年2

17、.1.3.2.8变更抵（质）押物申请书及调查、审批报告5年2.1.3.2.9抵（质）押物变更协议5年2.1.3.2.10贷后检查报告5年2.1.3.2.11起诉通知书回执5年2.1.3.2.12起诉、裁决、调解等法律文件5年2.1.3.2.13贷款结清证明5年2.1.3.2.14其他5年2.1.4呆账核销2.1.4.1呆账核销项目请示文件5年2.1.4.2呆账核销申报书5年2.1.4.3呆账核销调查报告5年2.1.4.4资产分类认定审批表5年2.1.4.5呆账资产损失责任认定报告5年2.1.4.6呆账资产责任人处理文件5年2.1.4.7债务人存款账户查询证明5年2.1.4.8项目批复文件5年2

18、.1.4.9账务处理凭证5年2.1.4.10终结、终止（中止）执行类2.1.4.10.1强制执行申请证明5年2.1.4.10.2法院裁定终结、终止（中止）裁定书5年2.1.4.11驳回起诉、裁定免责类2.1.4.11.1法院驳回起诉的证明或法院裁定免除（或部分免除）债务人责任的判决书、裁定书或民事调解书5年2.1.4.12要件遗失2.1.4.12.1台帐、贷款审批单等旁证材料5年2.1.4.12.2追索记录、情况说明5年2.1.4.12.3一级分行法律合规部门出具的法律意见书5年2.1.4.13丧失诉讼时效类2.1.4.13.1一级分行法律合规部门出具的法律意见书或法院判决书5年2.1.4.1

19、4强制执行类2.1.4.14.1强制执行申请证明5年2.1.4.14.2法院下达的执行通知书、执行裁定书能够证明法院启动强制执行程序的文件（未取得法院下达的强制执行文件的，由一级分行法律事务部门出具法律意见书）5年2.1.4.15追索类2.1.4.15.1连续1年或2年以上的追索记录，包括电话追索、信函追索和上门追索等原始记录，并由经办人和业务负责人共同签字确认，或通过法律手段追索的相关法律文件5年2.1.4.15.2涉农贷款证明5年2.1.4.16自然灾害、意外事故类2.1.4.16.1气象、水文、消防、公安等部门出具的借款人遭受重大自然灾害或意外事故的证明5年2.1.4.16.2保险部门赔

20、偿证明5年2.1.4.16.3财产清偿证明5年2.1.4.17死亡、宣告失踪或死亡类2.1.4.17.1公安部门出具的死亡证明书或法院宣告失踪、死亡的判决书5年2.1.4.17.2财产或遗产清偿证明5年2.1.4.18案件损失类2.1.4.18.1公检法部门出具的法律证明材料5年2.1.4.18.2营业执照复印件等相关证明（因债务人法定代表人或主要负责人涉嫌违法犯罪的项目提供）5年2.1.4.19触犯刑律类2.1.4.19.1法院对借款人的判决书5年2.1.4.19.2财产清偿证明5年2.1.4.20丧失完全民事行为能力、丧失劳动能力2.1.4.20.1司法部门出具的丧失完全民事行为能力证明或

21、县级以上医院出具的丧失劳动能力证明5年2.1.4.20.2财产清偿证明5年2.1.4.21其他5年2.2公积金个人住房贷款资料按当地公积金管理中心规定执行。如无具体规定，参照自营性贷款执行。注：1.个人信贷档案的保管期限从个人贷款本息结清或个人信贷业务执行完毕的次年开始计算。2.已核销资产档案的保管期限，按照“账销案存”的原则，对保留追索权的，在贷款没有最终收回之前，其文件材料不能移交归档、销毁；对不保留追索权和贷款全部收回的已核销资产档案，其保管期限为10年。表A.3金融市场业务文件归档范围和档案保管期限表序号归档范围保管期限备注1管理类1.1国际掉期及衍生工具协会主协议及附件、信用支持文件

22、15年1.2清算交易执行协议15年1.3中国银行间市场金融衍生产品交易主协议及补充协议15年1.4中国银行间市场债券回购交易主协议及补充协议15年1.5全球回购交易主协议及附件15年1.6业务代理协议15年1.7电子交易平台使用协议15年1.8金融市场部交易员授权书15年1.9债券承销协议15年1.10人民币债券借贷交易主协议15年1.11同业借款合同或协议15年1.12非结算性同业存款协议15年1.13同业代付业务协议15年1.14国债、政策性金融债做市支持操作主协议15年1.15债券通协议15年1.16贵金属拆借交易总协议15年1.17银银平台合作项目协议书15年1.18代理债券交易和结算

23、协议15年1.19代理外汇交易和结算协议15年1.20各类参数申请表15年2经营类（投资）2.1信用债申购要约15年2.2信用债回售档案15年2.3资产管理合同15年2.4资产管理合同补充协议15年2.5投资指令回执15年2.6委托财产投资起始通知书15年2.7基金业务申请书15年2.8基金业务确认书15年2.9债券投资报告15年2.10债券缴款通知书15年2.11信用债分行推荐报告15年2.12信用债二级市场交易现券买卖成交单15年2.13债券分销协议15年2.14投资方案（基金及SPV）15年2.15预审批信息15年2.16交易簿记信息15年3经营类（融资）3.1跨市场机构债券借贷业务到期

24、结算过户申请书15年3.2同业存款成交单、确认单、提示函、提前支取材料15年3.3同业借款提款通知书及确认单15年3.4同业代付确认单15年3.5预审批信息15年3.6交易簿记信息15年4经营类（承销发行）4.1资产证券化项目主定义表15年4.2资产证券化项目信托合同15年4.3资产证券化项目服务合同15年4.4资产证券化项目主承销协议15年4.5资产证券化项目流动性支持机构委任协议15年4.6资产证券化项目法律服务协议15年4.7资产证券化项目评级服务协议15年4.8资产证券化项目会计师服务协议15年4.9债务融资工具承销协议、承销团协议、补充协议等协议类文件15年4.10债务融资工具申购要

25、约15年4.11债务融资工具缴款通知书15年4.12债务融资工具分销协议15年4.13预审批信息15年4.14交易簿记信息15年5经营类（利率交易）5.1债券投标委托书15年5.2商业银行柜台人民币金融债券分销协议15年5.3银行间市场债券分销协议15年5.4代理债券交易与结算业务债券分销结算指令书15年5.5代理债券交易与债券结算业务交易委托书15年5.6代理交易与结算业务结算指令书15年5.7债券缴款通知书15年5.8人民币利率互换交易确认书15年5.9人民币利率互换交易业务委托书15年5.10人民币利率互换提前终止交易确认书15年5.11人民币利率互换提前终止业务委托书15年5.12外汇

26、衍生品交易确认书（包含交易条款的交易单）15年5.13外汇衍生品交易对外询价、报价记录15年5.14外汇衍生品交易达成时市场公允价格参考的相关材料（如有）15年5.15外汇衍生品业务平盘委托材料15年5.16预审批信息15年5.17交易簿记信息15年6经营类（汇率交易）6.1人民币汇率交易协议15年6.2代理外汇交易委托书15年6.3外汇衍生品交易确认书（包含交易条款的交易单）15年6.4外汇衍生品交易对外询价、报价记录15年6.5外汇衍生品交易达成时市场公允价格参考的相关材料（如有）15年6.6外汇衍生品业务平盘委托材料15年6.7交易簿记信息15年7经营类（商品交易）7.1邮件渠道商品交易

27、确认邮件截图15年7.2商品交易、贵金属交易三方询价截图15年7.3交易簿记信息15年8经营类（抵押品交付）8.1现金抵押品调拨单15年8.2现金抵押品利息收款/付款通知单15年注:1 .合同协议档案保管期限为合同期满后再保管15年；参数维护（变更）申请表、授权书及转授权书档案保管期限为档案移交办公室综合档案管理部门后再保管15年。法律法规有更长期限要求的，按照法定或约定期限保管。2 .经营类档案保管期限为业务期满或终止后再保管15年。法律法规有更长期限要求的，按照法定或约定期限保管。表A.4信用卡业务文件归档范围和档案保管期限表序号归档范围保管期限备注1客户资料1.1信用卡客户资料1.1.1

28、信用卡客户申请资料1.1.1.1申请表5年1.1.1.2申请/面签确认函5年1.1.1.3其他申请资料5年1.1.2信用卡客户身份证明资料1.1.2.1身份证5年1.1.2.2护照5年1.1.2.3军官/警官证、士兵证、文职干部证、军官/警官退休证、文职干部退休证等5年1.1.2.4港澳台通行证5年1.1.2.5港澳台居住证5年1.1.2.6外国人永久居留身份证5年1.1.2.7其他身份证明资料5年1.1.3信用卡客户关系证明资料1.1.3.1户口本5年1.1.3.2结婚证5年1.1.3.3其他关系证明资料5年1.1.4信用卡客户资信证明资料5年1.1.5信用卡客户其他证明资料5年1.2分期类

29、业务客户资料1.2.1分期客户申请资料1.2.1.1申请表5年1.2.1.2申请/面签确认函5年1.2.1.3面谈记录表5年1.2.1.4共同还款承诺书5年1.2.1.5其他申请资料5年1.2.2分期客户身份证明资料1.2.2.1身份证5年1.2.2.2护照5年1.2.2.3军官/警官证、士兵证、文职干部证、军官/警官退休证、文职干部退休证等5年1.2.2.4港澳台通行证5年1.2.2.5港澳台居住证5年1.2.2.6外国人永久居留身份证5年1.2.2.7其他身份证明资料5年1.2.3分期客户关系证明资料1.2.3.1户口本5年1.2.3.2结婚证5年1.2.3.3其他关系证明资料5年1.2.

30、4分期客户资信证明资料1.2.4.1资信证明资料5年1.2.4.2保证人人行征信报告5年1.2.5分期客户其他证明资料5年1.2.6分期客户专项分期付款业务放款审核操作申请表5年1.3商务/公司/公务卡单位资料1.3.1商务/公司/公务卡单位申请资料1.3.1.1申请表5年1.3.1.2营业执照5年1.3.1.3法人公民个人信息查询、处理授权书5年1.3.1.4预留银行印鉴卡片5年1.3.1.5企业/单位信息查询、处理授权书5年1.3.1.6商务/公司/公务卡其他申请资料5年1.3.2商务/公司/公务卡个人资料1.3.2.1商务/公司/公务卡个人申请资料1.3.2.1.1申请表5年1.3.2.

31、1.2申请/面签确认函5年1.3.2.2身份证明资料1.3.2.2.1身份证5年1.3.2.2.2护照5年1.3.2.2.3军官/警官证、士兵证、文职干部证、军官/警官退休证、文职干部退休证等5年1.3.2.2.4港澳台通行证5年1.3.2.2.5港澳台居住证5年1.3.2.2.6外国人永久居留身份证5年1.3.2.2.7其他身份证明资料5年1.3.2.3商务/公司/公务卡个人客户资信证明资料5年1.3.2.4商务/公司/公务卡其他证明资料5年2合作商户资料2.1商户申请资料2.1.1合作商户营业执照5年2.1.2合作商户法定代表人（负责人）身份证5年2.1.3合作商户法人个人信息查询、处理授

32、权书5年2.1.4合作商户单位信息查询、处理授权书5年2.1.5合作商户调查审批表5年2.1.6合作商户相关资质5年2.1.7合作商户其他资料5年2.2合作协议5年3呆帐核销资料3.1呆帐核销审核资料3.1.1呆账核销申报书30年3.1.2呆账核销项目审批文件30年3.1.3账务处理凭证30年3.2申请表/确认函等申请资料30年3.3身份证、护照、港澳台通行证、港澳台居住证、外国人永久居留身份证、军官/警官证、士兵证、文职干部证、军官/警官退休证、文职干部退休证等身份证明文件30年3.4人行信用报告30年3.5呆帐核销申报的个人资产资料3.5.1房产证30年3.5.2行驶证30年3.5.3存款

33、证明30年3.5.4其他资产资料30年3.6呆帐核销申报其他资料3.6.1破产类3.6.1.1法院破产证明30年3.6.1.2财产清偿证明、财产追偿证明30年3.6.2失踪、死亡类3.6.2.1公安部门或县级以上医院出具的债务人死亡证明或法院宣告失踪、死亡的判决书（无法取得上述外部机关出具的失踪或死亡证明，其他渠道获取的确能客观证实其已失踪或死亡的证明）。30年3.6.2.2财产或者遗产追偿证明30年3.6.3自然灾害，意外事故类3.6.3.1气象、水文、消防、公安部门出具的借款人遭受自然灾害或意外事故的证明30年3.6.3.2保险部门赔偿证明30年3.6.3.3其他灾害事故证明资料30年3.

34、6.4诉讼类3.6.4.1诉讼判决书、仲裁书或者法院裁定证明30年3.6.4.2强制执行证明30年3.6.4.3法院驳回起诉的证明30年3.6.5协议和解类3.6.5.1和解协议30年3.6.5.2内部证明资料30年3.6.6要件遗失类3.6.6.1受理、审批记录等旁证资料、追索记录及情况说明30年3.6.6.2法律事务部门或律师事务所出具的法律意见书30年3.6.7伪冒、骗领、案件损失、涉嫌诈骗类3.6.7.1公检法部门正式立案侦察证明、立案证明等资料（无法取得公检法部门的证明资料的，可提交法律事务部门出具的法律意见书）30年3.6.7.2其他证明资料30年3.6.8追索类3.6.8.1追索

35、记录、上门记录、有权人审批记录30年3.6.9丧失完全民事行为能力、劳动能力类3.6.9.1司法部门出具的丧失完全民事行为能力证明或县级以上医院出具的丧失劳动能力证明30年3.6.9.2财产追偿证明30年3.6.10伪卡、挂失止付类3.6.10.1无法退单/拒付证明或境内外银行卡组织仲裁书等证明30年3.6.11其他呆账核销证明资料30年4资产转让类4.1信贷资产证券化类4.1.1项目审批资料30年4.1.2资产处置方案、出售转让合同（或协议）或资产余额清单30年4.1.3中国人民银行准予行政许可决定书30年4.1.4信贷资产证券化信息登记编码发放通知书30年4.1.5资产证券化信托主定义表30年4.1.6资产证券化信托合同30年4.1.7资产证券化服务合同30年4.1.8资产证券化资金保管合同30年4.1.9资产证券化信托主承销协议30年4.1.10资产支持证券信托公告30年4.1.11资产支持证券发行说明书30年4.1.12资产支持证券法律意见书30年4.1.13资产支持证券会计意见书30年4.1.14资产证券化发行所需的其他资料30年4.2信贷资产收益权转让类4.2.1项目审批资料30年4.2.2登记流转业务备案报告30年4.2.3信贷资产流转业务成交确认书30年4.2.4信贷资产流转业务结算单30年4.2.5信托风险申明书、说明书、信托合同30年