打击养老保险诈骗整治案例..docx

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1、打击养老保险诈骗整治案例目录1.肖开俊、陈荣集资诈骗案以提供“养老服务”为名实施非法集资犯罪2 .鲁鹏非法吸收公众存款案以投资“养老项目为名实施非法集资犯罪3 .徐正等人诈骗案以销售养老产品为名实施诈骗犯罪4 .沈移平集资诈骗、顾乃祥法吸收公众存款案以宣称以房养老”为名实施非法集资3巳罪5 .李晓雷诈骗案以代办养老保险”为名实施诈骗犯罪6 .李建涛诈骗案以开展“养老帮扶为名实施诈骗犯罪案例一肖开俊、陈荣集斐诈骗案以提供“养老服务为名实施非法集资犯罪一、基本案情被告人肖开俊，男，汉族，1981年11月1日出生。被告人陈荣，男，汉族，1971年1月6日出生。2016年6月，被告人肖开俊、陈荣与蔡新

2、（已判刑）共谋以开展养老服务之名实施非法集资,先后成立自贡益寿园养老服务有限公司、四川归然养老服务有限公司，并在自贡市、内江市、攀枝花市等地设立分公司或营业网点。三人明知公司无融资资质，”养老基地不可能建成使用，仍安排融资团队以养老服务名义，采取打电话、发传单、推介会、口口相传等方式，辅以发礼品、参观养老基地等手段，在自贡市等地公开集资，承诺支付每月l%-3%的固定收益、享有养老基地优先居住权和折扣及期满后返还本金，与集资参与人签订预存消费协议预存合同等，收取预存消费款，共吸收189名老年人562万余元。融资团队从集资款中提成45%-50%,其余除用于公司运转外，被肖开俊、陈荣和蔡新等人分赃。

3、二、裁判结果本案由四川省自贡市自流井区人民法院一审，四川省自贡市中级人民法院二审。法院认为，被告人肖开俊、陈荣伙同他人以非法占有为目的，以诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。肖开俊、陈荣在共同犯罪中起主要作用,系主犯,应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。二人归案后如实供述主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。据此，以集资诈骗罪判处肖开俊有期徒刑十三年，并处罚金人民币二十万元；判处陈荣有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币二十万元；责令肖开俊、陈荣退赔集资参与人经济损失。三、典型意义本案是以提供“养老服务为名侵害老年人合法权益的典型犯罪案件，该类犯罪主要表现为以预售养老

4、床位、虚构养老服务项目等名义，通过办理会员卡、明显超过床位供给能力承诺服务、预交养老服务费用等手段，诈骗老年人钱财。被告人肖开俊、陈荣利用老年人寻求养老保障的心理，承诺高息回报、享受床位优先居住权、入住打折等，诱骗老年人大额预存消费投资，实朔E法集资。二被告人明知养老基地”不可能建成使用，将集资款的45%-50%用于融资团队提成，并按比例分赃，集资款未用于投资建设养老基地”，具有明显的非法占有目的。一、二审法院以集资诈骗罪对二被告人定罪处罚，于法有据。人民法院提示广大老年人选择具有正规资质的养老服务机构，发现犯罪分子以养老服务进行非法集资的，要不听、不信、不参与，并及时向有关部门提供线索。同时

5、，相关部门要规范养老服务行业准入，加强行业监管，保障养老服务行业健康发展，为广大老年人安享幸福晚年营造良好环境。案例二鲁鹏非法吸收公众存款案以投资养老项目”为名实施非法集资犯罪一、基本案情被告人鲁明乌，男，汉族，1993年1月13日出生。2016年4月，被告人鲁鹏和鲁光明（另案处理）注册成立乐平市太阳山老年事业发展有限公司（以下简称“太阳山老年公司”），鲁鹏为法定代表人。2016年8月至2017年11月，鲁鹏未经有关部门批准，借用太阳山老年公司名义,通过发放宣传单、召开推介会等方式，公开宣传交费后可以享受老年公寓住房优惠，并承诺以高额福利消费卡、货币等方式返本付息,非法吸收51名老年人165万

6、余元。所吸收资金被鲁鹏、鲁光明用于消费支出、提现支取或挪作他用。案发后，涉案公司账上余款、委托其他公司代管资金及老年公寓内物品折价转让费共56万余元退还集资参与人。二、裁判结果本案由江西省乐平市人民法院一审，江西省景德镇市中级人民法院二审。法院认为，被告人鲁鹏违反国家金融管理法律规定，通过发宣传单、开推介会等途径公开宣传,并承诺在一定期限内还本付息,向社会不特定老年对象吸收资金，数额巨大，其行为已构成E法吸收公众存款罪。鲁鹏如实供述所犯罪行,愿意接受处罚，可以从轻处罚。案发后退缴了部分赃款,可作为量刑情节酌情考虑。据此，依法以非法吸收公众存款罪判处鲁鹏有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元；继续追

7、缴鲁鹏尚未足额退赔的违法所得，退赔各集资参与人。三、典型意义本案是以投资养老项目”为名侵害老年人合法权益的典型犯罪案件，该类犯罪主要表现为以开办养老院、购买养老公寓、入股养生基地等为由，以售后定期返点、高额分红为诱饵，诱骗老年人参与投资。开办养老院、养老公寓等养老项目关系到老年人晚年幸福生活，国家出台政策予以扶持，但一些养老项目监管还存在滞后，犯罪分子打着投资养老公寓、入股养生基地等幌子，诱骗老年人投资，骗取老年人钱财。被告人鲁鹏以承诺高额福利消费卡、货币等返本付息为幌子，引诱老年人投资太阳山老年公司“养老公寓”项目，实施法集资，最终造成51名老年人的养老钱遭受损失，部分老年人因基本生活无法得

8、到保障而经常懊恼自责，诱发了各种疾病，身心健康受到极大摧残，破坏家庭和谐、社会稳定。人民法院针对发现的行业监管漏洞和风险隐患，向当地市场监督管理部门发送司法建议书，建议加强营业执照办理和企业日常经营活动监管，有力促进行业源头治理。人民法院提示老年人要谨慎投资高额返利项目，多与子女沟通商量，投资养老项目时要三看一抵制：一看养老项目”是否有登记、备案，二看“养老项目”是否真实合法，三看养老项目“收益是否符合市场规律；抵制高利诱惑，拒绝非法集资，捂紧钱袋子”。案例三徐正等人诈骗案以销售“养老产品为名实施诈骗犯罪一、基本案情被告人徐正，男，汉族，1981年10月21日出生。被告人周金鹏，男，汉族，19

9、88年5月8日出生。（其他被告人身份情况略）2018年初,被告人徐正、周金明与他人购买富乾汇文化传播有限公司,徐正、周金鹏安排沈燕娟等14人，在公司销售所谓的纪念币（章）、玉石、书画作品等藏品，派发传单进行广告宣传，赠送小礼品等方式吸引不特定人到公司后，虚假宣传公司系国有企业授权销售方,谎称购买“藏品可享有国家补贴，虚构藏品系限量供应、在市场上具有稀缺性、具有较高的价值及短期升值空间、藏品升值后由公司提供途径帮助销售实现盈利等事实，隐瞒纪念币（章）、玉石、书画作品等“藏品实际价值及并无稀缺性的真相，欺骗被害人购买纪念币（章）、玉石、书画作品等“藏品”，向被害人开具虚假收藏品全国统一专用收藏票。

10、截止案发，徐正等人骗取46名被害人（大部分为老年人）379万余元。二、裁判结果本案由江苏省常州市新北区人民法院一审，江苏省常州市中级人民法院二审。法院认为，被告人徐正、周金鹏等人以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。徐正、周金鹏在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。周金鹏如实供述所犯罪行，可从轻处罚。据此，依法以诈骗罪判处徐正有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元；判处周金鹏有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十五万元。（其他判项略）三、典型意义本案是以销售“养老产品为名侵害老年人合法权益的典型犯罪案件，该类犯

11、罪主要表现为通过提供免费或低价旅游观光、情感陪护、虚假宣传等手段，采取免费发放礼品、商品回购、寄存代售、消费返利、会议营销、养生讲座等方式，诱骗老年人购买价格虚高的保健品、食品、药品、医疗器械、收藏品或者假冒伪劣产品等。我国老龄人口规模不断增长，已步入中度老龄化社会，犯罪分子瞄准规模庞大的老年群体实施养老诈骗。被告人徐正等人谎称公司系国有企业授权销售方，获取老年人信任，抓住老年人识别鉴定能力较弱的特点，鼓吹收藏品增值空间大、投资利润丰厚，使老年人相信收藏品投资能够提供养老保障、消除养老后顾之忧，诱骗老年人高价购买廉价批发的收藏品,骗取钱财。人民法院提示老年人投资消费要冷静，绷紧防范意识这根弦，

12、不轻信电话、网络、电视推销，认准正规的收藏投资渠道，特别是要谨防所谓“高额返利高价回购”等宣传，防止陷入骗子的套路，守护好自己的养老钱。案例四沈移平集资诈骗、顾乃相E法吸收公众存款案以宣称以房养老”为名实施非法集资犯罪一、基本案情被告人沈移平，男，汉族，1967年3月9日出生。被告人顾乃祥，男，汉族，1958年7月25日出生。2015年1月至2017年11月，被告人沈移平先后成立、收购上海俐煜金融服务信息有限公司（以下简称“俐煜公司）、上海灿宏融资租赁有限公司（以下简称“灿宏公司）,以投资经营德国米拉山奶粉、长青发公司等项目为幌子，以承诺高息回报为诱饵，通过借款方式向社会公众募集资金。2016

13、年下半年，沈移平推出”以房养老”项目，引诱投资客户将房产抵押给小额贷款公司获取抵押款，再将抵押款转投灿宏公司。被告人顾乃祥为获取好处费，明知沈移平通过俐煜公司、灿宏公司向社会不特定公众吸收资金，而引诱并帮助老年客户将房产抵押给小额贷款公司获取抵押款，再将抵押款转借给沈移平。截止案发,沈移平共计吸收资金2.98亿余元，造成集资参与人经济损失1.68亿余元。顾乃祥参与房产抵押17套，帮助沈移平吸收资金5450万元未兑付总额5006万余元。顾乃祥投案后家属退缴2954万余元。二、裁判结果被告人沈移平集资诈骗案由上海市第二中级人民法院一审，宣判后，在法定期限内没有上诉、抗诉，原判已发生法律效力。被告人

14、顾乃祥非法吸收公众存款案由上海市静安区人民法院一审，上海市第二中级人民法院二审。法院认为,被告人沈移平与他人结伙以非法占有为目的,以诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人顾乃祥违反国家金融管理法律规定,非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。顾乃祥在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应从轻处罚。顾乃祥虽自动投案，但未如实供述所犯罪行，不构成自首。顾乃祥家属退出2954万余元，可对顾乃祥从轻处罚。据此，依法以集资诈骗罪判处沈移平无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；违法所得予以追缴，不足部分责令继续退赔。以非法吸收公众存款罪判处顾乃祥有期徒刑三

15、年四个月，并处罚金人民币五万元；责令顾乃祥退赔违法所得，连同已冻结的钱款，按比例发还各集资参与人。三、典型意义本案是以宣称以房养老”为名侵害老年人合法权益的典型犯罪案件，该类犯罪主要表现为以房本在家无用不耽误自住或出租等类似话术为借口，诱骗老年人签订房产抵押担保的借贷合同或相关协议，将1氐押房屋获得的资金购买其推介的所谓理财产品，借助诉讼、仲裁、公证等手段，非法占有老年人房屋。以房养老”作为解决人口老龄化问题，缓解社会及家庭养老压力的可行方式，引起了社会广泛关注。然而，很多不法分子打着国家政策的旗号，营造养老恐慌，利用老年人金融防范意识较差的特点，恶意设套，借以房养老实施非法集资。被告人沈移平

16、、顾乃祥诱使老年人抵押房屋以获得资金，再购买所谓高收益理财产品，最终因理财公司资金链断裂，房屋被行使抵押权，老年人落得钱房两空。人民法院根据案件事实、情节以及二人在共同犯罪中的地位和作用,分别以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪对沈移平、顾乃祥定罪处罚,充分体现了宽严相济的刑事政策，罚当其罪。人民法院提示老年人增强金融风险防范意识，投资理财时不要盲目被高收益诱惑，同时子女也要关心、照顾老人，国家、社会、家庭和个人联动起来，最大限度挤压犯罪分子行骗空间，让养老诈骗无处遁形，守护老年人幸福晚年。案例五李晓雷诈骗案以代办“养老保险为名实施诈骗犯罪一、基本案情被告人李晓雷，男，汉族，1988年9月12日出

17、生。被告人李晓雷原系乡镇社保部门临时工作人员，后被开除。2018年，李晓雷结识王飞（另案处理），王飞得知李晓雷曾在社保部门工作，提出帮忙办理城镇职工养老保险的请求。李晓雷明知无能力帮助他人办理补交职工养老保险，仍谎称可通过挂靠企业的方式办理，并通过王飞介绍，以帮助他人办理职工养老保险、可领取职工养老保险金等为名，先后骗取包括多名老年人在内的8名被害人107万余元，所骗钱款除极少数为被害人缴纳灵活就业保险以获取被害人信任外，其余均用于个人挥霍。案发后，王飞退赔部分被害人经济损失。二、裁判结果本案由山东省青州市人民法院一审。宣判后，在法定期限内没有上诉、抗诉，原判已发生法律效力。法院认为，被告人李

18、晓雷以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应予惩处。李晓雷如实供述主要犯罪事实，可从轻处罚；当庭认罪认罚，可从宽处罚。部分被害人损失已得到挽回，可酌情从轻处罚。据此，依法以诈骗罪判处李晓雷有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元；责令李晓雷继续退赔各被害人的经济损失。三、典型意义本案是以代办养老保险”为名侵害老年人合法权益的典型犯罪案件，该类犯罪主要表现为谎称认识社保局等部门工作人员或者冒充银行、保险机构工作人员，可以代办提前退休养老保险”等,骗取老年人的保险费、材料费、好处费等。职工基本养老保险是符合我国国情,保障社会保险制度健康持续发展和实

19、现老有所养”的重要制度。一些犯罪分子利用老年人不了解相关政策规定，以有关系代办、违规办理养老保险”为名，对老年人实施诈骗犯罪。本案中，被害人本应通过当地人社部门咨询了解相关办理城镇职工养老保险的政策条件，但其认为“找关系更加顺利和省钱，将保险费交由被告人代办，最终导致钱款被骗、个人养老保险断缴的后果。人民法院在审理中发现，相关部门在养老保险政策宣传以及业务办理等方面存在薄弱环节，先后向当地相关部门发送司法建议，建议加大社会保障政策的宣传力度，加强和完善社会保险代缴业务管理。人民法院提示老年人在办理养老、医疗保险时，应通过相关部门、网站、社区、村委会等了解国家和当地政策规定，到相关部门按照程序依

20、规办理，不要轻易相信他人能代办养老保险而把费用交给他人；明知不符合办理条件的不要企图通过“找关系走后门”方式违规办理，不要轻信通过熟人可以省钱等谎言，避免让犯罪分子有机可乘。案例六李建涛诈骗案以开展养老帮扶”为名实施诈骗犯罪一、基本案情被告人李建涛，男，汉族，1972年8月17日出生。2017年2月底至10月，被告人李建涛以其担任法定代表人的北京天康通健心脑血管疾病研究所有限公司为依托，伙同杨琳、贾文山、王伟、张玫、苏秀荣等人（均另案处理）为实施诈骗组成较为固定的犯罪组织，国匕京市石景山区、丰台区等地，引诱老年人参加健康讲座、免费健康咨询”活动，谎称贾文山、张玫、苏秀荣为中国人民解放军总医院、

21、空军总医院、北京医院、北京协和医院等知名医院的专家，骗取被害人信任，并以现场看病、开药的方式，将低价购进的保健品百邦牌天元胶囊百邦牌银杏丹葛胶囊当作特效药品高价销售给被害人。杨琳、贾文山、王伟等人通过上述方式，骗取翟宝才等124名被害人93.74万元。李建涛家属代为退缴40万元。二、裁判结果本案由北京市石景山区人民法院一审，北京市第一中级人民法院二审。法院认为，被告人李建涛以非法占有为目的，伙同他人通过虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取多名被害人财物，数额特别巨大,其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。李建涛伙同杨琳、贾文山、王伟、张玫等十余人，为实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。李建涛系组

22、织、领导犯罪集团的首要分子,应按照集团所犯的全部罪行处罚。李建涛等人诈骗老年人的财物，酌情从重处罚；李建涛主动退缴部分赃款，可酌情从轻处罚。据此，依法以诈骗罪判处李建涛有期徒刑十二年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币十二万元；在案扣押的人民币四十万元，按比例分别发还各被害人；责令李建涛继续退赔各被害人经济损失。三、典型意义本案是以开展养老帮扶为名侵害老年人合法权益的典型犯罪案件，该类犯罪主要表现为假借义务诊疗、心理关爰、直播陪护、慈善捐助、志愿服务、组织文化活动等形式获得老年人的信任，对老年人实施诈骗。被告人李建涛等人为实施犯罪专门成立公司，在互联网低价购进保健品，招募大量业务员，以免费医疗咨

23、询、义务诊疗等噱头拉拢老年人参加讲座，冒充知名三甲医院的名医在讲座中为老年人号脉看病等，将通过拉家常、聊天方式提前了解的老年人身体状况及病情记录,伪装成通过号脉得知，获取老年人信任后夸大病情、虚构保健品为特效药品，高价出售给老年人，骗取老年人钱款。该犯罪集团流窜作案，犯罪时间长、手段隐蔽，社会危害巨大，部分老年人因听信所谓名医建议中断原本服用的正常药物，延误正常治疗，造成严重后果。李建涛系犯罪集团首要分子，该犯罪集团针对老年人实施犯罪,人民法院按照犯罪集团所犯全部罪行对李建涛从重处罚，充分体现了从严惩处养老诈骗犯罪的精神。人民法院提示老年人就医需到正规医院，切莫病急乱投医，不要轻信所谓免费讲座、免费诊疗,更不要高价购买非正规药品、保健品，避免上当受骗。