关于银行客户经理个人工作总结.docx
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1、关于银行客户经理个人工作总结关于银行客户经理个人工作总结1年,对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西,尤其是工作在客户经理岗位上的同志,感受就更大了。年初的竞聘上岗,用自己的话说“这是工作多年来,第一次这样正式的走上讲台,来争取一份工作“,而且,出乎预料差点落选。竞争让我一开头就感到了压力,也就是从那时候起,我在心里和自己较上了劲,确定要勤奋努力,不辱使命,他是这样想的,也是这样做的。一年来,我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,精彩的完成了各项工作任务,用才智和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神。截至现在,我完成新增存款任务万元,完成方案的%,办
2、理承兑汇票贴现一笔,金额万元,完成中间业务收入一万元,完成个人揽储万元,同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作,完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作,关心分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。客户在第一,存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想,把客户的事情当成自己的事来办,急客户之所急,想客户之所想,在工作方法上,始终做到“三勤”,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人,他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕获到了信息,准时反馈并跟踪,最终使近万元资金年初到帐,实现了“开门红”,为全行的增存工作打下了良好的基础。在服务客户的
3、过程中,我用心细致,把兄弟情、伴侣意注入工作中,使简洁枯燥的服务工作变得丰富而多采,真正体现了客户第一的观念。当客户在过(生日)时收到他送来的鲜花,确定会在惊喜中留下感动;假如客户在苦恼时收到他发来的短信趣言,也确定会临时把不快抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床,更会看到他忙前忙后,楼上楼下奔跑的身影虽说事情都很平常、也很简洁,但向陈刚那样细致的人却不多。“客户的需求就是我的工作”我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋,具备了较全面的独立工作力气,随着银行改革的需要,我的工作力气和综合素养得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命,完
4、成上级下达的各项工作任务,我作为分管多个重点客户的客户经理,面对同业竞争不断加剧的困难局面,在支行领导和部门同事的关怀下,大胆开拓思想,树立客户第一的思想,征对不同客户,选择实行不同的工作方式,努力为客户供应最优质的金融服务,用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。开拓思路,勇于创新,缔造性的开展工作。随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行的趋势已经形成,同业竞争日激烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求进展,如何服务好重点客户对我行的业务进展起着举足轻重的作用。我认为作为一个好的客户经理,时时刻刻地留意争论市场,留意市场动态,争论市场就是分析营销环境
5、,在把握客观环境的前提下,争论客户,通过对客户的争论从而达到了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开头的“垄断把握”,实现资金的体内循环,巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中,资金流量较大,为使其资金做到体内循环,他从点滴做起,以优质的服务赢得该单位的任信任,逐步摸清该单位的下游单位,通过多次上门联系,使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。又如以开展有益健康的健身活动为线索,与客户开展乒乓球、羽毛球活动,既把与客户的交往推向深入到到,又打破了传统公关模式,在工作中收到了特殊好的效果。今年月份,在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时,获悉客户欲对其部
6、分房产进行拍卖,他主动的工作,使其拍卖款万元,成功转入我行。我对待工作有猛烈的事业心和责任感,任劳任怨、主动工作,从不挑三拣四,避重就轻,对待每一项工作都能尽心尽力,按时保质的完成。在日常工作中,他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失,为了完成各项工作任务,不惜牺牲业余时间,放弃双休和假期,利用一切时间和机会为客户服务,与客户交伴侣,做客户情愿交往的伴侣,我通过不懈的努力,在一年的工作中,为自己交了一份满意的答卷。关于银行客户经理个人工作总结220_年已经过去了,我在支行领导的关心下,在同事们的帮助中,通过自己的努力工作,取得了一定的工作业绩,银行业务知识也有了较大的进步,个人营销
7、能力也得到极大提高。首先,工作业绩方面,我在支行领导指导下,努力营销对公客户,成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务,截至20年末,实现总授信额度5.5亿元,带动对公存款8000多万元,实现方案-范文库.整理.利息收入160多万元,实现方案-范文库.整理.中间业务收入29.55万元。个人管户企业成功申报为总行级重点客户,并且正协助支行领导积极营销一批下游企业。在小企业营销方面,也成功营销了一家企业,利用交叉营销,实现方案-范文库.整理.年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面,我的成绩排在全分行前5位。其次,通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习,我较全面的掌握了我行信贷
8、业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候,对公司业务和授信产品一知半解,通过一年的学习,我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素,能够通过跟客户交流,根据客户财务状况、担保状况和业务特点,为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外,在熟悉业务产品的同时,我积极学习光大银行信贷风险控制措施,作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试,顺利通过。在分行举办的合规征文中,我撰写构建深入人心的商业银行合规文化势在必行一文被评为总行二等奖。最后,在业务营销过程中,认真学习、点滴积累,努力提高个人营销能力。作为一名客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户
9、带来什么,另一方面,要明白客户要什么,尤其是后一方面重要,明白了客户的需求,才能去创造条件满足。个人营销能力方案范文.库整理的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此,在与客户交流的过程中,我不断发掘客户的爱好,兴趣,特长,力争讲客户感兴趣的话题,解决客户急需解决的问题。过去的一年对于我来说是充实的一年,是进步的一年,同时,这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然,在过去一年里,我也犯过错误,有些不足,尤其是在维护存量客户,挖掘客户资源方面,我做的还不足,这也正是我将来需要努力的。20_年在工作上的计划,首先是在目前信贷紧张的状况下,努力维护现有授信客户,用好资源,做好客
10、户营销,实现授信额度的创利最大化。其次是,紧紧抓住海珠区域特色,开拓专业市场,做好中小企业授信营销,力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力,营销对公存款,方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销,与对私客户经理一起,全方位服务客户。20_年已经来临,我决心更踏实工作,努力学习,争取在各个方面取得进步,成为一名优秀客户经理。篇五:银行个人客户经理工作总结20_年,对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西,尤其是工作在客户经理岗位上的我,感触就更大了。竞争让我一开始就感到了压力,也就是从那时候起,我在心里和自己较上
11、了劲,一定要勤奋努力,不辱使命,是这样想的,也是这样做的。一年来,我在工作中紧跟部门领导班子的步伐,围绕部门工作重点,尽力的完成了各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神。客户在第一,存款是中心。由于客户政策变化因素和内部的不正当恶性竞争,致使我的存款有了很大的减少,截至现在,我存款任务仍然日均16000万元,完成个人揽储250万元。客户在第一,存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想,把客户的事情当成自己的事来办,急客户之所急,想客户之所想,在工作方法上,始终做到“三勤”,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人。“客户
12、的需求就是我的工作”我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋,具备了较全面的独立工作能力,随着银行改革的需要,我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命,尽力完成上级下达的各项工作任务,我作为客户的客户经理,面对同业竞争不断加剧的困难局面,在部门的帮助下,大胆开拓思想,树立客户第一的思想,征对不同客户,采取不同的工作方式,努力为客户提供最优质的金融服务,自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。开拓思路,勇于创新,创造性的开展工作。随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行的趋势已经形成,同业竞争日激烈,在业务开展上
13、,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求发展,如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。我认为作为一个客户经理,时时刻刻地注重研究市场,注意市场动态,研究市场就是分析营销环境,在把握客观环境的前提下,研究客户,通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开始的“垄断控制”,实现资金的体内循环,巩固我行资金实力。今年在我的某客户中,资金流量较大,为使其资金做到体内循环,从点滴做起,以优质的服务赢得该单位的信任,逐步摸清该单位的下游单位,通过多次上门联系,使得该单位下拨的基建款都留在我行帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位
14、账户和资金划转出商业银行情况下,积极的上门联系,成功留住该客户在我行的资金。又如以开展有益健康的健身活动为线索,既把与客户的交往推向深入,又打破了传统公关模式,在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时,获悉客户欲对其部分房产进行拍卖,积极的工作,使其拍卖款500万元,成功转入我行。我对待工作有强烈的事业心和责任感,任劳任怨、积极工作,从不挑三拣四,避重就轻,对待每一项工作都能尽心尽力,按时保质的完成。在日常工作中,始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失,为了完成各项工作任务,不惜牺牲业余时间,放弃双休和假期,利用一切时间和机会为客户服务
15、,与客户交朋友,做客户愿意交往的朋友,我通过不懈的努力,在20_年的工作中,尽管由于行内的不正当不公平的竞争,结果不尽如人意,但我尽了我的所能!明年争取更大突破!关于银行客户经理个人工作总结320年1月,我加入了一支行的客户经理队伍,成为了一支行的一员。时间荏苒,转瞬间,我在客户经理这个岗位上已经工作半年有余。在这不算太长也不算太短的日子里,我在领导的指引和同事的关怀下从对这个全新的工作岗位懵懂、不知的状态到慢慢摸清门道,进入角色,渐入佳境。可以说,这半年的工作经受对我的职业生涯意义特别重大,我不仅在专业上得到了提高、工作力气上得到了加强,更重要的是,我对自己的岗位有了更加清晰的熟识,对银行工
16、作有了更加深刻的感受。与客户的沟通和相互沟通使我的表达力气、沟通力气、营销力气得到了全面的提升;与同事的合作培育了我良好的团队精神和组织力气;在各种业务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。下面,我对自己的上半年工作进行一个简要的总结:一、工作方面(一)日常工作由于我的工作技能、营销力气和阅历与资深客户经理都有确定差距,所以我不敢掉以轻心,总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作,不断学习、不断积累,能够比较从容地处理日常工作中消逝之各类问题。在日常工作中,我主要从基础开头学起,主动向老同志学习阅历,并且在实践中不断提升自己的营销力气,培育客户关系,努力维护好老客户,挖潜新客户。首先是
17、用好各种工具,包括PCRM系统的使用,个人客户经理工作日志的总结,基金客户系统的梳理等等。发觉问题准时向同事或领导请教,不断总结自己的不足与缺点并加以改进。其次,做好每日客户维护工作,主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通,并且适时约访客户进行情感维护和产品营销,在有客户过(生日)的时候适时送上祝福的短信或电话。对于有产品到期的客户和基金客户,进行售后服务和回访,并借此机会进行二次营销。再次,由于我行只有一名大堂经理,很多时候我都要扮演大堂经理的角色。又由于我是的新人,对客户需要一个生疏的过程,在大堂的阅历给我很多接触客户的机会,也在此过程中挖掘了一批潜在客户。杨叔叔就是在大堂的接触中发掘
18、的一名拆迁客户,最终我在同行竞争特殊激烈的状况下将其成功地营销成了我行的优质贵来宾户,从银行转过来200多万。像这样的例子还有很多。此外,我还负责一些日常的资料整理工作,主要包括客户资料的整理编号,贵来宾户资料的电子版登记等等。(二)营销业绩在20_年上半年,支行充实了客户经理队伍,达到了三名专职客户经理的配备规模。经过我们团队半年的努力,我们在基金、理财产品和保险理财等方面都取得了确定的成果。截止3月底,我行共销售基金万元,完成任务的35%。截止6月底共销售本利丰理财产品一万元。截止3月底共销售代理保险一万元(3月末)。这些数据都是我们团队共同努力的结果,而我本人的贡献度也在慢慢的增加。特别
19、值得一提的是,在个人贷款方面,由于我的细心发觉,我行与中国高校进行了一次个人贷款方面成功的公私联动,最终新增了7笔个人贷款(已经审批完毕,抵押登记后放款)。我行在半年中还坚持公私联动的活动,成功地举办了走进公司,走进中国高校等一系列活动,取得了良好的效果。二、学习方面(一)日常学习在每天早上班前预备的时间里我都会看看每日财经动态,学习个人部定期下发的理财指引,假如有新产品发行还要看看相关产品信息。同时,我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识,积累自己的业务学问。我不断的总结阅历,并主动与身边的同事相互沟通沟通,努力使自己在尽短的时间内
20、生疏新的工作环境和内容。(二)培训考试在20年上半年,我参预并顺当通过了一些职业技能方面的资格认证考试,包括:基金销售从业资格考试;银行业从业资格考试个人理财、风险管理。此外我还参预了分行组织的个人信贷业务考试。半年里,我主动参预支行、分行组织的各项培训,包括刚刚结束的分行组织的个人客户经理培训;支行客户经理例会上各种产品和技能方面的培训;总行关于个人理财业务非保本转型和新系统上线的培训等等。此外还有基金公司、期货公司进行的各式各样的培训。在每周一次的培训中,丰富的课程学习使我的学问储备和层次得到了提高,并快速的进入了客户经理的角色。分行、总行的培训使我对于我行的理财产品有了更深层次的熟识,并
21、使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策,看到了_行进展的巨大潜力,增加了我们业务进展的紧迫感。三、存在之问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、主动地开展工作,取得了一些成果,但也存在一些问题和不足,主要表现在:第一,业绩技能水平还不够娴熟,有些很好的客户资源,原本能够很好之合作,但自己却不能很好之有针对性之为客户制定业务方案。其次,现有之客户资源,没有能够很好之深挖细刨;对于自己有目标之客户群体也始终没有找到合适之介入机会。第三,有些工作做之不够过细,一些工作协调不是特别到位。下半年已经步入,针对以上突出之问题,我将争取最大努力做到以下几点:第一,加强学习,提升技能,只有具备完善之业务技能水
22、平,开展业务才可以得心应手,游刃有余。其次,在做好本职工作之同时,主动营销,更新观念,争取以良好之心态和责任心,做出较好之业绩回报招行。第三,细节准备成败,今后我将努力完善工作细节,增加部门、同事、银企之间等合作意识,加强团结,不断改进,力争做好银行工作。关于银行客户经理个人工作总结4时间匆忙的从我们身边溜走,不知不觉中,20_年已经过去一大半了,在这半年里我始终担当客户经理这个职位。在这半年里,在领导和同事的关怀与支持下,我较好的完成了我的本职工作。这半年的工作经受对我的职业生涯影响特殊大,我的办事力气工作力气都得到了提升,与同事的关系也特殊融洽。下面,我简洁将我上半年工作进行一个总结:一、
23、工作方面(一)日常工作由于我的工作技能、营销力气和阅历与资深客户经理都有确定差距,所以我不敢掉以轻心,总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作,不断学习、不断积累,能够比较从容地处理日常工作中消逝之各类问题。在日常工作中,我主要从基础开头学起,主动向老同志学习阅历,并且在实践中不断提升自己的营销力气,培育客户关系,努力维护好老客户,挖潜新客户。首先是用好各种工具,包括PCRM系统的使用,个人客户经理工作日志的总结,基金客户系统的梳理等等。发觉问题准时向同事或领导请教,不断总结自己的不足与缺点并加以改进。其次,做好每日客户维护工作,主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通,并且适时约访客户进行
24、情感维护和产品营销,在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话。对于有产品到期的客户和基金客户,进行售后服务和回访,并借此机会进行二次营销。再次,由于我行只有一名大堂经理,很多时候我都要扮演大堂经理的角色。又由于我是的新人,对客户需要一个生疏的过程,在大堂的阅历给我很多接触客户的机会,也在此过程中挖掘了一批潜在客户。杨叔叔就是在大堂的接触中发掘的一名拆迁客户,最终我在同行竞争特殊激烈的状况下将其成功地营销成了我行的优质贵来宾户,从银行转过来200多万。像这样的例子还有很多。此外,我还负责一些日常的资料整理工作,主要包括客户资料的整理编号,贵来宾户资料的电子版登记等等。(二)营销业绩在20_年
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