2023年6月考前押题一《基金法律法规、职业道德与业务规范》.docx

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1、1、（）类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。A.债权B.股权C.证券D.实物A解析：金融资产是代表将来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明白交易双方的全部权关系和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产。债权类金融资产以票据、债券等契约性投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。2、己发行的股票的转让流通市场叫股票的（）0A.一级市场B.初级市场C.二级市场D.三级市场C解析：股份有限公司发行新股票的市场叫股票发行市场或初级市场，已发行的股票的转让流通市场叫股票的二级市场。3、以下哪一种不是金融交易的组织方式（）。A.自由交易方式B.柜台交易方式C.交易所交易方

2、式D.电信网络交易方式A解析:金融交易的组织方式是指组织金融工具交易时采纳的方式。受市场本身的发育程度、交易技术的发达程度以及交易双方的交易意愿影响，金融交易主要有以下三种组织方式：有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式；在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式；电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不干脆接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。4、（）不是货币储蓄的特点。A.储蓄的收益会超过通货膨胀B.储蓄会有肯定的利息收益C.货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动D.货币储蓄确保本金平安A解析：货币储蓄是指居

3、民将短暂不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构须要首先保证储蓄的本金平安，除本金外，储蓄还会带来肯定的利息收益。5、截至2023年3月底，我国境内共有基金管理公司（）家，其中取得公募基金管理资格的证券公司有（）家。A.96；46B.96；50C.96；7D.96；1C解析：截至2023年3月底，我国境内共有基金管理公司96家，其中合资公司46家，内资公司50家，共有取得公募资金管理资格的证券公司7家，保险资管公司1家。6、长期以来，我国居民的主要理财方式是（）oA.货币储蓄B.投资C融资D.借贷资金A解析：长期以来，我国居民

4、的主要理财方式是货币储蓄。7、目前可申请从事基金销售的主要机构不包括（）oA.证券公司B.证券投资询问机构C.独立基金销售机构D.律师事务所D解析：基金销售机构包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资询问机构、独立基金销售机构。8、基金管理人的最主要职责是（）。A.平安保管基金的全部资产B.执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来C.基金资产的清算D.基金资产的投资运作D解析：基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要的职责就是依据基金合同的约定，负责基金资产的投资运作,在有

5、效限制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。基金托管人应当履行下列职责：平安保管基金财产；依据规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；依据基金合同的约定，依据基金管理人的投资指令，刚好办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具看法；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；依据规定召集基金份额持有人大会；依据规定监督基金管理人的投资运作；国务院证券监督管理机构规定的其他职责.9、关于中国证券投

6、资基金业协会，下列说法错误的是（）。A.是社会团体法人B.是自律性组织C.权力机构为全体会员组成的会员大会D.理事会成员由证监会指定D解析：基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。基金管理人、基金托管人、基金销售机构应当加入基金业协会,其他基金服务机构可以自愿加入基金业协会。基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。基金业协会设理事会。理事会成员依章程的规定由选举产生。10、证券投资基金是一种（）的投资品种。A.高风险、高收益B.高风险、低收益C.低风险、低收益D.风险相对适中、收益相对稳健D解析：基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投

7、资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。11、证券投资基金的特点不包括（）。A.集合理财、B.分散投资、C.利益共享、D.独立托管、专业管理 分散风险 风险共担 保障平安(1)(2)(3)(4)(5)集合投资、 组合投资、 利益共享, 严格监管、 独立托管、专业管理。 分散风险。 风险共担。 信息透亮。 保障平安。B解析：证券投资基金的特点包括:12、我国证券投资基金法于（）起先实施。A.2023年7月14B.2023年1月1日C.2023年8月1日D.2023年6月1日D解析：2023年10月28日，十届全国人大常委会第五次会议审议通过中华人民共和

8、国证券投资基金法并于2023年6月1日施行，基金业的法律规范得到重大完善。2023年12月28日通过了修订后的证券投资基金法，并于2023年6月1日正式实施。13、我国目前只能由（）担当基金管理人。A.基金销售机构B.基金托管银行C.基金管理公司D.基金投资询问公司C解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担当。14、关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。A.具有法人资格B.设有董事会C.自行经营与管理基金资产D.依据投资公司章程营运基金C解析：C项说法错误，虽然公司型基金在形式上类似于一份公司，但不同于一般股份公司的是，它托付基金管理公司作为

9、专业的投资顾问来经营与管理基金资产。公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份担当有限责任，共享投资收益。公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。公司型基金资公司章程营运基金。15、2023年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了主动的改革和探究，不属于其改革内容的是（）。A.分业化局面初步显现B.放松管制、加强监管C.向多元化发展D.互联网金融与基金业有效结合A解析：2023年至今，中国基金业进行了主动的改革和探究，其内容有：“放松管制、加强监管”；基金管理公司业务和产品创

10、新，不断向多元化发展：互联网金融与基金业有效结合：股权与公司治理创新得到突破；专业化分工推动行业服务体系创新；)o混业化与大资产管理的局面初步显现。16、基金投资顾问机构及其从业人员的法定业务不包括（A.供应基金投资顾问服务，应当具有合理的依据B.对其服务实力和经营业绩进行照实陈述C.向投资者承诺或者保证投资收益D.不得损害服务对象的合法权益C解析：基金投资顾问机构及其从业人员的法定业务包括：供应基金投资顾问服务，应当具有合理的依据；对其服务实力和经营业绩进行照实陈述；不得以任何方式承诺或者保证投资收益；不得损害服务对象的合法权益。17、目前，我国证券投资基金的基本特征不包括（A.专业管理B.

11、内部运作C.组合投资D.独立托管B解析：证券投资基金的特点：专业管理; 分散风险; 风险共担; 信息透亮; 保障平安。集合理财、组合投资、利益共享、严格监管、独立托管、18、在中国证券投资基金业发展的探究阶段，中国基金业的发展表现出的特性不包括（）。A.探究性B.自发性C.不规范性D.收益性D解析：处于探究阶段的基金在运作过程中都积累了一些珍贵阅历，培育了一批基金管理从业人才。但这一阶段中国基金业的发展带有很大的探究性、自发性与不规范性。19、证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（）oA.具有规模优势B.强化监管C.收益稳定D.风险固定A解析：证券投资基金是一种集中资金、专业理财、

12、组合投资、分敢风险的集合投资方式,基金将众多投资者的资金集中起来，托付基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇合众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。20、QDII是（）英文表达形式的首字母缩写。A.合格的境内机构投资者B.合格的境外机构投资者C.境内机构投资者D.境外机构投资者A解析：QDIl是合格境内机构投资者英文的首字母缩写。QDIl是在我国人民币没有实现自由兑换、资本项目尚未开放的状况下，有限度地允许境内投资者投资海外证券市场的一项过渡性制度支配。21、QDII基金不得有下列()行为。I.购买不动产11.购买房地产抵押按揭11I.购买珍贵金

13、属或代表珍贵金属的凭证IV.购买实物商品A. I、IIB. I、II、IIIC.IkIILIVD.I、IKIILIVD解析：除中国证监会另有规定外，QDn基金不得有下列行为：(1)购买不动产。(2)购买房地产抵押按揭.(3)购买珍贵金属或代表珍贵金属的凭证。(4)购买实物商品。(5)除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合支配资产净值的10%。(6)利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。(7)参与未持有基础资产的卖空交易。(8)从事证券承销业务。(9)中国证监会禁止的其他行为。22、依据子份额之间()的不同，可以将分级基金分为简洁融资型分级基

14、金与困难型分级基金。A.运作方式B.投资对象C.募集方式D.收益安排D解析：本题答案为D,依据子份额之间收益安排的不同，可以将分级基金分为简洁融资型分级基金与困难型分级基金。A项，按运作方式可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金；B项，按投资对象可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金、QDIl分级基金等；C项，按募集方式可以持分级基金分为合并募集和分开募集两种类型。23、2023年底，我国推出的首只交易型开放式指数基金(ETF)是()。A.上证180ETFB.上证50ETFC.深证100ETFD.上证红利ETFB解析：我国第一只ETF为成立于2023年年底的上证50ETFo

15、24、依据(),可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等A.债券发行者B.债券到期日C.债券投资对象D.债券信用等级A解析：依据债券发行者，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。依据债券到期日，可以将债券分为短期债券、长期债券等。依据债券信用等级，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。依据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。25、将一个市场的全部上市公司按市值大小排名，市值较小、累计市值占市场总市值（）以上的公司为大盘股。A.20%B.30%C.40%D.50%D解析：依据相对规模进行划分，将市场的全部上市公司按市值大小排名，市值较小、累计市值占市

16、场总市值20%以下的公司归为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值50%以上的公司为大盘股。26、依据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于债券的为债券基金。A.50%B.60%C.80%D.90%C解析：依据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。27、下列不属于ETF特点的是（）。A.独特的实物申购、现金赎回机制B.被动操作的指数基金C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度D.独特的实物申购、赎回机制A解析：ETF具有下列三大特点：被动操作的指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交易制度。28、下列关于股票基金

17、的表述，不正确的是（）。A.与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高B.长期来看，股票基金供应了应对通货膨胀的有效手段C.股票基金能给投资者带来稳定收入D.股票基金以追求长期的资本增值为目标C解析：C项，股票基金给投资者带来的收入并不稳定，故本题答案为C。股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高,但预期收益也越高；长期来看，股票基金供应了应对通货膨胀的有效手段。29、货币市场工具通常指到期日（）的短期金融工具。A不足1年B.2年以内C.不足6个月D.不足3年A解析：货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于货币市场

18、工具到期口特别短，因此也称为现金投资工具。30、ETF最大的特色是（）。A.被动操作B.指数型基金C.实物申购、赎回机制D.一级市场与二级市场并存的交易制度C解析：ETF指交易型开放式基金，具有以下三大特点：被动操作的指数型基金；独特的实物申购、赎回机制：实行一级市场与二级市场并存的交易制度。其中，实物申购、赎回机制是ETF最大的特色。31、（）通常又被称为交易所交易基金。A.LOFB.ETFC-QDIlD.PEB解析：上市交易型开放基金通常又被称为交易所交易基金（ETF）,是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。上市开放式基金（listedopen-endedfunds,LO

19、F）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金；QDII基金是合格境内机构投资者的首字母缩写。QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金；私募股权基金（PriVateequity,PE）指通过私募形式对私有企业,即非上市企业进行的权益性投资,在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。32、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（）。A.股票B.可转换债券C.剩余期限超过397天的债券D.剩余期限在39

20、7天以内（含397天）的资产支持证券D解析：依据货币市场基金管理暂行规定以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：现金；1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在397天以内（含397天）的债券；期限在1年以内（含1年）的债券回购；期限在1年以内（含1年）的中心银行票据；剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券。货币市场基金不得投资于以下金融工具：（1）股票：（2）可转换债券；（3）剩余期限超过397天的债券；（4）信用等级在AAA级以下的企业债券；（5）国内信用评级机构评定的A-I级或相当于A-I级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券；（6

21、）流通受限的证券。33、（）是国内最早开发保本基金产品的公司。A.华夏基金B.天弘基金C.广发基金D.南方基金D解析：南方基金是国内最早开发保本基金产品的公司。2023年5月，南方基金发行了国内第一只保本基金一一南方避险增值基金。34、公募基金管理人、基金托管人、符合协会规定条件的私募基金管理人，加入基金业协会,成为（）。A.一般会员B.联席会员C.视察会员D.特殊会员A解析：公募基金管理人、基金托管人、符合协会规定条件的私募基金管理人，加入基金业协会，成为一般会员。35、基金财产应当用于的投资或活动包括（）oA.上市交易的股票B.承销证券C.从事担当无限责任的投资D.向基金管理人、基金托管人

22、出资A解析：基金财产应当用于下列投资：（1）上市交易的股票、债券（2）中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。依据证券投资基金法的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券；违反规定向他人贷款或者供应担保；从事担当无限责任的投资；买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；向基金管理人基金托管人出资；从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正值的证券交易活动；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。36、基金管理公司投资管理人员，不包括（）oA.公司投资决策委员会成员B.公司交易员C.公司投资、探讨、交易部门的负责人D.基金经理助理B解析：基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投

23、资、探讨、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。具体包括：公司投资决策委员会成员，公司分管投资、探讨、交易业务的高级管理人员，公司投资、探讨、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。37、下列不属于注册公开募集基金需提交的文件的是（）。A.申请报告B.基金合同草案C.上市公告书D.招募说明书草案C解析：注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：申请报告；基金合同草案；基金托管协议草案；招募说明书草案；律师事务所出具的法律看法书；中国证监会规定提交的其他文件。38、设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件之一是：基金公司主要股东为法人或其他组

24、织的，净资产不低于（）亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上,A.2；3000；IOB.2；5000；10C.5；3000；15D.5；5000；15A解析:依据国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复国函2023132号，基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。39、检查是基金监管的重要措施，属于（）监管方式。A.事前B.事中C.事后D.日常B解析：检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。检查可分为

25、日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。要实现对基金市场的有效监管，仅有事后处置是不够的，更应当强化事中监管。加强日常的现场检查，可以刚好发觉问题，消退风险隐患，督促基金机构遵守法律合规地进行证券投资基金活动。40、基金经理任职应具备的条件不包括（）。A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律学问考试B.具有3年以上证券投资管理经验C.没有公司法证券投资基金法等法律、行政法规规定的不得担当公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政惩罚D解析：基金经理任职应当具备以下条件：取得基金从业资格；通过中国证监会或

26、者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律学问考试；具有3年以上证券投资管理经验；没有公司法证券投资基金法等法律、行政法规规定的不得担当公司董事、监事、经理和基金从员的情形；最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政惩罚。41、下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（）。I.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透亮度，实现市场信息公开化11.要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为III .要求对监管对象公正对待，一视同仁IV .要求基金监管机构的监管规则和惩罚应当公开A. I、II、III、IVB. I、IVC. IkIVD. I、II

27、I、IVB解析：公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透亮度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和惩罚应当公开，这也是政务公开原则的体现；公允原则，是指基金市场主体同等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为：公正原则，要求基金监管机构在公开公允基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。42、2023年，（）特地增设“基金行业协会”一章，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限供应了基本的法律依据。A.证券投资基金管理方法B.证券投资基金法C.开放式证券投资基金方法D.证券法B解析：2023年，证券投资基金法特地增设“基金行业协会”一章，具

28、体规定了基金业协会的性质、组成以及主要职责等内容，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限供应了基本的法律依据。43、下列不属于基金经理任职条件的是()。A.净资产和风险限制指标符合有关规定B.取得基金业资格C.具有3年以上证券投资管理经验D.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政惩罚A解析：基金经理任职应当具备以下条件：取得基金从业资格；通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律学问考试;具有3年以上证券投资管理经验;没有公司法证券投资基金法等法律、行政法规规定的不得担当公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；最近3年没有受到证券、银行、工商和税

29、务等行政管理部门的行政惩罚。44、公开募集基金管理人违法违规，逾期未改正的，证监会可实行的措施不包括()A.限制业务活动B.限制安排红利C.宣告破产D.限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利C解析：公开募集基金的基金管理人违法违规，逾期末改正的，中国证监会可以区分情形，对其实行下列措施：(1)限制业务活动，责令暂停部分或全部业务。(2)限制安排红利，限制向董事、监事、高级管理人员支付酬劳、供应福利。(3)限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利。(4)责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利。(5)责令有关股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利。45、广义的基金监管是指有法定

30、监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及()对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。A.专业评估机构B.审计机构C.会计机构D.社会力气D解析：广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及社会力气对基金市场、基金市场主体及其活动的监管或管理。46、()是为证券集中交易供应场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。A.证券交易所B.证券业协会C.中国证监会D.基金业协会A解析：证券交易所是为证券集中交易供应场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。47、依据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指（）。A.持有基金管理

31、公司股权比例最高且不低于25%的股东B.出资额不低于基金管理公司注册资本90%的股东C.出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东D.持有基金管理公司股权比例25%的股东A解析：基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于25%的股东。依据国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复国函2023132号，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业IO年以上。48、中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起（）内依照条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予

32、批准的确定。A.7个工作日BJ个月C.3个月D.6个月D解析：中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内依照条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的确定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。49、（）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。A.中国证监会B.证券交易所C.证券业协会D.基金业协会A解析：中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。基金业协会作为自律性组织，对基金业实施行业自律管理。50、下列不属于提高基金职业道德修养方法的是（）。A.正确树立基金职业道德观念B.深刻领悟基金职业道德规范C.树立正

33、确的人生观、价值观D.主动参与基金职业道德实践C解析：提高基金职业道德修养的方法除了ABD三项外，在实践中，还应当虚心向先进人物学习，向职业道德的榜样学习。51、从业人员在服务的过程中，不符合客户至上要求的是（）。A.不以财宝多寡作为服务标准B.对师长供应特殊服务C.敬重残疾客户D.客户利益优先B解析：客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益动身.其基本含义有两点：客户利益优先；公允对待客户。公允对待客户，是指基金从业人员应当敬重全部客户对待全部客户，不能因为基金份额多寡或者其他缘由而厚此薄彼。52、（）属于基金职业道德教化的主要内容。A.提升基金职业道德素养B.参与基金职

34、业道德实践C.领悟基金职业道德规范D.灌输基金职业道德规范D解析：基金职业道德教化主要包括以下两个方面的内容：培育基金职业道德观念；灌输基金职业道德规范。53、下列关于道德的说法中，错误的是（）.A.道德是由肯定的社会经济基础确定的，是肯定社会关系的反映B.不同的社会条件下的社会价值观念和道德标准是一样的C.社会道德规范是一个国家全部公民应当遵守的道德规范的总和D.道德的差异性可以表现为基本道德规范与特定道德规范之间的差异B解析：不同的社会条件下有着不同的社会价值观念和道德标准，以及与其相适应的道德规范体系；道德是由肯定的社会经济基础确定的，是肯定社会关系的反映；社会道德规范是一个国家全部公民

35、应当遵守的道德规范的总和;道德的差异性可以表现为基本道德规范与特定道德规范之间的差异。54、基金从业人员在执业之前通过（）是从业的入门标准,A.资格考试，取得执业证书B.职业道德教化C.上岗培训技能D.岗前职业培训A解析：持证上岗，是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业学问和技能，必需通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，另经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。基金从业人员在执业前通过资格考试取得执业证书，是从业的入门要求。55、保守隐私要求基金从业人员应当做到（）。A.在任职期间不得泄露任何客户资料和交易信息，但在离职后不再限制B.不得泄露在

36、执业活动中所获知的商业隐私，但可用以为自己谋取利益C.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息D.不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息，但可用以为他人谋取利益C解析：保守隐私，要求基金从业人员不得向第三者透露作为隐私的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。具体有：应当妥当保管并严格保守客户隐私，非经许可不得泄露客户资料和交易信息，且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息；不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业隐私，更不得用以为自己或他人谋取不正值的利益；不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。56、下列关于道德与法律联系的说法中，错误的是（）。A.

37、道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段B.道德在调整范围上对法律具有补充作用C.道德在约束力上对法律具有补充作用D.法律对传播道德具有促进作用C解析：C项正确的表述该是道德在调整范围上对法律具有补充作用，法律在约束力道德具有补充作用。道德与法律的联系包括：（1）目的一样。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。（2）内容交叉。道德一般可分为两类，维护社会秩序所要求的最低限度的道德；有助于提高人的精种素养、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。法律调整的内容并不限于道德素调整的范畴。（3）功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用，法律在约束力上对道德具有补充作用。（4）相互

38、促进。法律对传播道德具有促进作用。同时，道德对法律的实施也具有促进作用。57、关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）.A.存在前期收费和后期收费两种模式B.后期收费模式是指在认购基金份额时就支付费用C.前期收费模式是指在认购基金份额时不收费D.前期收费的认购费率一股会随着基金持有时间的延长而递减A解析：基金份额的认购通常采纳前端收费和后端收费两种模式。前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为了激励投资者能长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减

39、，甚至不再收取认购费用。58、我国债券型基金的认购费率通常在（）以下,货币型基金的认购费一般为（）。A.1.5%;OB.l%；OC.1.5%；5元的整数倍D.1%；5元的整数倍B解析：目前，我国股票型基金的认购费率一般依据认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5%,债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费为0。59、开放式基金连续发生巨额赎回时，己经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）个工作日。A.20B.5CJOD.30A解析：基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，

40、但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。60、某投资者赎回上市开放式基金1万份，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%,假设赎回当日基金单位净值为1.075元，则其可得净赎回金额为（）元。A.10696.25B.10197.75C.12189.68D.12I87.68A解析：因为赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值，赎回费用=赎回总额*赎回费率，赎回金额=赎回总额-赎回费用。所以赎回总额=IoOOoXl.075=10750,赎回费用=10750X0.5%=53.75,净赎回金额=赎回总额-赎回费用=I0750-53.75=10696.25元6

41、1、我国基金管理人进行基金的募集，必需向（）提交相关文件。A.中国证监会B.中国银监会C.中国保监会D.中国人民银行A解析：我国基金管理人进行基金的募集，必需依据证券投资基金法的有关规定，向中国证监会提交相关文件。62、下列开放式基金认购费用与认购份额的计算公式中，错误的是（）。A.认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值B.净认购金额=认购金额/（1+认购费率）C.认购费用=认购金额+净认购金额D.肯定状况下，认购费用=固定认购费金额C解析：C项中的正确公式应为：认购费用=认购金额-净认购金额。认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值净认购金额=认购金额/（1+认购费率）肯定

42、状况下，认购费用=固定认购费金额63、（）是指基金管理公司依据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。A.基金的募集B.基金的发售C.基金的申购D.基金的认购A解析：基金的募集是指基金管理公司依据有关规定向中国证监会提交募集申请、发售基金份额、募集基金的行为。基金申购是指投资者到基金管理公司或选定的基金代销机构开设基金账户，依据规定的程序申请购买基金份额的行为；基金认购是指投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金份额的过程。64、ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（）。A.7位B.6位C.5位D.8位D解析：假设某ETF基金管理人确定了基金

43、份额折算日（T日）。T日收市后，基金管理人计算当日的基金资产净值X和基金份额总额Y。T日标的指数收盘值为I,若以标的指数的1%。作为基金份额净值进行基金份额的折算，则T日的目标基金份额净值为1/1000,基金份额折算比例的计算公式为：折算比例=（X/Y）/（1/1000）,以四舍五入的方法保留小数点后8位，折算后的份额=原持有份额*折算比例。65、假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF,基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95元，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的基金份额为（）份。A.5000B

44、.30I3C.5396.22D.5369.22D解析：T日标的指数收盘值为I,基金管理人计算当日的基金资产净值X和基金份额总额Yo折算比例=（X/Y）/（1/1000）,折算后的份额=原持有份额*折算比例。折算比例=（3127000230.95/3013057000）/（966.45/1000）=1.07384395。该投资者折算后的基金份额=50001.07384395=5369.22（份66、下列关于现金替代相关内容的叙述中，正确的是（）oA.现金替代是指用于替代组合证券的全部现金B.采纳现金替代是为了提高基金运作的效率C.现金替代分为禁止现金替代和可以现金替代D.基金托管人在制定具体的现

45、金替代方法时遵循公允、公开的原则B解析：B项说法正确，采纳现金替代是为了提高基金运作的效率；A项应为：现金替代是指申购和赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的肯定数量的现金；C项应为：现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必需现金替代；D项应为：基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公允、公开的原则，以爱护基金份额持有人利益为动身点，并进行刚好充分的信息披露。67、以下关于现金替代相关内容的说法错误的是（）。A.采纳现金替代是为了在相关成分股股票停牌等状况下便利投资者的申购B.基金管理人在制定具体的现金替代方法时以爱护自身利益最大化为动身点C

46、.可以现金替代的证券一般是由于停牌等缘由导致投资者无法在申购时买入的证券D.必需现金替代的证券一般是由于标的指数调整，即将被剔除的成分证券B解析：B项，基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公允、公开的原则，以爱护基金份额持有人利益为动身点，并进行刚好充分的信息披露；采纳现金替代是为了在相关成分股股票停牌等状况下便利投资者的申购；可以现金替代的证券一般是由于停牌等缘由导致投资者无法在申购时买入的证券；必需现金替代的证券由于标的指数调整，即将被剔除的成分证券。68、关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是（）.A.要披露全部可能影响投资者决策的信息B.要充分披露重大信息C.要事无巨细披露全部信息D.对信息披露人不利的信息也要披露C解析：C项，基金信息披露的完整性原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露全部信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度；基金信息披露要披露全部可能影响投资者决策的信