网络刷单类诈骗预警服务项目建设意见.docx

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1、网络刷单类诈骗预警服务项目建设意见一、APP反制服务功能要求序号名称子系统名称功能模块功能描述数量1APP反制服务辖区受害人感知辖区潜在受害人热力图显不展示近30天内针对辖区地理位置潜在受害人热力图，包括受害人数的范围高低、受害日期、累计、新增的热力图展示。1项2辖区受害人感知展示投资理财、贷款、刷单类潜在受害人画像信息，包括受害人性别占比、年龄段占比、收入分布、消费分布1项3辖区受害人感知展示投资理财、贷款、刷单类潜在被害人使用手机型号分布情况，展示前10的设备机型信息1项4辖区受害人感知展示辖区潜在受害人数的趋势图，包括近7天、近30天的受害人数趋势图展示。1项5辖区受害人感知诈骗应用发现

2、趋势图展示诈骗应用发现趋势图，包括近7天、近30天的贷款类、投资类、刷单类、赌博类、其他类的累计、新增发现数值。1项6辖区受害人感知分析展示近一年来各月份投资理财、贷款、刷单类样本新增趋势及排名前五的样本信息。1项7辖区受害人感知诈骗应用数量统计展示诈骗样本库信息，包括样本类别（贷款类、投资类、刷单类、1项赌博类、其他类）、应用数、占比的数据展示。8辖区受害人感知展示交友类诈骗APP导流流量情况分析，包括诈骗份子常借助的至少5款社交引流APP流量数量、占比情况1项9辖区受害人感知展示典型线索安装涉诈APP前后安装引流类APP的时序关系，便于判断当前诈骗流量来源态势1项1O诈骗感知系统潜在受害人

3、群库提供潜在受害人群库信息列表展示及可按涉诈APP名称或受害人手机号进行搜索功能，且可按照诈骗类型（全部、贷款类、投资类、刷单类、赌博类、其他类）、风险等级（全部、高危、中危、低危）、处置状态（全部、待处置、已处置）、预警时间（近30天日期）筛选，提供导出辖区人群信息功能，潜在受害人群库信息列表包括受害者手机号、诈骗APP、诈骗类型、预警时间、安装日期、活跃天数、风险等级、归属地、处置结果（成功预警、已被骗、不肯反馈、坚称未下载、无人接听、空号、其他）、操作（处置）。1项11诈骗感知系统提供本地样本预警人群推送，根据甲方自行判定的样本实时推送本辖区内安装该类APP的风险1项人群12诈骗感知系统

4、宣传防范人群库提供宣传防范人群信息展示（辖区内的宣传防范人群由大数据模型计算得出，数据每周更新），包括金融、交易、交友、仿冒、色情、返利、兼职、盗号、其他类别的高危、中危、低危的人群数展示，各类宣传防范人群块可点击查看详细的高中低危人群的手机号、受骗概率，提供导出辖区人群信息功能。1项13诈骗感知系统提供白样本预警功能，即针对本地手机号码定向进行预警推送，无论机主是否在本辖区内活动均推送涉APP诈骗预警信息1项14研判处置系统报案人终端采集-来自取证app采集提供来自取证APP采集的应用信息列表展示及可按照诈骗应用名称或包名搜索功能，派出所信息管理功能、导出明细功能，应用列表信息包括诈骗应用、

5、应用包名、诈骗类型、状态、上报派出所、派出所归属区域、警官姓名、警官号、采集来源手机号、采集日期、全国安装人数、辖区安装人数、操作。1项15研判处置系统提供定制化APP,支持民警或被害人在线扫码下载、安装、使用，便于报案人快速、准确的采集涉案APP信息1项16研判处置系统派出所信息管理提供派出所信息列表展示及可按照派出所名称搜索功能，添加派出所信息功能，可筛选所属辖区、输入派出所名称添加。派出所信息列表展示信息包括派出所名称、所属区域、创建时间、操作。1项17研判处置系统派出所应用服务，针对配置好的派出所信息，在报案人终端采集、预警处置环节支持根据派出所进行数据归集管理，便于记录和权责区分1项

6、18研判处置系统报案人终端采集-来自手机号检索功能提供来自手机号检索的应用信息列表展示及应用名称、包名搜索功能，添加受害人手机号功能，应用列表信息包括诈骗应用、应用包名、诈骗类型、状态、上报派出所、派出所归属区域、警官姓名、警官号、采集来源手机号、采集日期、全国安装人数、辖区安装人数、操作。1项19研判处置系统基于海量互联网行为数据，支持快速查看本辖区安装人群并支持导出，便于对既遂案件样本进行快速反应，劝阻可能被骗的同类事主1项2O研判处置系统链接二维码采集提供链接二维码采集应用列表信息展示及可按照诈骗应用名称搜索功能，可按照诈骗类型（全部、贷款类、投资类、刷单类、赌博类、其他类）筛选，可添加

7、诈骗应用，链接二维码采集应用列表信息包括诈骗应用、应用包名、诈骗类型、状态、上报派出所、派出所归属区域、警官姓名、警官号、采集来源手机号、采集日期、全国安装人数、辖区安装人数、操作。1项21研判处置系统基于海量互联网行为数据，支持快速查看本辖区安装人群并支持导出，便于对既遂案件样本进行快速反应，劝阻可能被骗的同类事主1项22研判处置系统添加诈骗应用可筛选诈骗应用类型（贷款类、投资类、刷单类、赌博类、其他类）、筛选诈骗应用来源APK安装文件（上传apk）、二维码（上传二维码图片）、APP包名（输入APP名称、APP包名）、链接（输入诈骗应用下载链接）。1项23研判处置系统基于海量互联网行为数据，

8、感知并提取报案APP的APK文件并基于APK文件进行解包处理，分析涉诈风险并生成分析报告1项24反诈业务平台适配提供API接口服务除上述系统功能服务外，提供预警数据APl接口数据推送服务，确保潜在被害人群库中推送的预警数据能够完整、不遗漏、不缺字段的全量通过API接口方式提供服务，满足采购人内网反诈业务平台的数据对接需求1项25反诈业务平台适配提供API接口安全保障由于预警信息中涉及部分敏感信息，需通过加密通道、数据加密方式确保APl接口传输过程中的数据安全1项26反诈业务平台适配提供数据接入适配服务目前采购人反诈业务平台已成熟，需根据采购人现有平台接口规范、科信部门数据交互规范适配接口数据服

9、务要求1项27实时监测服务实时监测常驻和驻留XX的移动设备涉诈app安装记录，生成并推送预警。平均每天监测设备量300万台，处理记录数6亿条；每月监测设备量4000万台，处理记录数80亿条；每年监测设备量L3亿台，处理记录数900亿条。验收时以年、月维度统计处理过的设备量和记录数作为验收依据，由于数据量过大无法进行直接数据查看，如需校验可至供应商公司现场查看底层数据库及1项统计逻辑。28反电诈智能化平台信息录入案件信息录入查询受害人银行卡信息1项29信息录入案件信息录入查询受害人持卡人信息1项3O信息录入案件信息录入查询受害人身份证信息1项31信息录入案件信息录入查询受害人转账时间信息1项32

10、信息录入案件信息录入查询受害人转账金额信息1项33信息录入案件信息录入查询受害人支付宝信息1项34信息录入案件信息录入查询受害人财付通信息1项35信息录入案件信息录入查询受害人微信账号信息1项36信息录入案件信息录入查询受害人电话号码信息1项37信息录入案件信息录入查询受害人交易单号信息1项38信息录入案件信息录入查询受害人QQ号信息1项39信息录入案件信息录入查询嫌疑人银行卡信息1项4O信息录入案件信息录入查询嫌疑人持卡人信息1项41信息录入案件信息录入查询嫌疑人身份证信息1项42信息录入案件信息录入查询嫌疑人转账时间信息1项43信息录入案件信息录入查询嫌疑人转账金额信息1项44信息录入案件

11、信息录入查询嫌疑人支付宝信息1项45信息录入案件信息录入查询嫌疑人财付通信息1项46信息录入案件信息录入查询嫌疑人微信账号信息1项47信息录入案件信息录入查询嫌疑人电话号码信息1项48信息录入案件信息录入查询嫌疑人交易单号信息1项49信息录入案件信息录入查询嫌疑人QQ号信息1项5O信息录入案件信息录入查询商户名称信息1项51信息录入案件信息录入查询联系方式信息1项52信息录入案件信息录入查询商户号信息1项53信息录入窠件信息录入查询交易单号信息1项54信息录入案件信息录入查询其他信息1项55信息录入案件信息录入查询案件信息1项5信息录入经办人录设置银行/三方请求时所需的经16入查询办人、协查人

12、信息及警官证附件。项57自动分析受害人信息分析提供针对受害人信息进行分析的功能，包括明细和主体查询、主体查询、第三方全账号查询、流水号查询等。1项58自动分析嫌疑人信息分析提供针对嫌疑人信息进行分析的功能，包括明细和主体查询、主体查询、第三方全账号查询、流水号查询等。1项59自动分析自动分析按照分析模型，对案件进行自动分析，并将分析结果展示在“一案一库”中。1项6O一案一库一案一库案件进行相关账/卡号请求后，可检索并显示分析到最大等级。详情界面展示相关案件信息，涉案账/卡号查询信息，自动分析的资金流各等级信息及卡主信息，案件、MAC串并情况。在涉案资金分析结果展示列表中，可以按照一级账户、二级

13、账户、三级账户、四级账户等等进行展示，每个账户上显示序号、所属机构、姓名、账号、上级账号、详细、处置、标记等内容。1项61一案一库侦查员工作室侦查员工作室包含研判思路、资金分析、金流图、各类线下数据等。在侦查员工作室中，可以人工重新发起对各类资金的再分1项析，即设置侦查思路，对金流图进行分析编辑及线下数据的上传等。62串并案本系统账/卡号串并根据案件信息中所有一级以上（包含）账/卡号和明细结果中MAC做串并。1项63研判报告研判报告根据案件的串案信息等自动生成研判报告。1项64我的关注我的关注支持设置个人关注的一案一库信息。1项65MAC查询MAC查询支持对所有请求反馈的MAC地址进行查询。1

14、项66常用工具收单机构支持查询各收单机构机构号。1项67常用工具警企通讯录支持查询各企业通讯录。1项68常用工具手机归属地支持查询手机号码归属地、运营商等。1项69数据支撑服务支持全国2000多家银行以及支付宝、财付通等100多家第三方支付机构的交易明细、账户主体等内容的查询；为支撑该数据服务每月新增数据不少于10万条，每年更增数据不少于120万条。二、预警数据推送服务要求项号服务名称功能介绍1虚假投资类占比在30%左右，月推送量在7000条左右2刷单类占比在31%左右，月推送量在7000条左右3虚假贷款类占比在38%左右，月推送量在8000条左右4赌博类占比在0.5%左右，可根据客户要求做筛

15、选过滤5裸聊及其他类占比在0.5%左右，可根据客户要求做筛选过滤总计预警数据每天做预警数据推送（受害人手机号、app名称、区域位置、最早感知时间、风险等级、诈骗类型。），年总预警数大至在280000条左右，月推送量在25000条左右三、反电诈智能化平台包括信息录入、自动分析、一案一库、案件串并和自动生成研判报告等内容。（一）信息录入（1）案件信息提供案件信息的录入功能，包括受害人信息（银行卡号、持卡人、身份证、转账时间、转账金额、支付宝、财付通、微信帐号、电话号码、交易单号、QQ号），嫌疑人信息（银行卡号、持卡人、身份证、转账方式、转账时间、转账金额、支付宝、财付通、微信帐号、电话号码、交易单

16、号、QQ号）等，商户信息（商户名称、联系方式、商户号、交易单号）、其他信息（涉案网址）、案件信息（简要案情、备注）等。支持对案件信息的增删改查和受害人、嫌疑人账/卡号提交查询等操作。（2）经办人设置银行/三方请求时所需的经办人、协查人信息及警官证附件。（二）自动分析（1）受害人信息分析提供针对受害人信息进行分析的功能，包括明细和主体查询、主体查询、第三方全账号查询、流水号查询等。（2）嫌疑人信息分析提供针对嫌疑人信息进行分析的功能，包括明细和主体查询、主体查询、第三方全账号查询、流水号查询等。（3）自动分析按照分析模型，对案件进行自动分析，并将分析结果展示在“一案一库”中。（三）一案一库案件信

17、息进行相关账/卡号请求后，可检索并显示分析到最大等级。详情界面展示相关案件信息，涉案账/卡号查询信息，自动分析的资金流各等级信息及卡主信息，案件、MAC串并情况。在涉案资金分析结果展示列表中，可以按照一级账户、二级账户、三级账户、四级账户等等进行展示，每个账户上显示序号、所属机构、姓名、账号、上级账号、详细、处置、标记等内容。（四）侦查员工作室侦查员工作室包含研判思路、资金分析、金流图、各类线下数据等。在侦查员工作室中，可以人工重新发起对各类资金的再分析，即设置侦查思路，对金流图进行分析编辑及线下数据的上传等。（五）串并案根据案件信息中所有一级以上（包含）账/卡号和明细结果中MAC做串并。（六）研判报告根据案件的串案信息等自动生成研判报告。(七)我的关注支持设置个人关注的一案一库信息。(八)MAC查询支持对所有请求反馈的MAC地址进行查询。(九)常用工具(1)收单机构支持查询各收单机构机构号。(2)警企通讯录支持查询各企业通讯录(3)手机归属地支持查询手机号码归属地、运营商等。