2022年7月基金从业《基金法律法规》真题及答案含解析.docx

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1、2022年7月基金从业基金法律法规真题及答案含解析一、单项选择题1.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于()的主要管理措施。A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险2.合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告属于合规管理的()。A.独立性原则B.公正性原则C.专业性原则D.协调性原则3.()构成公司内部控制的基础。A.控制环境B.风险评估C.信息沟通D.内部监控4 .()负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环

2、节。A.督察长B.管理层C.合规管理部门D.监事会5 .监事会对经营管理的业务监督的内容不包括()。A.通知业务机构停止其违法行为B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况C.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告6.()对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A.合规文化B.合规政策C.公司章程D.合规责任7 .董事会履行的合规职责包括（）。I.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估i根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项m.决定

3、公司合规管理部门的设置及其职能N.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据A. I、II、InB. II、HI、IVC. I、IID. I、IhIILIV8 .（）对公司的合规管理承担最终责任。A.督察长9 .合规与风险控制部C.合规与风险管理委员会D.董事会10 基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（）的重要性。A.信息沟通B.内部监控C.控制活动D.控制环境10.溢价交易时，基金份额净值（）基金二级市场价格。A.高于B.低于C.等于D.不确定11.基金管理公司应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报证券监督管理机构核准。A.董事会：股东大会B.理事会：董事会C.股东大会；总经理

4、D.董事会：董事会12.基金管理人的内部控制机制的层次包括（）I.员工自律II.各部门主管的检查监督III.公司管理层对人员和业务的监督控制IV.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导A. I、II、InB. I、II、HI、IVC. IILVD. II、III、IV13 .基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（）原则。A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约14 .基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作不包括（A.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度B.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录C.信

5、息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任D.在内部建立完善的信息管理体系15 .关于招募说明书，以下说法错误的是（）A.招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件B.招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期C.招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要D.招募说明书应当披露支付给基金销售机构的客户维护费计提标准16 .根据证券投资基金法的规定，以下各事项中属于公募证券投资基金的招募说明书必备内容的是（）A.基金从事证券交易的清算交收安排B.基金投资各类证券指令的发送和执行C.基金管理人和托管人基本情况D.律师事务所为基金募集出具的法律意见书17 .普通非货币市场基金的

6、净值公告不包括（）oA.资产累计净值B.份额累计净值C.份额净值D.资产净值18 .以下不属于基金信息披露义务人应当发布基金澄清公告的情形的是（）.A.基金管理人发现有多家媒体报道或转载某只债券面临重大信用风验的不实报道，且基金持仓中含该只债券B.基金管理人发现被主流媒体频繁曝光的某重污染企业的企业字号与其相同，认为对其品牌和商誉构成不利影响C.基金管理人发现有媒体发布关于基金管理人面临重大财务危机的不实报道D.基金管理人发现不法分子冒用其旗下基金的名义，通过微信群、APP客户端等方式骗取投资者资金19 .下列不属于财产分离内控要求的选项是（）A.确保不同基金财产之间的分离B.确保同一基金内不

7、同投资项目的分离C.确保基金财产与基金托管人财产之间的分离D.确保基金财产与管理人自有财产之间的分离20 .关于基金定期公告中，基金管理人需要编制当期季度报告、中期报告和年度报告。只有在基金合同生效不足（）个月的情况下,才可以不编制。A. 5B. 3C.2D.421 .公募基金份额发售前，基金托管人需在指定网站上登载的文件包括（）I基金份额发售公告H基金合同HI基金托管协议IV基金招募说明书A. IIIIIB. I、IKIIIC. II、III、IVD. 1、IKIILIV22 .在基金开始募集前，基金管理人员需要公告的事项包括（）I招募说明书11基金合同及摘要In基金份额发售公告IV基金合同

8、生效公告A. 1、H、IVB. I、H、IVC. I、II、IIID. II、III、IV23 .关于QDil基金的信息披露，以下说法正确的是（）.A.可以同时采用中文和主要投资国语言披露信息，并以中文为准B.可以同时采用中文和主要投资国语言披露信息，并以主要投资国语言为准C.可以同时采用中文和英文披露信息，并以中文为准D可以同时彩用中文和英文披露信息，并以英文为准24 .关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（A.有利于基金份额持有人对基金投资运作及时提出建议B.有利于基金份额持有人评价其所持基金的基金经理的管理水平C.有利于基金份额持有人判断是否值得继续持有D.有利于投资者判断是否适合投

9、资25 .确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是（）A.基金信息披露B.基金的收益分配C.基金的投资D.基金份额登记26 .张某拟投资上市开放式基金（LOF）,关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括（）。I在代销该基金的银行申购该基金II在银行申购的基金份额只能在银行赎回In在证券交易所买进该基金，并只能在证券交易所卖出IV在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出A. IILIVB. I、IVC. II、IIID. I、HI27 .某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金准予注册的文件。那么该基金最迟开始募集的日期应该为（）。A. 43251B. 43190C. 43343D. 4

10、352428.我国封闭式基金在T日达成交易后，二级市场交易份额的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成A. T+0,T+1B. T+l,T+0C. T+0,T+0D. T+1,T+129.某投资者赎回某开放式混合型基金A类基金份额100O份，持有期为20日，假设适用的赎回费率为0.75%,赎回当日A类基金份额净值是1.0600元，所有计算均采用四舍五入方式，这其需支付的赎回费用和可得到的赎回金额为（）。A. 7.50元，1052.50元B. 7.95元，992.05元C. 7.50元，992.50元D. 7.95元，105205元30 .根据证券交易所的上市和交易规则，关于ETF份额的上市交易

11、，下列说法错误的是（）.A.实行价格涨跌幅限制，自上市首日起实行B.申购赎回代理券商在每一交易日开市前向证券交易所提供当日的申购，赎回清单C.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额争值D份额的参考净值是由证券交易所发布的31 .封闭式基金折价率是指（）A.（基金份额净值-单位市价）/基金份额净值B.单位市价/基金份额净值C.基金份额净值/单位市价D.（基金份额净值-单位市价）/单位市价32.关于私募基金和公募基金的募集，以下说法正确的是（）I.私募基金投责人数不能超过200人11.私募基金募集时需要提示投资风险。公募基金募集时不需要提示投资风险IIL私募基金募集时可以承诺本全不受提失。公募基

12、金募集时不能承诺本金不受损失M私募基金不允许公开方式推介募集。公募基金允许公开方式推介募集A. I、NB. II.IIIC. I、IID. IILIV33.投资者于交易日申购某开放式基金，申购全额5万元，申购手续费500元。申购当日基金份额争值为L012元,份额确认日基金净值为LO09元，投资者当日的有效申购份额为（）。A. 48907.11B. 48913.04C. 49058.47D. 4950034.关于开放式基金的申购赎回，投资者甲认为，开放式基金的申购赎回只能通过基金管理人的直销中心进行。投资者乙认为，任意时间都可以办理开放式基金的申购赎回业务。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是

13、（）。A.甲的观点错误，乙的观点正确B.甲的观点正确，乙的观点错误C.甲、乙的观点都正确D.甲、乙的观点都错误35 .下列适用于基金产品注册普通程序的是（）I.合格境内机构投资者（QDlI）基金II.交易型指数基金IlL货币市场基金IV.基金中基金（FOF）A. IVB. 1、HI、VC. I、IsIILIVD. II、IV36 .关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（I.基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率II.前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用HL后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用M前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固

14、定费率A. II、HI、IVB. II、HIC. I、II、IIID. I、IKIIkIV37 .、基金注册登记机构的主要职责包括（）I基金份额登记II发放红利In基金账户管理IV投资交割A. I、11、IVB. 1、H、IIIC. I、in、IVD. II.IIkIV38 .关于基金销售机构，以下情形合规的是（）。A.某基金管理公司自行开发建立电子商务平台，销售本公司和其他基金公司的基金产品B.某银行末取得基金销售业务资格，通过其手机APP销售基金C.某证券公司未取得基金销售业务资格，通过将基金公司直销平台接入其内部系统销售基金D.某基金管理公司建立机构销售团队，向机构投资者直销其基金产品3

15、9.基金销售机构可以开展的业务不包括（）。A.办理基金份额的登记B.办理基金份额申购和赎回C.基金理财业务咨询D.提供基金交易账户信息查询40.甲公募基金管理公司在发售某基金产品的过程中，为提高基金募集规模，对其直销客户采用先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准，同时向乙基金销售展业费的方式支付账外费用。关于上述行为，以下说法错误的是（）A.甲公司对直销客户变相降低收费标准符合基金销售费用管理规定B.甲公司应当制定销售管理制度，规范销售行为C.甲公司向乙机构的客户经理支付账外费用属于商业贿赂D.甲公司应当对销售人员的行为进行监督检查41.关于基金销售机构的准入条件，以下说法正确的有（）I.制

16、定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证券登记结算有限责任公司对基金销售结算资金管理的有关要求II.有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系III.财务状况良好，运作规范稳定M基金销售业务的技术系统已与基金托管人相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准A. I、IKIILIVB. II、III、IVC. II、IHD. 1、IKIII42.以下不属于道德的调整手段的是O.A.内心信念B.传统习俗C.国家强制力D.社会舆论43.基金管理公司内部控制机制的层次包括OI员工自律II部门各级主管的检查监督In公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制I

17、V董事会领导下的审计委员会和督察长对公司的检查、监督、控制和指导V监管机构对公司的检查和处罚A. I、II、IV、VB. I、IKIIIC. IIhIV、VD. I、IEIIkIV44.关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是OA.审议重大事件、重大决策的风险评估意见B.授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责C.组织实施重大风险的解决方案D.制定公司风险管理战略和风险应对策略45 .以下属于专业投资者的是（）oI某人身险保险公司II某养老保险公司发行的养老产品III某大学教育基金会IV某企业为员工设立的企业年金计划A. KIILIVB. I、II、IVC. I、IE

18、IIkIVD. I、IKI1146 .基金销售机构的以下做法，不符合基金销售机构人员管理和培训要求的是（）。A.要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况B.对所属已获得基金从业资格的从业人员，由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训C.通过网络方式将所属取得基金从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露D.对基金销售人员的流动情况进行登记管理47 .王先生计划投资私募基金，其全部资产包括价值300万元的写字楼，公募基金30万元，银行存款50万元，信托计划200万元，下列表述正确的包括OI、王先生资产超过500万元，可以认定为合格投资人II、若王先生为私募基金从业人员，可以投资

19、任何私募基金III、若王先生为私募基金从业人员，可以投资其所任职的私募基金公司担任管理人的私募基金IV、王先生金融资产280万元，不能认定为私募基金的合格投资人A. I、IhIIIB. I、IIC. II、HI、IVD. IIkIV48 .某基金管理公司遇到下四项风险事件，其中与市场风险无关的事件是OA.由于股指期货价格不利波动，使得投资组合面临亏损B.由于收益率水平上升，使得持仓债券估值大幅下跌C.由于上市公司年报披露亏损，使得持仓个股股价下跌D.由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票49 .关于公募基金的中期报告和年报，以下说法不正确的是OA.中期报告不要求进行审计50 中

20、期报告须披露近3年每年的基金收益分配情况C.中期报告的管理人报告无需披露内部监察报告D.年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标50.关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是（）。L基金管理公司的公司财务人员应具备基金会计知识和分析能力II.基金管理公司的基金销售人员应具备相关的销售知识和执业能力HL基金管理公司的基金经理应具备相关投资管理能力和投资经验IV.基金管理公司的监察稽核人员应理解并能够应用相关法律法规A. I、IKIIIB. I、III、IVC. II、III、IVD. I、II、IV51.王某为基金管理公司某股票基金的基金经理，在上班时间用个人笔记

21、本电脑操作其母亲开立的证券账户，先后用该股票基金多次买入和卖出某上市公司的股票，亏损20万元。中国证监会有权采取下列哪些监管措施？OL前往王某所在基金管理公司调查取证IL冻结王某管理的股票基金中的资金I11.查阅、复制该股票基金和王某母亲的证券交易记录IV.对王某予以逮捕并采取证券市场禁入措施AI、IKI11B. II、IVC. KIIID. IILIV52.2019年某地证监局检查发现某基金销售机构，在2016年10月的宣传推介资料“五维模型教您挑选优质基金”上有排名靠前，选债能力，风控能力在同类基金中名列前茅，欲购”排名居全市场产品前三分之一，抗跌能力强”等字样，在适当性管理方面，公司未对

22、超过2年的合格投资者重新认定且向该类投资者提供了宣传推介服务，这些发现的情况中，该基金销售机构的行为合规的是OA.将不同基金进行行业业绩比较B.根据2年及2年前的合格投资者认定结果向客户进行产品推介C.片面强调集中营销时间限制D.在有足够证据支持的情况下，使用“名列前茅”等表述53.基金销售适用性管理制度应当至少包括以下内容OI.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法IL对基金产品的风险等级进行设置III.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价IV.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法A. ILIII.IVB. II.IIIC. I.ILIII.IVD. I.ILIII54.某私募基金的销售机构

23、在销售产品过程中，开展了以下工作，其中不符合规定的是（）。A.对私募基金进行风险提示B.对投资者的金融资产证明进行审查C.宣讲私募基金公司最近3个月良好的投资业绩D.对身份证已经过期的客户拒绝期新的申购55.一般情况下，投资者T日转托管基金份额申请成功后，可于（）起赎回该部分基金份额。A. T+l日B. T日C. T+2日D. T+3日56.以下需要基金托管人出具托管人报告的是I月度报告II季度报告In半年度报告IV年度报告A. 1、IKIILIVB. II、III、IVC. IILIVD. I、II、IV57 .关于基金销售费用，以下表述正确的是O.A.对于不同的投资人，基金销售机构可以在基

24、金招募说明书中载明和公告之外，采用不同的费率B.基金销售机构提取的客户维护费从基金销售服务费中列支C.基金销售机构可以和基金管理人协议约定，按照交易量提取一定的客户维护费D.基金中期报告中应披露管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额58 .关于封闭式基金，以下表述正确的是（）。A.基金份额净值与基金二级市场价格一致B.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回C.基金份额在合同期限内固定不变D.基金份额净值固定不变59 .关于公开募集证券投资基金募集的相关要求，以下表述正确的是I基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集11中国证监会成当自受理公开募集基全的募集注册

25、申请之日起6个月内进行审查，做出决定并通知申请人In基金管理人应当在基金份额发售的1日前公布招募说明书等法律文件IV基金管理人应当自募集期限届满之日起1个月内聘请法定验资机构验资A. I、InB. II、HIC. IIhIVD. I、II60.关于指数基金，以下表述错误的是A.指数基金不主动寻求超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。B.指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数C. ETF联接基金是一种特殊的指数基金D. ETF基金是一种特殊的指数基金61.以下基金持有人大会的审议事项中，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过方能作出决议的事项是OA.提高股票最低持仓比例限

26、制B.洞整可投债券的评级标准C.提前终止基金合同D.将股指期货加入基金的投资范围，并相应地增加投资策略描述62 .一只QDII基金拟投资美国政府债券，委托美国一家托管人对资金进行托管，对于该基金合同的信息披露，以下说法错误的是（）A.应当披露托管人名称和办公地址B.应当披露托营人最近一个季度实收资本、托管资产规模和信用等级C.应当披露托管人主要负责人的教育背景、从业经历D.应当披露托营人的成立时间和法定代表人63 .下列投资人中，不符合私募基金合格投资者条件的是（）A.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划B.社会保险基金、企业年金等养老基金C.净资产500万元的有限责任公司D.慈善

27、基金等社会公益基金64.目前，我国基金代销机构包括（）。L商业银行、证券公司IL期货公司、保险机构IlL证券投资咨询机构、独立基金销售机构IV.信托公司、资产管理机构A. I.IIIB. I.IIC. I.ILIIID. I.ILIII.IV65 .（）是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。A.契约型基金B.开放式基金C.公司型基金D.封闭式基金66 .基金管理人风险管理的内部环境要素包括OI员工的诚信、道德价值和胜任能力II管理层的理念和经验风格III管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的方式IV董

28、事会给予的关注和指导A. I.III.IVB. I.ILIIIC. I.ILIILIVD. II.IV67.关于指数基金，以下表述正确的是A.指数基金就是指按照某种按照指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券B. ETF联接基金是一种指数基金C. ETF基金是一种特殊的指数基金D.指数基金不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现68.关于基金公司内部控制大纲涉及的内容，以下正确的是（）。I.明确内控目标和内控原则IL明确控制环境和信息与沟通IIL明确内部控制监督A. I、IIB. IIC. I、II、IIID. I、III69 .非跨境的ETF,其交易日的基金份

29、额净值将通过证券交易所行情发布系统于O揭示。A.次2个交易日B.当日C.次1个交易日D.下1个节假日前70 .关于基金管理公司风险管理的职责，以下表述正确的是（A.督察长对风险管理的有效性承担最终责任B.风险管理职能部门门对风险管理的有效性承担最终责任C.董事会对风险管理的有效性承担最终责任D.管理层对风险管理的有效性承担最终责任71 .投资者将托管在甲证券经营机构的LOF份额转托管到乙证务经营机构，属于（）的系统内转管。A场外到场内B.场内到场外C.场内到场内D.场外到场外72 .私募基金的合格投资者需要提供金融资产证明材料，以下不属于金融资产的是（）。A.银行存款、银行理财产品B.股票基金

30、、债券基金C.房地产D.资产管理计划73.在基金定期公告中，基金管理人需要编制当期季度报告、中期报告和年度报告。只有在基金合同生效不足O个月的情况下，才可以不编制。A. 5B. 3C.2D.474 .关于基金管理人的内部治理结构，以下表述错误的是（）。A.股东会、重事会、监事会和高级管理人员职责权限要明确B.公司监事与高级管理人员应相互独立C.基金管理人股东会与董事会职能可以重叠以最小化治理成本D.基金管理人应当建立良好的内部治理机构75 .基金销售机构在履行程序后，可以对以下哪种或哪些费用进行打折？（）L认购费II.申购费IlL销售服务费IV.赎回费A. I、11B. IIC. II、IIK

31、IVD. H、IV76.关于基金服务业务，基金服务机构可以开展的业务不包括OA.公募基金的销售B.公募基金的投资决策C.公募基金的销售支付D.公募基金的份额登记77.证券投资基金有助于防止市场的过度投机，具体体现在证券投资基金（）。A.有助于促进信息的有效利用和传播，实现资源合理配置B.有助于发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用C.有助于推动市场价值体系的形成，倡导理性的投资文化D.有助于改善我国目前以个人投资者为主的投资者结构.78.基金管理人在收到基金准予注册文件六个月之后才开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应向国务院证券监督管理机构（）oA.口头说明B.重新提交注册申请C.提

32、交延期申请D.备案79.某基金公司的董事会不顾行业特点和公司现状，给公司下达了很高的绩效考核指标，该公司管理层非常激进，导致公司发生多起违规事件，该公司在内部控制上存在的首要问题是（）问题。A.控制活动B.风险评估C.信息沟通D.控制环境80.关于另类投资基金，以下表述正确的是（）oA.另类投资基金是一种直接投资工具B.艺术品基金属于另类投资基金C.另类投资基金可投资于债券、股票D.另类投资基金是私募基金81 .商业银行担任基金托管人的由（）审核。A.中国银保监会会同中国证券业协会B.中国人民银行会同中国银保监会C.中国证券投资基金业协会会同中国证监会D.中国证监会同中国银保监会82 .在宣传

33、销售基金产品时以下行为中违反法规规定的是（）.合理预测所推介基金的未来业绩登载销售人员个人的推荐性文字向投资者承诺最低收益率登载基金评价机构对过往业绩的评价）。A.B.C.D.83.基金管理公司和一般公司法人的不同之处在于；基金管理公司所管理的基金财产是基于（）形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。A.合同关系B.信托关系C.投资关系D.管理关系84.申请设立基金时，基金管理人不需要向监管机构提交的文件是（）。A.基金募集申请报告B.基金托管协议草案C.招募说明书草案D.上市交易公告书85 .内部控制的O是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产

34、、其他资产的运作应当分离。A.健全性原则B.互制约原则C.独立性原则D.有效性原则86 .关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是O。A.基金份额持有人可参与基金投资运作B.基金份额持有人可参与分配结算后的剩余基金财产C.基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼D.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权87 .（）是合格的私募基金投资者。A.甲公司的银行存款单有900万元，拟投资单只私募基金100万元B.乙的银行存款单记载有400万元，拟投资单只私募基金150万元C.丙拥有市值500万元的股票拟投资单只

35、私募基金80万元D.丁在企业工作,无兼职,近三年个人年均收入60万元,拟投资单只私募基金80万元88.基金投资者教育活动的内容不包括（）。A.风险教育B.投资者维权C.投资咨询D.风险提示89.A银行理财经理小王向投资者李大妈介绍B基金的表现情况以下行为违反相关法律法规的是OoA.小王根据自己的研究预测未来B基金的业绩B.小王向李大妈提供B基金业绩的原始出处C.小王客观地介绍了B基金的历史业绩情况D.小王把A银行统一制作的B基金业绩情况发给李大妈90.申请募集公募基金时,关于拟任基金管理人、基金托管人需具备的条件，以下说法正确的包括（最近半年内没有因重大违法讳规行为,重大失信行为受到行政处罚或

36、者刑事处罚最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏拟任基金托管人必须为具有基金托管资格的商业银行有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员A.B.C.D.91.有权对证券公司担任基金托管人的资格进行核准的机构是（）oA.中国证监会和中国人民银行B.中国证券投资基金业协会C.国证监会和中国银监会心D.证监会92 .某投资人投资1万元申购某开放式基金，申购费率为1.5%,假定申购当日基金份额净值为L05元，则其可得到的申购份额为（）份。A. 1000份B. 9383.07份C. 856.71份D. 869.57份93 .确认和

37、变更开放式基金份额的机构是（）。A.基金份额登记机构B.基金代销机构C.基金投资交易机构D.基金估值核算机构94 .以下行为中不符合公开募集证券投资基金信息披露管理办法规定的是（）A.基金公司通过其APP为客户办理基金申购、赎回业务B.基金公司公告为其直销客户提供手续费优惠C.互联网平台委托取得基金销售业务资格的独立基金销售机构代为办理基金销售业务D.某得基金销售业务资格的保险公司通过其互联网平台办理基金销售业务95 .某私募投资经理的下列行为，不违反保守秘密要求的是OA.邀为潜在客户介绍其所在机构的投资理念96 离职3年后，与原机构其他投资经理交流客户交易信息C,将所在机构管理层会议纪要隐去

38、公司名称后发送给朋友D.与其他私募基金管理公司投资经理讨论各自所在机构投资组合96.A商业银行代销B基金管理公司C基金产品，A商业银行为C基金产品的托管银行，以下基金宣传推介行为合规的是（）。A.宣传A商业银行品牌形象B.预测C基金产品的投资业绩C. B基金管理公司承担损失D. A业银行承诺收益97 .根据现行法规规定，以下满足私募基金合格投资者要求的是（）。A.最近3年个人年收入不低于40万元的个人B.总资产不低于100O万元的单位C.最近1年个人年收入不低于50万元的个人D.金融资产不低于300万元的个人98 .基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告

39、、开放式基金份额变动等内容。在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前十名股票明细，按券种分类的债券投资组合，前五名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况，及投资组合报告附注等内容。A.以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平B.各销售机构的费率优惠情况C.基金销售费用收取的用途和费用标准D.基金销售费用收取的条件和方式99 .公募基金的季报内容可以不包括A.投资股指期货、国债期货的情况B.基金前十名持有人名称C.基金投资的前十名股票明细D.基金概况100.依据证券投资基金法的规定，以下属于基金份额持有人直接行使的权利是（）。A.依法转

40、让或者申请赎回持有的基金份额B.调整基金管理人和基金托管人的报酬标准C.决基金扩募或者延长基金合同期限D.决定更换基金管理人答案解析部分1 .【答案】D【解析】反洗钱合规性风险管理措施主要包括：（D建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。（2）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。（3）从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。（4）严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。（5）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。2 .【答案】B【解析】合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专

41、业性原则和协调性原则。其中，公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。3 .【答案】A【解析】控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。4 .【答案】A【解析】督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。5 .【答案】C【解析】选项C为合规管理部门应履行的基本职责。6 .【答案】B【解析】合规政策是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。7 .【答案】A【解析

42、】董事会履行以下合规职责：（1）审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估。（2）审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决。（3）根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。（4）决定公司合规管理部门的设置及其职能。（5）保证合规负责人独立与董事会、董事会相关委员会，如审计委员会或者其他专业委员会沟通。（6）公司章程规定的其他合规责任。第IV项属于合规管理部门的责任。8 .【答案】D【解析】董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行相应的合规职责。9 .【答案】A【解析】内部控制信息沟通要求，基金管理人应当维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的

43、报告系统。公司管理层有责任保证所有员工得到充分、最新的公司规章制度以及应该得知的信息。10 .【答案】B【解析】当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率；当二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。11 .【答案】D【解析】基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。12 .【答案】B【解析】基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是各部门主管（包括监察稽核）的检查监督：三是公司管理层对人员和业务的监督控制：四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。13 .【答案】B【解析】基金管理人

44、内部控制的有效性主要包含两层含义：一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。14 .【答案】C【解析】基金客户档案管理与保密的人员的限制要求，在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理肉位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。15 .【答案】D【解析】基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售

45、服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。16 .【答案】C【解析】基金招募说明书应当包括下列内容：基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期;基金管理人、基金托管人的基本情况;基金合同和基金托管协议的内容摘要;基金份额的发售日期、价格、费用和期限;基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例;风险警示内容;中国证监会规定的其他内容。17 .【答案】A【解析】普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。18 .【答案】B【

46、解析】由于上市交易基金的市场价格等事项可能受到谣言、猜测和投机等因素的影响，为防止投资者误将这些因素视为重大信息，基金信息披露义务人还有义务发布公告对这些谣言或猜测进行澄清。具体地，在基金合同期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格或者基金投资者的申购、赎回行为产生误导性影响的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。（B项对基金直接影响，故不需要发布基金澄清公告）19 .【答案】B【解析】A项，公开募集基金的基金管理人应当对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资。CD项，基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。20 .【答案】C【解析】在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站