保融科技公司简介及资金系统产品介绍.docx

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1、浙江保融科技股份有限公司企业全球财资管理平台EnterpriseGlobalTreasuryManagementPlatform2021保融科技股份有限公司版权所有CopyrightFinGardTechnologiesCo.,Ltd.AllRightsReserved.GMFINGARD目录DIRECTORY保融科技简介系统解决方案实施服务体系技术能力优势FINGARD让企业没有难管的钱连接企业与金融，让企业没有难管的钱浙江保融科技股份有限公司是一家专业服务金融机构和大中型企业资金管理与收付结算业务的技术型服务商，从金融及企业最重要的核心资源-资金管理切入，提供全面解决方案、支撑技术及收付结

2、算中间服务，提升企业内在的软实力与核心竞争力，支持金融机构更好地服务于企业客户。专注企业资金管理行业领先交付实践金融机构战略合作行业影响力龙头企业组织规模领先保融科技团队全国人员总数近10OO人，研发与技术服务人员占比超过90%,其中产品技术岗位占比55%、客户服务岗位占比35%。I55%产品技术研发35%客户实施服务|10%营销&职能体系保融科技每年保持良好增长，已成为”=销售业绩领先的财资管理软件厂商，领先近四年保持50%以上的营收增长率,行业领先。客户总量领先保融科技目前已为87个行业，超过10Oo家企业提供了企业财资管理软件的服务，客户服务满意度达到行业最局水平。I90%客户满意度m5

3、0%客户营业收入超20亿33%中国500强企业让企业理书举节的转保融科技的本地服务团队五大战区辐射全国，战略客户保障团队蓄势待发为客户成功保驾护航！施中信集团ClTlCREALESTATE阂能行BANKOFCHINAWalmartSavemoney.Livebetter.1.oNGFoR”企湖中国太平CHINATAIPING.ByteDanceIul字节跳茄盘宁波银行Bankofningbo世界企业500强中国企业500强0通威股份TONGWEICO.LTD.保融科技知名公司案例上市公司I双汇集团SHUANGHUI GROUPHengli0金演医学KMMM OMgroOn集团企业. ByteD

4、anceInl字节跳浦中国铝皿CHALCOLoNGFOb 龙湖三安光电Sanan Optoelectronics旗女科长Ya世界50通O顶新国际集团TWG HSM MnMAnCIVALCIIOue政府机关管国家机关事务管理局山东省高级人民法院天津海关浙江省丽水市财政局济南市医疗保障局菖山东省交通厅福州市中级人民法院曾山西省综改区管委会曾河南省新郑市财政局台州市国有资产管委会国资控股醺浙江省金融控股有限公司2hT0hcFhanctalHddcgsCazUd2IiisiiihiZCIQC11浙帆三8三G三三三三i三2MifiCorwwcrtoNlflwcnrtCrwpCDGLUCinN山东省金Sl

5、资产酸屈份有限公司hWlSMMOhGASStrma)uommoa.mlb兵团城投84NGTUANCHENGroU。底经R18资R发雕跚公司鸵人A次嫉联社科学毓生回Wllbrseigroup明Il省M产业投资朋雕赛任公司SICHUANRAILWAYmtSTMU11GROUPCO.,LTD.M探墙市倒纸投IBlll晶餐限公司MSHENZHENCAP11ALGROUPOQ,ETD.保融科技行业客户案例金融地产物业能源化工消费零售公泰康Taikang保电SW医片QNa新华保险;B?第胭置地&LANDJInKe金科新ID成ACHALCO中国铝业：Walmart:卜力沃尔玛C0速卅元筝LUNHoULAOJ

6、SO/：宁波银行“Bankofningbo为次位各London龙湖/曲产Yan6。世界50迤fvafo隼喔GlNTlAhr品田丽亚S鲜IoBMfKWISHUANGHUlGROUP中国银联MMirChmaUnkmpay蹲远东宏信FAREASTHORIZON：Qk旭辉地产LOGAN龙光IJUSHI氤海峡石化wenswI票团：I!?国药集IaSSinopiiarm八金城医学.ByteDanceIul字节脚乱先已i三l技vQ通威股份tongweico.ltd.长江存储YANGTZEMEMORYII1.1.K安/车CHNGNI西科伦药亚KCLUNRmarmaciutical善最噩疗用品般份前公司JhZH

7、EmMEOCALOOATD.；猪）、京ZBJ.COM如鬲联支HHALLINPAY顺女科技e信维通信IBIlITaikan台群麓和IU广汽集团；、ZGACGROUP1IS2RY司太立制为I6UM*mMBMCft*CAA去博药.业S海联科技M海Je）客QTIANMA0三安光电SananOptoelectroncsIHVANDEWIELE;I顿二儡彳。善稔ShulanKlth4/HEXAGONMETROLY:他高德红外GUIDEINFRAREDKINWONG景旺电子I财务线下手工汇总数据，人力工作量大，工作效率低下企业当前资金管理现状日常资金管理工作中的问题:各经营主体分别开立账户，优盾管理压力巨大

8、。面向决策层面向管理层，面向操作层 实时掌控集团全局资金情况，保证资金链健康有序地发展。 建立风险管控平台和商业智能分析平台，为企业战略决策提供依据。 建立统一的资金管理平台，为企业资金分级分权管理提供技术支持。 实现预算、结算、核算三算合一的管控要求。 建设一个“以业务流程为导向，以客户服务为中心的资金管理平台。 实现业务处理的流程化、标准化和自动化，实现对成员单位服务的网络化、信息化、移动化。优化资金配置计划提高资金结算效率降低财务成本及风险提升资金周转和收益资金管理平台系统设计框架保融科技企业多银行财资管理平台资金日报分析资金流动性分析收支情况分析预实分析指标预警安全体系账户管理结算管理

9、内部资金池内部银行资金计划管理层:III收付直联余额F二自动退票收款审批收付检测收付数据收付处理确认融资管理投资管理风险管理票证业务移动办公DSP直联服务付款信息付款结果票据信息V银行流水银行信息网络安全身份认证基础层组织机构用户管理角色设置基础数据权限设置审批管理自动化任务收款信息接口反馈及认领v反馈预算付款校验申请单形成资金AI付款结果各类接口I收付款信息付款单I反馈凭证传递I传递基础数据同步昊码范识范据准信议准与编规标规数标通协标管业务系.收款认领确认业务付款专项付款SAP、NC核算系统基础信息共享11主数据标准化主数据管理OA/线下付款单总账管理报表管理Kingdee金E.企业It理专

10、次致阮软件SEEYOnMysOft明源面NeWGRANDGjJdOn广联达W鼎优软件糕泛微IweaverCltl合作超过130家结算渠道，100多家的银企直联，30多家的第三方机构。ORACL,1用友颔yonyouICBC中国E商银石5H信银行0B;9AMAli2111:3:21 :M3i7M0M0i；rt：KCM：3：mu3TV ”,工W.UW：e.s”：但艮基甘乂r ,*，必z-rW 8客户同单h sTft0tnrxwM.wBxeL电子回单自动查询，实时下载，本地保存IIHw:电子回单平台化、可视化管理，批量打印I- J-I:/:一A马穿透查询，关联凭证及流水信息I纳税申报RPA通过模拟人

11、工登录个地方税务局L网站，填写税务申报信息，进行税务信息核对、上报。核对及到款确认:款管理、付款管理、收付款确认、名种资金往来的数据核对、自动对报表处理企业内部报表处理、外部报表处理、各种报表的整理和比对。可为企业业务决策与分析提供数据基础。财小神RPA机器人解决方案网银信息获取RPA通过模拟人工登录网银，实现自动下载账户流水、账户余额，实现电子回单.电子票据。，数据采集RPA工具自动登录权威网站，自动获取如汇率、利率、交易等金融数据，自动导入资金或财务系统。支持工商、汽车零售信息抓取O发票税务管理发票OCR识别、发票验真、认证、审核，开票。封闭异构系统数据获取管控场景组合付款 拆分付款 批量

12、付款 分期付款直联付款强制控制I电子票据以收定支信用证付款预警控制第三方付款不控制方式预警流水号唯一 状态识别 大额检测 重复提醒系统可支持自动处理，实现跨行收付结算系统自动运行；系统可支持高频结算，日处理量可达百万笔交易量级 平台化、自动化集团收款结算 自动回单收款确认 支持移动端收款管理 实现域内全渠道对账 集团内数据实时共享互联业务系统日常费用应付账款薪资支付预付款自动规则匹配联行号匹配返盘资金计划管控资金系统银行退回处理账户/金额/业务类型业务系统资金管理系统组合拆分异常处理支付安全监控数据抽取生成指令审批复核支付发送I支持全程自动化（自动支付）自动查询状态直联付款遂行网银付款执行票据

13、处理银行系统业务系统银行系统到账通知资金系统投融资相关财务系统业务系统状态回填生成凭证收款稽核费金系统自动化银企对账：通过与银行及财务系统的数据集成，并且对于对账规则的维护，实现银行日记账与银行账户明细的自动核对，最终根据业务具体需求选择生成余额调节表的信息系统。 资金系统余额调节表生成链路 财务系统余额调节表生成链路财务系统余额调节表自动获取银行账户明细：系统定时自动获取支持多线程、批量查询，速度更快支持自动对账方案支持对账功能拓展银行明细生成凭证支持多条件对账通过多银行账户管理科学归集资金，建立内部资金池，集团可随时掌握和调配各成员机构的账户资金，及时获取所需的账户交易数据和要素信息，提高

14、资金效率和资金收益。外部困境银企关系受制银行 信贷财务费用高企 融资贷款时间难控内部难点成员单位管理分散 集团内部存贷双高 存量资金收益较低应用后 .改造提升自动任务处理资金流程管控对企业内部实现统一标准化 的流程管理，解决成员单位各自为政现象资金动态监控统一管理集团资金，福空异 常资金动态，避免资金风险 事项资金统筹调配根据预算调控内部成员单位 资金需求，资金内部需求闭 环，解决企业存贷双高情况资金规模运营集团资金池规模化管理，加 强对银行议价能力，提升银 企关系，降1 氐财务成本上划下拨成员单位A成员单位B成员单位C建设重点：梳理并规范资金管理权责体系，建立内部账户结构体系及规范内部账户管

15、理，制定资金集中管理与内部计价考核的制度体系，规范集团内部资金运转业务流程。成员单位 资金集中归集资金组织确权,跨组织（资源调配组织内部 计价考核内部账户内部收付内部计息内部存贷内部记账内部银行内部资金确权内部结算管理资金调拨计价内部贡献考核合理运转内部银行，盘活集团现金流，实现资金管理降本增效全方位预算联动机制G5让企业理由奉节械，计划编制计划控制计划考评前置控制度面算年全预月周天资金计划计划控制柔性控制预算提醒以收定支刚性控制组织分析行业分析资金计划J行表资金计划分析表毋毋毋毋毋势构名警比趋结排预对 年度考评季度考评月度考评考评内容管理水平：延迟率、差错率、延迟天数执行情况：准确率、偏离度

16、、差错次数 追加审批：追加审批次数接受集团全面预算管理和控制，实现资金计划全面线上化、自动化生成，形成多维度、多形式控制支票台账承兑汇票台账保理台账信用证台账保函台账统一票据台账管理结算管理流动性管理融资管理ERP OA财务核算系统 /工商银行/建设银行/广发银行I /农业银行/中国银行/宁波银行I /交通银行/招商银行/上海银行I Z中信银行/民生银行Z中原银行I Z浦发银行,光大银行/华夏银行I /兴业银行,浙商银行/平安银行I /华润银行/杭州银行Z汇丰银行LZ持续扩展中I Z农业银行/浙商银行齐鲁银行1 /兴业银行,杭州银行持续扩展中票据出票管理东据左辛吕理票据追索管理事东据一收吕理统

17、一票据流转操作多品种：支持银行借款、委贷、银团、保函、票据、信用证、内部调剂等多品种管理全流程：从授信、业务过程、合同、放还款、利息、贷后等全流程管理融资方案方案变更对成员单位融资需求进行监控、指导,并将单据保存在系统中以便查询授信管理授信额度的分配、使用、剩余、额度控制、额度预警等业务审批台账管理合同文本抵质押担保信息状态变更到期提醒筹融资、保函、信贷各类业务的合同文本、证明、保证金等业务合同附属信息、合同的申请审批状态的跟踪等业务处理还款计息方案还款付息计划费用管理还款处理合同本金、利息、手续费、保证金、押金等业务的处理融资分析.授信分析贷款分析成本分析风险分析对授信、内外部贷款、成本、风

18、险等融资的情况图形化展示，辅助决策银行办投资理财登记 实现完整的投资电子台账的管理，包括投资业务申请、审批、投资合同管理、投资发生额管理和到期处理。 支持多种投资品种，记录投资合同的投资品种、合作机构、本金、预期收益率、实际收益率、期限、投资时间、收回时间、投资账户等信息。 智能到期提醒。投资理财投资现金流台账到期处理展现形式饼状图、柱形图、折线图 图形联动、支持报表数据钻取功能特点预留帆报表工具，支持定制化 支持多种条件查询，结果可导出标准报表库提供资金流、账户、资金计划、 票据、融资类标准报表18张业务报表标准报表：银行授信额度、融资统计融资分析统计表（授信额度、贷款、委贷、外债等汜息）融

19、资基础信息表（授信、贷款、抵质押、担保、内部借款、委贷等明细）定制报表：融资结构/成本分析、投资统计分析等综合查询类资金管理报表标准报表：账户信息、账户余额统计、资金存量日报表、资金存量趋势日报、资金交易明细及收支汇总、资金计划执行/预实差异对比、资金池营运报告票据基础信息表（含票据背书、托收、贴现、应收票据，应付票据统计）等定制报表：现金流分析、久悬户统计、在途资金统计、银行存款明细及收益统计等大额支付预警超出自定义金额阈值的支付交款预警，同意授权后支付重复支付预警自定义重复支付检测规则值）|合同到期预警即时预警，拦截提示处理对票据、融资合同等截止日期前可根据事先约定提前预警用户自定义预警自

20、定义设置预警业务对象/预警条件/消息模板/通知方式，按业务需求定制预警提醒系统风险预警矩阵移动办公APPSeirviceWIEM”本加WOOfOOOC78x41AM2017年11月30日ARlfi1500,000Xn9MIOQ1OOO士10Q,0eaWQloOO100.000mvM10Q,0直联金。占比移动办公，即时获取信息资金相关流程移动审批，审批记录、详情可追溯手机端查询资金数据和分析报表预警消息实时推送至相关人员支持iOS/Android终端支持H5集成至现有APP全面可视通过多维可视化图表展示，实时联动分析以及多级穿透交互方式，财资数据更清晰Q资金监控多角度检测资金进出，专业分析资数据

21、异常提醒，变动信息实时把控数据分析轻松整合多源数据，形成全局视野析数据，整合集团资金，实现现金控，盘活集团资产。f,*，一q,一,f-,ff9,S,，,3160000智能管理驾驶舱2020-12-0818:07:26r418,030,000.001086,000.002,054,4SaoO6,020,000.00保融以客户成功为导向，帮助客户自上而下梳理业务及信息化需求，依托保融资金管理信息化建设的成功实践经验与业界最佳实践，为客户提供全方位、多层次的卓越服务。本地化现场实施，云服务快速上线协助直联洽谈&数据分析&流程梳理专业知识和技术培训标准功能+订制化开发满足多种需求 产品持续更新迭代，保

22、持行业领先 业务和管理员用户培训&实操答疑 全程推动项目建设和内部上线推广 企业财资管理业务咨询 全程推动项目建设和内部上线推广维护服务 质保期内免费维护 电话维护和书面维护 软件定期升级 现场巡检 本地化服务网络用户回访定期电话回访定期书面回访回访工作监督制度售后无忧保障技术支持 7X24小时响应 远程支持 现场支持 客户专员制度 定期组织培训投诉建议。， 严格的承诺制 热线：400-6809-808 fingard-services架构,新体验率先完成新架构升级，产品成熟技术先进 结算交易核心完成高性能、风控改造 Ul设计互联网化，更好的用户交互体验Cg企直联经验丰富已支持实现直联的银行超

23、过100家 银行接口、企业软件集成经验丰富 提供联行号、开户行维护更新Ck若扩展性强产品模块化、低耦合，功能易拓展 支持多元化结算模式，适配企业需求 与产品整合，提供产品+金融服务安全性、高性能、高可用!I等同银行系统的安全保障机制.具备每小时百万笔收付数据处理能力7x24小时运行，零安全事故G三L三BDkfilJi让企业没声唯箪M骏SaaS版-线上服务模式后台服务集群管理系统网络边界银企公网SaaS版：部署在公有云平台，保融提供运营服务，用户使用线上服务按需服务随心部署标准版-本地化部署模式标准版：平台部署在企业内部，企业自运营，保融提供技术支持G三!KFINGARD让企业没有雉管的线I谢观看!2021保融科技股份有限公司版权所有CopyrightFinGardTechnologiesCo.,Ltd.AllRightsReserved.