《证券基础知识》证券从业资格考试冲刺阶段水平抽样检测.docx

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1、证券基础知识证券从业资格考试冲刺阶段水平抽样检测一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、远期外汇合约属于（ ）A、股权类产品的衍生工具B、货币衍生工具C、利率衍生工具D、信用衍生工具【参考答案】：B【解析】考点：掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P148（ ）2、收入型基金以获取（ ）为目的。A、基金资产的长期稳定增值B、当期的最大收入C、投资组合的债券中得到适当的利息收益D、获取稳定收益【参考答案】：B【解析】收入型基金是主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。收入型基金资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对也较低，一般可分为固定收入型基金和权益收入型基金

2、。3、对指数基金认识正确的是（ ）A、投资组合模仿某一股价指数或债券指数，当价格指数上升时，基金收益减少B、由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的系统风险C、对于投资者尤其是机构投资者来说，指数基金是他们避险套利的重要工具D、指数基金是20世纪90年代以来出现的新的基金品种【参考答案】：C【解析】A选项，投资组合模仿某一股价指数或债券指数，收益随着即期的价格指数上下波动。当价格指数上升时，基金收益增加；反之,收益减少。B选项，消除投资组合的非系统风险。D选项应为20世纪70年代。4、机构投资者主要有（ ）A、政府机构B、金融机构和各类基金C、企事业单位D、以上都是【参考答案】：D5

3、、沪深300指数计算采用（ ）加权方法。A、普通B、综合C、派许D、平均【参考答案】：C【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P240（ ）6、于（）通过的证券法规定，证券业和银行业、信托业、保险业分业经营、分业管理。证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。A、1998年12月29日B、1995年7月1日C、1998年1月1日D、1998年7月1日【参考答案】：A【解析】我国证券法于1998年12月29日通过，1999年7月1日开始执行。7、实质上属看涨期权的是（ ）A、认购权证B、欧式权证C、百慕大式权证D、认沽权证【参考答案】：A8、首次公开发行股

4、票数量在（）亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。A、1B、2C、3D、4【参考答案】：D【解析】考点：考察掌握证券发行与承销管理办法对首次公开发行股票实行的询价制度和对证券发售的规定。见教材第八章第一节，P333（ ）9、关于公司发行新股的条件：公司要具备健全且运行良好的组织结构，具有持续盈利能力，财务状况良好，最近（ ）年内财务会计文件无虚假记载，且在最近3年内无其他重大违法行为。A、1B、2C、3D、5【参考答案】：C10、股东虽然是公司财产的所有人，享有种种权利，但对于公司的财产不能直接支配处理，所以股票不是()（ ）A、债券证券B、证权证券C、物权证券D、要式证券【参考答案】：C11

5、、用（ ）方式付息的债券通常被称为无息债券。A、单利B、贴现C、复利D、分期【参考答案】：B【解析】贴现债券在发行时票面不标明利率，而是以折价的方式发行，偿还时按票面价值偿还，售价与票面价值之间的差额就是贴现债券的利息。12、目前，（ ）已经成为最大的衍生交易品种。A、按名义金额计算的互换交易B、按实际金额计算的互换交易C、远期利率协议D、金融期货合约【参考答案】：A【解析】了解互换交易的定义、主要类别和交易特征。见教材第五章第二节，P173（ ）13、证券持有人可能面临预期收益不能实现的情况，这体现了证券的（）特征。A、期限性B、收益性C、流通性D、风险性【参考答案】：D【解析】有价证券的风

6、险性是指证券持有者面临着预期投资收益不能实现，甚至连本金也受到损失的可能。14、中国基金业对外开放的步伐越来越快，截至2006年末，我国已有基金管理公司58家，其中，中外合资基金管理公司（ ）家。A、24B、20C、18D、15【参考答案】：A15、（ ）是整个证券市场的核心。A、证券交易所B、证券投资者C、证券发行人D、证券公司【参考答案】：A【解析】考点：掌握证券交易所的定义、特征、职能。见教材第六章第二节，P212（ ）16、某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是（）。A、优先股股东、债权人、普通股股东B、债权人、优先股股东、普通股股东C、优先股股东

7、、普通股股东、债权人D、普通股股东、债权人、优先股股东【参考答案】：B【解析】熟悉优先股的定义、特征。见教材第二章第三节，P68（ ）17、按照基金管理暂行办法的规定，基金管理人由（ ）担任QA、证券公司B、证券交易所C、基金管理公司D、商业银行【参考答案】：C18、金融期货交易的对象是（ ）A、股票B、债券C、金融期货合约D、一定所有权或债权关系的其他金融工具【参考答案】：C19、关于证券交易所，下列说法错误的是（ ）A、它是证券买卖双方公开交易的场所B、它是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场C、它是整个证券市场的核心I）、它是发行市场的基础和前提【参考答案】：D【解析】本题考核的是证券

8、交易所相关知识。证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场,是整个证券市场的核心。证券发行市场是交易市场的基础和前提。故D项说法错误。20、债券与股票的区别论述错误的是（ ）A、债券是债权凭证，股票是所有权凭证B、发行债券是公司追加资金的需要，发行股票则是股份公司创立和增加资本的需要C、债券一般有规定的偿还期，股票是一种无期投资D、因为股票风险较大，债券风险相对较小，所以股票的收益必然高于债券【参考答案】：D21、只有当证券投资的名义收益率（ ）时，投资者才有实际收益。A、小于通货膨胀率B、大于通货膨胀率C、等于通货膨胀率D、不等于通货膨胀率【参考答案】：

9、B22、结算所以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的（ ）成交价作为当日结算价。A、平均B、最高C、最低D、最末【参考答案】：A【解析】考点：掌握金融期货的集中交易制度、标准化期货合约和对冲机制、保证金制度、无负债结算制度、限仓制度、大户报告制度、每日价格波动限制及断路器规则等主要交易制度。见教材第五章第二节,P160（ ）23、证券市场走向集中化的重要标志之一是（ ）的诞生。A、场外市场B、无形市场C、有形市场D、衍生产品市场【参考答案】：C【解析】掌握证券市场的定义、特征、结构和基本功能。见教材第一章第一节，P6（ ）24、下列各项不属内幕信息的是（ ）A、公司分配股利或者增资计划B、公

10、司债务担保的重大变更C、公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任D、公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次达到该资产的25%【参考答案】：D25、（）是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体,权利A、设权证券B、资本证券C、证权证券D、要式证券【参考答案】：C26、下列关于金融现货的说法有误的是（ ）A、金融现货交易通常以基础金融工具与货币的转手而结束交易活动B、金融工具现货交易的首要目的是筹资或投资，即为生产和经营筹集必要的资金，或为暂时闲置的货币资金寻找生息获利的投资机会C、金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具D、金融工具现货交易一般实行保证金交

11、易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具【参考答案】：D【解析】金融工具现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算，成熟市场中通常也允许进行保证金买入或卖空，但所涉及的资金或证券缺口部分系由经纪商出借给交易者，要收取相应利息。期货交易则实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。故D项说法错误。27、对证券投资基金的认识不正确的是（ ）A、将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作,既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能B、由于基金的投资风格日趋于多样化，十分不利于证券市

12、场的稳定和发展C、基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，基金对投资的最低限额要求不高D、基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用【参考答案】：B28、根据标的物不同，招标发行可分为（ ）A、荷兰式招标和美式招标B、单一价格中标和多种价格中标C、价格招标、单一价格中标和多种价格中标D、价格招标、收益率招标和缴款期招标【参考答案】：D29、不同债券的利率不同，这是对（ ）的补偿。A、利率风险B、信用风险C、购买力风险D、财务风险【参考答案】：B【解析】考点

13、：掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节，P261（ ）30、公司盈利首先应（ ）A、缴纳税金B、支付优先股股息C、支付债权人的本金和利息D、分配普通股红利【参考答案】：C【解析】熟悉优先股的定义、特征。见教材第二章第三节，P68（ ）31、中国证券业协会是由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织，采取（ ）的组织形式。A、公司制B、会员制C、社团组织D、非独立法人【参考答案】：B【解析】中国证券业协会的组织形式是会员制。32、（ ）中国证监会发布证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法，标志着对证券公司董

14、事、监事、高级管理人员实施任职资格监管的全面、统一、规范和有约束力的监管制度的形成。A、2006年I（ ）月30日B、2005年11月30日C、2006年11月30日D、2005年10月30日【参考答案】：C33、按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为（ ）A、公开募集的结构化产品与私募结构化产品B、股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品和商品联结型产品C、收益保证型和非收益保证型D、保本型产品和保证最低收益型产品【参考答案】：A【解析】考点：掌握结构化衍生产品的定义、类别、收益与风险。见教材第五章第四节，P196（ ）34、可转换公司债券享受转换特权，在转换前和转换后的形式分别为（

15、）。A、公司债券、股票B、股票、公司债券C、股票、股票D、债券、债券【参考答案】：A【解析】可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势，转换以前为公司债券，转换以后为股票。35、有限责任公司设立监事会，其成员不得少于（ ）人。A、3B、4C、5D、6【参考答案】：A36、股权分置改革是为解决（ ）市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。A、B股B、H股C、A股D、N股【参考答案】：C【解析】考点：熟悉我国股权分置改革的情况。见教材第二章第四节，P75（ ）37、国际开发机构人民币债券在（ ）发行。A、亚洲市场B、中国境内C、日本以外的亚洲市场D、全球【参考答案】：B【解析】了解国际开发

16、机构人民币债券的发行管理规定。见教材第三章第四节，P113（ ）38、又称为单位信托基金的基金是（ ）A、公司型基金B、契约型基金C、封闭式基金D、开放式基金【参考答案】：B【解析】契约型基金又称为单位信托基金的基金，是根据一定的信托契约原理组织起来的代理投资制度。39、()是指证券公司为本公司买卖证券，赚取差价并承担相应风险的行为。A、证券承销B、证券自营业务C、融资融券业务D、证券资产管理业务【参考答案】：B40、加拿大多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与份额(TIPS)是严格意义上最早出现的（ ）A、ETFB、L（ ）FC、指数基金D、期货基金【参考答案】：A【解析】考点：掌握交易

17、所交易的开放式基金的概念、特点。见教材第四章第一节，P127（ ）41、按照我国证券法的规定，下列论述不正确的是（ ）A、发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议B、发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元,应当由承销团承销C、证券承销采取代销或包销方式D、上市公司向原股东配售股份应当采用包销方式发行【参考答案】：D42、2007年年末，我国沪、深市场总市值位列全球资本市场第（ ）,2007年首次公开发行股票融资4595.79亿元，位列全球第一。A、一B、三C、四D、六【参考答案】：B43、下列关于实物国债的说法中

18、，正确的是（ ）A、实物国债是一种具有标准格式实物券面的债券B、实物国债是以某种商品实物为本位而发行的债券C、实物国债是债权人认购债券的一种收款凭证D、实物国债是以货币为本位而发行的债券【参考答案】：B【解析】实物国债是指以某种商品实物为本位而发行的国债。44、根据（ ）划分，证券市场可分为证券发行市场和证券交易市场。A、市场的效率B、市场的作用C、市场的功能D、交易标的物【参考答案】：C【解析】熟悉证券发行市场和交易市场的概念及两者关系。见教材第六章第一节，P198（ ）45、为了有效实施投资计划并降低风险，证券投资基金管理暂行办法规定，单个基金投资于股票、债券的比例，不得低于该基金资产总值

19、的（ ）A、10%B、40%C、50%D、80%【参考答案】：D【解析】这是证券投资基金管理暂行办法第三十三条的条文。46、NASDAQ综合指数是按每个公司的（ ）来设定权重的。A、资产总值B、资产净值C、市场价值D、票面价值【参考答案】：C47、上海、深圳证券交易所规定未完成股改的股票的涨跌幅比例为（ ）A、3%B、4%C、5%D、6%【参考答案】：C【解析】考点：掌握证券交易原则和交易规则。见教材第六章第二节，P230（ ）48、保险公司次级债的期限为（ ）A、2年以上B、3年以上C、5年以上（含5年）D、10年以上（含10年）【参考答案】：C【解析】保险公司次级债是指保险公司经批准定向募

20、集的、期限在5年以上（含5年），本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。49、在证券发行市场上联系发行人和投资者的是（ ）A、证券发行人B、证券投资者C、证券中介机构D、监管部门【参考答案】：C50、证券业协会和证券交易所属于（ ）A、政府组织B、政府在证券业的分支机构C、自律性组织D、证券业最高监管机构【参考答案】：C51、下列关于实物国债的说法有误的是（ ）A、货币经济已比较发达，但币值不稳定，为维持国债信誉，增强国债吸引力，政府发行实物国债B、在货币经济不发达时，实物交易占主导地位政府会发行实物国C、实物国债是指以某种商品实物为本位而发行的国债

21、D、实物国债是指具有实物票券的债券【参考答案】：D【解析】实物国债与实物债券不是同一个含义。实物债券是专指具有实物票券的债券，它与无实物票券的债券（如记账式债券）相对应。而实物国债是指以某种商品实物为本位而发行的国债，故D项说法错误。52、在我国企业债券发展的整顿期，企业债券的发行的变化是（ ）A、品种多样、规模迅速扩张B、在发债募集资金的用途上，改变了以往仅用于基础设施建设或技改项目，开始用于替代发行主体的银团贷款C、规模急剧萎缩、品种大大减少D、在期限结构上，推出了我国超长期、固定利率企业债券【参考答案】：C53、有价证券是（ ）的一种形式。A、虚拟资本B、权益资本C、货币资本D、商品资本

22、【参考答案】：A54、招股说明书的有效期为（ ）,自中国证监会核准前招股说明书最后一次签署之日起计算。A、12个月B、9个月C、6个月D、3个月【参考答案】：C【解析】考点：掌握首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法的有关规定。见教材第八章第一节，P335（ ）55、道-琼斯股价平均数采用修正平均股价法来计算股价平均数，每当股票分割、送股或增发、配股数超过原股份（ ）时，就对除数作相应的修正。A、9%B、10%C、12%D、15%【参考答案】：B56、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，不包括（ ）A、证券登记结算公司、证券投资咨询公司和资产评估机构B、洽计师事务所和律师

23、事务所C、证券信用评级机构D、证券公司【参考答案】：D57、开放式基金的销售机构不包括（ ）A、商业银行B、保险公司C、证券公司D、担保公司【参考答案】：D【解析】开放式基金的销售机构不包括担保公司。58、上市公司非公开发行股票的，发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的（ ）A、90%B、80%C、70%D、60%【参考答案】：A【解析】掌握我国的股票发行类型和股票发行条件。见教材第六章第一节，P207（ ）59、我国混合资本债券的主要形式是（ ）A、银行间市场发行的债券B、证券公司债券C、财务公司债券D、中央银行票据【参考答案】：A【解析】这是我国根据巴塞尔协议的要求规定的。6

24、0、实际上大多数公司的清算价格总是（ ）账面价值。A、高于B、低于C、等于D、无关于【参考答案】：B二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、利率从（ ）方面影响证券价格。A、改变资金流向B、改变资金数量C、影响公司的盈利D、影响证券供求【参考答案】：A,C【解析】掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节，P259（ ）2、可交换债券与可转换债券相同的发行要素有（ ）A、票面利率、期限B、换股价格C、换股比率D、换股期限【参考答案】:A,B,C,D【解析】熟悉各种公司债券的含义。见教材第三章第三节，P105（ ）3、衍生金融

25、工具的基本特征有（ ）A、跨期交易B、风险高C、杠杆效应D、套期保值与投机套利并存【参考答案】：A,B,C,D4、我国证券投资基金法规定，基金份额持有人享有的权利有（ ）A、分享基金财产收益B、参与分配清算后的剩余基金财产C、按照规定要求召开基金份额持有人大会D、在封闭式基金存续期问，要求赎回基金份额【参考答案】：A,B,C【解析】熟悉基金份额持有人的权利与义务。见教材第四章第二节,P129（ ）5、导致债券不能收回投资的风险主要有两种情况，分别是（ ）A、债务人不履行债务，即债务人不能按时足额履行约定的利息支付或者偿还本金B、恶性通货膨胀导致货币的贬值C、流通市场风险，即债券在市场上转让时因

26、价格下跌面承受损失D、债权人的意外死亡【参考答案】：A9C6、境内居民个人可以用（）从事B股交易。A、现汇存款B、外币现钞存款C、外币现钞D、从境外汇人的外汇资金【参考答案】：A,B,D7、上市公司可以进行股份回购的情形有（ ）A、增加公司注册资本B、与持有本公司股份的其他公司合并C、将股份奖励给本公司职工D、股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份【参考答案】：B,C,D【解析】我国公司法规定，公司不得收购本公司股份，但是有下列情形之一的除外：减少公司注册资本；与持有本公司股份的其他公司合并；将股份奖励给本公司职工：股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要

27、求公司收购其股份的。8、深证I（ ）指数成分股的选取主要考察A股上市公司（ ）指标。A、流通市值B、账面价值C、成交金额D、成交数量【参考答案】：A,C【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P243（ ）9、上市公司非公开发行股票应符合的条件是（ ）A、发行对象为境外战略投资者的，应当经财政部和中国证监会的事先批准B、本次发行的股份自发行结束之日起12个月内不得转让；控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，24个月内不得转让C、募集资金使用符合规定D、本次发行导致上市公司控股权发生变化的，还应当符合中国证监会的其他规定。非公开发行股票的发行对象不得超

28、过10名【解析】掌握我国的股票发行类型和股票发行条件。见教材第六章第一节，P207。10、证券市场监管是指证券管理机关运用（ ）手段，对证券的募集、发行、交易等行为以及证券投资中介机构的行为进行监督与管理。A、法律的B、经济的C、行政的D、市场的【参考答案】：A,B,C【解析】熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段。见教材第八章第二节，P345-346（ ）11、根据市场的功能划分，证券市场可分为（ ）A、证券发行市场B、证券承销市场C、证券经纪市场D、证券交易市场【参考答案】：A,D12、下列关于欧洲债券的描述正确的是（ ）A、债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分

29、别属于不同的国家B、由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称无国籍债券C、欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币D、欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准【参考答案】：A,B,C,D13、从20世纪90年代以来，世界证券市场发生一系列新变化，表现在（ ）A、证券市场一体化B、投资者法人化C、金融风险简单化D、金融机构混业化【参考答案】：A,B,D【解析】C选项应该改为“金融风险复杂化”。14、下列关于欧洲债券的描述正确的是（ ）A、欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币B、由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称无国籍债券C、债券发行者、债

30、券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家D、欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准【参考答案】：A,B,C,D15、金融期货与金融现货交易相比，其差异主要表现在（ ）A、交易对象不同B、交易目的不同C、交易价格的含义不同D、交易和结算方式不同【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉金融期货交易与金融现货交易及远期交易的区别。见教材第五章第二节，P161-162（ ）16、法人投资者在开立非上市公司股份转让账户时需提交（ ）A、法人营业执照或注册登记证书（副本）B、法人代表人身份证明书C、法定代表人授权委托书D、经办人身份证【参考答案】:A,B,C

31、,D17、注册资本为五亿元的证券公司能够经营的业务有（ ）A、证券承销与保荐B、证券自营C、证券资产管理D、证券经纪【参考答案】：A,B,C,D【解析】证券公司经营证券经纪、承销与保荐、证券自营、资产管理以及其他业务中的任何两项以上的业务，注册资本最低为五亿元。考生还要掌握注册资本为五千万和一亿时证券公司所能够经营的业务。18、国际债券的种类包括（ ）A、外国债券B、美洲债券C、亚洲债券D、欧洲债券【参考答案】：A,D19、下列关于企业年金的描述中，正确的有（ ）A、资金运作周期长B、对账户资产增值有较高要求C、对投资范围限制严格I）、对投资范围限制不多【参考答案】：A,B,D【解析】企业年金

32、是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金。由企业控制的企业年金，资金运作周期长，对账户资产增值有较高要求，但对投资范围限制不多。20、关于保险公司次级定期债务描述正确的是（ ）A、其期限在5年以下（含5年）B、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本C、募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人可向法院申请对募集人实施破产清偿D、保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息【参考答案】：B,D【解析】A（ ）5年及以上C0募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人无权

33、向法院申请对募集人实施破产清偿。Hsuser三、不定项选择题（共20题，每题1分）。1、地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为（ ）A、一般债券和专项债券B、普通债券和收益债券C、特种债券和保值债券D、基本建设债券和国家重点建设债券【参考答案】:A,B2、记名股票的特点包括（ ）A、股东权利归属于记名股东B、可以一次或分次缴纳出资C、转让相对复杂或受限制D、便于挂失，相对安全【参考答案】:A,B,C,D【解析】熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征。见教材第二章第一节，P50（ ）3、资信评级机构必须做到（ ）A、不得为与其存在利害关系

34、的机构开展证券评级业务B、建立回避制度，建立清晰合理的组织结构，合理划分内部机构职能C、从事证券评级业务的业务部门应当与其他业务部门保持独立D、建立评级委员会制度、复评制度、评级结果公布制度【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉对资信评级机构从事证券业务的管理。见教材第七章第四节,P309310（ ）4、国家股的资金主要来源于（ ）A、现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产B、现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资C、经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资D、具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份公司的投

35、资【参考答案】：A,B,C5、证券投资者保护基金公司应建立科学的业绩考评制度和信息报告制度，并报送（ ）A、证监会B、中国证券登记结算有限责任公司C、财政部D、中国人民银行【参考答案】：A,C,D6、下列关于债券与股票的相同点的说法正确的有（ ）A、总体而言，如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系B、债券和股票是虚拟资本，它们本身无价值，但又都是真实资本的代表C、发行股票和债券都是公司追加资本的需要D、债券是一种有期证券；股票是一种无期证券【参考答案】:A,B【解析】熟悉债券与股票的异同点。见教材第三章第一节，P84（ ）7、关于证券公司描述正确的是（

36、）A、在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准B、证券公司既是证券市场投融资服务的提供者，也是证券市场重要的机构投资者C、在我国，证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准D、美国对证券公司的通俗称谓是商人银行【参考答案】：A,B,C8、下面可对境内上市外资股进行投资的是（ ）A、外国的自然人、法人和其他组织B、我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织C、定居在国外的中国公民D、境内居民个人（用现汇存款和外币现钞存款以及从境外汇人的外汇资金）【参考答案】：A,B,C,D9、证券市场监管的意义是（ ）A、是保障广大投资者权益的需要B、是维护市

37、场良好秩序的需要C、是发展和完善证券市场体系的需要D、是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据【参考答案】：A,B,C,D10、指数基金的优势是（ ）A、可以作为避险套利的工具B、管理费较低，尤其交易费用较低C、可以完全消除投资组合的非系统风险D、指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报【参考答案】：A,B,C,D11、根据我国基金法的规定，封闭式基金到期可采用（ ）处理方式。A、封闭式基金转为开放式基金B、基金份额持有人申请赎回基金C、延长基金合同期限D、按基金合同的约定进行清盘【参考答案】：A,C12、申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备的条件是（

38、）A、具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少予人民币2000万元B、具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度C、最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形D、最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关，以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录【参考答案】：A,B,C,D13、现代意义的公司治理可理解为有关（ ）的安排。A、企业组织方式B、控制机制C、利润分配的法律D、利润分配的机构、文化、制度【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变动的其他因素。见教材第二章第二节，P58（ ）14、利率

39、期货品种主要包括（ ）A、单只股票期货B、债券期货C、主要参考利率期货D、股票组合的期货【参考答案】：B,C15、关于股票收益性描述正确的是（ ）A、股票的收益只来源于股份公司B、其实现形式可以是从公司领取股息和分享公司的红利C、其实现形式可以是资本利得D、收益性是股票最基本的特征【参考答案】：B,C,D16、宏观经济影响股票价格的特点是（ ）A、波及范围广B、干扰程度深C、作用机制复杂D、股价波动幅度较大【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变动的其他因素。见教材第二章第二节，P61（ ）17、符合证券经纪业务要求的是（ ）A、证券公司及其从业人

40、员可以在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算交割B、禁止证券公司及其从业人员从事损害客户利益的欺诈行为C、证券公司从事证券经纪业务，不可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动D、证券经纪人应当具有证券从业资格【参考答案】：B,D【解析】掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。见教材第七章第二节，P281（ ）18、证券、期货市场诚信建设工作包括（ ）A、基本形成诚信制度规范体系B、推进了诚信数据平台建设C、始终保持违规惩戒高压态势D、不断提高证券、期货市场参与人员综合素质【参考答案】：A,B,C19、恒生流通精选指数系列由（ ）组成。A、恒生

41、100B、恒生50C、恒生香港25D、恒生中国内地25【参考答案】：B,C,D20、奇异型期权包括（ ）A、任选期权B、百慕大期权C、障碍期权D、平均期权【参考答案】:A,B,C,D四、判断题(共40题，每题1分)。1、证券交易所采用经纪制交易方式，投资者必须委托具有会员资格的证券经纪商在交易所内代理买卖证券，经纪商通过公开竞价形成证券价格，达成交易。()【参考答案】：正确2、债券基金的管理费用在所有类型的基金中最低。（ ）【参考答案】：错误3、利率风险对普通股的影响不像债券和优先股那样没有回旋余地。()【参考答案】：正确【解析】对普通股来说，其股息和价格主要由公司经营状况和财务状况决定，而利

42、率变动仅是影响公司经营和财务状况的部分因素，所以利率风险对普通股的影响不像债券和优先股那样没有回旋的余地。4、与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换。（ ）【参考答案】：正确5、证券交易规则规定，大宗交易的成交价格不作为该证券当日的收盘价，但要纳入指数计算，计入当日行情，成交量在收盘后计入该证券的成交总量。（ ）【参考答案】：错误【解析】大宗交易的成交价格不作为该证券当日的收盘价，也不纳入指数计算，不计入当日行情，成交量在收盘后计入该证券的总成交量。6、关于在创业板上市，首次公开发行股票并在创业板上市管理办法要求首次公开发行股票并在创业板上市的发行人，最近1期末净资产不少

43、于2000万元。（ ）【参考答案】：正确【解析】关于在创业板上市，首次公开发行股票并在创业板上市管理办法要求首次公开发行股票并在创业板上市的发行人，具备一定的资产规模，具体规定最近1期末净资产不少于2000万元，发行后股本不少于3000万元。7、由于资本利得和再投资收益具有不确定性，投资者在作投资决策时计算的到期收益和到期收益率只是预期的收益和收益率，只有当投资期结束时才能计算实际收益和实际到期收益率。（）【参考答案】：正确【解析】熟悉股票和债券投资收益的来源和形式。见教材第六章第四节，P256（ ）8、按照嵌入式衍生品的属性不同，结构化金融衍生产品可分为股权联菇型产品、利率联结型产品、汇率联

44、结型产品、商品联结型产品等种类。（ ）【参考答案】：错误9、大宗交易的成交价格不作为该证券当日的收盘价，也不纳入指数计算，不计入当日行情，因此成交量也不计入该证券的成交总量。【参考答案】：错误【解析】大宗交易的成交价格不作为该证券当日的收盘价，也不纳入指数计算，不计入当日行情，成交量在收盘后计入该证券的成交总量。10、认股权证的价值和剩余有效期成正比。（ ）【参考答案】：正确11、证券发行上市监管的核心是发行决定权的归属，我国目前对证券发行实行的是注册制。（ ）【参考答案】：错误【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P348（

45、）12、通常零息债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人以买卖（到期赎回）价差的方式取得债券利息。（ ）【参考答案】：正确13、系统保障风险是证券经纪业务风险之一。（）【参考答案】：错误【解析】系统保障风险不是证券经纪业务风险。14、我国规定，首次公开发行股票以协商定价方式确定股票发行价格。（）【参考答案】：正确【解析】我国证券发行与承销管理办法规定，首次公开发行股票以协商定价方式确定股票发行价格。15、国际证监会公布了证券监管的三个目标：一是保护投资者；二是保证证券市场的公平、效率和透明；三是利益最大化。（ ）【参考答案】：错误16、股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为非流通股和流通股。（ ）【参考答案】：正确17、公司法定公积金累计额为公司注册资本的40%以上的，可以不再提取。（）