企业经营风险信用信息技术规范要求.docx

《企业经营风险信用信息技术规范要求.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《企业经营风险信用信息技术规范要求.docx（30页珍藏版）》请在课桌文档上搜索。

1、企业经营风险信用信息技术规范要求1范围本文件规定了企业经营风险特征、企业经营风险特征标签编码规则、企业经营风险特征标签体系及企业经营风险特征标签对应的计算规则。本文件适用于与企业经营风险信用信息技术规范要求有关联的各有关监管部门，以及参与信息维护的各技术部门和组织。2规范性引用文件本文件没有规范性引用文件。3术语和定义下列术语和定义适用于本文件。3. 1企业经营风险enterprisesoperationrisk企业经营过程中出现的违反相关监管要求等行为的可能性。3. 2标签tag对企业经营风险各影响因素进行量化并分组，以关键词的形式反映各个影响因素的特征信息。4企业经营风险特征4. 1企业基

2、础属性信息包含企业规模、企业年龄、企业背景等基础特征信息。4. 2企业行为特征信息包含企业准入许可、登记备案、年报公示、经营状况、纳税社保、知识产权等方面的行为信息。4. 3企业监管状态信息包含行政检查、行政处罚、诉讼信息、经营异常、黑名单、失信被执行人、信用信息等方面的信息。4. 4企业关联信息包含企业相关人员违法失信信息和关联企业违法失信信息。4. 5企业社会评价信息包含投诉举报、舆情评价和社会关注度等信息。5企业经营风险特征标签编码规则5. 1组成标签码由类别码、一级类目码层层递进而形成的，共由8字符和数字5. 2编码规则5.2.1类别码由2位大写英文字母组成，是对企业经营风险特征中企业

3、基础属性信息、企业行为特征信息、企业监管状态信息、企业关联信息、企业社会评价信息进行的编码,见表Io表1类别码类别码类别名称英文名称EB企业基础属性信息EnterprisesBasicInformationED企业行为特征信息EnterprisesDynamicInformationRE企业监管状态信息EnterprisesRegulationInformationCR企业关联信息Enterprises CorrelatedRelationshipInformationSE企业社会评价信息EnterprisesSocialEvaluationInformation5. 2.2一级类目码在类别码

4、的基础上增加2位阿拉伯数字，由4位字母数字组成，是对类别码名称所对应信息特征的编码，一般采取从Ol开始的顺序位编码方法，示例见表2。表2一级类目码示例表类别码及名称一级类目码一级类目名称EB企业基础属性信息EBOl企业规模EB企业基础属性信息EB02企业年龄ED企业行为特征信息EDOl许可和准入事项5. 2.3标签码是对一级类目码的下一层特征信息细化，在一级类目码的基础上增加4位数字（一般采用顺序位编码方法）,由8位字母数字组成，示例见表3。表3标签码示例表类别码及名称一级类目码及名称标签码标签名称EB企业基础属性信息EBOI企业规模EB010001非投资类企业注册资本很大且无收入EB企业基础

5、属性信息EBOI企业规模EB010002吊销企业法定代表人认董监高ED企业行为特征信息EB02企业年龄EB020001新成立企业6企业经营风险特征标签体系6. 1企业基础属性信息7. 1.1企业规模从法人股东数、对外投资企业数、分支机构数等方面衡量企业规模，对统计时点下的各指标值进行统计。主要标签如下：Ebo100oi非投资类企业注册资本很大且无收入EB010002已经吊销企业的法定代表人任董监高EB010003重复登记企业EB010004企业法人股东数较多EB010005对外投资企业数较多EB010006分支机构数较多6.1.2企业年龄以年为单位统计企业成立日期距统计日期时长。主要标签如下：

6、EB020001新成立企业EB020002企业成立小于3年6.1.3企业背景从法定代表人年龄、短期内异常增长行业等方面衡量企业背景，对统计时点下的各指标值进行统计，其中短期内异常增长行业根据三个月内企业数量异常增长情况进行判别。主要标签如下：EB030001法定代表人年龄极大EB030002法定代表人年龄极小EB030003短期内异常增长行业6.2企业行为特征信息6.2.1许可和准入事项从许可证过期或失效、严重虚假承诺取得许可、营业执照过期或失效等方面衡量企业准入许可动态，对统计时点下目标企业的指标值进行统计。主要标签如下：Edo100oi许可证过期或失效ED010002严重虚假承诺取得许可E

7、D010003营业执照过期或失效6.2.2登记备案从董监高（指企业董事、监事、高级管理人员等企业重要人员）多公司任职、注册资本实缴比例、法定代表人频繁、企业名称频繁变更、登记住所频繁变更、经营范围频繁变更、注册资本大幅增长或减少、登记事项变更次数、一人多企、一址多照等方面衡量企业登记备案动态，对统计时点下或统计时段内目标企业的指标值进行统计。主要标签如下：ED020001董监高多公司任职ED020002企业经营两年以上注册资本无实缴ED020003法定代表人频繁变更ED020004企业名称频繁变更ED020005登记住所频繁变更ED020006经营范围频繁变更ED020007注册资本显著突增E

8、D020008三年内登记事项频繁变更ED020009一人注册多家企业ED020010同一地址注册多家企业ED020011最近一年频繁变更6.2.3年报公示从是否按时年报、年报是否全零申报、年报数据填报异常、逻辑关系异常、财务数据是否公示等方面衡量企业年报公示动态，对统计时点下目标企业的状态进行统计。主要标签如下：ED030001未按时报送年报ED030002未在本年报送年报ED030003年报全O申报ED030004年报中收入填报异常ED030005年报中资产填报异常ED030006年报中利润填报异常ED030007年报中人员填报异常ED030008年报中纳税填报异常ED030009上报数据逻

9、辑异常ED030010财务数据未公示ED030011利润填报过大数值ED030012人员填报过大数值ED030013纳税总额填报过大数值6.2.4即时信息公示统计目标企业是否按照规定时间内公示即时信息数据。主要标签如下：ED040001未按时公示即时信息6.2.5经营状况从企业账户开销户信息、年报经营状态、企业破产重组、企业破产清算、亏损情况、资产负债情况等方面衡量企业经营动态，对统计时点下或统计时段内目标企业的指标值进行统计。主要标签如下：ED050001企业账户已销户ED050002年报显示已停业歇业ED050003企业已破产重组ED050004企业已破产清算ED050005严重亏损ED0

10、50006企业亏损ED050007多次亏损ED050008严重资不抵债ED050009资不抵债ED050010多次资不抵债ED050011企业风险评分增幅过大ED050012企业快速扩张ED050013注册资本很大但无资产ED050014最近3个月有过动产抵押ED050015异常多地任职6.2.6股权出资、冻结从股权出资情况、股权冻结情况等方面衡量股权出资及动态动态，对统计时段内目标企业的指标值进行统计。主要标签如下：ED060001三年内股权出质数量或比例过高ED060002三年内有过股权冻结ED060003最近3个月有过股权冻结6.2.7认证事项从管理体系认证或服务认证情况、产品认证情况及

11、被撤销证书情况等方面衡量认证事项动态，对统计时点下或统计时段内目标企业的指标值进行统计。主要标签如下：ED070001三年内因质量或诚信原因被撤销多个认证证书6.2.8纳税、缴纳社保费从纳税申报、纳税状态、社保参加情况及欠费情况等方面衡量纳税社保动态，对统计时点下或统计时段内目标企业的指标值进行统计。主要标签如下：ED080001未开展纳税申报ED080002纳税非正常户ED080003未正常参加养老保险、失业保险、工伤保险ED080004三年内企业社保多次欠费企业监管状态信息6.3.1经营异常从列异状态、列异次数等方面衡量企业经营异常风险,对统计时段内目标企业的指标值进行统计。主要标签如下：

12、REO1OOO1当前被列异RE010002企业目前列异且三年内被列异多次RE010003有列异记录6.3.2严重失信主体名单（黑名单）从当前否被列入黑名单（包括各部门）及历史记录等方面衡量经营异常风险，对统计时段内目标企业的指标值进行统计。主要标签如下：RE020001当前被列入黑名单RE020002有被列入黑名单记录6.3.3失信被执行人从企业是否被列入失信被执行人等方面衡量企业经营异常风险，对统计时段内目标企业的指标值进行统计。主要标签如下：RE030001当前被列入失信被执行人6.3.4行政处罚从行政处罚次数、行政处罚金额、行政处罚类别等方面衡量企业经营异常风险，对统计时段内目标企业的指

13、标值进行统计。主要标签如下：RE040001近一年多次被处罚RE040002三年内被行政处罚多次RE040003三年内被罚没总金额过大RE040004有行政处罚记录RE040005有严重行政处罚记录6.3.5行政检查从行政检查记录中是否存在不配合检查情节严重、发现问题已责令改正、发现问题待后续处理等方面衡量企业经营异常风险，对统计时段内目标企业的指标值进行统计。主要标签如下：RE050001抽查结果有不配合检查情节严重RE050002抽查结果有发现问题已责令改正RE050003抽查结果有发现问题待后续处理6.3.6诉讼信息从涉诉次数、涉诉金额等方面衡量企业经营异常风险,对统计时段内目标企业的指

14、标值进行统计。主要标签如下：RE060001三年内多次被法院提起诉讼RE060002三年内法院诉讼金额较大RE060003三年内存在诉讼案件6.3.7信用评价从“互联网+监管”系统企业信用评价结果、公共信用综合评价结果以及其他相关行业信用评价结果等方面衡量相关风险，对统计时点下目标企业的指标值进行统计。主要标签如下：RE070001“互联网+监管”系统企业信用风险分类结果为高风险RE070002公共信用综合评价结果为严重失信RE070003其他相关行业信用评价结果有严重失信行为企业关联信息6.4.1企业相关人员违法失信信息从法定代表人是否为失信被执行人、董监高被列为失信被执行人人数、法定代表人

15、被限制消费、董监高被限制消费人数等方面衡量相关风险，对统计时点下目标企业的指标值进行统计。主要标签如下：CRO10001法定代表人为失信被执行人CR010002多名董监高被列为失信被执行人CR010003董监高被列为失信被执行人CRO10004法定代表人被限制消费CR010005企业多名董监高被限制消费CR010006企业董监高被限制消费6.4.2关联企业违法失信从关联企业（上下1级）吊销比例、列异比例、黑名单比例、失信被执行人比例等方面衡量相关风险，对统计时点下目标企业的指标值进行统计。主要标签如下：CR020001关联企业吊销比例较高CR020002关联企业黑名单比例较高CR020003关

16、联企业列异比例较高CR020004关联企业行政处罚比例较高CR020005关联企业失信比例较高CR020006关联企业列严比例较高6.5企业社会评价信息6.5.1投诉举报从12315等平台投诉举报次数和处理结果等方面衡量相关风险，对统计时段内目标企业的指标值进行统计。主要标签如下：SE010001近1年内投诉举报次数较多6.5.2舆情评价从主流媒体上负面舆情条数及占比方面等方面衡量相关风险，对统计时段内目标企业的指标值进行统计。主要标签如下：SE020001一月内负面舆情数量较多SE020002一个月内负面舆情占比较多企业经营风险特征标签体系编码表详见附录A07企业经营风险特征标签对应的计算规

17、则通过描述性分析、相关性分析等方式对数据进行数据探索，通过计算WOE值、IV、Cart树分箱、卡方分箱等方法对数据进行分箱离散化处理并编码，并与信用风险得分结果作对比，提取企业经营风险特征并建立相应的标签。企业经营风险特征标签对应的计算规则详见附录A计算规则字段。附录A（规范性）企业经营风险特征标签体系编码表表A中给出了企业经营风险特征标签体系及计算规则内容。表A企业经营风险特征标签体系编码表类别码类别名称一级类目码一级类目名称标签码标签名称计算规则EB企业基础属性信息EBOl企业规模EBO10001非投资类企业注册资本很大且无收入企业的经营年限在2年以上，注册资本在1亿元以上并且营业收入为零

18、。EBO10002已经吊销企业的法定代表人任董监高已经吊销企业的法定代表人在本企业任职董监高行为。EB010003重复登记企业同一企业在多地存在重复注册登记情况。EBO10004企业法人股东数较多企业法人股东数大于10（含）户。EB010005对外投资企业数较多企业对外投资企业数大于10（含）户。EBO10006分支机构数较多企业设立分支机构数大于5（含）。EB02企业年龄EB020001新成立企业企业从成立日期到评价日期小于半年。EB020002企业成立小于3年企业从成立日期到评价日期小于3年。EB03企业背景EB030001法定代表人年龄极大企业法定代表人年龄超过65岁。EB030002法

19、定代表人年龄极小企业法定代表人年龄小于18岁。EB030003短期内异常增长行业三个月内企业数量同比增幅超过20%的行业。ED企业行为特征信息EDOl许可和准入事项EDO100Ol许可证过期或失效企业许可证在评价日已经过期或失效。EDO10002严重虚假承诺取得许可统计时点下企业许可证是严重虚假承诺取得的。ED010003营业执照过期或失效企业的营业执照在评价日已经过期或失效。ED02登记备案事项ED020001董监高多公司任职企业董监高任职企业数量最高大于等于40户。ED020002企业经营两年以上注册资本无实缴企业的经营年限在2年以上，实缴金额为零。ED020003法定代表人频繁变更三年内

20、法定代表人变更次数大于等于2次。ED020004三年内企业名称变更次数大于等于2次。ED020005登记住所频繁变更三年内登记住所变更次数大于等于2次。ED020006经营范围频繁变更三年内经营范围变更次数大于等于2次。ED020007注册资本显著突增企业的注册资本为1000万以上，且较上一年增长1倍以上。ED020008三年内登记事项频繁变更三年内登记事项变更次数大于等于5次。ED020009一人注册多家企业企业法定代表人注册公司数量大于10。ED020010同一地址注册多家企业一个地址注册10户以上企业.ED020011最近一年频繁变更最近一年登记事项变更次数大于等于5次。ED03年报公示

21、ED030001未按时报送年报企业在6月30日以后报送年报。ED030002未在本年报送年报企业未在本年报送年报。表A企业经营风险特征标签体系编码表（续1）类别码类别名称一级类目码一级类目名称标签码标签名称计算规则ED企业行为特征信息ED03年报公示ED030003年报全O申报企业年报全O申报。ED030004年报中收入填报异常企业年报中收入数据填报异常。ED030005年报中资产填报异常企业年报中资产数据填报异常。ED030006年报中利润填报异常企业年报中利润数据填报异常。ED030007年报中人员填报异常企业年报中人员数据填报异常。ED030008年报中纳税填报异常企业年报中纳税数据填报

22、异常。ED030009上报数据逻辑异常企业的主营业务收入超过营业总收入或企业的资产不等于负债与所有者权益之和。ED030010财务数据未公示企业未公示所有者权益这九项信息中的任何一项。ED030011利润填报过大数值企业的利润总额大于5000亿。ED030012人员填报过大数值企业的从业人数大于90万人。ED030013纳税总额填报过大数值企业的纳税总额超过5000亿。ED04即时信息公示ED040001未按时公示即时信息企业未按时公示即时信息。ED05经营状况ED050001企业账户已销户统计时点下，企业账户已销户。ED050002年报显示已停业歇业统计时点下，年报显示已停业、歇业。ED05

23、0003企业已破产重组统计时点下，企业已破产重组。ED050004企业已破产清算统计时点下，企业已破产清舁。ED050005严重亏损企业的净资产大于0,利润总额小于负的净资产。ED050006企业亏损企业的利润总额小于OoED050007多次亏损企业三年内利润小于0的次数有3次。ED050008严重资不抵债最近一年企业的负债总额大于资产总额的1.5倍以上。ED050009资不抵债企业的负债总额大于资产总额。ED050010多次资不抵债企业三年内净资产小于0的次数有2次及以上。ED050011企业风险评分增幅过大一家企业风险评分较上月增长超过100分或者增幅超过30%OED050012企业快速扩

24、张一家企业近一年新控股企业数与设立分支机构数累计大于20户。ED05经营状况ED050013注册资本很大但无资产企业的注册资本超过1亿元并且资产总额为零。ED050014最近3个月有过动产抵押最近3个月有过动产抵押记录。ED050015异常多地任职主要人员任职公司大于等于40户，且任职省份大于等于20的企业。ED06股权出质、冻结ED060001三年内股权出质数量或比例过高三年内企业股权出质次数大于5（含）次或比例总和大于50%oED060002三年内有过股权冻结三年内有过股权冻结记录。ED060003最近3个月有过股权冻结最近3个月有过股权冻结记录。ED07认证事项ED070001三年内因质

25、量或诚信原因被撤销多个认证证书企业因质量或诚信原因被撤销认证证书的数量大于5（含）个。表A企业经营风险特征标签体系编码表（续2）10类别码类别名称一级类目码一级类目名称标签码标签名称元计算规则ED企业行为特征信息ED08纳税、缴纳社保费ED080001未开展纳税申报统计时点下，企业未开展纳税申报。ED080002纳税非正常户统计时点下，企业为税务部门认定的非正常纳税户。ED080003未正常参加养老保险、失业保险、工伤保险统计时点下，未正常参加养老保险、失业保险、工伤保险。ED080004三年内企业社保多次欠费三年内企业社保欠费次数大于2（含）次。RE企业监管状态信息REOl经营异常RE010

26、001当前被列异企业当前显示被列异。RE010002企业目前列异且三年内被列异多次企业被列异1次以上，目前仍被列异。REOlOO03有列异记录企业被列异1次及以上，目前已移出。RE02严重失信主体名单（黑名单）RE020001当前被列入黑名单企业当前显示被列入黑名单。RE020002有被列入黑名单记录企业有被列入黑名单记录且当前未被列入黑名单。RE03失信被执行人RE030001当前被列入失信被执行人企业当前显示被列入失信被执行人。RE04行政处罚RE040001近一年多次被处罚近一年被行政处罚2次（含）以上。RE040002三年内被行政处罚多次三年内被行政处罚2次（含）以上。RE040003

27、三年内被罚没总金额过大三年内被罚没总金额大于500（含）万元。RE040004有行政处罚记录企业的行政处罚的种类为警告、罚款、没收违法所得和非法财物或法律、法规规定的其他行政处罚方式。RE040005有严重行政处罚记录企业的行政处罚的种类为责令停业整顿、扣许可证、暂扣执照（登记证）、吊销许可证、吊销执照（登记证）、移送司法机关处理。RE05行政检查RE050001抽查结果有不配合检查情节严重抽查结果显示有不配合检查情节严重情形。RE050002抽查结果有发现问题已责令改正抽查结果显示有发现问题已责令改正情形。RE050003抽查结果有发现问题待后续处理抽查结果显示有发现问题待后续处理情形。RE

28、06诉讼信息RE060001三年内多次被法院提起诉讼三年内被法院诉讼数量2次（含）以上。RE060002三年内法院诉讼金额较大三年内法院诉讼金额大于100（含）万元。RE060003三年内存在诉讼案件三年内法院诉讼金额大于0元小于100万元。RE07信用评价RE070001“互联网+监管”系统企业信用风险分类结果为高风险“互联网+监管”系统企业信用风险分类结果为高风险。RE070002公共信用综合评价结果为严重失信公共信用综合评价结果严重失信。RE070003其他相关行业信用评价结果有严重失信行为其他相关行业信用评价有严重失信结果。表A企业经营风险特征标签体系编码表（续3）类别码类别码名称一级

29、类目码一级类目名称标签码标签名称计算规则CR关联关系信息CROl企业相关人员违法失信信息CRO100Ol法定代表人为失信被执行人统计时点下,企业的法定代表人被列入失信被执行人。CR010002多名董监高被列为失信被执行人统计时点下，企业有2名（含）以上的董监高被列入失信被执行人名录。CR010003董监高被列为失信被执行人企业有1名董监高被列入失信被执行人名录。CRO10004法定代表人被限制消费统计时点下，企业的法定代表人被限制消费。CR010005企业多名董监高被限制消费企业有2名（含）以上的董监高被限制消费。CR010006企业董监高被限制消费企业有1名董监高被限制消费。CR02关联企业

30、违法失信CR020001关关联企业吊销比例较高联企业被吊销的企业数量高于关联企业总数的50%（含）以上。CR020002关联企业黑名单比例较高关联企业被列入黑名单的企业数量高于关联企总数的50%（含）以上。CR020003关联企业列异比例较高关联企业被列异的企业数量高于关联企业总数的50%（含）以上。CR020004关联企业行政处罚比例较高关联企业被处罚的数量高于关联企业总数的50%（含）以上。CR020005关联企业失信比例较高关联企业有失信被执行人的企业数量高于关联企业总数的50%（含）以上。CR020006关联企业列严比例较高关联企业被列严的数量高于关联企业总数的50%（含）以上。SE社会评价信息SEOl投诉举报SE010001近1年内投诉举报次数较多企业一年内12315等平台投诉举报次数有10（含）次以上。SE02舆情评价SE020001一月内负面舆情数量较多企业一月内负面舆情数量大于5条。SE020002一个月内负面舆情占比较多企业一月内负面舆情数占舆情总数的50%（含）以上。