重庆市地方金融监督管理局关于印发《重庆市地方金融领域行政处罚裁量基准适用规则》的通知.docx

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1、重庆市地方金融监督管理局关于印发重庆市地方金融领域行政处罚裁量基准适用规则的通知（渝金发（2023）5号）各区县（自治县）、两江新区、西部科学城重庆高新区、万盛经开区金融工作管理部门：为进一步规范全市地方金融监管行政处罚行为，更好保障公民、法人和其他组织合法权益，按照中华人民共和国行政处罚法重庆市规范行政处罚裁量权办法等法律规定，制定重庆市地方金融领域行政处罚裁量基准适用规则，现印发给你们，请认真贯彻执行。重庆市地方金融监督管理局2023年9月27日重庆市地方金融领域行政处罚裁量基准适用规则第一条为了规范地方金融领域行政处罚裁量权的行使，保护公民、法人和其他组织的合法权益，根据中华人民共和国行

2、政处罚法电庆市规范行政处罚裁量权办法有关规定，对法律、法规、规章涉及到的地方金融领域行政处罚进行细化量化。第二条本市市级地方金融监管部门查处相关公民、法人或其他组织违反有关法律、法规、规章案件的行政处罚行为，应当适用本规则。本市各级处置非法集资牵头部门查处相关公民、法人或其他组织违反非法集资有关法律、法规、规章案件的行政处罚行为，应当适用本规则。第三条本规则所称行政处罚裁量基准，是指在法律、法规和规章规定的裁量范围内，对相关公民、法人或其他组织违反金融管理秩序的行为，据以确定是否处罚，以及作出何种类别、幅度的处罚及其具体适用情形的细化、量化标准。第四条实施行政处罚，应当遵循公开、公平、公正原则

3、。对违法事实、性质、情节以及社会危害程度相同和相似的违法行为、适用的行政处罚种类和幅度应当基本一致。第五条实施行政处罚，根据违法行为的事实、性质、情节、社会危害程度和主观过错因素等，区分为不予处罚、减轻处罚、从轻处罚、从重处罚、一般处罚。第六条当事人有下列情形之一的，依法不予处罚：（一）违法行为轻微并及时改正，没有造成危害结果的；（二）除法律、行政法规另有规定外，当事人有证据足以证明没有主观过错的；（三）除法律另有规定外，违法行为在2年内未被发现的（违法行为有连续或者继续状态的，从行为终止之日起计算）；涉及金融安全且有危害后果的，上述期限延长至五年；（四）法律、法规、规章规定不予处罚的其他情形

4、。初次违法且危害后果轻微并及时改正的，可以不予行政处罚。对当事人的违法行为依法不予行政处罚的，行政机关应当对当事人进行教育。第七条当事人有下列情形之一的，依法应当减轻或者从轻处罚：（一）主动消除或者减轻违法行为危害后果的；（一）受他人胁迫或者诱骗实施违法行为的；（三）主动供述尚未掌握的违法行为的；（四）配合查处违法行为有立功表现的；（五）法律、法规、规章规定应当依法减轻或者从轻处罚的情形。第八条当事人有下列情形之一的，依法可以减轻或者从轻处罚：（一）积极配合调查，如实陈述违法事实并主动提供证据材料的；（二）涉案财物或者违法所得较少的；（三）在共同违法行为中起次要或者辅助作用的；（四）当事人因残

5、疾或者重大疾病等原因生活确有困难的；（五）法律、法规、规章规定可以依法减轻或者从轻处罚的情形。第九条当事人有下列情形之一的，应当从重处罚：（一）情节严重，社会危害性较大，尚未构成犯罪的；（二）在共同违法行为中起主要作用或者胁迫、诱骗、教唆他人实施违法行为的；（三）经责令停止、纠正违法行为后，仍继续实施违法行为的；（四）擅自动用、调换、隐匿、转移、变卖、损毁被封存涉案物品的；（五）伪造、变造、隐匿、销毁违法行为证据的；（六）多次实施同一违法行为且已受过行政处罚的；（七）对举报人、证人打击报复的；（八）阻碍或者拒不配合行政执法人员依法执行职务，或者对行政执法人员打击报复的；（九）法律、法规、规章规

6、定应当从重处罚的其他情形。第十条除不予处罚、从轻、减轻、从重情形外，其他情形适用一般处罚幅度范围。第十一条罚款数额的确定遵循下列规则：（一）罚款为一定金额的倍数的，减轻处罚应当低于最低倍数，从轻处罚按最低倍数到最高倍数这一幅度的30%以下确定（包含本数），从重处罚按最低倍数到最高倍数这一幅度的70%以上确定（包含本数），一般处罚按最低倍数到最高倍数这一幅度的30%70%实施行政处罚（不包含本数）；（二）罚款为一定幅度的数额的，减轻处罚应当低于最低罚款数额，从轻处罚按最低罚款数额到最高罚款数额这一幅度的30%以下确定（包含本数），从重处罚按最低罚款数额到最高罚款数额这一幅度的70%以上确定（包含

7、本数），一般处罚按最低罚款数额到最高罚款数额这一幅度的309670%实施行政处罚（不包含本数）；（三）罚款只规定最高数额没有规定最低数额的，减轻处罚按最高罚款数额的10%以下确定（不包含本数），从轻处罚按最高罚款数额的10%3096确定（包含本数），从重处罚按最高罚款数额的70%以上确定（包含本数），一般处罚按最高罚款数额的30%70%实施行政处罚（不包含本数）。第十二条当事人的违法行为同时具有从轻、减轻或者从重处罚情形的，应当结合案情综合裁量。第十三条具有本规则第七条、第八条规定的两项以上（含两项）从轻处罚情形，且无从重情形的，宜按罚款金额最低额处罚。具有本规则第九条规定的两项以上（含两项）

8、从重处罚情形，且无从轻或者减轻情形的，宜按罚款金额最高额处罚。第十四条执法部门在作出行政处罚决定之前，应当告知当事人依法享有陈述、申辩、要求举行听证的权利。当事人陈述、申辩的，应充分听取当事人的意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核。当事人要求举行听证的，应当依照重庆市行政处罚听证程序规定组织听证。第十五条执法部门作出的行政处罚决定书应通过法制审核等处罚决定机制进行审定。第十六条违反本规则规定，有下列情形之一，情节严重的依照相关规定追究有关人员的责任：（一）不合理行使自由裁量权，造成行政处罚案件被人民法院判决撤销、变更的；（二）不合理行使自由裁量权，造成行政处罚案件被复议机关撤销、变更或

9、者确认违法的；（三）在行政执法检查中被确认为自由裁量权行使不当的；（四）其他不合理行使自由裁量权，在社会上造成不良影响的。第十七条本规则一般每两年评估修订一次，如遇法律、法规、规章修改、废止等情况，应及时修改。第十八条行政处罚告知书、行政处罚决定书应当载明适用行政处罚裁量基准的理由和依据，增强说理性。第十九条市地方金融监管局负责对本规则的适用情况进行解释。第二十条本规则及附则自2023年11月30日起施行。附则重庆市地方金融领域行政处罚裁量基准序号违法行为违反条款处罚依据处罚种类裁量阶次具体标准备注1未经批准融资担保公司融资担保公司罚不予不予处罚擅自设立融资担保公司或者经营融资担保业务监督管理

10、条例第六条第一款“设立融资担保公司，应当经监督管理部门批准。”第六条第三款“未经监督管理部门批准，任何单位和个人不得经营融资担保业务，任何单位不得在名称中使用融资担保字样。国家另有规定的除外”。监督管理条例第三十六条第一款“违反本条例规定，未经批准擅自设立融资担保公司或者经营融资担保业务的，由监督管理部门予以取缔或者责令停止经营，处50万元以上100万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”款；没收违法所得；取缔或责令停止经营处rmiJ减轻予以取缔或者责令停止经营，处50万元以下罚款，有违法所得的，没收违法所得。从轻予以取缔或者责令停止经营，处50万元以上65

11、万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得。般予以取缔或者责令停止经营，处65万元以上85万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得。从重予以取缔或者责令停止经营，处85万元以上100万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得。2未经批准在名称中使用融资担保字样，责令限期改正后逾期不融资担保公司监督管理条例第六条第二款“融资担保公司的名称中应当标明融资担保字样”。融资担保公司监督管理条例第三十六条第二款“违反本条例规定，未经批准在名称中使用融资担保字样的，罚款；没收违法所得不了处罚不于处罚减轻逾期不改正的，处5万元以下的罚款，有违法改正的第六条第三款“未经监督管理部门批准，任何单位和个人不得经

12、营融资担保业务，任何单位不得在名称中使用融资担保字样。国家另有规定的除外”。由监督管理部门责令限期改正；逾期不改正的，处5万元以上10万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得”。所得的，没收违法所得。从轻逾期不改正的，处5万元以上6.5万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得。般逾期不改正的，处6.5万元以上8.5万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得。从重逾期不改正的，处8.5万元以上10万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得。融资担保公司融资担保公司不予监督管理条例监督管理条例处不予处罚融资担保第九条第一*款第二十七条“融EX11iJ罚公司未经“融资担保公司资担保公司有下款；责

13、令限期改批准合并合并、分立或者列情形之一的，没收正，处10或者分减少注册资本，由监督管理部门违法减万元以下的立；未经应当经监督管理责令限期改正，所轻罚款，有违批准减少部门批准”。处10万元以上50得；法所得的，3注册资第十条第一款万元以下的罚责令没收违法所本；未经“融资担保公司款，有违法所得停产得。批准跨跨省、自治区、的，没收违法所停责令限期改省、自治直辖市设立分支得；逾期不改正业；正，处10区、直辖机构，应当具备的，责令停业整吊销万元以上22市设立分下列条件，并经顿，情节严重许可从万元以下的支机构拟设分支机构所的，吊销其融资证轻罚款，有违在地监督管理部担保业务经营许法所得的，门批准：可证：（

14、一）未没收违法所（一）注册资本经批准合并或者得。不低于人民币10分立；（二）未责令限期改亿元；经批准减少注册正，处22（二）经营融资资本”；（三）万元以上38担保业务3年以未经批准跨省、万元以下的上，且最近2个自治区、直辖市罚款，有违会计年度连续盈设立分支机法所得的，利；构O般没收违法所（三）最近2年得。逾期不无重大违法违规改正的，责记录”。令停业整顿。责令限期改正，处38万元以上50万元以下的从罚款，有违重法所得的，没收违法所得。逾期不改正情节严重的，吊销融资担保业务经营许可证。4融资担保公司变更相关事项，未按规定备案，或者变更后的相关事项不符合规定融资担保公司监督管理条例第九条第二款“融资

15、担保公司在住所地所在省、自治区、直辖市范围内设立分支机构，变更名称，变更持有5%以上股权的股东或者变更董事、监事、高级管理人员，应当自分支机构设立之日起或者变更相关事项之日起30日内向监督管理部门备案；变更后的相关事项融资担保公司监督管理条例第三十八条“融资担保公司变更相关事项，未按照本条例规定备案，或者变更后的相关事项不符合本条例规定的，由监督管理部门责令限期改正；逾期不改正的，处5万元以上10万元以下的罚款，情节严重的，责令停业整顿”。罚款；责令停产停业不了处罚不予处罚减轻处5万元以下的罚款。从轻处5万元以上6.5万元以下的罚款。般处6.5万元以上8.5万元以下的罚款。从重处8.5万元以上

16、10万元以下的罚款，并责令应当符合本条例第六条第二款、第七条的规定”。第六条第二款“融资担保公司的名称中应当标明融资担保字样”。第七条“设立融资担保公司，应当符合中华人民共和国公司法的规定，并具备下列条件：（一）股东信誉良好，最近3年无重大违法违规记录；（二）注册资本不低于人民币2000万元，且为实缴货币资停业整顿。本；（三）拟任董事、监事、高级管理人员熟悉与融资担保业务相关的法律法规，具有履行职责所需的从业经验和管理能力；（四）有健全的业务规范和风险控制等内部管理制度。省、自治区、直辖市根据本地区经济发展水平和融资担保行业发展的实际情况，可以提高前款规定的注册资本最低限额”。5融资担保公司从

17、事融资担保公司监督管理条例融资担保公司监督管理条例罚款；不予处不予处罚吸收存第二十三条“融第三十九条第一没收罚款、自营资担保公司不得荻“融资担保公违法责令限期改贷款、受从事下列活动：司受托投资的，所正，处50托投资等（一）吸收存款由监督管理部门得；减万元以下的活动或者变相吸收存责令限期改正，责令罚款，有违款；（二）自营贷款或者受托贷款；（三）受托投资”。处50万元以上100万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得；逾期不改正的，责令停业整顿，情节严重的，吊销其融资担保业务经营许可证”。停产停业；吊销许可证轻从轻般法所得的，没收违法所得。责令限期改正，处50万元以上65万元以下的罚款，有违法所

18、得的，没收违法所得。责令限期改正，处65万元以上85万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得。逾期不改正的，责令停业整顿。责令限期改正，处85万元以上100万元以下的罚款，有违法所得从的，没收违重法所得。逾期不改正的情节严重的，吊销融资担保业务经营许可证。融资担保融资担保公司融资担保公司cm训不了6公司担保监督管理条例监督管理条例款；处不予处罚责任余额第十五条“融资第四十条“融资没收罚与其净资担保公司的担保担保公司有下列违法处10万元产的比例责任余额不得超情形之一的，由所以下的罚不符合规过其净资产的10监督管理部门责得；减款，有违法定、为控倍。令限期改正；逾责令轻所得的，没股股东、对主要为小

19、微企期不改正的，处停产收违法所实际控制业和农业、农10万元以上50万停得。人提供融村、农民服务的元以下的罚款，业；处10万元资担保，融资担保公司，有违法所得的，吊销以上22万或者为其前款规定的倍数没收违法所得，许可从元以下的罚他关联方上限可以提高至并可以责令停业证款，有违法提供融资担保的条件优于为非关联方提供同类担保的条件、未按照规定提取相应的准备金、自有资金的运用不15倍”。第十六条“融资担保公司对同一被担保人的担保责任余额与融资担保公司净资产的比例不得超过10%,对同一被担保人及其关联方的担保责任余额与融资担保公司净资产的比例不整顿，情节严重的，吊销其融资担保业务经营许可证：（一）担保责任

20、余额与其净资产的比例不符合规定；（二）为控股股东、实际控制人提供融资担保，或者为其他关联方提供融资担保轻般所得的，没收违法所得。处22万元以上38万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得，并可以责令停业整顿。符合国家有关融资担保公司资产安全性、流动性的规定得超过15%o第十七条“融资担保公司不得为其控股股东、实际控制人提供融资担保，为其他关联方提供融资担保的条件不得优于为非关联方提供同类担保的条件。融资担保公司为关联方提供融资担保的，应当自提供担保之日起30日内向监督管理部门报告，并在会计报表附注中予以披韦”ffOO第十八条“融资担保公司应当按的条件优于为非关联方提供同类担保的条件：（三）未

21、按照规定提取相应的准备金：（四）自有资金的运用不符合国家有关融资担保公司资产安全性、流动性的规定”。从重处38万元以上50万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得，吊销其融资担保业务经营许可证。照国家有关规定提取相应的准备金”。第二十二条“融资担保公司自有资金的运用，应当符合国家有关融资担保公司资产安全性、流动性的规定”。融资担保融资担保公司融资担保公司不予公司未按监督管理条例监督管理条例处不于处罚照要求向第三十一条“融第四十一条“融罚罚款；监督管理资担保公司应当资担保公司未按责令责令限期改部门报送按照要求向监督照要求向监督管停产减正，处5万经营报管理部门报送经理部门报送经营轻元以下的罚7告

22、、财务营报告、财务报报告、财务报停业；款。报告、年告以及注册会计告、年度审计报吊销责令限期改度审计报师出具的年度审告等文件、资料许可从正，处5万告等文计报告等文件和或者业务开展情证元以上9.5件、资料资料。况，或者未报告轻万元以下的或者业务融资担保公司跨其发生的重大风罚款。开展情省、自治区、直险事件的，由监责令限期改况；未报辖市开展业务督管理部门责令正，处9.5告公司发的，应当按季度限期改正，处5万元以上生的重大向住所地监督管万元以上20万元15.5万元以风险事件理部门和业务发以下的罚款；逾般下的罚款。的生地监督管理部期不改正的，责逾期不改正门报告业务开展令停业整顿，情的，责令停情况”。节严重

23、的，吊销业整顿。第三十四条第二其融资担保业务款“融资担保公经营许可司发生重大风险证”。责令限期改事件的，应当立正，处15.5即采取应急措万元以上20施，并及时向监万元以下的督管理部门报从罚款。逾期告。监督管理部重不改正情节门应当及时处严重的，吊置，并向本级人销融资担保民政府、国务院业务经营许银行业监督管理可证。机构和中国人民银行报告”。拒绝、阻碍监督管融资担保公司监督管理条例第三十条第一款融资担保公司监督管理条例第四十二条“融不处罚不予处罚理部门依“监督管理部门资担保公司有下责令限期改法实施监发现融资担保公列情形之一的，减正，处20督检查；司的经营活动可由监督管理部门轻万元以下的向监督管能形成

24、重大风险责令限期改正，罚罚款。理部门提的，经监督管理处20万元以上50款；责令限期改供虚假的部门主要负责人万元以下的罚责令正，处20经营报批准，可以区别款；逾期不改正从停产万元以上29告、财务情形，采取下列的，责令停业整轻8停万元以下的报告、年措施：顿，情节严重业；罚款。度审计报（一）责令其暂的，吊销其融资告等文停部分业务；担保业务经营许吊销责令限期改件、资（二）限制其自可证；构成违反许可正，处29料；拒绝有资金运用的规治安管理行为证万元以上41执行监督模和方式；的，依照中华万元以下的管理部门（三）责令其停人民共和国治安般罚款。逾期按照规定止增设分支机管理处罚法予不改正的，应采取的构。以处罚；

25、构成犯责令停业整措施第三十一条第一罪的，依法追究顿。款“融资担保公刑事责任：从责令限期改司应当按照要求向监督管理部门报送经营报告、财务报告以及注册会计师出具的年度审计报告等文件和资料”。（一）拒绝、阻碍监督管理部门依法实施监督检查；（二）向监督管理部门提供虚假的经营报告、财务报告、年度审计报告等文件、资料；（三）拒绝执行监督管理部门依照本条例第三十条第一款规定采取的措施”。重正，处41万元以上50万元以下的罚款。逾期不改正情节严重的，吊销融资担保业务经营许可证。9对融资担保公司处以罚款的，对负有直接责任的董事、监事、高级融资担保公司监督管理条例第四十三条第一款“依照本条例规定对融资担保公司处以

26、罚款的，根据具体情形，可以同时对罚款不予处罚不予处罚减轻处5000元以下的罚款。从轻处5000元以上1.5万管理人员负有直接责任的元以下的罚也处以罚董事、监事、高款。款级管理人员处5处1.5万元万元以下的罚以上3.5万势，ZJyko般元以下的罚款。处3.5万元从以上5万元重以下的罚款。10融资担保公司违法情节严重的，对负有直接责任的董事、监事、高级管理人员的实施禁业处罚融资担保公司监督管理条例第四十三条第二款“融资担保公司违反本条例规定，情节严重的，监督管理部行政法规规定的其他行政处罚般禁止在5年至10年内担任融资担保公司的董事、监事、高级管理人员。门对负有直接责任的董事、监事、高级管理人员，

27、可以禁止其在一定期限内担从重终身禁止担任融资担保公司的董事、监事、任或者终身禁止其担任融资担保公司的董事、监事、高级管理人员”。高级管理人员。典当行从商业银行以外的单典当管理办法第二十八条“典当行不得有典当管理办法第六十条“典当行违反本不予处罚不予处罚位和个人下列行为：办法第二十八条责令改正，借款；（一）从商业银第（一）、减并处5000与其他典行以外的单位和（二）、（三）轻元以下罚当行拆借个人借款；项或者第四十四款。11或者变相（二）与其他典条第（一）、罚责令改正，拆借资当行拆借或者变（二）、（五）款从并处5000金；相拆借资金；项规定的，由省元以上1.25超过规定（三）超过规定级商务主管部门

28、轻万元以下罚限额从商业银行贷款；贷款余额超过注册限额从商业银行贷款”。第四十四条“典当行的资产应当按照下列比例进责令改正，并处5000元以上3万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责般款。责令改正，并处1.25万元以上2.25万元以资本或所行管理：（一）任。”下罚款。有者权典当行自初始营益，或从业起至第一次向本市以外省级商务主管部商业银行门及所在地商务贷款，或主管部门报送年分支机构度财务会计报告从商业银的时期内从商业行贷款；银行贷款的，贷对同一法款余额不得超过责令改正，人或者自其注册资本。典从并处2.25然人的典当行第一次向省万元以上3当余额超级商务主管部门重万元以下罚过注册资及所在地商务主款

29、。本法定比管部门报送财务例；会计报告之后从财产权利商业银行贷款质押以及的，贷款余额不房地产抵得超过上一年度押典当余向主管部门报送额未依法的财务会计报告按规定比中的所有者权例进行管理益。典当行不得从本市（地、州、盟）以外的商业银行贷款。典当行分支机构不得从商业银行贷款。（二）典当行对同一法人或者自然人的典当余额不得超过注册资本的25%。（五）典当行财产权利质押典当余额不得超过注册资本的50%o房地产抵押典当余额不得超过注册资本。注册资本不足1000万元的，房地产抵押典当单笔当金数额不得超过100万元。注册资本在IoOO万元以上的，房地产抵押典当单笔当金数额不得超过注册资本的10%”。12典当行未

30、按中国人民银行公布的银行机构6个月期法定贷款利率及典当期限折算后执行典当当金利率；典当综合费用超过典当管理办法第三十七条第款“典当当金利率，按中国人民银行公布的银行机构6个月期法定贷款利率及典当期限折算后执行”。第三十八条第二、三、四款“动产质押典当的月综合费率不得超过当金的典当管理办法第六十一条“典当行违反本办法第三十七条第一款或者第三十八条第二、三、四款规定的，由省级商务主管部门责令改正，并处5000元以上3万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。罚款不予处罚不予处罚减轻谣令改正，并处5000元以下罚款。从轻责令改正，并处5000元以上1.25万元以下罚款。般责令改正，并处1.25规定

31、费率42%）。房地产抵押典当的月综合费率不得超过当金的27%。财产权利质押典当的月综合费率不得超过当金的24%。”。万元以上2.25万元以下罚款。从重责令改正，并处2.25万元以上3万元以下罚款。13典当行不按规定从事业务典当管理办法第二卜六条典当行不得经营下列业务：（一）非绝当物品的销售以及旧物收购、寄售；（二）动产抵押业务；（五）未经商务部批准的其他业务。第二十八条典当行不得有下列行典当管理办法第六卜四条第一款“典当行违反本办法第二卜六条第（一）、（二）、（五）项，第二十八条第（四）项或者第三十四条规定的，由所在地设区的市（地）级商务主管部门责罚款不处CtH训不予处罚减轻责令改正，处500

32、0元以下罚款。从轻责令改正，处5000元以上1.25万元以下罚款。责令改正，为：（四）对外令改正，单处或般处L25万投资。者并处5000元以元以上2.25第三十四条典当上3万元以下罚万元以下罚行不得委托其他*”ZJo款。单位和个人代办典当业务，不得责令改正，向其他组织、机从处2.25万构和经营场所派重元以上3万驻业务人员从事元以下罚典当业务。款。典当管理办典当管理办不予法第二十九条法第六十四条处不予处罚典当行收当国家第：款“典当行罚统收、专营、专违反本办法第二责令改正，典当行不卖物品，须经有十九条或者第四减并处1000按规定处关部门批准。第十三条第CCH训轻元以下罚14理绝当物四十三条典当行（

33、三）、（五）款款。品应当按照下列规项的规定，收当责令改正，定处理绝当物限制流通物或者并处1000品：（三）对国处理绝当物未获从元以上2200家限制流通的绝得相应批准或者轻元以下罚当物，应当根据同意的，由所在款。有关法律、法规，报有关管理部门批准后处理或者交售指定单位。（五）典当行处分绝当物品中的上市公司股份应当取得当户的同意和配合，典当行不得自行变卖、折价处理或者委托拍卖行公开拍卖绝当物品中的上市公司股份。地设区的市（地）级经商务主管部门责令改正，并处100O元以上5000元以下罚款。般责令改正，并处2200元以上3800元以下罚款。从重责令改正，并处3800元以上5000元以下罚款。15典当

34、行的资产不按照规定进行管理典当管理办法第四十四条典当行的资产应当按照下列比例进行管理：（三）典当行对其股东的典当余典当管理办法第六十四条第二款“典当行违反本办法第四十四条第（三）、（四）项规定，资本不罚款不了处罚不予处罚减轻责令限期补足或者减少注册资本，并处5000额不得超过该股东入股金额，且典当条件不得优于普通当户。（四）典当行净资产低于注册资本的90%时,各股东应当按比例补足或者申请减少注册资本，但减少后的注册资本不得违反本办法关于典当行注册资本最低限额的规定。实，扰乱经营秩序的，由所在地设区的市（地）级商务主管部门责令限期补足或者减少注册资本，并处以5000元以上3万元以下罚款。”元以下

35、罚款。从轻责令限期补足或者减少注册资本，并处5000元以上1.25万元以下罚款。般责令限期补足或者减少注册资本，并处1.25万元以上2.25万元以下罚款。从1R责令限期补足或者减少注册资本，并处2.25万元以上3万元以下罚款。发起、主导或者组织实施非防范和处置非法集资条例第三十条“对非法集资人，由处置非法集资牵头部门处集资金额20%以上1倍以下的罚款。非法集资人为单位的，还可以根据情节轻警告；罚款；责令停产停业、不予处罚不予处罚非法集资人，处集资金额20%以下的罚款。非法集资人为单位的，对其法定代16法集资的重责令停产停吊销减表人或者主单位和个人业，由有关机关依法吊销许可证、营业执照或者登记证书；对其法定代表人或者主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处50万元以许可证、营业执照或者登记证书轻从轻要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处50万元以下的罚款。非法集资人，处集资上500万元以下金额20%以