3.中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范报送说明.docx

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1、附件3中国银监会银行业金融机构监管数据标准化标准报送说明2021年3月通用说明I一、公共信息51 .机构信息表52 .员工表63 .柜员表74 .岗位信息表95 .机构关系表9二、会计记账信息Il6 .总账会计全科目表117 .内部科目对照表138 .个人活期存款分户账149 .个人活期存款分户账明细记录1510 .个人定期存款分户账1811 .个人定期存款分户账明细记录2012 .对公活期存款分户账2313 .对公活期存款分户账明细记录2414 .对公定期存款分户账2715 .对公定期存款分户账明细记录错误!未定义书签。16 .内局部户账3117 .内局部户账明细记录3318 .个人信贷分户

2、账3519 .个人信贷分户账明细记录3720 .对公信贷分户账3921 .对公信贷分户账明细记录41三、客户信息4522 .个人根底信息4523 .个人客户关系信息4724 .对公客户4825 .股东信息5226 .关联关系53四、授信交易对手信息5527 .信贷合同表5528 .工程贷款信息表5729 .票据票面信息表错误!未定义书签。30 .表外授信业务6031 .贸易融资业务信息表6232 .银团贷款6433 .委托贷款6534 .个人信贷业务借据6735 .对公信贷业务借据7036 .信贷业务担保合同7337 .担保关系7538 .信贷业务质或抵押物76五、卡片信息7939 .借记卡信

3、息7940 .存折信息8041 .信用卡信息8142 .信用卡账户交易明细记录83六、信贷管理信息8643 .授信信息8644 .贷款核销8745 .贷款展期8846 .信贷资产转让9047 .资产转让关系表9148 .贷款五级形态变动92七、交易流水信息9449 .交易流水94八、统计全科目9750 .资产负债科目统计表9751 .涉农统计表98九、资金业务9952 .资金交易信息表9953 .金融工具信息表10254 .汇率信息表104十、理财业务10655 .理财产品信息表10656 .理财产品状态表11057 .客户理财账户信息表Ill58 .理财产品销售明细记录113附录一：金融许可

4、证机构编码编制规那么（试行）116附录二：资金交易信息表分交易子类填写说明122通用说明1.适用机构：在中华人民共和国境内依法设立的银行机构，包括政策性银行、大型商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、民营银行、农村信用社、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行、外资银行、中德住房储蓄银行。59 数据结构：？中国银监会银行业金融机构监管数据标准化标准？（以下简称?标准?）共包括十个监管主题域、58张数据表。数据表报送范围及数据项在?标准?中均有说明。本说明文档对?标准?的报送要求进行了细化，并根据监管要求进行一定补充。60 数据来源：银行机构根据?标准?要求从行内相关信息系统中获取

5、数据，其中信息系统包括但不限于以下系统：核心业务系统、信贷系统、国结系统、票据系统、人力资源等。银行机构现有信息系统无法满足数据填报需求时，应及时采取措施，完善信息系统建设，并制定具体工作方案方案，以逐步到达数据报送要求。61 集中采集：银行机构首次按本?标准?集中报送数据时，公共信息、客户信息、信贷管理等相关数据表报送采集时间段内存续数据，账户类及交易明细类数据报送时间段内的全量数据。报送账户、借据全量数据时，采集时间段内结清、未结清，销户、未销户都应上报。62 关联数据项：不同表存在数据项名称、填报内容定义相同的数据项时，应保证所填数据在这些表格中一致。例如：不同表的客户统一编号、工号、合

6、同号应保持表间一致。“备注栏所列“关联数据项意为表之间数据项存在相关关系，用于指导银行机构填报存在相关关系的数据及监管查找关联数据之用，并不严格要求每条关联数据项都双向一对一匹配，不应等同于外键约束理解。63 银行自定义数据项：由于银行机构业务和信息系统的差异性，标准中一些数据数据项填报要求注明由银行自定义，此类数据数据项报送应注意使用中文字典或中文描述，防止使用英文或代码表示。对于?标准?中已经列出数据项值的数据项，尽量依照标准中已有的分类上报，如果确实不能覆盖银行分类，在监管部门接受的前提下，可以使用银行自己的分类。64 敏感信息处理：对于客户隐私均在备注栏内做了注解，分为“隐私，暂不取、

7、“隐私，银行机构变形两种情况。对于“隐私，暂不取数据项，保存在银行机构，作为可追索数据项；对于“隐私，银行机构变形数据项，按照以下规那么进行变形：（1）个人身份证件号码：假设身份证件号码中有英文字母，应先统一转换成大写英文字母；变形后的身份证件号码（38字节）=身份证件号码前6字节（6个英文字符/数字，或2个汉字，或1个汉字+3个英文字符/数字）+MD5（身份证件号码全文UTF-8编码）（32字符，英文按小写输出）例：军官证/武警部队警官证：参字第1234567号，变形后：参字e54977d990baa7a80b5fb794d622444d护照：E12345678,变形后：E12345d659

8、99b4039b0ae2adc5d534fa7e96b8（2）包含个人身份证件号码的客户统一编号：假设身份证件号码中有英文字母，应先统一转换成大写英文字母；将身份证件号码局部用身份证件号码全文UTF-8编码的MD5杂凑值替换，其余局部不变。13）客户名称和所有对方户名信息：三个汉字以内（包含三个汉字）的名称，做有限暴露方式的脱敏处理，只保存最后一个字，其余长度的名称不变形。银行机构员工和业务办理人员、自然人股东、单位负责人姓名不变形。65 数据的束：数据结构备注中PK为监管部门作为唯一性约束的参考条件，含有多个PK的，表示联合主键的参考，并不作为主外键唯一性约束的条件，可根据数据实际使用用途情

9、况作出调整。66 数据项报送：？标准?中所有数据项均作为必填项对待，确实无法对应的数据项应报监管部门备案，并参照以下处理：未开办此类业务，那么无须报送；已经开办此类业务，但需要一次性录入索引类数据，应当在实施过程中另行建表维护或对源系统进行技术改造；确为业务数据但在业务办理中缺少录入环节的，应防止手工录入并作出说明，待源系统改造完成后再纳入采集，源系统改造应给出工程方案表。67 .数据格式：报送数据假设为字符串，那么字符串中不能包含n、人双引号等控制字符和转义字符，且字符串首尾不能包含空格。报送数据假设为浮点数，那么必须为123.789形式，前后不可补0、补+号。报送数据假设为整数，那么必须为

10、123456形式，数值前不可补0、补+号，数值后不能带小数点。11.拆分原那么：明确采集分支机构数据的银行机构，由总行按照一级分行进行数据拆分，并由一级分行报送属地银监局。假设多个一级分行归属同一银监局管辖区域，那么应由多个一级分行分别独立报送。数据拆分应当以满足交易描述的完整性为根本原那么，账户归属地、业务发生地不在一个一级分行的，归属地、发生地应当分别报送。12.标准引用：以下标准中的条款通过本标准的引用而成为本标准的条款。但凡注日期的引用文件，其随后所有的修改单(不包括勘误的内容)或修订版均不适用于本标准，然而，鼓励各方研究是否可使用这些文件的最新版本。但凡不注日期的引用文件，其最新版本

11、适用于本标准。银监会?金融机构代码编码规那么？ISO/IEC10646InformationTechnologyUniversalCodedCharacterSet(UCS)GB32100-2021法人和其他组织统一社会信用代码编码规那么GB11714-1997全国组织机构代码编制规那么GB11643-1999公民身份号码GB/T2261-2003个人根本信息分类与代码GB/T4754国民经济行业分类GB/T7408-2005数据元和交换格式信息交换日期和时间表示法(ISO8601:2000,IDT)GB/T12406-2021表示货币和资金的代码(IS04217:2001,IDT)GB/T1

12、8142-2000信息技术数据元素值格式记法(ISO/IEC14957:1996,IDTJGB/T4658-2006学历代码GB/T8561-2001专业技术职务代码GB/T2659-2000世界各国和地区名称代码一公共信息1.机构信息表报送范围：本表只报送银行机构或业务中心信息。为内设机构时，银行机构代码、金融许可证号、地址等数据项可为缺失值。虚拟汇总机构（如XX省汇总、境内汇总）不在此表填报，应在机构关系表中填报；但虚拟机构（如XX清算中心、信用卡中心）属于本表填报范围。银行机构代码：人行支付行号。内部机构号：银行内部机构号，应具有标示机构的唯一性。内部机构号、采集日期共为此表主键。金融许

13、可证号：监管部门核发的金融许可证编号，参照金融许可证机构编码编制规那么（试行）附录一）。银行机构名称：本标准中“名称相关项，参照以下说明报送：名称应与公章所使用的名称完全一致。银行机构以银监会金融机构许可证登记名称为准。无独立金融机构许可证的机构，可在本名称中表达出机构特征。客户名称按照客户的不同类型按如下标准填报。1）集团客户，填报银行对该集团授信采用的集团客户名称。视同集团客户填报的供给链融资填报核心企业客户名称。（2）单一法人客户，经有关部门批准正式使用的全称，与公章所使用的名称完全一致。视同单一法人客户填报的分公司，填报分公司全称，与分公司公章所使用的名称完全一致。13）同业客户，经有

14、关部门批准正式使用的客户全称，与客户公章所使用的名称完全一致。（4）客户是境外法人的，客户名称填报标准的中文翻译；客户是境内涉密法人的，客户名称填报为“*。（5）自然人，与有效证件上的姓名一致。机构类别：中文字典或中文描述，银行自定义。例如：营业机构、管理机构。邮政编码：该机构注册地邮政编码，6位。超过6位的只取前6位。网点号:仅适用于有网点号概念的机构填写。假设无网点编号，那么该项为银行内部机构号。营业状态:填写：营业，停业，被合并。成立时间：YYYYMMDD,默认值99991231。机构工作开始时间：机构每天营业的开始时间，24小时制时间，格式hhmmsso如083000表示上午8点30分

15、。默认值OooOO0。机构工作终止时间：机构每天营业的结束时间，24小时制时间，格式hhmmsso如173000表示下午5点30分。默认值000000o机构地址：中文描述。以金融机构许可证登记地址为准。负责人姓名：机构负责人的姓名。非隐私，不做变形。负责人职务：中文字典或中文描述，银行自定义。负责人联系：负责人联系，区号-座机/O采集日期：YYYYMMDD,默认值99991231。采集日期指该期1批次）数据报送的期末日期，例如：按日采集的表，采集日期应为每日；按月采集的表，采集日期应为月末最后一天；以此类推。有特殊报送要求的，应以报送要求的截至日期为采集日期。2 .员工表报送范围：银行机构所有

16、的员工信息，包含正式员工、合同员工、劳务派遣员工及其它非正式员工，包括在岗和离职员工，高管、董事等人员信息应包含在内。对于无法从核心系统、信贷系统中获取的员工信息，应从人力资源系统进行补充。工号：银行内部自行定义的员工编号，一般由英文字母、数字、常见字符组成。银行机构代码：人行支付行号。关联数据项：机构信息表.银行机构代码。内部机构号：银行内部机构号，应具有标示机构的唯一性。关联数据项：机构信息表.内部机构号。金融许可证号：监管部门核发的金融许可证编号，参照金融许可证机构编码编制规那么1试行）附录一）。关联数据项：机构信息表.金融许可证号。银行机构名称:应与公章所使用的名称完全一致。银行机构以

17、银监会金融机构许可证登记名称为准。无独立金融机构许可证的机构，可在本名称中表达机构出机构特征。如XX银行信用卡中心。关联数据项：机构信息表.银行机构名称。姓名:员工姓名。非隐私，不做变形。身份证号:身份证件号码，中国国籍员工为居民身份号码，外籍员工为护照号码。隐私，银行机构需按“通用说明-敏感信息处理所定义的规那么进行变形。联系：员工联系，区号-座机/O网点号:仅适用于有网点号概念的机构填写。假设无网点编号，那么该项为银行内部机构号。所属部门:员工所在部门名称。中文字典或中文描述，银行自定义。职务:中文字典或中文描述，银行自定义。员工状态:中文字典或中文描述，银行自定义。如：正式员工在职、非正

18、式员在职。正式员工离职、非正式员工离职。岗位编号:银行自定义，由英文字母、数字、常见字符组成。采集日期：YYYYMMDD,默认值99991231。采集日期指该期（批次）数据报送的期末日期，例如：按日采集的表，采集日期应为每日；按月采集的表，采集日期应为月末最后一天；以此类推。有特殊报送要求的，应以报送要求的截至日期为采集日期。3 .柜员表报送范Sh银行机构所有接触前台业务和分配有柜员号的人员信息，包含实体柜员和虚拟柜员。为虚拟柜员时，工号、银行机构代码等数据项依业务实际填列或留为缺失值。柜员号：柜员编号。银行自定义。工号：柜员所对应的员工编号。关联数据项：员工表.工号。银行机构代码：人行支付行

19、号。关联数据项：机构信息表.银行机构代码。内部机构号：柜员所在机构的银行内部机构号，应具有标示机构的唯一性。关联数据项：机构信息表.内部机构号。总行机构代码:总行对应的人行支付行号。金融许可证号:柜员所在机构的金融许可证号，具体规那么参照金融许可证机构编码编制规那么（试行）附录一）。关联数据项：机构信息表.金融许可证号。银行机构名称:应与公章所使用的名称完全一致。银行机构以银监会金融机构许可证登记名称为准。无独立金融机构许可证的机构，可在本名称中表达机构出机构特征。如XX银行信用卡中心。关联数据项：机构信息表.银行机构名称。柜员类型:中文字典或中文描述，银行自定义。是否实体柜员:填写：是，否。

20、客户经理标志:填写：是，否。经办账务标志:填写：是，否。权限管理标志:填写：是，否。一般管理标志:填写：是，否。信贷员标志:填写：是，否。库管员标志:填写：是，否。综合柜员标志:填写：是，否。授权标志:填写：是，否。授权范围:可以授权的业务种类，银行自定义。岗位编号:柜员的岗位编号，银行自定义，关联数据项：岗位信息表.岗位编号。柜员用户级别:银行自定义。柜员权限级别:柜员权限级别，银行自定义。上岗日期：YYYYMMDD,默认值99991231。柜员状态：中文字典或中文描述，银行自定义。采集日期：YYYYMMDD,默认值99991231。采集日期指该期批次）数据报送的期末日期，例如：按日采集的表

21、，采集日期应为每日；按月采集的表，采集日期应为月末最后一天；以此类推。有特殊报送要求的，应以报送要求的截至日期为采集日期。4 .岗位信息表报送范围：银行机构内设立的所有岗位的相关信息，至少应包括核心和人力资源系统中的所有岗位信息。岗位编号：银行自定义。由英文字母、数字、常见字符组成。银行机构代码：人行支付行号。关联数据项：机构信息表.银行机构代码。内部机构号：银行内部机构号，应具有标示机构的唯一性。关联数据项：机构信息表.内部机构号。金融许可证号：监管部门核发的金融许可证编号，参照金融许可证机构编码编制规那么（试行）附录一）。关联数据项：机构信息表.金融许可证号。岗位种类：中文字典或中文描述，

22、银行自定义。岗位名称：中文字典或中文描述，银行自定义。岗位说明：对岗位工作的中文描述，银行自定义。岗位状态：中文字典或中文描述，银行自定义。采集日期：YYYYMMDD,默认值99991231。采集日期指该期批次）数据报送的期末日期，例如：按日采集的表，采集日期应为每日；按月采集的表，采集日期应为月末最后一天；以此类推。有特殊报送要求的，应以报送要求的截至日期为采集日期。5 .机构关系表报送范围：机构关系表报送范围应包括所有进行麻务处理的机构，至少应包括总行、分行、支行等实体机构和省级汇总、地市级汇总、法人汇总、分行汇总。此表首次采集为全量采集，后续采集如有变化，需全量报送。银行机构代码：人行支

23、付行号。内部机构号：银行内部机构号，应具有标示机构的唯一性。金融许可证号：监管部门核发的金融许可证编号，参照金融许可证机构编码编制规那么（试行）附录一）。银行机构名称：应与公章所使用的名称完全一致。银行机构以银监会金融机构许可证登记名称为准。无独立金融机构许可证的机构，可在本名称中表达机构出机构特征。如XX业务中心。邮政编码：该机构注册地邮政编码，6位。超过6位的只取前6位。上级管理机构代码：上级机构的银行内部机构号，应具有标示机构的唯一性。没有上级机构填写0,其中总行本级上级机构代码为总行法人。按照一级分行拆分时，一级分行的上级管理机构代码应当填0。上级管理机构名称：上级机构的银行机构名称，

24、名称应与公章所使用的名称完全一致。没有上级机构为空，其中总行本级上级机构为总行法人。按照一级分行拆分时，一级分行的上级管理机构名称应当为空。采集日期：YYYYMMDD,默认值99991231。采集日期指该期批次）数据报送的期末日期，例如：按日采集的表，采集日期应为每日；按月采集的表，采集日期应为月末最后一天；以此类推。有特殊报送要求的，应以报送要求的截至日期为采集日期。二、会计记账信息6 .总账会计全科目表报送范围：境内法人全科目报表数据，包括所有进行麻务处理的机构（至少应包括总行、分行、支行等实体机构和省级汇总、地市级汇总、法人汇总、分行汇总），币种包括本外币汇总、人民币汇总、外币分币种汇总

25、。填报每日全科目情况，如果科目当天、当期无发生业务也应填报，当日余额/发生额为O也应填报。与机构关系表有一定对应汇总关系。此表内部机构号应与机构关系表中定义一致。金融许可证号：监管部门核发的金融许可证编号，参照金融许可证机构编码编制规那么（试行）附录一）。关联数据项：机构关系表.金融许可证号。银行机构代码：人行支付行号。关联数据项：机构关系表.银行机构代码。内部机构号：银行内部机构号，应具有标示机构的唯一性。该列中的值应与机构信息表中的内部机构号数据项保持一致。填报的各机构层级应为总分各级机构汇总及其下属作为独立核算单位的各营业机构（法人汇总、省级和地市分行汇总、支行汇总及下属网点，如内部机构

26、号标识某省分行的数据应为该级汇总，包括本级和下属机构）。关联数据项：机构关系表.内部机构号。银行机构名称：应与公章所使用的名称完全一致。银行机构以银监会金融机构许可证登记名称为准。无独立金融机构许可证的机构，可在本名称中表达机构出机构特征。如XX业务中心。关联数据项：机构关系表.银行机构名称。总账会计科目编号:机构实际使用的总账会计科目编码。该列应包含机构设置的全部级次会计科目，其他会计类表中的明细科目编号数据项填列的值应与本表中最底层科目的编号保持一致。关联数据项：内部科目对照表.总账会计科目编号。总账会计科目名称:机构实际使用的总账会计科目编码对应的名称。关联数据项：内部科目对照表.总账会

27、计科目名称。总账会计科目级次:总账会计科目编号在科目结构中所对应的级次，至少到三级，关联数据项：内部科目对照表.会计科目级次。总账会计科目类型：填报数值。1资产，2负债，3所有者权益，4损益,5资产负债共同类，6表外，7其他。各科目按上述7大类业务填报数值，不得重复填报。期初借方余额：单位：元，保存两位小数。当前科目日初余额金额。该列填报总账会计科目编号对应科目的借方余额。1级科目的余额应为对应2级科目余额的汇总值，2级科目余额应为对应3级科目余额的汇总值最底层科目的余额应为对应的其他会计类分户账表中明细科目编号等于该总账会计科目编号的所有账号余额的汇总值。如某日：1级科目100l现金借方余额

28、=100101业务现金借方余额+100102业务周转金借方余额；2级科目u100lOl业务现金借方余额=u10010101库存现金借方余额+u10010102运送中现金借方余额+“10010103自助设备占款借方余额；3级科目“10010101库存现金借方余额等于内局部户账中所有明细科目编号为“10010101的账号借方余额汇总。期初贷方余额:单位：元，保存两位小数。参照本表期初借方余额填报。本期借方发生额:单位：元，保存两位小数。该列填报总账会计科目编号对应科目的借方发生额。最底层科目的借方（贷方）发生额应为对应的其他会计类分户账发生明细表中明细科目编号等于该总账会计科目编号的所有交易记录的

29、借方（贷方）发生额的汇总。如某日科目“180101农户农业正常贷款，其总账会计科目编号为“180101；借贷标志为借方；借方余额为个人（对公）信贷分户账表中明细科目编号等于“180101的所有账号余额汇总；借方发生额为个人（对公）信贷分户账明细记录中借贷标志为“借的所有交易记录的交易金额汇总；贷方发生额为个人（对公）信贷分户账明细记录中借贷标志为“贷的所有交易记录的交易金额汇总。本期贷方发生额：单位：元，保存两位小数。参照上一数据项借方发生额填报。期末借方余额：单位：元，保存两位小数。参照本表期初借方余额填报。期末贷方余额：单位：元，保存两位小数。该列参照本表期初借方余额填报。币种：遵循?GB

30、/T12406-2021表示货币和资金的代码？的字母代码，如CNYo添加本外币合计的币种，填写所有币种折换人民币的合计数，用“BWB表示。会计日期：YYYYMMDD,默认值99991231。会计记账日期。报送周期：填写数字代码。1日报，2月报，3季报，4半年报，5年报。每月最后一天数据应同时报送当月月报数据，每年最后一天数据应同时报送当月、季、半年、年的数据，以此类推,7 .内部科目对照表报送范围:银行总账会计全科目每一级科目由下级科目或明细账生成的关系，内部科目对照表由法人机构统一确定，分支机构按同一内容报送。上级科目编号必须在该表中存在且具有唯一性。此表首次采集为全量采集，后续采集如有变化

31、，需全量报送。总账会计科目编号：机构实际使用的总账会计科目编码。总账会计科目名称：机构实际使用的总账会计科目编码对应的名称。会计科目级次：数值，填报会计科目所属科目级次，1一级科目，2二级科目，3三级科目。上级科目编号：填报会计科目归属的上级科目，一级科目上级科目编号为Oo上级科目名称：填报上级科目名称，一级科目的上级科目名称为空。归属业务大类：1资产类，2负债类，3所有者权益类，4损益类，5资产负债共同类，6表外业务类及7其它一级、二级、三级全部科目明细数据。归属业务子类：填报科目归属的16类主要业务类别，主要类业务未覆盖的一级科目及其余科目为空。归属多个业务子类时使用英文半角分号（；）隔开

32、,按照数字代码报送。具体包括：资产类业务子类：1各项贷款，2投资，3拆借资金（拆出），4各项垫款，5各项准备金；负债类业务子类：6各项存款，7拆借资金（拆入），8发行债券；表外及其它业务类别：9担保（保函），10承兑票据，11委托贷款，12信用证，13理财业务，14交易，15利息收入，16中间业务收入。采集日期：YYYYMMDD,默认值99991231。采集日期指该期（批次）数据报送的期末日期，例如：按日采集的表，采集日期应为每日；按月采集的表，采集日期应为月末最后一天；以此类推。有特殊报送要求的，应以报送要求的截至日期为采集日期。8 .个人活期存款分户账报送范围：个人客户在银行机构所开立的活

33、期存款分户账信息，对于协议、协定、保证金、结构性存款，只填报其中个人活期分户账的信息。银行内部个人客户开立活期存款账户销户后，由于客户信息变更等引起该账户信息变更的，不再报送增量信息。活期存款账号：系统内最细一级的账号，无唯一性约束，不需要和序号、子序号等做拼接。客户统一编号：银行自定义的唯一识别客户的标识，如包含个人身份证件号码，那么为隐私，银行机构需按“通用说明-敏感信息处理所定义的规那么进行变形。关联数据项：个人根底信息.客户统一编号。银行机构代码：该账户所归属的银行机构代码，即人行支付行号。关联数据项：机构信息表.银行机构代码。金融许可证号：监管部门核发的金融许可证编号，参照金融许可证

34、机构编码编制规那么（试行）附录一）。关联数据项：机构信息表.金融许可证号。内部机构号：该账户所归属的的银行内部机构号，应具有标示机构的唯一性。关联数据项：机构信息表.内部机构号。明细科目编号：机构实际使用的明细科目编号。关联数据项：总账会计科目表。银行机构名称：该账户所归属的银行机构名称，具体填报要求参见机构信息表中的银行机构名称数据项说明。关联数据项：机构信息表.银行机构名称。明细科目名称：机构实际使用的明细科目名称。关联数据项：总账会计科目表.总账会计科目名称。统计科目编号：对应相关人民银行统计科目编号。假设为外币，那么报送外币折美元的编号。币种：遵循?GB/T12406-2021表示货币

35、和资金的代码？的字母代码，如CNY0账户名称：账户归属者的名称。隐私，银行机构变形，三个字以内（包含三个字）的名称保存最后一个字，其余长度的名称不变形。例如对于“张三保存“三，对于“李小二保存“二，对于“曙光太阳能公司全部保存。个人活期存款账户类型：个人存款账户的类别，填写：I类户，11类户，III类户。交易介质名称:填写：借记卡，存折，存单，其他。既有借记卡又有存折的情况填报借记卡。交易介质号:填写借记卡，存折，存单等对应的账号。系统内最细一级的账号，无唯一性约束，不需要和序号、子序号等做拼接。保证金账户标志:填写：是，否。利率：百分比为单位，即1/100,一般为年利，如10%填IOo存款余

36、额:单位：元，保存两位小数。存款账户到采集日期为止的余额的金额。开户日期：YYYYMMDD,默认值99991231。办理开户的日期。开户柜员号：办理此笔交易的柜员编号。关联数据项：柜员表.柜员号。销户日期：YYYYMMDD,默认值99991231。账户销户的日期。账户状态：中文描述，银行自定义，标识账户的状态，例如“正常、“冻结等。上次动户日期：YYYYMMDD,默认值99991231。钞汇类别：填写：人民币，钞，汇，可钞可汇等。采集日期：YYYYMMDD,默认值99991231。采集日期指该期批次）数据报送的期末日期，例如：按日采集的表，采集日期应为每日；按月采集的表，采集日期应为月末最后一

37、天；以此类推。有特殊报送要求的，应以报送要求的截至日期为采集日期。9 .个人活期存款分户账明细记录报送范围：除计息、扣利息税外，所有影响个人活期存款账户余额变动的交易信息，不包括查询交易。核心交易流水号:按照核心系统中的交易流水号格式进行填报，如核心交易流水号不能唯一识别，那么加上日期，如不添加日期，要确保核心交易流水号、子交易流水号、笔次序号三者组合能够唯一标识。关联数据项：交易流水.核心交易流水号。子交易流水号:子交易流水号或分录交易流水号。关联数据项：交易流水.子交易流水号。笔次序号:批量业务执行时的执行序号。关联数据项：交易流水.笔次序号。活期存款账号:系统内最细一级的账号，无唯一性约

38、束，不需要和序号、子序号等做拼接。关联数据项：个人活期存款分户账.活期存款账号。客户统一编号:银行自定义的唯一识别客户的标识，如包含个人身份证件号码，那么为隐私，银行机构需按“通用说明-敏感信息处理所定义的规那么进行变形。关联数据项：个人根底信息.客户统一编号。银行机构代码:账户归属机构的人行支付行号。关联数据项：机构信息表.银行机构代码。金融许可证号:账户归属机构的金融许可证号，参考金融许可证机构编码编制规那么（试行）附录一）。关联数据项：机构信息表.金融许可证号。内部机构号:账号归属机构的银行内部机构号，应具有标示机构的唯一性。关联数据项：机构信息表.内部机构号。明细科目编号:机构实际使用

39、的明细科目编号。关联数据项：总账会计科目表.总账会计科目编号。银行机构名称:账户归属的银行机构名称，具体填报要求参见机构信息表中的银行机构名称数据项说明。关联数据项：机构信息表.银行机构名称。明细科目名称:机构实际使用的明细科目名称。关联数据项：总账会计科目表.总账会计科目名称。核心交易日期：YYYYMMDD,默认值99991231。本笔交易在核心系统的交易日期。核心交易时间：24小时制时间，精确到秒。hhmmss,默认值OOooOOo本笔交易在核心系统的交易时间。币种：遵循?GBZT12406-2021表示货币和资金的代码？的字母代码，如CNY0账户名称：账户归属者的名称。隐私，银行机构变形

40、，三个字以内（包含三个字）的名称保存最后一个字，其余长度的名称不变形。例如对于“张三保存“三，对于“李小二保存“二，对于“曙光太阳能公司全部保存。交易类型：交易代码对应的中文描述，银行自定义。交易金额：单位：元，保存两位小数。开户行机构号：该账户开立时归属机构的内部机构号。关联数据项：机构信息表.内部机构号。业务办理机构号：发生该笔交易的银行内部机构号。他代本交易需要填写人行支付行号。关联数据项：机构信息表.内部机构号。账户余额：单位：元，保存两位小数。本笔交易时点完成后该时点的账户余额。对方账号：交易对手的账号，客户往账业务对应传票上记载有明确的最终交易对手信息的，有条件必填，系统内最细一级

41、的账号，无唯一性约束，不需要和序号、子序号等做拼接。对方户名：交易对手的账户名称，客户往账业务对应传票上记载有明确的最终交易对手信息的，有条件必填，隐私，银行机构变形，三个字以内（包含三个字）的名称保存最后一个字，其余长度的名称不变形。例如对于“张三保存“三，对于“李小二保存“二，对于“曙光太阳能公司全部保存。对方行号：人行支付行号。交易对手的银行机构代码。客户往账业务对应传票上记载有明确的最终交易对手信息的，有条件必填。对方行名：对方账号所归属的银行机构名称。具体填报要求参见机构信息表中的银行机构名称数据项说明。客户往账业务对应传票上记载有明确的最终交易对手信息的，有条件必填。交易渠道：填写

42、：柜面，ATM,VTM,POS,网银，银行，其他。现转标志：填写：现，转。代办人姓名：代办人姓名。隐私，银行机构变形，三个字以内（包含三个字）的名称保存最后一个字，其余长度的名称不变形。例如对于“张三保存“三，对于“李小二保存“二，对于“曙光太阳能公司全部保存。代办人证件类别:填写：统一社会信用代码，组织机构代码，居民身份证,军官证，文职干部证，警官证，士兵证，户口簿，临时身份证，其他有效通行旅行证件，护照，学生证，无证件，其他。代办人证件号码:如为个人身份证件号码，那么为隐私，银行机构需按“通用说明-敏感信息处理所定义的规那么进行变形。交易柜员号:办理此笔交易的柜员编号。关联数据项：柜员表.

43、柜员号。柜员流水号:同一柜员当日所有交易的笔次顺序号。授权柜员号:对该笔交易授与权限的柜员编号。关联数据项：柜员表.柜员号。摘要:交易内容的中文简要描述。冲补抹标志:填写：正常，冲账，补账，抹账。交易借贷标志:填写：借，贷。采集日期：YYYYMMDD,默认值99991231。采集日期指该期批次）数据报送的期末日期，例如：按日采集的表，采集日期应为每日；按月采集的表，采集日期应为月末最后一天；以此类推。有特殊报送要求的，应以报送要求的截至日期为采集日期。10 .个人定期存款分户账报送范围：个人客户在银行机构开设的除活期存款账户以外的其他所有存款账户信息，包括定期、定活两便、通知存款等多种非活期的

44、账户信息。定期存款账号:系统内最细一级的账号，无唯一性约束，不需要和序号、子序号等做拼接。银行内部个人客户开立定期存款账户的账号。客户统一编号:银行自定义的唯一识别客户的标识。如包含个人身份证件号码，那么为隐私，银行机构需按“通用说明-敏感信息处理所定义的规那么进行变形。供给链融资的填写供给链融资编码。关联数据项：个人根底信息.客户统一编号。银行机构代码:该账户所归属的银行机构代码，即人行支付行号。关联数据项：机构信息表.银行机构代码。金融许可证号:监管部门核发的金融许可证编号，参照金融许可证机构编码编制规那么（试行）附录一）。关联数据项：机构信息表.金融许可证号。内部机构号:该账户所归属的银

45、行内部机构号，应具有标识机构的唯一性。关联数据项：机构信息表.内部机构号。明细科目编号:机构实际使用的明细科目编号。关联数据项：总账会计全科目表.总账会计科目编号。明细科目名称:机构实际使用的明细科目名称。关联数据项：总账会计全科目表.总账会计科目名称。银行机构名称:该账户所归属的银行机构名称，具体填报要求参见机构信息表中的银行机构名称数据项说明。关联数据项：机构信息表.银行机构名称。币种：遵循?GB/T12406-2021表示货币和资金的代码？的字母代码，如CNY0统计科目编号：对应相关人民银行统计科目编号。假设为外币，那么报送外币折美元的编号。账户名称：账户归属者的名称。隐私，银行机构变形，三个字以内（包含三个字）的名称保存最后一个字，其余长度的名称不变形。例如对于“张三保存”三，对于“李小二保存“二，对于“曙光太阳能公司全部保存。个人定期存款账户类型：中文描述，银行自定义，如定期存款、通知存款、零存整取等除活期之外个人存款类型。存款期限：1天通知，7天通知，1个月，3个月，6个月，12个月，18个月，24个月，36个月，60个月，72个月，80个月，不固定，其他期限。利率：百分比为单位，即1/100,一般为年利，如10%,填写IOo交易介质名称：填写：借记卡，存折，存单，其他。既有借记卡又有存折的情况填报借记卡。交易介质号：填写借