金融机构服务涉海企业特色产品汇编2023.docx
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1、金融机构服务涉海企业特色产品汇编(2023)序号单位特色产品名称特色产品简介重点支持方向联系方式1国家开发银行青岛市分行海洋特色资产抵押贷款以海域使用权、船舶等海洋特色资产抵押作为中长期项目贷款信用结构,贷款期限最长为20年。海洋经济领域重大项目耿麟0532-2国家开发银行青岛市分行科技创新和基础研究专项贷款以中长期项目为主,对获得国家高新技术企业认定、符合国家发改委产教融合型企业标准的企业给予一定的贷款优惠O海洋领域制造业企业耿麟0532-3国家开发银行青岛市分行制造业专项贷款针对符合八大先进制造业的重点企业,纳入我行制造业专项名单后,我行给予中期流贷和项目贷款支持,并给予一定利率优惠。海洋
2、领域制造业企业耿麟0532-4国家开发银行青岛市分行“专精特新”中小企业专项贷款以工信部定期发布的名单内“专精特新”小巨人企业为支持重点,通过直接贷款、转贷款等多元化金融服务提供融资支持。海洋领域制造业中小企业耿麟0532-5中国农业发展银行青岛市分行海洋资源开发与保护贷款抵质押物品种多。除一般抵质押物外,还可以使用多种涉海相关抵质押物,如渔船、柴油补贴、海域使用权等涉海资产。海洋经济领域重大项目孙健0532-6中国农业发展银行青岛市分行水利建设贷款贷款主要用于防洪工程建设、水资源配置工程建设、水土保持和水生态保护建设等主要与“三农”发展相关的农村地区水利建设项目。水资源配置、水土保持和水生态
3、保护建设孙健0532-7中国农业发展银行青岛市分行农业科技贷款该产品聚焦农业科技创新平台建设、农业科技成果转化等重点领域,实现农发行助力乡村振兴,深耕“三农”发展的政策目标。农业农村科技创新、成果转化推广需求领域孙健0532-8中国农业发展银行青岛市分行农村流通体系建设贷款贷款主要用于解决借款人在农副产品批发市场、农副产品流通体系、农村流通体系及配套工程等方面的资金需要,涵盖海洋冷链物流等范围。进一步推进农产品和农村流通现代化孙健0532-9中国农业发展银行青岛市分行生态环境建设与保护贷款产品主要用于解决生态环境保护、治理、修复等方面的融资需求而向借款人发放的贷款,促进经济绿色低碳循环发展,推
4、进能源资源全面节约,引导公众绿色生活。海洋保护修复、生态产品供给建设孙健0532-10中国银行青岛市分行跨境汇入汇款直入账“跨境汇入汇款直入账”产品,是中国银行从提升客户体验、提高柜面效能着手,打造的一款智能化跨境产品。通过白名单方式准入客户,根据签约时系统设置的参数,以“机判”代替“人判”,以数字化手段赋能银行跨境结算业务,帮助企业顺利收取跨境款项,实现了境外汇入款项秒级入账。有跨境收款需求的各类涉海企业李雪然0532-11中国银行青岛市分行航运在线通为物流企业提供线上海运费支付服务,客户足不出户就可实现海运费及港杂费支付。同时,平台上的电子发票在线审有海运费收付需求的各类涉海企业陆晓东05
5、32-核服务与航运物流平台、货代企业的订舱平台实现系统对接,实现业务全流程线上化处理。12中国银行青岛市分行非融资性保函为涉海企业提供全面有效的担保增信专业化支持,可为涉海企业提供多样化保函产品服务,如船舶保函等;支持操作柜台、企业网银、企业手机银行、单一窗口多种渠道,为涉海企业提供更加便利的服务。符合中国银行保函产品准入标准的涉海企业邓黎0532-13中国银行青岛市分行融易信在国内贸易项下,中国银行运用互联网信息技术,基于作为债务人的核心企业在供应链金融服务平台以电子记载形式确认并承诺到期无条件付款的应付账款债务,通过受让供应商(含多级供应商)持有的该债务对应的应收账款债权,作为保理人为供应
6、商提供融资、应收账款管理、坏账担保等无追索权保理服务。涉海核心企业的(多级)上游供应商迟璇0532-14中国银行青岛市分行国内融信达卖方销售货物/提供服务并投保信用保险后,将应收账款及保险赔款受益权转让给中国银行,从而获得融资、销售分户账管理及应收账款催收等服务,融资到期后以买方回款偿还。无追索权国内融信达可以实现企业应收账款出表,美化财报。有应收账款出表需求的卖方/出口方涉海企业迟璇0532-15中国金行青岛市分行海权通宝中国银行向以自身或第三方合法拥有的、依法可以转让的海域使用权作为抵押物的借款人提供的综合授信支持。能够提供海域使用权抵押的借款人刘仁涛0532-16中国银行青岛市分行银税贷
7、中国银行面向优质纳税小微企业的全线上、纯信用贷款。贷款自动审批、系统定价、随借随还、按日计息,金额最高300万元。优质纳税小微企业刘仁涛0532-17中国银行青岛市分行信用贷中国银行面向小微企业的全线上、纯信用贷款。贷款自动审批、系统定价、随借随还、按日计息,金额最高100万元。在中行已开立结算账户的小微企业刘仁涛0532-18中国银行青岛市分行抵押贷中国银行面向小微企业,以房产作为担保提供的线上贷款。贷款自动审批、利率优惠、随借随还、按日计息,金额最高1000万元。能够提供住宅、工业用房等房产抵押的小微企业刘仁涛0532-19中国银行青岛市分行厂房贷中国银行为满足企业法人或具有独立融资权的非
8、法人企业客户购买用于经营性的房产(包括厂房、写字楼、商铺等)产生的资金需求,为中小企业客户提供的综合金融服务。首付比例低至30%,贷款期限最长10年。购买经营性房产的小微企业刘仁涛0532-20农业银行青岛市分行票据池融资票据池融资是指我行受客户委托,对其合法持有的未到期银行承兑汇票进行托管并建立票据质押池,以质押池内票据债权及监管专户资金为质押,为借款人提供的短期信贷业务。目前,农业银行对于票据池电票可实现线上贴现。日常收支结算中使用票据的涉海企业张潇0532-21农业银行青岛市分行专精特新小巨人贷“专精特新小巨人贷”,是指本行各机构为“小巨人”企业办理的用于其日常生产经营周转和固定资产投资
9、的本外币信贷业务。1.授信额度大。国家级“小巨人”企业最高可追加3亿元授信额度,单一客户授信总额最高可达5亿元;省级“小巨人”企业最高可追加1亿元授信额度,单一客户授信总额最高可达2亿元。2.担保方式灵活。对于A-(含)以上或小微企业评分700分(含)以上的“小满足涉海企业中的“小巨人”企业的日常生产经营周转和固定资产投资资金需求李小龙0532-巨人”企业,经审批可采用信用方式用信。22农业银行青岛市分行固定资产贷款固定资产贷款系指农业银行向企(事)业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的,用于借款人固定资产投资的本外币融资。农行青岛分行对于重点项目、先进制造业、新基建、新经济、科创型、
10、地方政府专项债、战略性集团客户等领域固定资产贷款享受差异化信贷政策。满足海洋经济企业因技术改造、基本建设、科技开发等固定资产投资项目资金不足的融资需求张凯0532-23农业银行青岛市分行项目前期贷款为加大金融支持实体经济力度,及时满足项目建设前期产生的资金需求,规范项目周转贷款类业务,我行发布了“项目前期贷款”,本产品指为满足借款人提前采购设备、建设物资或支付其他合理的项目建设费用等的资金需求,以可预见的项目建设资金或其他合法可靠的资金作为还款来源而发放的贷款。项目前期贷款适用于行业重点客户、总行级核心客户、一级分行级核心客户承贷项目,以及国家级重点项目、省级重点项目、地方政府专项债等优质项目
11、。张潇0532-24农业银行青岛市分行国内保理国内保理业务是指境内卖方将其向境内买方销售商品或提供服务所产生的应收账款转让给农业银行,由农业银行为卖方提供应收账款管理、应收账款催收、保理融资及为买方提供信用风险担保的综合性金融业务。其中,农业银行为卖方提供的应收账款管理、应收账款催收和保理融资服务为卖方保理;为买方提满足海洋经济企业因应收账款占用造成短期流动资金不足的融资需求、优化企业财务报表张潇0532-供的信用风险担保服务为买方保理。25农业银行青岛市分行银团融资对于具有单笔贷款金额较大、聚合金融机构资源、减少冗余筹资事务、分散融资风险等需求的企业,农业银行可为其通过提供狼团筹组、方案策划
12、及结构设计等专项融资顾问服务,联合两家(含)以上的金融投资机构基于协商确定的融资条件和方案,提供资金融通的综合性投行服务业务。具有单笔贷款金额较大、聚合金融机构资源、减少冗余筹资事务、分散融资风险等需求的涉海法人企业管义升0532-26农业银行青岛市分行理财融资农业银行自主设计业务方案,利用专业技术手段,通过合作机构设立特定目的载体等方式,将理财资金提供给融资客户使用,并由融资客户或第三方偿还或回购的非标准化债权类资产投资业务,不包括投资于股票收益权的业务。理财融资可通过占用第三方授信,实现授信与用款主体分离,实质风险承担方可以是融资客户之外的三方;采用灵活的结构和期限设计,投资于股权、债权、
13、收益权,满足客户的多元化融资需求。具有持续经营能力、有合法还款来源的涉海法人企业管义升0532-27农业银行青岛市分行并购贷款农业银行可为具有并购融资需求的企业符合条件的并购交易提供并购贷款支持,帮助企业通过并购上下游企业实现产业链的纵向延伸,或通过并购同类企业迅速扩大规模、提升市场份额及企业知名度。具有并购融资需求的央企、大型国企、优质民营企业、战略新兴产业龙头企业、细分行业龙头上市公司及其他张鹏0532-优质涉海法人企业28农业限行青岛市分行债券承销债务融资工具属于在银行间债券市场发行的直接融资产品。农业银行可根据企业资金使用期限等具体需求,为其发行超短期融资券、短期融资券、中期票据等产品
14、提供方案设计、发行辅导、承销管理等服务,帮助企业拓宽融资渠道、降低融资成本、提升市场形象等。外部评级AA-及以上、具有一定经营规模的涉海法人企业姜媛媛0532-29农业银行青岛市分行资产证券化资产证券化属于在交易所或银行间债券市场发行的直接融资产品。对于具有可产生较稳定现金流基础费产的企业,农业银行可作为项目安排人/财务顾问在交易所市场为企业发行资产支持证券(ABS)或作为主承销商在银行间市场为企业发行资产支持票据(ABN)提供项目论证、方案设计、中介组织、监管沟通、产品发行、资金监管和托管以及协助备案挂牌等全流程顾问服务,也可应要求或根据项目具体情况提供部分环节顾问服务,帮助企业拓宽融资渠道
15、、优化财务结构、盘活存量资产、提升市场形象等。外部评级AA-及以上、具有可产生较稳定现金流基础资产的涉海法人企业姜媛媛0532-30农业银行青岛市分行股权融资农业银行联动农银投资、农银国际等公司可为有股权融资、证券投资、企业上市改制或在股改系统、区域性股权交易市场挂牌等业务需求的企业提供顾问服务及相应融资产品的综合金融服务。顾问服务主要包括股权投融资顾问,融资产品包括但不限于市场化退出基金、投贷联动等品种。具有股权融资、证券投资、企业上市改制或在股改系统、区域性股权交易市场挂牌等业务需求的姜媛媛0532-涉海法人企业31农业限行青岛市分行即期外汇交易为客户办理交割日在两个交易日以内的两种货币之
16、间的交易,包括即期结售汇(人民币对外汇)和即期外汇买卖(外汇对外汇)。除即期实时交易外,农业银行还推出了即期挂单交易和即期延时交易,满足客户特殊业务需求。海洋经济、船舶制造等进出口企业张钮衽0532-32农业银行青岛市分行汇率避险产品为客户提供包括远/择期结售汇、人民币外汇掉期、人民币外汇期权等人民币外汇避险产品及远期外汇买卖、外汇掉期、外汇期权等外汇避险产品,规避市场汇率风险。海洋经济、船舶制造等进出口企业张铉衽0532-33农业银行青岛市分行非融资性保函对于保函申请人的违约按照保函的约定无条件的对保函受益人支付保函金额的一种承诺。根据保函的使用范围和功能可分为:履约保函、预付款保函、投标保
17、函、质量保函、付款保函。拟通过银行提供的担保获得工程项目、贸易合同和资金等的涉海企业董欣0532-34农业银行青岛市分行跨境人民币银行根据客户申请,为客户提供跨境人民币结算相关的各类产品,包括结算、融资、担保、资金交易等产品,满足客户对跨境人民币结算业务的综合需求。拟用人民币与境外客户进行贸易结算的涉海企业董欣0532-35农业银行青岛市分行基础国际结算产品基础国际结算产品是指通过一定的条件来实现国际货币收付的基础产品,主要包括汇款、托收、信用证等。与境外客户有跨境资金收付需求的涉海企业董欣0532-36农业银行青岛市分行国内信用证银行依照申请人的申请开立的、对相符交单予以付款的承诺。国内信用
18、证是以人民币计价、不可撤销的跟单信用证。根据买卖双方所涉及的信用证业务环节,可划分为买方信用证和卖方信用证。拟通过国内信用证在银行进行结算的涉海企业董欣0532-37农业银行青岛市分行国际贸易融资业务国际贸易融资是我行为客户提供的与货物或服务贸易销售或购买相关的资金融通。进口押汇、进口保理、进口代付、保付加签等多种进口融资产品,匹配不同结算方式,满足进口贸易付汇需求。同时,还可根据企业具体的贸易方式、付款期限、锁汇需求等要求,提供多种融资产品组合;可与境外分行联动,为客户降低融资成本。打包贷款、订单融资、出口押汇、出口信保融资、出口商票融资、出口保理、国际应收账款池融资等多种出口产品服务,适用
19、不同结算方式,结合“组合型贸易融资”产品,覆盖出口贸易全流程;有效盘活出口企业应收账款资源,节省企业融资成本。有进出口融资需求的客户李於阐0532-38农业银行青岛市分行国内证项下贸易融资国内信用证项下贸易融资是我行为客户提供的与国内货物或服务贸易销售或购买相关的资金融通,包括国内证项下打包贷款、买方押汇、卖方押汇、福费廷等。为国内信用证结算双方提供国内贸易结算、信用证付款、应收账款融资等一揽子金融服务。以国内信用证作为结算方式的国内贸易客户李於阐0532-39农业银行青岛市分链捷贷链捷贷是指农业银行依托信息化系统,借助互联网技术和网络信息资源,对围优质供应链核心企业的赵东0532-行绕优质供
20、应链核心企业的上下游集群客户,制定整体服务方案,应用互联网金融信贷服务平台,提供批量、自动、便捷用信的信贷业务。上下游集群客户40农业银行青岛市分行纳税e贷纳税e贷是以企业涉税信息为主,结合企业及企业主的结算、工商、征信等内外部信息,运用大数据技术进行分析评价,对诚信纳税的优质小微企业提供的在线自助循环使用的网络融资产品。诚信纳税的优质小微企业赵东0532-41农业银行青岛市分行抵押C贷抵押e贷是指以农业银行认可的优质房产抵押作为主要担保方式,对符合条件的小微企业办理的在线抵押贷款业务。可提供房产抵押的正常生产经营的小微企业赵东0532-42农业银行青岛市分行简式贷简式贷(小企业简式快速信贷业
21、务)是指在落实全额有效抵(质)押担保、保证担保等我行认可担保形式的前提下,信用等级评定、授信、用信一并办理,根据提供的抵(质)押物和保证担保,直接进行授信和办理各类贷款、贸易融资、票据承兑、贴现、保函、信用证等表内外融资业务。可提供抵质押担保或保证担保的正常生产经营的小微企业赵东0532-43中国工商银行青岛市分行科创专利贷为符合规定的科创企业所发放的以专利权作为质押或者将企业专利权作为信用保障措施(增信措施)的贷款业务。海洋领域科创企业李陶0532-44中国工商银行青岛市分行科创认股贷在为目标企业提供综合金融服务的同时,目标企业或其实际控制人赋予我行的一项权利,我行可在约定时间内按照约定条件
22、对目标企业进行股权投资,或要求客户回购该项权利。海洋领域具备高成长性和具有较高潜在股权投资价值的企业李陶0532-45中国工商银行青岛市分行跨境E商贸为企业国际贸易合同履约环节提供一站式、全流程跨境贸易国际结算服务。包含进口信用证、出口信用证、进口代收、出口托收、国际汇款等业务品种。进口、出口企业跨境结算顾谦0532-46中国工商银行青岛市分行跨境E融通为企业国际贸易合同履约环节提供的一站式、全流程跨境贸易融费服务。具体包括进口TT融资、进口预付款融资、进口押汇、进口保理等进口贸易融资和出口订单融费、出口发票融资、打包贷款、出口押汇及贴现、福费廷、出口信保融资、出口保理等出口贸易融资等系列产品
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