担保公司风险控制岗位职责九篇.docx

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1、担保公司风险控制岗位职责一、风险控制部岗位职能：负责公司业务品种的风险控制工作，从完整性和安全性两方面对担保项目进行机构深刻并负责组织评审，修订和完善公司的业务管理制度并贯彻执行，组织公司保后跟踪管理和追偿，建立法务处理机制，承担公司业务品种的开发等。具体为：1.对申请担保企业和项目的报审资料重点从法律角度加以审核；2 .对申请担保企业和项目从整体风险进行评定；3 .对申请担保企业和项目的反担保抵押措施从法律风险角度提出意见；办理反担保抵押手续，审核确定相关合同及法律文本；4 .熟悉商业银行内控制度，信贷决策体系及投资担保体系，精通投资、担保、财务、金融及企业管理相关的法律法规政策；5 .熟悉

2、国内企业现状、投资担保政策体系，具有较强的风险防范控制管理意识和能力；6 .完善风险评审办法及合理化风险评审相关各项操作规程，业务规程；7 .跟踪公司各项业务进展，汇总各类业务的风险情况及发出风险预警；协调部门相关人员和公司相关部门保持业务流程的高速运转；8 .完成公司领导交办的其他事务。9 .根据公司发展状况，设部门经理，审核专员，法务专员等岗位。二、风险控制部岗位工作职责：(一)风险控制部部长岗位职责1.负责研究风险政策，草拟风险政策，设计风险评审岗位的工作指引和运作流程；10 建设风控系统，建立自动风险报表管理系统，参与建立投资风险审批系统；11 合规风险评审：负责组织事前风险审核、事中

3、风险控制、事后风险检查，出具风险预警提示和风险评估报告；12 定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状态与风险程度，分析风险来源和影响，提供解决方案。(二)风险控制部评审人岗位职责1.负责投资项目的风险审核13 负责对业务部上报的调查报告及项目材料的真实性、完整性和准确性进行核实和检查；14 负责对项目的可行性进行初步判断并向部门领导提供参考意见;15 负责对业务部风险评审制度的落实和执行情况的监督；16 负责对项目的真实性、合法合规性及可行性进行评价,充分揭示项目风险，设计实施方案及风险控制措施；17 协助业务部完善风险控制相关手续；18 协助法务部门进行法律诉讼、处置反担保资

4、产。19 完成领导交办的其他工作。公司风险控制部岗位职责一、风险控制部岗位职能负责公司业务风险控制工作，从完整性和安全性两方面对担保项目进行组织评审，修订和完善公司的业务管理制度并贯彻执行，组织公司保后跟踪管理和追偿。具体为：1.对申请担保项目的报审资料重点从合法合规角度加以审核；20 对申请担保项目从整体风险进行评定；21 对申请担保项目的反担保抵押措施从法律风险角度提出意见，审核确定相关合同及法律文本；22 完善风险评审办法及合理化风险评审相关各项操作规程，业务规程；23 跟踪公司各项业务进展，协调部门相关人员和公司相关部门保持业务流程的正常运转；24 对工作职责范围内相关资料的收集、整理

5、归档;25 完成公司领导交办的其他事务。二、风险控制部岗位工作职责（一）风险控制部部长岗位职责1.负责研究风险政策，草拟风险政策，设计风险评审岗位的工作指引和运作流程；26 建设风控系统，参与建立投资风险审批系统；27 合规风险评审：负责组织事前风险审核、事中风险控制、事后风险检查；28 定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状态与风险程度，分析风险来源和影响，提供解决方案。（二）风险控制部副部长岗位职责1 .协助风险控制部部长完成公司内控制度和风险管理体系的建设，草拟各项风控制度和业务流程，并不断进行修订和完善；2 .参与并指导风险审查员对业务部报送的项目进行风险评估，提出风险

6、控制措施和审查意见；对需要现场核实的情况进行实地现场考察；3 .参与业务项目的风险评审，汇总评审意见；4 .督促业务部门落实项目审批意见、反担保措施和风险控制方案;5 .组织实施担保项目的尽职调查和反担保抵质押物的价值评估；6 .组织实施业务人员及风控人员的离任审计工作；7 .参与有问题担保的风险处置方案的制订，并督促、指导实施风险处置方案，参与追偿方案的制定和实施；8 .组织实施担保项目成立后的档案移交工作；9 .完成公司领导交办的其他工作。（三）风险控制部评审人员岗位职责1.负责投资项目的风险审核；2 .负责对业务发展部上报的调查报告及项目材料的真实性、完整性和准确性进行核实和检查；3 .

7、负责对项目的可行性进行初步判断并向部门领导提供参考意见；4 .负责对业务发展部风险评审制度的落实和执行情况的监督；5 .负责对项目的真实性、合法合规性及可行性进行评价,充分揭示项目风险，设计实施方案及风险控制措施；6 .协助业务发展部完善风险控制相关手续；7 .协助法务部门进行法律诉讼、处置反担保资产。8 .完成领导交办的其他工作。三、工作计划及要点1.按照公司关于深入开展业务知识学习活动的通知精神，合理安排时间，进一步加强业务知识学习，努力全面提升业务技能和管理水平。2 .组织实施担保项目档案移交工作，完善工作职责范围内相关资料的收集、整理归档。3 .跟踪公司各项业务进展，积极协助业务发展部

8、拓展业务；同时，加强保后管理，督促落实保后调查报告，发现风险，及时协助业务发展部完善风险控制相关手续。4 .结合公司实际情况，修订和完善公司的业务管理制度;修订和完善风险评审办法及合理化风险评审相关各项操作规程、业务规程。第4篇：出纳员岗位职责风险出纳员岗位职责风险每个岗位职责都有其一定的岗位职责风险点，那么出纳员岗位职责风险有哪些？以下是详细的资料，请参考。出纳岗位的职责一般包括：（1）办理现金收付和结算业务；（2）登记现金和银行存款日记账；（3）保管库存现金和各种有价证券；（4）保管有关印章、空白收据和空白支票。出纳员三字经出纳员，非常关键；静头脑，清杂念。业务忙，莫慌乱；情绪好，态度谦。

9、取现金，当面点；高警惕，出安全。收现金，点两遍；辨真假，免赔款。支现金，先审单；内容全,要会签。收单据，要规范；不合规，担风险。账外账，甭保管；违法纪，又罚款。什么是出纳出纳，作为会计名词，运用在不同场合有着不同含义。从那个角度讲，出纳一词至少有出纳工作、出纳人员两种含义。出纳工作。顾名思义，出即支出，纳即收入。出纳工作是治理货币资金、票据、有价证券进进出出的一项工作。具体地讲，出纳是按照有关规定和制度，办理本单位的现金收付、银行结算及有关账务，保管库存现金、有价证券、财务印章及有关票据等工作的总称。从广义上讲，只要是票据、货币资金和有价证券的收付、保管、核算，就都属于出纳工作。它既包括各单位

10、会计部门专设出纳机构的各项票据、货币资金、出纳人员的职责是什么出纳是会计工作的重要环节，涉及的是现金收付、银行结算等活动，而这些又直截了当关系到职工个人、单位乃至国家的经济利益，工作出了差错，就会造成不可挽回的损失。因此，明确出纳人员的职责和权限，是做好出纳工作的起码条件。依照会计法会计基础工作规范等财会法规,出纳员具有以下职责：L按照国家有关现金治理和银行结算制度的规定，办理现金收付和银行结算业务。出纳员应严格遵守现金开支范围，非现金结算范围不得用现金收付；遵守库存现金限额，超限额的现金按规定及时送存银行；现金治理要如何样进行出纳人员的内部分工单位规模较大、业务复杂、出纳人员有两名以上的单位

11、,要在出纳部门内部实行岗位责任制，要对出纳人员的工作进行明确的分工，使每一项出纳工作都有出纳人员负责，每一个出纳人员都有明确的职责。出纳人员的具体分工，要从治理的要求和工作便利等方面综合考虑。通常可按现金与银行存款，银行存款的不同户头，票据与有价证券的办理等工作性质上的差异进行分工。也能够将整个出纳工作划分为不同的时期和步骤，按工作时期和步骤进行分工。关于公司内部结算中心式的出纳机构中的人员分工，还能够按不同分公司定岗定人。出纳的日常工作内容有哪些出纳的日常工作要包括货币资金核算、往来结算、工资核算三个方面的内容。1.货币资金核算。El常工作内容有:(1)办理现金收付，审核审批有据。严格按照国

12、家有关现金治WOrd文档仅供参考理制度的规定，依照稽核人员审核签章的收付款凭证,进行复核，办理款项收付。关于重大的开支项目，必须通过会计主管人员、总会计师或单位领导审核签章，方可办理。收付款后，要在收付款凭证上签章，并加盖收讫、付讫戳记。出纳人员应该遵守哪些职业道德出纳是一种特别的职业，它整天接触的是大把大把的金钞票，成千上万的钞票，真可谓万贯家财手中过。没有良好的职业道德，非常难顺利通过金钞票关。与其他会计人员相比较，出纳人员更应严格地遵守职业道德。一般会计人员应该遵守的职业道德是：（1）敬业爱岗。会计人员应当热爱本职工作，努力钻研业务，使自己的知识和技能适应所从事工作的要求。（2）熟悉法规

13、。会计人员应当熟悉财经法律法规；规章和国家统一会计制度，并结合会计工作进行广泛宣传。（3）依法办事。会计人员应当按照如何样依照会计业务的特点书写摘要？会计凭证中有关经济业务的内容的摘要必须真实。在填写摘要时，既要简明，又要全面、清楚，应以讲明咨询题为主。写物要有品名、数量、单价；写事要有过程；银行结算凭证，要注明支票号码、去向；送存款项，要注明现金、支票、汇票等。遇有冲转业务，不应只写冲转，应写明冲转某年、某月、某日、某项经济业务和凭证号码，也不能只写对方科目。要求摘要能够正确地、完整的反映经济活动和资金变化的来龙去脉，切忌模糊不清。什么是凭证传递？凭证传递应注意哪些事项会计凭证的传递，是指会

14、计凭证从填制或取得时起，经审核、记账到装订保管的全过程。各单位在制定会计凭证的传递程序，规定其传递时刻时，通常要考虑以下两点内容:(1)依照各单位经济业务的特点、企业内部机构组织、人员分工情况，以及经营治理的需要。第5篇：物资部岗位职责风险物资部岗位职责风险篇1：关于采购岗位廉政风险分析及其防范对策的思考关于采购岗位廉政风险分析及其防范对策的思考【摘要】党的十七大报告指出：“在坚决惩治腐败的同时，更加注重治本，更加注重预防，更加注重制度建设,拓展从源头上防治腐败工作领域”。本文拟从廉政风险的角度分析采购岗位可能存在的风险及其表现，探索防范采购岗位廉政风险的对策，以便树立全体采购人员廉洁办事、干

15、净办事的良好廉政氛围，做好采购环节的各项工作，从而促进单位的健康向前发展。【关键词】采购廉政风险防范对策党的十七大报告指出：“在坚决惩治腐败的同时，更加注重治本，更加注重预防，更加注重制度建设，拓展从源头上防治腐败工作领域”。在生产活动中，从采购、生产、销售、服务等生产经营活动环节中都充满着各种潜在的廉政风险。尤其在采购工作的各环节，存在着不容忽视的廉政风险。本文拟从廉政风险的角度分析采购岗位可能存在的风险及其表现，探索防范采购岗位廉政风险的对策，以便树立全体采购人员廉洁办事、干净办事的良好廉政氛围，做好采购环节的各项工作，从而促进单位健康向前发展。一、采购岗位的主要工作职责与范围采购是一个厂

16、家生产经营活动的首要环节，采购物品的价格高低直接影响一个厂家的生产成本与生产利润，采购物品的质量好坏直接影响一个厂家产品和管理的质量，是厂家得以生存与发展的产品质量生命线。采购人员一般根据物品的实际消耗情况，按照物品使用的一般规律，通过货比三家、保证质量等方式购买相应的物品，以确保单位生产、管理、办公的正常需要。一般购买的物品包括生产原材料（如零配件、生产性材料等）、日常办公用品（如记事本、笔、复印纸等）、办公设备用品（如电脑、打印机、复印机、相机等）。二、采购岗位可能存在的廉政风险及其表现从风险的概念和廉政建设的要求来看，廉政风险是指国家公务人员在执行公务和日常生活中发生腐败行为或产生腐败思

17、想苗头，并由此导致单位和个人承担经济、政治等方面损失后果的可能性。采购活动是采购人员在采购物品中与生产厂家、经营企业或销售人员进行的商品买卖活动，在这种商品买卖活动中存在一定的廉政风险。（一）思想道德风险这类风险主要由采购人员的思想道德水平、政治素质高低、自我约束能力高低等因素所产生。主要表现为采购人员放松对自己世界观的改造，理想信念动摇，不思进取，得过且过；全心全意为人民服务的宗旨意识淡薄，漠视群众，脱离群众，利用职务和工作之便为自己谋取私利；官僚主义、个人主义、享乐主义思想严重；阳奉阴违，独断专行，软弱涣散；弄虚作假，虚报瞒报。（二）岗位职责风险这类风险主要由采购人员对岗位认同感和责任感的

18、高低、履行职责能力的高低、岗位监督力度大小等因素所产生。主要表现为“不知道不能为而为之”，即采购人员不熟悉自身岗位的工作范围、工作职责以及操作规范而根据自己的主观意愿进行采购物资；“知道能为而不为之心里熟悉自身岗位的工作范围、工作职责以及操作规范而在实际执行中不按照规章制度开展工作，履行职责不到位、不作为；“知道不能为而为之”，即知道在采购物品业务流程及规章制度不能进行的“小动作”，但在实际执行中滥用了职权进行了这些不允许的“小动作”；采购权力过于集中，一人多岗，导致权力被少数采购人员掌控，造成无人监督、不敢监督、无法监督的困局，群众监督形同虚设。（三）制度机制风险这类风险主要由采购制度和激励

19、制度的制定、执行和修改完善不到位所产生。主要表现为采购制度制定不科学、不严谨，时效性、可操作性、针对性不强；采购机制、收货机制和结算机制等缺乏相互支撑、相互制约，约束力和监督力作用不明显；对采购人员的激励机制不完善，对节约成本、坚持原则办事的采购人员奖励措施不到位，对违规违纪的采购人员惩罚无章可循、无章可罚。（四）决策风险这类风险主要由于采购前和采购时对物品购买的品种、数量、质量把握不定、难以预计所引起的。主要表现为采购计划制定不完善、中途需要增加购买的物品；追求省钱，采购后的物品不能满足工作需要；受市场竞争的影响，物品价格水平阶段性波动大，难以把握物品价格的高低和物品质量的好坏。（五）社会环

20、境风险这类风险主要由于社会风气这个大环境的影响，人们在从事某种生产经营活动中趋同于一致的价值取向、思维方式和行为方式，习以为常，不知不觉被这种社会风气所“同化”。主要表现在在各种物品购买活动中，存在一定“潜规则”，例如收受厂家、办公设备、办公用品等生产、经营企业或销售人员以各种名义给予的财物、回扣或提成，采购人员很难从这种不良风气中解脱出来；厂家诚信程度的高低以及售后服务周到与否。三、采购岗位廉政风险的防范对策（一）加强宣传教育，廉洁自律，筑牢思想道德防线一要坚持开展经常性教育和学习，及时学习国家领导对党风廉政建设、反腐倡廉工作等方面讲话内容，形成自觉学习、独立思考的学习习惯；二要加强廉政从业

21、的宣传教育，通过邀请法律专家讲课、正反面案例学习研讨、“工作来之不易”讨论等活动，树立全体采购人员珍惜现有工作岗位、廉洁从业的良好作风；三要通过开展主题实践活动、有益身心健康文员活动等形式塑造单位廉洁文化，营造良好和谐的工作环境和工作风气；四要加强采购人员的法律教育、法制教育，学习有关采购工作的有关法律法规和各项规章制度，反复学习国有企业领导人员廉洁自律从业若干规定合同法等条例，增强自身的法律意识；五要加强自身作风建设，通过开展民主评议、座谈会、批评与自我批评等形式了解自身在思想作风、工作作风、学习作风、生活作风方面存在的不足之处，切实制定措施进行整改；六要加强对采购人员权力观、利益观和宗旨观

22、的教育，时刻牢记手中的权利来自群众,坚持权为民所用、情为民所系、利为民所谋，坚决做职工群众的公仆；七要加强对采购人员的爱岗敬业教育，通过开展“爱岗敬业”主题实践活动、“行风作风大家谈”等活动提高采购人员对本职工作岗位的自我认同感和荣誉感，更加愉悦、更好地做好本职工作；八要通过日常观察、谈话、谈心等形式随时把握采购人员思想动态，发现有不良苗头的，单位党支部和工会要及时做好引导和教育工作，给予其人文关怀，感受集体的温暖，从而防止其误入歧途。（二）明确和履行岗位职责，按章办事，加大监督力度【篇2：企业物资部的职责是什么】企业物资部的职责是什么你按照下面所说的供应（采购）部的职责、结合自己的房地产开发

23、企业的实际状况研究一下吧：供应部工作职责和工作标准一、目的作用：1.1 可作为供应部开展工作的规范依据。1. 2可作为公司领导考核供应部工作业绩的衡量依据。1.3可作为供应部人员工作中相互监督与协作配合的依据。二、管理归口总经理是供应部的上级直接领导。供应部的工作直接对总经理负责。三、工作职责1、采购计划的编制负责根据生产、总务、设备及检验等各部室物品需求计划，编制与之相配套的采购计划，并组织具体的实施，保证经营过程中的物资供应。2、物资供应：2.1负责原辅材料、中药材、包装材料、备品、备件、办公用品、检验用品及燃料等的采购供应工作。2. 2认真做好市场调查和预测。掌握物资供应情况。1.1 3

24、及时采购物资采购计划中提出的各类物资，做到既要价格合理，又要保证质量。2.4 负责各类采购合同的签订与管理、落实工作，并制定相应的管理制度。2.5 严格执行企业制定的物资供应制度，按照采购原则进行采购作业，根据生产安排做好物资供应的进度控制，实现物流的优化管理。3、采购物资的入库与结算：1.1 负责办理购进物资的到货后的相关手续的办理工作。3. 2对不合格产品及时退货。4、供货单位的质量审核：4.1参加对供货单位进行质量管理体系的审核工作。4. 2加强物资供应档案的管理，做好物资信息情报的工作，建立起牢固可靠的物资供应网络，并不断开辟和优化物资供应渠道。4.3负责制定物资采购工作各项管理制度。

25、4.4建立可靠的物资供应基地，会同质量管理部等有关部门做好供应商评估、优化选择、关系处理等工作。使之按时、按质、按量进行物资供应。5、负责企业外委托加工的出入库业务。6、与企业内各部门加强沟通配合，处理好生产经营过程中发生的各物流管理需求协调平衡的事项和突发问题。7、完成公司领导交办的其他工作任务。四、职责权限：4. 1对于未经批准的计划有权拒绝供应。4.2有权要求仓库保管员提供报库存表。4.3采购权：4. 3.1食堂用具的采购权。4. 3.2办公用品、用具及劳动保护用品、工装的采购权。4.3.3卫生用品、用具的采购权。4. 3.4公司内备品、备件、生产用品用具及维修用料的采购权。4.3.5检

26、验用品及用具的采购权。4.3.6企业用燃料的采购权五、工作标准4.1 坚决执行总经理下达的各项工作指令，并且圆满地完成。5. 2根据生产需求计划和物资库存情况编制合理的采购计划，按时、按质、按量地供应企业生产经营所需要的各种物资，为企业生产经营活动提供了物资保障。5.3 严格执行企业物资供应制度，遵守企业制定的采购原则，采购作业及供应商管理、供应渠道的建立等方面的工作均符合企业规定要求。5.4 与其他部门能够很好的沟通和协作配合，对物资供应发生异常情况或生产任务的临时调整变动，均能较好地与有关部门协调处理。5.5根据各部门需注计划，实行定期订购和定量订购方式，达到最小限度地占用流动资金，提高资

27、金使用效益。5.6对供应商的管理办法行之有效，所建立的物资供应渠道及供应网络牢固可靠，对物资供应的情报工作及物资供应档案资料管理均达到了规范要求。5.7对业务员的日常管理严格，外出工作人员没有出现损害企业利益及违章违纪现象，工作效率普遍反映均好。5.8日常工作管理有条理，办公室整洁，工作秩序好、效率高。5.9与其他部门在工作上能较好地沟通和协作配合。供应部工作流程供应部主要负责生产性物料及办公用品、生产相关辅助用品、检验用品的采购工作及外委加工工作。依据生产管理部下达的生产物料采购计划、各部门提交的物品使用计划及库存报表，供应部计划员分解采购计划,报生产管理部负责人、部门负责人、主管经理审批确

28、认后,分解下达采购计划给各相关采购员。采购员依据质量管理部下发的物料质量标准及采购计划进行比价后，确定供应商进行采购。物料到货时业务员填写到货通知，到货通知随货物一同送到仓库，由仓库保管员进行初检，确认数量，核实无误后，在到货通知上签字确认，将到货通知第三联由仓库保管员保存，第二联送交财务，第一联返回供应部，物料入库待验。月底结账时如发票未到，由采购员办理暂入库手续，发票到达后办理正式入库冲回暂入库，业务员填写入库单，供应部负责人审核签字，仓库保管员填写本批物料批号、代码、检验报告单号并签字确认，财务部依据入库单及合格报告单办理入库及结算业务。为保证供货质量，企业应建立供应商评估小组，由质量管

29、理部、财务部、供应部等有关部门参与，并定期对供应商进行评估。主要物资的采购应确定两个以上的定点单位，以保证物资渠道的畅通。供应部管理制度直接上级：总经理；部门性质：负责采购、供应材料、备品配件其他物资；管理权限：受办公室委托，行使对采购、供应的管理权限，并承担执行公司规章制度、管理规程及工作指令的义务;管理职能：合理地组织采购，并及时供应生产所需的物资;供应部职责：从办公室的统一指挥，严格执行工作指令,一切管理行为向办公室负责；2 .负责编制原、辅材料及备品配件的供应计划。认真组织原辅材料、包装材料的供应与采购，做好原辅材料、包装材料等备品配件的进、出、存库统计核算工作；3 .制定本部的工作计

30、划和目标；4 .了解市场上公司所需采购的物资、备品的变化的情况；5.调查研究本行业采购物资、备品的规律；6.采购方式设定；7 .对主要供应商进行等级、品质、交货期、价格、服务、信用等能力的评估；8 .采购前要询价、比价、议价；9.合理编制采购计划、实施采购；10.处理与协调和供应商之间的关系；IL组织对物资市场信息的搜集和分析；12.检查、考核、评比采购人员的业务水平和工作能力；13.完成临时交办的其他事项；1供应部在职人员行为规范：1.1 本职位人员所必须作的许多重要的决定，都是以良好的普通常识及逻辑判断做依据。本职务说明不可能涵盖所有的事项，本职位人员应执行由采购经理在任何时间所指派之任何

31、公务。1.3与卖场的充分沟通与密切配合的合作关系，是本职位成功的必要条件。1.4采购人员成功的要素有下列七项，本职位人员应切实做好：（1）操守廉洁（2）掌握市场（3）积极认真（4）适应性强5）精打细算（6）精打细算2采购程序：2.1 采购工作以“采购计划”和“认证结果”为依据。2.2 采购安全性关键器件必须是其获得了安规认可。2.3 在可行时，可以委托物料加工者或采购代理方进行进货检验，但应与之形成质量保证协议。2.4 4采购人员必须具备采购活动需要的专业知识，能熟练运用电脑在信息网上进行数据处理工作，有一定的英语水平和较好的谈判技能。2.5根据生产计划，采购部下达经批准的基本物料采购计划、零

32、星采购计划，该计划是采购活动中“采购什么？采购多少？何时到货？”的基本依据。2.6 采购部根据器件的分类，把基本物料采购计划分配给不同的采购责任人。2.7 采购责任人员在收到采购计划后，应认真核对计划的可执行性，如有不可执行的项目，应以书面形式反馈给计划制定部门，以便计划部门及时调整计划。2.8采购人员将采购计划逐项核对评定的供应商相关信息，拟制采购订单，采购订单应清楚列明采购物料对应的本公司编码、生产厂家、相应的厂家规格/型号、采购数量和要求交货的日期等。货期不能满足时，需注明新的定约时间。2.9 采购订单必须按采购订单审批、签返流程进行规范化和审批，采购人员将经采购经理或其授权人批准的订单

33、发给供应商，并要求供应商在规定时间内签返以示确认。采购订单签单后即生效，其复印件应由采购部存档并妥善保管。2.10 签返的订单如有价格、货期、包装的更改，采购人员应重新评议。2.11 采购计划中，未列入评定合格供应商的物料，则属风险采购；风险采购必须在申请单获得准许后，方可实施采购。此物料的使用应由相关技术人员明确特定用途和要求,不可简单二次使用的此类物料，如有二次使用应在受控状态下进行。2.12 订单下达后，采购人员负责跟单，不断提醒供应商按期交货。2.13货到暂存库，采购员应告知暂存库收货人员物料的紧急程度，以便及时送检。2.14 采购安全关键器件必须是其获得了安规认可，未获认可不得采购；

34、因技术改进或其他特殊要求需作物料替换时，必须履行规定的认可审批手续。2.15 当顾客特别要求时，可在本公司或供应商处对采购物料进行符合性验证。2.16外协加工控制a）外协加工采购小组负责及时、正确地申请、传送外协加工所需技术文件、专用工装和仪器；b）对重点物料，由外协采购人员组织对外协供应商相关人员进行技术培训、生产现场技术指导和并进行首次加工评审。外协物料可以由质检部检验员或授权人在供应商现场检验，也可以送回检验，具体检验方式由技术工程部提出、实施；c）由采购部负责保持和外协加工供应商的日常沟通和联络，协调解决外协加工过程中的品质、工艺等问题。d）由技术工程部组织对外协供应商实施定期考评，组

35、织工艺辅导和品质稽查，监督供应商落实纠正、预防措施。e）外协供应商必须按公司的要求提供产品生产过程中的有关品质数据，该数据由质量工程部管理并纳入公司质量月报中。3验货控制程序3.1 供应商将物料送到暂存库，暂存库管理人员在接收送来的物料时，应对其品种、数量和包装进行核对和登记。3.2 暂存库管理人员填写送检单并送到质检部，由质检人员实施验证，对于风险采购物料质检部应按加严方式验证或检验方可入库。3.3 对于已经在外协厂或其他场所检验的物料，暂存库根据质检部开具的合格单据进行“直接接收”操作。【篇3：物资设备部风险与控制措施】中国水利水电第十四工程局有限公司敦煌中医生态园项目经理部物资设备部采购

36、风险及应急预防措施审核：编制：二O一五年十一月十七日物资设备部采购风险及应急预防措施一、采购风险通常是指采购过程可能出现的一些意外情况，包括人为风险、经济风险和自然风险。具体来说，如采购预测不准导致物料难以满足生产要求或超出预算、供应商群体产能下降导致供应不及时、货物不符合订单要求、呆滞物料增加、采购人员工作失误、供应商之间存在不诚实甚至违法行为，这些情况都会影响采购预期目标的实现。针对这些风险，我们需要采取一定措施予以规避来减少损失。1、设备物资采购外因型风险：（1）意外风险；（2）价格风险；（3）采购质量风险；（4）合同欺诈风险；2、设备物资采购内因型风险：（1）计划风险；（2）合同风险；

37、（3）验收风险；（4）责任风险；3、库存风险二、物资设备部风险防范预案1、物资管理风险控制措在进行设备物资采购时，了解物资、设备方面的规格、型号、技术指标、供货渠道等，防止因购买到的设备物资因不符合生产建设需求而带来风险问题。(1)发现供应商严重不守信用时，要立即把问题汇报给项目应急领导小组，由项目领导小组共同确定所造成的损失并通知项目部相关部门和相关领导召开会议，确定相应的应对措施。(2)原材料质量出现重大问题，立即通知物资设备部，由物资设备部牵头首先制止原材料的使用和进场，积极与供应商联系对进场材料进行退场，通知相关部门计算相关损失,做好相关理赔工作。(3)工程材料出现超额领取时，由应急领

38、导小组组织账实核查，针对入库单，出库单，领料人等进行详细核对。(4)机械设备出现安全事故，根据安全事故应急预案进行处理2、加强合格供应商的动态管理项目部应加强合格供应商的动态管理，规范合格供应商确定流程，确保供应商资质、信誉等符合要求；产品质量、性能指标、型号等符合项目部施工生产要求；与主要供应商建立长期稳定的合作关系，加强与供应商之间的沟通交流；加强验收入库管理，保证物资及时入库，保证物资数量、型号、技术书参数等准确无误，符合施工生产需要，满足项目部生产经营进度需要。当供应商因故不能及时、保质保量供货时应通知项目部及时调整施工生产计划，最大限度的减少物资供应不足给项目进度带来的影响；当项目部

39、生产经营进度计划变化时，及时通知供应商更改供货数量、时间、地点等信息，确保减少仓管费用和资源浪费。3、调整采购策略为了获取最大利益，采购往往采取单一供应商策略。要注意，在危机出现的时候，单一供应商策略会雪上加霜。即便是在单一供应商条件下，也要考虑同多家供应商保持关系,最好是在不同的地区，这样一旦供应商出现问题就可以立即启动备用供应商。第6篇：岗位职责风险点岗位职责及风险点认识前台柜员是直接面向客户的第一人员，独立为客户提供服务并独立承担相应责任我今天讲的是前台柜员操作风险。L疏忽大意，操作不当疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因，一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性如开户时户名录入

40、错误；汇款业务金额，日期，姓名，账号，收款人姓名，身份证号码，等极易录入错误，而且错了有时也比较难以发现。还有，取款操作成存款造成了自己短款，如能及时发现还好，待客户离开之后才发现就会造成严重的后果，因此我们办理业务的过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地核对确保正确的情况下才提交。2.原始凭证的保管原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢，有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票，不跳票，保证凭证上的要素齐全，没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头

41、告知自己没有办理过该笔业务，而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废，办理业务过程中打印的错误凭证如果是不需要跟随传票作附件的，应该使用碎纸机作废，不能随手扔进垃圾桶。对客户资料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。3柜员风险防范意识不强，代客填写单据。代客户填写单据极易引起客户纠纷，产生不必要的法律风险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写，这时作为临柜人员我们必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果，我们要做好对客户的解释工作，或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。我们必

42、须增强风险防范意识，规范日常业务操作，提高自身的业务技能水平，形成自我复核的良好习惯。加强培训I,杜绝因业务不熟而办错业务，进而形成风险隐患。L账户管理风险是指由于主客观因素影响，放松对客户开户条件的审查和账户活动情况的监督从而导致的风险。其表现为不按银行账户管理有关规定开立和使用账户，开户手续不全或资金性质与账户类别不符。2.客户签字管理风险由于对客户签字要求不严，产生漏签，代签等现象，使银行资金出现风险损失，特别是对私人客户在挂失，领用卡折，重要凭证，更改客户信息等业务中审查不严，导致出现风险。3.凭证审核风险主要表现是对凭证审查不严，发生凭证要素不全，账号户名不符，大小写不符等现象，如果

43、这些现象在发生纠纷或被犯罪分子利用的时候，造成资金损失风险。为切实提高网点柜员业务操作技能，促进网点日常操作流程规范化，笔者所在网点，主要有三种做法，效果比较显著。第一，按照自身年度培训计划并结合上级行统一安排,采取理论知识以柜员自学为主，4每个月经过考试检验自学效果；第二，利用dec、cost前台模拟操作系统组织柜员经常练习，在提高柜员输入速度的过程中，尽可能提升柜员综合技能水平。经过双管齐下，可确保柜员对业务制度加强理解和掌握,真正做到学以致用，提升服务能力。第三，委派营业主管搜集内部邮件、省行网站下发的新制度、风险提示，利用各种机会及时组织柜员集中学习、讨论，经过案例分析、解读规章制度等

44、方法，增强柜员的案防意识和风险防范意识。笔者主要做法为：第一，时刻利用与柜员在一起的机会，密切关注柜员一举一动，对做得不到位的地方马上指出，不要等事后。特别是要严格执行对柜员的现金、单证包括自助设备的现金及时查库，确保网点现金、单证账实相符，形成紧箍咒。第二，借助电视监控录像，每周至少1次经过回放录像，对日常关键时段、关键环节、关键业务进行回放，看柜员是否按章操作，发现违规操作及时指出，并组织柜员分析讨论，杜绝屡犯。比如：近期，对上级行筛选下发的2月1日至3月2日本网点大额存取现金、大额转账、冲正业务、柜员间现金调拨业务，调看录像进行了逐笔核实。总体来说，柜员操作比较规范，在某些细节方面还有待

45、加以注意的，在例会上进行通报、分析，以达到提升风险意识目的。三是加强考核，以现实的利益约束柜员强化风险意识。无规矩不成方圆，为提升网点会计核算和运行质量，要求所有柜员严格遵守各项操作规程。一般以巩固、提升会计基础工作为契机，认真总结上年度会计工作，针对短板，制定措施，在年初就制定好会计营运的考核方案，加大考核力度,将柜员日常核算质量与绩效挂钩，奖罚分明。【篇3：岗位风险点】岗位职责风险点：一、一类（一级）：行政许可、行政审批（证、照）类风险点：行政许可、行政审批类风险点是指行政受理审查、核准的工作人员在行政许可、行政审批过程中，违反法律法规和卫生局、监督所的廉洁自律及其他规定，引起申请人的申诉

46、、投诉、诉讼和行政复议以及可能发生不廉洁行为的后果。具体有以下几点：（一）在形式审查过程中，对重大质疑点，疏忽或故意隐瞒、未及时提醒管理相对人或及时处理，可能产生行政处理未到位或难以到位的后果。（二）在形式审查过程中，因业务不熟，不能做到一次性告知，给申请人带来不便，使其产生不满情绪，可能导致其向卫生局或上级进行投诉。（三）在形式审查过程中，违反工作流程，简化审批手续，可能产生提前发证（照），导致比较严重后果，引起行政复议被撤销或行政诉讼败诉的后果。二、二类（一级）：行政处罚（案）类风险点行政处罚类风险点是指具体执法办案人员在行政执法过程中，违反法律法规和市局、监督所的廉洁自律及其他规定，引起

47、当事人的申诉、投诉、诉讼和行政复议以及可能发生不廉洁行为的后果。具体有以下几点：（一）不按规定使用案件系统，查办案件系统外运行,造成人情案、弃案的发生，可能导致不廉洁现象出现。（二）违反办案程序、裁量权等规定，滥用裁量权，擅自改变行政处罚种类、幅度或者重责轻罚、轻责重罚，可能造成具体行政行为不合法，导致行政复议被撤销或行政诉讼败诉。（三）截留私分、变相私分、提前预收罚没款的，可能导致不廉洁现象和行政复议撤销和行政诉败诉。（四）在案件调查取证环节中，未坚持证据穷尽原则，未按照程序规定依法取证，遗漏证据，可能导致案件定性、裁量不准确，导致行政复议被撤销或行政诉讼败诉。（五）在查办案件环节中，未坚守

48、办案纪律，向当事人泄漏案情，或利用职权收受当事人的好处，不能严格执行案件处罚裁量权标准，可能导致行政处罚出现畸轻畸重现象,导致行政复议被撤销或行政诉讼败诉。（六）暂扣及罚没物品没能及时进行登记、入库，物品清单中对物品型号、数量等登记不详，可能导致物品损毁、丢失、侵占、挪用、数量型号出现差错等不良后果。三、三类（二级）：监督检查类风险点监督检查类风险点是指承担监督检查职能的工作人员,包括：年检、巡查及业务科工作人员，违反法律法规和市卫生局、监督所的廉洁自律及其他规定，引起行政相对人的申诉、投诉、诉讼和行政复议以及可能发生不廉洁行为的后果。具体有以下几点：（一）对监管责任区内的管理相对人的数不清，情况不明，缺乏控制力，特别是对重点行业、地区监管不到位，可能造成辖区重大卫生安全隐患。（二）对巡查中发现的案源线索等不上报，不登记，可能产生收受当事人的