科技赋能 数据驱动 全面深化证券公司数字化转型.docx

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1、科技赋能数据驱动 全面深化证券公司数字化转型历经三十多年的探索和发展，中国多层次资本市场的基 础框架已经形成，证券行业也逐渐进入高质量发展的新阶段。 在全面深化改革、加快转型升级的新形势下，金融科技正成 为数字经济发展的强劲引擎。随着数字经济活力不断释放， 证券业转型升级及高质量发展的势头更加强烈，金融科技的 作用和价值更加突显J十四五”以来，海通证券始终秉承“集 团化、国际化、数字化”的发展战略，以建设“数字海通2.0” 为目标，不断推动人工智能、大数据、区块链等新技术在业 务场景的深入应用，全面深化公司数字化转型，努力为行业 高质量发展探索新路、积累经验、提供样板。一、深化数字化转型，应坚

2、持规划引领证券公司数字化转型，顶层设计不可缺失。企业在研究 制定科技规划时，尤其要加强对国家和行业相关科技规划的 深入领会和准确把握，为企业数字化转型工作提供高阶指导。一是从国家层面来看，2021年3月发布的中华人民共 和国国民经济和社会发展第十四个五年规划和2035年远景 目标纲要中明确提出，要加快数字化发展，建设数字中国， 以数字化转型整体驱动生产方式、生活方式和治理方式变革。 2021年12月国务院印发的“十四五”数字经济发展规划 中，也把加快金融领域数字化转型，合理推动大数据、人工 智能、区块链等技术在银行、证券、保险等领域的深化应用 作为大力推进产业数字化转型的重点任务。二是从行业层

3、面来看，2019年中国人民银行发布了金 融科技发展规划(2019 2021)，2022年接续出台了金融 科技发展规划(20222025)，从战略全局对金融业数字化 转型进行了顶层设计和统筹规划，为新时期金融业数字化转 型明确了方向和路径。2021年10月，中国证监会科技监管 局正式发布了证券期货业科技发展“十四五”规划，紧扣 “推进行业数字化转型发展”与“数据让监管更加智慧”两 大主题，为新发展阶段证券期货业的数字化转型发展提供了 纲领性指南，并将推进科技赋能与金融科技创新作为其中的 重点方向。三是从证券公司层面来看，各证券公司应以行业科技发 展规划为指引，充分考虑企业自身特点和条件禀赋，研究

4、制 定相应的科技发展规划，而不是直接用行业科技发展规划替 代企业自身科技规划。海通证券在2016年率先研究制定了 五年科技发展规划，为公司“十三五”科技发展明确了方向 和目标，通过构建项目组织推动机制和综合度量体系，确保 了公司数字化转型的成效。通过五年的推进，公司科技水平 逐步实现了从行业“跟跑”到“并跑”，再到局部“领跑”的 转变，为高质量发展奠定了坚实的数字基座。二、深化数字化转型，应坚持理念先行推动证券公司数字化转型，首要的是推动企业数字化理 念的认知重塑，要推动建立全员数字素养，培育良好数字文 化。只有理念到位，才能凝聚共识、形成合力，确保数字化 转型的落地效果。一是要建立长远全局思

5、维。数字化转型必须要服务企业 长远发展目标，科技是手段，数据是资产，推动企业提质增 效是最终目的。因此，证券公司在推动数字化转型时，不仅 要关注眼前收益，更要关注中长期发展利益；不仅要关注局 部领域，更要关注前中后台全领域的数字化布局，最大程度 实现数字化转型和企业长远全局发展相匹配。二是要建立创新包容思维。数字化转型追求原创性创新 甚于模仿创新，以获得跨越式的发展。这就要求主动拥抱变 化、自我革新，以开拓和探索的精神改变现有模式。在坚持 “零容忍”的总体要求下，行业和证券公司也要在数字化转 型过程中允许试错、宽容失败，在创新发展和安全稳定中谋 求平衡。三是要建立开放融合思维。在企业内部，数字

6、化转型的 实现需要打破部门墙，树立数字化转型不仅仅是技术部门的 任务，更需要技术与业务的双向融合才能有效推进的理念; 在企业外部，随着证券公司对科技投入的加大和科技能力的 提升，要避免“拿来主义”和“闭门造车”两个极端，要在 坚持自主可控的基本前提下，加快融入生态，实现优势互补、 合作共赢。四是要建立底线红线思维。合规是红线、安全是底线。 证券公司在数字化转型过程中应密切关注金融科技的合规 性问题，把握好金融科技创新的合规边界，避免粗放式、低 层次的盲目发展，要合理平衡科技创新同金融安全的关系， 守住不发生系统性风险的底线。要将安全生产作为第一生命 线，始终确保重要信息系统平稳运行，为业务高质

7、量发展保 驾护航。三、深化数字化转型，应坚持纲举目张数字化转型是一项系统工程，需要从数字化战略、数字 化治理、数字化业务、数字化底座、保障机制等多方面综合 推进，而关键是构建数字化转型的四梁八柱，从而纲举目张， 最终推动数字化转型蓝图的全面实施。一是构建敏捷高效组织架构。大部分证券公司都有比较 完善的信息技术治理体系，为了强化数字化转型工作的领导, 往往会单独设立相应的决策机构，比如数字化转型办公室、 金融科技委员会等，但在执行层面仍然沿用现有的科技和业 务部门架构，容易造成执行层面的冲突现象。海通证券则由 信息技术治理委员会作为信息技术和数字化转型的统一决 策机构，下设信息技术管理办公室和数

8、据治理工作办公室， 实现了数字化转型与信息技术工作的有机结合。同时，优化 了 “一部两中心一实验室”的科技管理组织架构，将原有的 信息技术管理部调整为金融科技部、软件开发中心、数据中 心、金融科技创新实验室四大职能部门，以推动科技管理、 软件研发、系统运维、科技创新向专业化、规范化发展。二是深化关键技术自主可控。数字化转型是企业信息化 发展的高级阶段，需要围绕业务场景的综合技术运用，而实 现关键技术的自主可控是基础。为了提升对核心关键技术的 掌控能力，海通证券建立了 “一核心三平台”的平台化发展 战略，2017年在行业中率先启动了新一代核心交易系统的自 主研发工作。该系统基于“分布式、全内存、

9、高并发、低延 迟”技术架构，支持灵活部署方式和水平扩展能力，快速迭 代，交易穿透时延达到几十微秒级，系统可靠性、并发度及 交易性能均处于行业领先水平。同时，推动建立自主可控的 移动端开发平台、PC端开发平台和管理类应用开发平台，为 更多应用系统构建统一、通用的底层技术平台。三是推动科技业务融合力度。数字化转型本质是促进业 务的转型，因此，它不仅仅是科技部门的工作，更需要公司 各业务条线共同参与、共同承担数字能力的构建职责。为进 一步推动业务与科技的双向融合，海通证券试点在多个业务 条线设置“业务科技融合团队该团队由业务和科技部门分 别抽调人员组成，业务能力与技术素养兼备，能够有效承担 业务与技

10、术沟通的桥梁作用，带动业务与科技协同发展，形 成业务需求与解决方案的“适配器”，共同打造“科技团队中 最了解业务、业务团队中最了解科技”的复合型人才队伍; 并且以促进“业务创新”为长期目标，通过对业务发展、技 术创新、行业动态、客户需求的洞察，推动业务模式的创新 发展，进而成为公司构筑新一轮竞争优势的重要抓手。四是加强科技创新开放生态。各证券公司通过深化与同 业、科技公司、科研机构等在科技发展、技术攻关、场景应 用等方面的合作，共同努力促进金融科技生态圈建设，推动 全行业科技能力的发展。海通证券坚持以服务国家战略为使 命，运用资本市场的专业能力和市场影响力，通过“投、融、 保、研”联动机制，抓

11、住科创板、注册制改革全面推进的市 场机遇，与合作伙伴共同开辟金融科技新蓝海，全力构建金 融科技开放生态，激发创新主体活力；并通过联合创新实验 室、产学研联盟、产业基金孵化等形式，携手产、学、研、 用探索联合创新之路，为各类新兴技术在海通的研究、试验 和应用提供良好的创新环境。五是激发数据资产要素潜能。如何开展数据治理、更好 地发挥数据价值是证券公司实现数字化转型必须解决的核 心问题，而首要是实现对数据资产的准确分类分级。海通证 券根据证券期货业数据分类分级指引，于2020年开展了 数据分类分级研究，结合行业业务特点，从个人信息保护切 入，构建了 2大类5层级的分类框架、4层级的数据定级规 则和

12、定级调整规则、近1200项的经纪业务条线数据分类分 级清单，探索建立了一套具有行业特色的数据分类分级管理 体系，在行业率先形成了可落地的数据分类分级实践范例。四、深化数字化转型，应坚持紧扣趋势当前，中国证券业合规风控管理日趋严格，财富管理转 型力度不断加大，机构客户交易占比稳步提升，衍生品业务 快速发展，境内外业务联动日益紧密，这些新情况、新趋势 都对证券公司数字化能力提出更多、更高、更新的挑战，客 观上又促进了证券公司数字化转型进一步深化和提速。一是强化财富管理支持能力。证券公司经纪业务向财富 管理转型已形成行业共识，走出传统通道型业务模式，以客 户为中心，以提升客户体验、强化产品销售和增强

13、投顾服务 为核心的新模式正在加速形成。一方面，证券公司要全面优 化交易和业务办理线上化支持能力，以满足客户全天候、全 渠道的服务要求，同时，不断增强线上业务数字化运营能力， 持续拓展线上入口流量、活跃度和客户体验；另一方面，证 券公司要加快产品管理系统建设，构建从产品引入到销售的 全流程管理体系，打通业务端到端服务的全链条。二是强化机构服务支持能力。随着投资品类和配套制度 的丰富和完善，资本市场涌现出更多元的交易机会和更复杂 的投资模式，使得机构客户对综合金融服务的需求不断增加。一方面，证券公司要强化自己的专业基因，依托自身基因做 好通道、融资等服务，提升交易撮合能力；另一方面，证券 公司也要

14、能够借助自身投行、研究、产品等业务线，加强资 源的整合，围绕资产配置、投资研究、交易服务等客户的核 心需求，提供一揽子解决方案和一站式综合服务，持续提升 产品、服务的供给能力。三是强化投行投资支持能力。证券公司投行业务和私募 股权投资业务板块的数字化转型起步相对较晚，随着我国多 层次资本市场战略的不断推进，尤其是科创板和注册制的推 出，加速推进了投行投资类业务数字化转型进程。一方面， 证券公司要通过底稿电子化来满足行业对加强投行业务内 部控制的要求，全面替代以纸质底稿和业务流程台账为主的 传统运营模式；另一方面，证券公司要以数字化手段实现对 投行项目和私募股权类项目“全流程、全要素、全周期、全

15、 覆盖”的精细化管理。利用人工智能、区块链等新兴数字技 术在金融文档审核、处理、防篡改等方面的能力，有效嵌入 投行投资业务的日常运作环节，构建起“人+技术”的数字化 投行新模式。四是强化中后台赋能支持能力。推动证券公司全面数字 化转型，应加快构建“小前台、大中台、强后台”的新模式， 尤其要加强中后台数字化能力建设。在业务运营领域，证券 公司要通过业务运营的流程再造，实现业务审核、业务处理、 业务监控、业务复核等全流程的数字化和智能化；在合规风 险领域，证券公司要通过新技术的综合运用，推动从事后向 事中、事前的转变，实现主要风险的科学计量、主动识别和 有效处置；在数据治理领域，证券公司要以数字资产梳理和 分类分级为基础，构建数据分类管控、差异化服务的管理和 技术体系，在夯实数据安全的前提下，持续提升数据的完整 性、准确性和及时性，以充分释放数据资产价值。随着数字化转型的深入，证券公司自身的模式也会不断 演进。证券公司根据聚焦的客户群体与业务资本化程度不同, 既有布局全产品线、为客户提供全周期综合服务、以综合平 台能力和科技能力打造竞争力的大型全能投行，也有深耕某 类核心业务或聚焦某类特定客户的精品投行，从而构建多层 次、差异化的行业生态。证券公司应根据自身的特点和发展 模式制定相应的数字化转型策略，共建行业健康发展的生态 圈，共同拥抱转型加速的数字化时代。